Сертифицированный Совет по стандартам финансового планирования
 | Эта статья содержит контент, написанный как реклама . ( Октябрь 2023 г. ) |
| Аббревиатура | Совет CFP |
|---|---|
| Основан | 1985 |
| Тип | Некоммерческая |
| Юридический статус | 501(в)(6) 501(в)(3) |
| Цель | Сертификация и установление стандартов в области финансового планирования в США. |
Профессиональное звание | Сертифицированный специалист по финансовому планированию; CFP профессионал |
| Штаб-квартира |
|
Обслуживаемая территория | Соединенные Штаты |
Члены | 95 073 аттестата (по состоянию на 31.12.2022) |
Ключевые люди | Кевин Р. Келлер, генеральный директор |
| Принадлежности | Совет по стандартам финансового планирования (FPSB)Фонд финансового планирования (FFP) |
Сотрудники | 110 |
| Веб-сайт | www |
Сертифицированный Совет по стандартам финансового планирования, Inc. — это американская некоммерческая организация 501(c)(6) , которая устанавливает и поддерживает стандарты финансового планирования. Он проводит сертификацию сертифицированного специалиста по финансовому планированию , которая широко признается общественностью, консультантами и фирмами в качестве стандарта для специалистов по финансовому планированию, чтобы общественность имела доступ к преимуществам компетентного и этического финансового планирования. Сертификацию CFP имеют более 95 000 человек в США. [1]
История
[ редактировать ]Совет CFP был основан в 1985 году как некоммерческая организация, созданная Колледжем финансового планирования, который первоначально создал программу сертификации сертифицированных специалистов по финансовому планированию в начале 1970-х годов. [2] Первоначально известная как Международный совет по стандартам и практикам сертифицированных специалистов по финансовому планированию, Inc. (IBCFP), организация получила 501(c)(3) статус Службы внутренних доходов . [3] В 1994 году IBCFP была переименована в Совет по стандартам сертифицированного финансового планировщика, Inc.
В 1987 году Совет CFP зарегистрировал первые 25 учреждений, предлагающих образовательные программы по финансовому планированию на основе утвержденной учебной программы. [2] Четыре года спустя организация ввела комплексный сертификационный экзамен CFP, чтобы проверить способность людей интегрировать и применять знания, полученные в рамках учебной программы по финансовому планированию. [2]
После более чем 20 лет работы в Денвере Совет CFP в 2007 году переехал в Вашингтон, округ Колумбия. В 2019 году Совет CFP отпраздновал 50-летие профессии финансового планирования, созвав круглый стол лидеров экосистемы финансового консультирования для выработки общего видения будущего профессии финансового планирования.
В 2021 году в последнем исследовании анализа практики Совета CFP была представлена новая область основных тем знаний под названием «Психология финансового планирования». [4] В этом исследовании также будет представлена «Система компетенций финансового планирования», которая определяет области, в которых планировщик должен быть компетентным, чтобы эффективно обслуживать современных клиентов по финансовому планированию. Совет CFP определил три кластера компетенций: межличностные, лидерские и технические. Межличностный кластер требует, чтобы консультанты обладали компетенцией в консультировании клиентов, эмоциональном интеллекте и коучинге. Кластер лидерства требует компетентности в защите интересов клиентов, честности консультантов и профессионализма. Наконец, технический кластер включает в себя компетенции в области анализа финансовых потребностей, финансовых консультаций и технологической смекалки. [5] В следующем году Совет CFP опубликовал новаторскую книгу «Психология финансового планирования» . [6] Также в 2022 году Центр финансового планирования преодолел отметку в виде стипендий на сумму более 1 миллиона долларов с момента запуска своей первой стипендиальной программы в 2016 году. [7]
В 2023 году Совет CFP объявил о создании новой некоммерческой профессиональной организации 501 (c) (6), заявив, что это изменение предоставит организации большую гибкость в продвижении преимуществ карьеры в области финансового планирования и сертификации CFP. [8] Организация также объявила, что изменила название своей первоначальной организации 501 (c) (3) на Центр финансового планирования Совета CFP. Центр финансового планирования ранее существовал как отдельная инициатива Совета CFP, запущенная в 2015 году. [2]
Центр финансового планирования CFP
[ редактировать ]Совет CFP основал Центр финансового планирования для решения системных проблем в сфере финансового планирования. Миссия Центра финансового планирования Совета CFP состоит в том, чтобы продвигать компетентное и этичное финансовое планирование и расширять профессиональное разнообразие CFP на благо общественности. [9]
Центр финансового планирования Совета CFP разрабатывает и реализует программы и инициативы по трем приоритетным направлениям: [10]
- Канал талантов: привлечение, адаптация и обучение новых и молодых специалистов по финансовому планированию.
