Трансграничная межбанковская платежная система
 | Данная статья содержит текст, написанный в рекламном тоне . ( Май 2023 г. ) |
 | |
| Тип компании | Кооператив |
|---|---|
| Промышленность | Телекоммуникации |
| Основан | 2015 |
| Штаб-квартира | Шанхай , Китай |
| Продукты | Финансовые телекоммуникации |
| Веб-сайт | cips.com.cn/en |
| Часть серии о финансовых услугах. |
| Банковское дело |
|---|
 |
Трансграничная межбанковская платежная система ( CIPS ) — это китайская платежная система, которая предлагает клиринговые и расчетные услуги для участников трансграничных платежей и торговли в юанях (RMB). CIPS поддерживается Народным банком Китая и был запущен в 2015 году в рамках политики по интернационализации использования китайской валюты.
В 2022 году CIPS обработал около 96,7 трлн юаней (14,03 трлн долларов США), при этом к системе подключились около 1427 финансовых учреждений в 109 странах и регионах. [1] [2]
В 2023 году CIPS обработал 6,6133 миллиона транзакций на общую сумму 123,06 триллиона юаней (17,09 триллиона долларов США), увеличившись на 50,29 процента и 27,27 процента по сравнению с аналогичным периодом прошлого года соответственно. Ежедневно система обрабатывала 25 900 транзакций на общую сумму 482,602 миллиарда юаней (67,028 миллиарда долларов США). [3]
По состоянию на март 2024 года в CIPS насчитывалось 140 прямых участников, в основном из материкового Китая . Он насчитал 1371 дополнительных косвенных участников (563 с материка, 455 из остальной части Азии, 237 из Европы, 50 из Африки, 28 из Северной Америки, 20 из Океании и 18 из Южной Америки, расположенных в 114 юрисдикциях по всему миру) . Фактический бизнес охватывает [ нужны разъяснения ] более 4500 банковских учреждений в 182 странах и регионах мира. [4]
История
[ редактировать ]В 2012 году НБК приступил к строительству CIPS (этап 1). 8 октября 2015 года был введен в эксплуатацию CIPS (этап 1), в котором приняли участие 19 прямых и 176 косвенных участников из 50 стран и регионов на 6 континентах. Запуск CIPS стал еще одной вехой в построении инфраструктуры финансового рынка Китая , ознаменовав жизненно важный прогресс в развитии современной платежной системы Китая, объединяющей внутренние и зарубежные платежи в юанях. CIPS значительно облегчил официальное включение юаня в специальные права заимствования (SDR).
В марте 2016 года SWIFT и CIPS подписали меморандум о взаимопонимании (MOU). Поскольку стандарт ISO 20022 уже принят CIPS для своей платежной системы, SWIFT прошел процесс внедрения стандарта, который может разрешить использование китайских иероглифов в дополнение к более богатым функциональным возможностям контента. [5] [6]
В сентябре 2017 года в рамках плана Меморандума о взаимопонимании, подписанного между SWIFT и CIPS, справочные данные, указывающие на прямое и косвенное участие финансовых учреждений в CIPS, будут опубликованы через SWIFTRef и обновляться ежемесячно. Эти данные охватывают BIC , LEI , национальные банковские коды , данные IBAN , постоянные инструкции по расчетам, кредитные рейтинги и членство финансовых учреждений в инфраструктурах внутреннего и трансграничного платежного рынка. [7]
После запуска CIPS (этап 1) его функции постоянно совершенствовались, что привело к его эксплуатации (этап 2).
26 марта 2018 года CIPS (этап 2) был запущен на пилотной основе с 10 непосредственными участниками. 2 мая 2018 года CIPS (этап 2) заработал в полную силу вместе с другими квалифицированными прямыми участниками. 9 октября CIPS (этап 2) реализовал расчет «Поставка против платежа» (DVP) и поддержал Northbound Trading of Bond Connect, что позволит снизить расчетные риски и повысить эффективность трансграничных операций с облигациями. [1] [2]
К концу 2019 года в CIPS насчитывалось 33 прямых и 903 косвенных участника (из 94 стран и регионов), что на 74% и 413% больше, чем в 2015 году соответственно. Благодаря этим прямым и косвенным участникам сеть CIPS охватила более 3000 банковских учреждений в 167 странах и регионах. К концу 2019 года 1017 банковских учреждений из 59 стран и регионов BRI (включая материковый Китай, САР Гонконг, САР Макао и Тайвань) вели свой бизнес через CIPS.
В 2021 году CIPS обработал около 80 трлн юаней (12,68 трлн долларов США), при этом к системе подключились около 1280 финансовых учреждений в 103 странах и регионах. [1] [2]
В 2022 году CIPS обработал около 96,7 трлн юаней (14,03 трлн долларов США), при этом к системе подключились около 1427 финансовых учреждений в 109 странах и регионах. [8]
Стандарты
[ редактировать ]CIPS использует службу обмена сообщениями SWIFT для более чем 80% своих транзакций. [9] Он использует отраслевой стандарт SWIFT для синтаксиса финансовых сообщений. Сообщения, отформатированные в соответствии со стандартами SWIFT, могут быть прочитаны и обработаны многими известными системами обработки финансовых данных независимо от того, перемещалось ли сообщение по сети SWIFT или нет. SWIFT сотрудничает с международными организациями для определения стандартов формата и содержания сообщений. CIPS также является членом регистрационного органа (RA) следующих стандартов ISO : [10]
- ISO 9362 : 1994 Банковское дело. Банковские телекоммуникационные сообщения. Банковские идентификационные коды.
