Джоэл Н. Уорд
Джоэл Натан Уорд | |
|---|---|
| Рожденный | 1959 (64–65 лет) Модесто, Калифорния , США |
| Образование | Средняя школа Бейера |
| Занятие | Валютный трейдер |
| Уголовный статус | Дата выхода: 22.06.2015 [ 1 ] |
| Приговор(а) | август 2007 г. |
| Уголовное обвинение |
|
| Штраф | 9 лет федеральной тюрьмы и 3 года условно-досрочного освобождения. |
Джоэл Натан Уорд (1959 г.р.) — бывший торговец иностранной валютой, который признался в мошенничестве и отмывании денег и был приговорен к девяти годам тюремного заключения в федеральной тюрьме плюс три года освобождения под надзором.
Рост
[ редактировать ]Уорд родился в Модесто, Калифорния . Он окончил среднюю школу Бейера и учился в местном колледже, затем работал на нескольких должностях, в том числе в строительной фирме своего отца. [ 2 ] В начале 1990-х годов он работал в фирме по планированию недвижимости, где заинтересовался торговлей иностранной валютой. [ 3 ]
Уорд научился торговать иностранной валютой в школе форекс в Сакраменто, Калифорния, в конце 1999 года. В 2003 году он начал преподавать торговлю на Форекс в той же школе под названием Learn:Forex. В марте 2003 года он основал Форекс-фонд Джоэла Натана (JNF) с фондами инвесторов в размере 300 000 долларов США. В конце 2004 года Уорд приобрел школу Learn:Forex и начал выступать на инвестиционных конференциях.
Он приобрел известность на финансовых рынках, особенно на валютном рынке . Market Watch , Wall Street Journal и другие печатные и онлайн-службы новостей публиковали еженедельные комментарии Уорда о валютном рынке Форекс. [ 4 ] [ 5 ] [ 6 ] [ 7 ] К 2005 году Уорд управлял средствами инвесторов на сумму более 7 миллионов долларов. [ 3 ]
цитировала его До того, как у него возникли юридические трудности, Financial Times об этике на валютном рынке.
Джоэл Уорд, президент Learn:Forex, института онлайн-торговли валютой, говорит, что разочаровывает то, что так много брокеров продвигают иностранную валюту как схему быстрого обогащения, и описывает кредитное плечо, предлагаемое некоторыми, — до 400: 1 – как «безумие и ненужность».
Уорд говорит, что его организация стремится информировать инвесторов о том, как работает весь рынок, от стилей торговли до того, на что следует обратить внимание при работе с брокерами. «Тот факт, что вы видите множество брокеров, зарегистрированных в качестве членов Национальной фьючерсной ассоциации, не делает этот рынок регулируемым, это не так», — отмечает Уорд.
Он говорит, что отсутствие регулирования требует от инвесторов проведения собственной комплексной проверки, убедившись, что они имеют дело с высококапитализированным брокером, предлагающим большую прозрачность того, как он работает. «Я могу пересчитать количество брокеров с хорошей репутацией по пальцам», — говорит он. [ 8 ]
Падать
[ редактировать ]За время его торговой карьеры 110 человек доверили Уорду 15 миллионов долларов своих денег, из которых более 1 миллиона долларов было получено в последние недели действия схемы. Уорд и его сотрудники обменяли только 2 миллиона долларов из этих денег, потеряв 1,84 миллиона долларов. Двадцать два из 24 торгуемых счетов понесли убытки, а прибыль на двух других счетах составила менее 1000 долларов США. Остальную часть денег Уорд потратил на выплату себе годовой зарплаты в размере 180 000 долларов, поддержку бизнеса своей торговой школы, проживание в 5-звездочных отелях во время своих «торговых ретритов» и выплату 3,7 миллиона долларов в качестве «бакающих выплат» инвесторам, требовавшим денег от их предположительно прибыльные сделки. Он также создал фиктивные выписки со счета Merrill Lynch, чтобы показать, что баланс на счете одного инвестора составлял 9,5 миллионов долларов. [ 9 ]
В августе 2006 года Washington Mutual Bank обратился к властям с подозрениями в банковской деятельности Уорда. В ноябре 2006 года Уорд написал своим инвесторам по электронной почте: «В ЕНФ не осталось средств, поскольку все деньги были незаконно присвоены». [ 3 ] В рукописном признании, которое Уорд дал своей жене и которое позже было передано ФБР, Уорд написал о большом личном горе и даже о возможности покончить с собой из-за своей вины. В этом контексте он написал, что «чувствовал себя финансовым серийным убийцей». [ 10 ] и «просто еще один подонок-мошенник, выманивающий у стариков пенсионные деньги». [ 11 ] [ 12 ] Позже он развелся.
