Дэйв Йеске
Дэйв Йеске | |
|---|---|
 | |
| Рожденный | Дэвид Брент Йеске Олбани, Калифорния , США |
| Альма-матер | Университет Сан-Франциско Университет Золотых Ворот |
| Род занятий | Соучредитель, управляющий директор, Еске Буйе Уважаемый адъюнкт-профессор, Университет Золотых Ворот Бывший президент и председатель Ассоциация финансового планирования |
Дэйв Йеске — американский специалист по финансовому планированию, исследователь и педагог. Он особенно известен своими исследованиями и публикациями в области финансового планирования на основе политики и разработки стратегий специалистами по финансовому планированию. Еске является соучредителем [ 1 ] и управляющий директор Yeske Buie, фирмы по управлению активами; бывший национальный президент Ассоциации финансового планирования ; и в настоящее время занимает должность заслуженного адъюнкт-профессора. [ 2 ] в Школе бизнеса Аджено Университета Золотые Ворота , где он работал директором школьной программы финансового планирования с 2014 по 2023 год. [ 3 ]
Карьера
[ редактировать ]Йеске получил степень бакалавра прикладной экономики и степень магистра экономики в Университете Сан-Франциско , а также степень доктора делового администрирования (DBA) в Университете Золотые Ворота . Краткое изложение результатов его докторской диссертации «Нахождение планирования в финансовом планировании: интегративная основа для разработки стратегии специалистами по финансовому планированию». [ 4 ] был опубликован в Журнале финансового планирования в сентябре 2010 года. [ 5 ] Йеске — сертифицированный специалист по финансовому планированию . После работы на торговой площадке опционов Тихоокеанской биржи и в страховой группе Пола Ревера (ныне часть Unum ), Йеске 1 мая 1990 года основал Yeske & Company. Впоследствии Yeske & Company объединилась с группой финансового планирования и образовала Yeske Buie. 1 января 2008 г.
Доктор Йеске основал Общество Сан-Франциско Института сертифицированных специалистов по финансовому планированию (ICFP) в 1993 году и впоследствии входил в состав национального совета директоров ICFP, начиная с 1997 года. ICFP был предшественником Ассоциации финансового планирования (FPA), которая возникла возникла 1 января 2000 года в результате слияния ICFP и Международной ассоциации финансового планирования (IAFP). Еске занимал пост президента FPA в 2003 году и председателя в 2004 году. Во время его президентства FPA выделило свое брокерско-дилерское подразделение. [ 6 ] чтобы сосредоточиться исключительно на своей миссии «быть сообществом, которое способствует повышению ценности финансового планирования и продвигает профессию финансового планирования». [ 7 ] Йеске также сосредоточился на распространении фидуциарного стандарта для специалистов по финансовому планированию, сделав его центральным элементом своей речи перед членами ежегодной конференции FPA в Филадельфии в 2003 году. [ 8 ] [ 9 ] После ухода из правления FPA Еске два срока занимал пост председателя комитета политических действий FPA в 2005 и 2006 годах. [ 10 ] Доктор Йеске возглавлял команду исследовательского центра FPA с 2008 по 2010 год и возглавлял Академический консультативный совет FPA в 2011 и 2012 годах. Он представлял FPA в Технической консультативной группе США (TAG) по стандарту Международной организации по стандартизации (ISO) для финансового планирования. ISO 22222 с 2008 по 2011 год. 1 июня 2015 года Йеске начал трехлетний срок работы в должности практикующего редактора журнала финансового планирования. [ 11 ]
1 января 2024 года д-р Йеске приступил к исполнению годичных обязанностей в качестве председателя попечительского совета Фонда финансового планирования. [ 12 ]
В 2005 году журнал Financial Planning Magazine назвал Йеске «двигателем и шейкером». [ 13 ] его инвестиционный подход был описан в Wall Street Journal в 2009 году. [ 14 ] и в 2010 году журнал снова представил его в теме «Наука финансового консультирования». [ 15 ] В октябре 2012 года Йеске был отмечен Ассоциацией финансового планирования премией «Сердце финансового планирования», присуждаемой тем людям, «которые занимаются выдающейся работой, внося свой вклад и отдавая должное сообществу финансового планирования и общественности посредством финансового планирования». [ 16 ] Присуждая награду, FPA подчеркнула роль Йеске как педагога, заявив, что «его знания и преподавание охватывают целое поколение планировщиков, которые использовали его инструкции и наставничество для совершенствования своих технических знаний». В 2017 году Ассоциация финансового планирования удостоила Йеске Премии П. Кемпа Фейна-младшего. [ 17 ] награда ассоциации за заслуги перед жизнью.
