Смешение
По закону объединение — это нарушение доверия , при котором фидуциар смешивает средства, находящиеся на попечении клиента, со своими собственными средствами, что затрудняет определение того, какие средства принадлежат фидуциару, а какие — клиенту. Это вызывает особую озабоченность в тех случаях, когда средства инвестируются, и необходимо распределять прибыль или убытки от инвестиций. В таких обстоятельствах закон обычно предполагает, что любая прибыль достается клиенту, а любые убытки – фидуциару, виновному в слиянии. Как выразился один источник: «[в] уничижительном смысле смешение - это особый порок фидуциариев (доверительного управляющего, агентов, юристов и т. д.), неспособных хранить деньги бенефициара отдельно от собственных денег фидуциара». [ 1 ]
Смешение особенно актуально в случае банкротства фидуциара. Средства, находящиеся на попечении, не являются собственностью доверительного управляющего, а клиент не является кредитором. Таким образом, в случае банкротства, если средства правильно хранились отдельно, их можно легко вернуть клиенту. Однако если средства смешаны, клиент потенциально может оказаться втянутым в процедуру банкротства, и средств для возврата денег может не хватить.
Примеры
[ редактировать ]Депозиты арендаторов
[ редактировать ]Например, арендатор, который вносит деньги арендодателю, не одалживал деньги арендодателю (арендатор не является кредитором) и имеет право на возврат своего депозита даже в случае, если арендодатель объявляет о банкротстве, при условии, что имущество находится в хорошем состоянии (т. е. Арендатор несет ответственность за имущество, но не принимает на себя кредитный риск . [ 2 ]
Инвестиционные фонды
[ редактировать ]Аналогичным образом, клиент, который инвестирует через фонд или брокера, инвестирует, а не кредитует, поэтому фидуциар должен хранить деньги клиента отдельно и не использовать их для своих собственных целей, а только для утвержденных инвестиционных целей: клиент подвергается инвестиционному риску на его деньги, но не кредитный риск в отношении фидуциара. [ 3 ]
Юристы и брокеры
[ редактировать ]Проблема смешения вызывает особую озабоченность в юридической профессии. Адвокатам строго запрещено смешивать средства своих клиентов со своими собственными, и такая деятельность является основанием для лишения адвокатской статуса практически во всех юрисдикциях из-за легкости растраты и сложности ее обнаружения. [ 4 ] Аналогичные правила применяются к лицензированным брокерам по недвижимости, работающим с задатком, и другим специалистам, хранящим депозиты в качестве агентов клиентов заочно . [ 5 ]
Корпорации
[ редактировать ]Смешение также является доказательством, которое может быть использовано для « пробивания корпоративной завесы » фиктивной корпорации, когда человек защищает себя от личной ответственности посредством «инкорпорации», но не соблюдает строгого разделения корпоративной и личной собственности или счетов, среди других нарушений. .
Для малого бизнеса строгое разделение корпоративной и личной собственности является особой проблемой, особенно в налоговом законодательстве и законодательстве о разводе.
Общественная собственность
[ редактировать ]В находящихся в совместной собственности штатах США , , «смешение» внебрачной собственности с собственностью супругов может сделать ее совместной собственностью. [ 6 ] Например, размещение денег, полученных человеком по наследству – обычно считающихся внебрачной индивидуальной собственностью – на совместный банковский счет может превратить деньги в совместную собственность. В большинстве штатов, владеющих совместной собственностью, применяется презумпция совместной собственности; в случае какого-либо смешения бремя доказывания лежит на стороне, оспаривающей классификацию, чтобы «проследить» собственность до индивидуальной собственности и продемонстрировать намерение сохранить ее отдельно.
См. также
[ редактировать ]Ссылки
[ редактировать ]- ^ Дэвид Меллинкофф, Словарь американского юридического использования Меллинкова (2009), стр. 95.
- ^ Джон В. Рейли, Язык недвижимости (2000), с. 75.
- ^ Альфред М. Поллард и Джозеф П. Дейли, Банковское право в Соединенных Штатах - четвертое издание (2014 г.), 14-58–14-59.
- ^ Синтия Трейна Доннес, Практическое управление юридическим бюро (2016), стр. 318.
- ^ Стивен Меттлинг, Дэвид Кьюсик, Принципы практики в сфере недвижимости (2014), стр. 177.
- ^ Уильям Х. Пивар, Роберт Брасс, Калифорнийский закон о недвижимости (2002), с. 251.