В августе 2007 года Уорд признал себя виновным по девяти пунктам обвинения , включая мошенничество и отмывание денег . Прокуратура США заявила, что Уорд обманул более 100 клиентов на сумму более 11 миллионов долларов. Кроме того, Уорд обвиняется в том, что обманул инвесторов в проекте недвижимости в Миссисипи. [ 12 ]
Уорд был приговорен к 9 годам тюремного заключения с запланированной датой освобождения 24 февраля 2016 года. «Джоэл Натан Уорд заработал каждую минуту девятилетнего приговора, вынесенного судом. ", - заявил прокурор США Скотт. [ 13 ] Несколько потерпевших выступили во время слушания приговора, рассказав судье о финансовом опустошении, вызванном поведением Уорда, и о своих надеждах на возмещение ущерба. Вынося приговор Уорду, судья Баррелл заявил, что Уорд «обманул многих людей. Он причинил убытки на сумму более 11 миллионов долларов, и многие инвесторы понесли разрушительные убытки». Уорду также было приказано выплатить компенсацию в размере 11 275 501,53 доллара и отбыть три года условно-досрочного освобождения после отбытия тюремного заключения. Его заключили под стражу сразу после вынесения приговора.
Обвиняемый предложил, чтобы ему разрешили остаться на свободе, пока он пытается заработать средства за счет увеличения торговли иностранной валютой, чтобы расплатиться с инвесторами. По словам бывшей тещи Уорда, 53 из 92 обманутых инвесторов поддержали этот план. [ 14 ] Прокуроры ответили, что «Уорд продолжает обманывать инвесторов-жертв, продвигая план восстановления ЕНФ». [ 15 ] Отвергая этот план, судья Баррелл заявил, что «масштабы его преступлений, способы совершения и сокрытия экономических преступлений, а также продолжительность преступной деятельности» требуют длительного тюремного заключения. [ 3 ]
См. также
[ редактировать ]Ссылки
[ редактировать ]- ^ Бюро тюрем, Найдите заключенного.
- ^ Херендин, Сьюзен (30 марта 2008 г.). «Вопросы и ответы с Джоэлом Натаном Уордом» . Модесто Би . Проверено 21 ноября 2008 г.
- ^ Перейти обратно: а б с д Кармин, Крейг (12 января 2008 г.). «Как трейдер, торгующий деньгами, обанкротился; ставки на цены валюты становятся «мошенничеством дня» на фоне дыр в регулировании» . The Wall Street Journal , перепечатано на сайте www.jamaica-gleaner.com . Доу Джонс и компания . Проверено 12 января 2008 г.
- ^ Статьи по обзору рынка с цитатой Уорда
- ^ Чавес, Гертруда (12 мая 2006 г.). «Форекс-доллар падает, поскольку медвежьи настроения сохраняются» . Reuters Group plc. Рейтер . Проверено 10 марта 2008 г.
- ^ Чавес, Гертруда (11 ноября 2006 г.). «Форекс-доллар находится под давлением опасений по поводу резервов Китая» . Reuters Group plc. Рейтер . Проверено 10 марта 2008 г.
- ^ Каррел, Лоуренс (21 июня 2006 г.). «Дебют новых валютных ETF» . СмартДеньги . Hearst Corporation совместно с Dow Jones & Company . Проверено 10 марта 2008 г.
- ^ Гарнем, Питер (17 мая 2006 г.). «Игроки на Форексе, нацеленные на победу (или проигрыш)» . Файнэншл Таймс . Файнэншл Таймс Лтд . Проверено 10 марта 2008 г.
- ^ Херендин, Сьюзен (3 апреля 2008 г.). «Форекс-трейдер Уорд проторговал лишь часть 15 миллионов долларов, - говорят прокуроры. В памятке указано, как мало было вложено» . Модесто Би . Проверено 23 марта 2011 г.
- ^ Кармин, Крейг (12 января 2008 г.). «Как торговец деньгами обанкротился». Уолл Стрит Джорнал . п. Б1.
- ^ Херендин, Сьюзен (30 марта 2008 г.). « Серийный финансовый убийца » . Модесто Би . Проверено 23 января 2019 г.
- ^ Перейти обратно: а б Сальседо, Есина (1 мая 2007 г.). «Борьба с форексом, CFTC активизировалась» . Фьючерсы . Хайлайн Медиа . Проверено 13 января 2008 г.
- ^ «Это тюрьма для «гуру» Форекса из Терлока» . Бизнес Таймс Центральной долины . 28 апреля 2008 года . Проверено 21 ноября 2008 г.
- ^ Херендин, Сьюзен (10 апреля 2008 г.). « Серийный финансовый убийца» Еще один в длинном ряду «мошенников», человек из Модесто, по мере приближения тюремного заключения признает ошибки» . Модесто Би . Проверено 21 ноября 2008 г.
- ^ Херендин, Сьюзен (3 апреля 2008 г.). «Форекс-трейдер Уорд проторговал лишь часть 15 миллионов долларов, говорят прокуроры» . Модесто Би . Проверено 21 ноября 2008 г.