Финансовое планирование на основе политики
[ редактировать ]Взяв за основу концепцию, впервые предложенную Холлманом и Розенблюмом, [ 18 ] Йеске и Элисса Буйе разработали и расширили концепцию финансового планирования на основе политики. Их статья «Финансовое планирование на основе политики является пробным камнем в нестабильном мире» была опубликована в журнале « Финансовое планирование» в июле 2006 года. [ 19 ] Впоследствии Бьюи и Йеске представили эту концепцию на конференциях по всему миру, в том числе на двух национальных конференциях FPA в США и конференциях в Лондоне, Эдинбурге и Манчестере. Политика финансового планирования представляет собой компактное заявление, объединяющее ценности и цели клиента с лучшими практиками финансового планирования для формирования компактных правил принятия решений. Эти правила принятия решений облегчают быстрое принятие решений в условиях меняющихся внешних обстоятельств. Хорошая политика – это политика, которая одновременно достаточно широка, чтобы охватить любое новое событие, и достаточно конкретна, чтобы всегда давать четкий ответ или действие. Примеры такой политики финансового планирования включают правила безопасного снятия средств, разработанные Гайтоном и Клингером, [ 20 ] инвестиционная политика, описанная Буном и Любитцем, [ 21 ] и политика управления долгом, благотворительной деятельностью или управлением рисками. [ 19 ]
Модель режимов стратегии финансового планирования (FPSM)
[ редактировать ]В рамках своего докторского исследования Йеске разработал модель, объясняющую деятельность специалистов по финансовому планированию по разработке стратегии и связывающую эту деятельность с показателями доверия клиентов и обязательств в отношениях. [ 4 ] Поскольку результаты финансового планирования трудно непосредственно наблюдать и оценивать (т. е. финансовое планирование обладает характеристиками «высокого доверия»), вторичные меры, такие как доверие и приверженность, оказались эффективными заместителями. [ 22 ] Йеске адаптировал модель, впервые разработанную Хартом и Банбери. [ 23 ] для объяснения деятельности компаний по разработке стратегии и применения ее к деятельности специалистов по финансовому планированию. Модель постулирует пять способов разработки стратегии, которые соответствуют уровню относительного участия планировщика и клиента в процессе планирования. При переходе от подходов, в которых доминирует планировщик, к подходам, в которых доминирует клиент, выделяются пять режимов: управляемый планировщиком, управляемый данными, управляемый политиками, управляемый отношениями и управляемый клиентом. Модель была эмпирически подтверждена путем ее тестирования на показателях доверия и приверженности клиентов, как это было концептуализировано Морганом и Хантом. [ 24 ] Кристиансен и ДеВэни, [ 25 ] Шарма и Паттерсон, [ 22 ] [ 26 ] и Шарп и др. [ 27 ] Среди других результатов было обнаружено, что три основных режима — «Управляемый данными», «Управляемый политикой» и «Управляемый отношениями» — являются наиболее мощными показателями доверия и приверженности клиентов. Из этих трех режим, основанный на политике, имел наибольшую объяснительную силу, добавляя эмпирическую поддержку к предыдущей работе, предполагая, что финансовое планирование на основе политики является наиболее эффективным способом привлечения клиентов. Модель также обеспечивает основу для оценки компетентности планировщика с точки зрения надлежащего баланса знаний/навыков в трех основных режимах стратегии. Компетенция во всех трех режимах необходима для эффективного облегчения адаптации клиента к различным типам изменений, с которыми он сталкивается (средовые, волевые и жизненный цикл). Хотя список из 96 тем сертифицированного специалиста по финансовому планированию носит чисто описательный характер и отражает то, что на самом деле делают специалисты по планированию, модель Йеске предлагает предписывающий подход, основанный эмпирически на основе доверия и приверженности клиентов.
Публикации
[ редактировать ]- Йеске, Дэвид Б. и Буи, Элисса, «Финансовое планирование на основе политики является пробным камнем в турбулентном мире». Журнал финансового планирования, 2006 г. http://ssrn.com/abstract=1624303.
- Йеске, Дэвид Б., «Нахождение планирования в финансовом планировании: интегративная основа для разработки стратегии специалистами по финансовому планированию». Университет Золотых Ворот, 2010 г. http://ssrn.com/abstract=1601327
- Йеске, Дэвид Б., «Нахождение планирования в финансовом планировании». Журнал финансового планирования, 2010 г. http://ssrn.com/abstract=1612507.
- Буйе, Элисса и Йеске, Дэйв, «Финансовое планирование на основе фактических данных: учиться». . . Как CFP. Журнал финансового планирования, ноябрь 2011 г. http://ssrn.com/abstract=1881346
- Йеске внес 13 глав в Совета сертифицированных специалистов по финансовому планированию, John Wiley & Sons, 1 апреля 2013 г. «Справочник по компетенциям финансового планирования» ISBN 978-1118470121
- Йеске, Дэйв и Буи, Элисса; «Финансовое планирование на основе политики: правила принятия решений в меняющемся мире», глава 11 книги «Поведение инвестора: психология финансового планирования и инвестирования», Wiley Finance, 10 февраля 2014 г. ISBN 978-1118492987
- Йеске, Дэйв и Бьюи, Элисса, «Финансовое планирование на основе политики как архитектура принятия решений», Журнал финансового планирования, декабрь 2014 г. http://ssrn.com/abstract=2534233
Ссылки
[ редактировать ]- ^ «Архивная копия» . Архивировано из оригинала 11 июля 2011 г. Проверено 31 декабря 2010 г.