- ISO 10383 : 2003 Ценные бумаги и связанные с ними финансовые инструменты. Коды бирж и идентификации рынка (MIC).
- ISO 13616 : IBAN 2003 г. Реестр
- ISO 15022 : 1999 Ценные бумаги — Схема сообщений (Словарь полей данных) (заменяет ISO 7775)
- ISO 20022-1 : 2004 и ISO 20022-2: 2007 Финансовые услуги — универсальная схема сообщений финансовой индустрии.
В RFC 3615 urn:swift : был определен как унифицированные имена ресурсов (URN) для SWIFT FIN. [11]
Продукты
[ редактировать ]Основными функциями CIPS являются облегчение обработки трансграничных сделок в юанях и поддержка урегулирования трансграничной торговли товарами и услугами, трансграничных прямых инвестиций, трансграничного финансирования и трансграничных индивидуальных денежных переводов. [12] [13]
Соединитель CIPS
[ редактировать ]Основанный на схеме сообщений ISO20022 и совместимый с текущими стандартами CIPS, CIPS Connector является компонентом обмена информацией между прямыми/косвенными участниками CIPS и их институциональными клиентами, а также носителем приложений стандарта CIPS. [14]
Функция
[ редактировать ]- Кредитный перевод клиента
- Перевод финансового учреждения
- Запрос и ответ
- Выписка со счета
- Информационная услуга с добавленной стоимостью
- Другие сценарии применения [15]
Участники
[ редактировать ]Участники CIPS делятся на два типа: прямые участники и косвенные участники. Прямые участники открывают учетную запись в CIPS и напрямую отправляют и получают сообщения через CIPS, тогда как косвенные участники имеют косвенный доступ к услугам, предоставляемым CIPS, через прямых участников.
По состоянию на март 2024 года в CIPS насчитывается 1511 участников, из которых 140 являются прямыми участниками и 1371 — косвенными участниками. Среди косвенных участников 1018 участников из Азии (в том числе 563 из материкового Китая), 237 из Европы, 50 из Африки, 28 из Северной Америки, 20 из Океании и 18 из Южной Америки.
Участники CIPS расположены в 114 странах и регионах мира. Фактический бизнес охватывает более 4500 банковских учреждений в 182 странах и регионах мира. [4]
Право собственности
[ редактировать ]У CIPS есть китайские и международные акционеры. Народный банк Китая является крупнейшим акционером с 16 процентами акций; другие включают NAFMII , UnionPay и крупные государственные китайские банки. [ нужна ссылка ] Иностранными акционерами являются HSBC , Standard Chartered , Bank of East Asia , DBS Bank , Citigroup , ANZ Banking Group и BNP Paribas . [16]
Геоэкономические последствия
[ редактировать ]Как резюмирует академик Тим Бил, CIPS является одним из ответов на санкции, введенные Соединенными Штатами , которые, по мнению комментаторов, способствуют дедолларизации . [17]
См. также
[ редактировать ]- Двусторонний обмен ключами и новое приложение управления взаимоотношениями (RMA)
- Электронные деньги
- ISO 9362 (стандарт кода SWIFT/BIC), ISO 15022 и ISO 20022.
- Китайская система валютной торговли (CFETS)
- Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT)
- СПФС (Россия)
- Структурированная система финансовых сообщений (Индия)
- Система передачи ценностей
- Список органов финансового регулирования по странам
Ссылки
[ редактировать ]- ^ Jump up to: а б с «Информация: Что представляет собой китайская система клиринга и расчетов в юанях CIPS?» . Рейтер . 28 февраля 2022 г. Проверено 3 марта 2022 г.
- ^ Jump up to: а б с «Что такое китайский эквивалент Swift и каково его происхождение?» . Южно-Китайская Морнинг Пост . 28 февраля 2022 г. Проверено 3 марта 2022 г.
- ^ «Отчет о платежной системе (2023 г.)» (PDF) . НБК : 8.
- ^ Jump up to: а б «Объявление участников CIPS № 95» . www.cips.com.cn. Проверено 7 апреля 2024 г.
- ^ «SWIFT предлагает CIPS безопасные услуги обмена финансовыми сообщениями» . 25 марта 2016 г.
- ^ «SWIFT присоединяется к CIPS в Шанхае для участия в круглом столе по инфраструктуре финансового рынка» . 25 марта 2016 г.
- ^ «Информация о членстве в CIPS теперь опубликована на SWIFTRef» . 27 сентября 2017 г.
- ^ "ДОМ" . www.cips.com.cn. Проверено 8 мая 2023 г.
- ^ Ли, Тодд (4 мая 2022 г.). «Китай (материк) может предпринять меры по ограничению воздействия финансового оружия США» . S&P Global Market Intelligence . Проверено 24 июня 2024 г.
- ^ «Агентства по техническому обслуживанию ISO и органы регистрации]» .
- ^ «RFC 3615 — пространство имен единого имени ресурса (URN) для SWIFT Fin» .
- ^ «Система трансграничных межбанковских платежей в юанях» .
- ^ «CIPS (Фаза I)» .
- ^ «Стандартный трансивер CIPS» .
- ^ «ПРОДУКТЫ» . www.cips.com.cn. Проверено 11 мая 2023 г.
- ^ «Что такое китайская система клиринга и расчетов в юанях CIPS?» . Рейтер . 28 февраля 2022 г.
- ^ Дэвис, Стюарт (2023). Санкции как война: антиимпериалистические взгляды на американскую геоэкономическую стратегию . Книги Хеймаркет. п. 40. ИСБН 978-1-64259-812-4 . OCLC 1345216431 .