{{cite web}}: CS1 maint: архивная копия в заголовке ( ссылка ) - ^ «Дэвид Йеске» .
- ^ Рейтер
- ^ Перейти обратно: а б Йеске, Дэвид Б., Поиск планирования в финансовом планировании: интегративная основа для разработки стратегии специалистами по финансовому планированию (11 января 2010 г.). Доступно на сайте SSRN: http://ssrn.com/abstract=1601327 .
- ^ Йеске, Дэвид Б., Поиск планирования в финансовом планировании (1 сентября 2010 г.). Журнал финансового планирования, с. 48, сентябрь 2010 г. Доступно на SSRN: http://ssrn.com/abstract=1612507.
- ^ «Фронтовые новости» .
- ^ «Найдите СЕРТИФИЦИРОВАННОГО профессионала или консультанта по финансовому планированию™» .
- ^ «Новый ящик Пандоры?» . 10 ноября 2003 г.
- ^ «Двигатели и шейкеры 2005 – Финансовое планирование» . Архивировано из оригинала 18 марта 2012 г. Проверено 5 июня 2012 г.
- ^ «FPA стремится оживить свой PAC» . www.fa-mag.com . Архивировано из оригинала 10 июля 2011 г.
- ^ «Пресс-центр FPA и Журнал финансового планирования объявляют, что доктор Дэйв Йеске, CFP, станет новым практикующим редактором» . www.onefpa.org . Архивировано из оригинала 25 мая 2015 г.
- ^ «Пресс-центр FPA и Журнал финансового планирования объявляют, что доктор Дэйв Йеске, CFP, станет новым практикующим редактором» . www.ffpprobono.org . Проверено 18 января 2024 г.
- ^ «Двигатели и шейкеры 2005 – Финансовое планирование» . Архивировано из оригинала 11 июля 2011 г. Проверено 13 декабря 2010 г.
- ^ Ананд, Шефали (5 октября 2009 г.). «Возвращение к недвижимости» . Уолл Стрит Джорнал .
- ^ «Архивная копия» . Архивировано из оригинала 9 октября 2012 г. Проверено 4 августа 2017 г.
{{cite web}}: CS1 maint: архивная копия в заголовке ( ссылка ) - ^ «Найдите СЕРТИФИЦИРОВАННОГО профессионала или консультанта по финансовому планированию™» .
- ^ «Премия П. Кемпа Фейна-младшего» .
- ^ Холлман, Виктор Г. и Джерри С. Розенблум. Личное финансовое планирование: как спланировать свою финансовую свободу. Нью-Йорк: МакГроу-Хилл (1975)
- ^ Перейти обратно: а б Йеске, Дэвид Б. и Бьюи, Элисса, Финансовое планирование на основе политики является пробным камнем в нестабильном мире (14 июля 2006 г.). Журнал финансового планирования, с. 50, июль 2006 г. Доступно на сайте SSRN: http://ssrn.com/abstract=1624303 .
- ^ Гайтон, Джонатан и Клингер, Уильям, «Правила принятия решений и максимальные начальные ставки снятия средств», Журнал финансового планирования, март 2006 г.
- ↑ Бун, Норман и Любитц, Линда, «Обзор сложных политических вопросов», Журнал финансового планирования, май 2003 г.
- ^ Перейти обратно: а б Шарма Н. и Паттерсон П.Г. Влияние эффективности коммуникации и качества обслуживания на приверженность отношениям в сфере потребительских и профессиональных услуг. Журнал маркетинга услуг, 13 (2) (1999 г.)
- ^ Харт, Стюарт и Банбери, Кэтрин, «Как процессы разработки стратегии могут изменить ситуацию», Strategic Management Journal, 15: 251-269 (1994).
- ^ Морган, Р.М., и Хант, С.Д. Теория обязательств и доверия в маркетинге отношений. Журнал маркетинга, 58 (3) (1994 г.)
- ^ Кристиансен, Т., и ДеВэни, С.А. Предпосылки доверия и приверженности в отношениях финансового планировщика и клиента. Финансовое консультирование и планирование, 9 (2) (1998 г.)
- ^ Шарма, Н., и Паттерсон, П.Г. Издержки переключения, альтернативная привлекательность и опыт модераторов обязательств в сфере профессиональных потребительских услуг. Международный журнал управления сферой услуг, 11 (5) (2000 г.)
- ^ Шарп, Дина; Андерсон, Кэрол; Уайт, Андреа; Гальван, Сьюзен; Сиеста, Мартин, «Конкретные элементы коммуникации, влияющие на доверие и приверженность процессу финансового планирования». Ассоциация финансового консультирования и планирования образования, 2007 г. http://www.afcpe.org/publications/journal-articles.php?volume=370&article=302