- Разнообразие и инклюзивность: повышение осведомленности о финансовом планировании карьеры среди недостаточно представленных групп населения, а также изменение практики набора, обучения и удержания сотрудников для создания более разнообразной рабочей силы.
- Знания для практики: признание финансового планирования признанной академической дисциплиной в колледжах и университетах, а также обмен исследованиями и передовым опытом с специалистами по финансовому планированию для обеспечения превосходного обслуживания клиентов.
Программы Центра финансового планирования Совета CFP в основном финансируются за счет корпоративного спонсорства и подарков от индивидуальных доноров.
Сертификация CFP по всему миру
[ редактировать ]В 1990 году Совет CFP учредил Международный совет CFP. Совет работал над повышением профессионализма служб финансового планирования во всем мире и над обеспечением этичного и компетентного предоставления таких услуг. [2]
В 2004 году Совет CFP продал права собственности на знаки CFP за пределами США новой организации — Financial Planning Standards Board Ltd. (FPSB). [11] Некоммерческий международный орган, устанавливающий стандарты, FPSB управляет, разрабатывает и реализует программы сертификации, обучения и сопутствующие программы для организаций финансового планирования, чтобы они могли принести пользу и защитить мировое сообщество, устанавливая, поддерживая и продвигая всемирные профессиональные стандарты в личном финансовом планировании. FPSB использует знаки обслуживания CFP, Certified Financial Planner и CFP (с логотипом пламени) за пределами США. [12]
По состоянию на февраль 2023 года в состав FPSB входят члены и ассоциированные члены из 27 территорий по всему миру, включая Совет CFP, который присоединился к FPSB в 2008 году. [13] В совокупности члены FPSB разрешили более чем 213 000 человек использовать знаки CFP в своих странах и регионах. [14]
Сертификационные требования Совета CFP
[ редактировать ]Совет CFP присуждает сертификат CFP в США лицам, которые соответствуют его первоначальным и текущим сертификационным требованиям. Первоначальные сертификационные требования включают «4 E»: [15]
- Образование : Кандидаты на получение сертификата CFP должны пройти курсовые работы по следующим основным областям личного финансового планирования: профессиональное поведение и регулирование, общие принципы финансового планирования, управление рисками и планирование страхования, инвестиционное планирование, налоговое планирование, пенсионные сбережения и планирование доходов, планирование недвижимости, психология. финансового планирования и разработки финансового плана. [16] Более 300 учебных заведений в Соединенных Штатах предлагают образовательные программы, которые удовлетворяют требованиям Совета CFP к образовательным курсовым работам и позволяют людям сдать сертификационный экзамен CFP. [17] Кандидаты на сертификацию CFP также должны иметь квалифицированную степень бакалавра.
- Экзамен : Комплексный экзамен CFP охватывает такие темы, как процесс и принципы финансового планирования, налоговое планирование, планирование доходов и выхода на пенсию, планирование недвижимости, управление рисками, страхование и психологию финансового планирования. Это тест из 170 вопросов с несколькими вариантами ответов, состоящий из двух трехчасовых разделов, выполняемых за один день. [18] Изменения в экзамене произошли в 2021 году, когда Совет CFP обновил свои основные темы знаний на основе общенационального исследования. Результаты исследования практического анализа 2021 года побудят Совет CFP внести изменения в экзамен, начиная с марта 2022 года. [19] В рамках обновленного экзамена «Планирование образования» будет включено в учебную программу, а «Психология финансового планирования» будет добавлена к основным темам знаний. [19] Эта новая тема включает в себя понимание отношений клиента и планировщика, ценностей, предубеждений, поведенческих финансов, источников финансовых конфликтов, принципов консультирования, общих принципов эффективного общения и критических событий со значительными последствиями. [4] Экзамен CFP предлагается три раза в год в более чем 50 местах по всей территории США. Также могут быть доступны варианты удаленного тестирования. [20] Ежегодно экзамен сдают примерно 3000–4000 человек, а процент сдачи каждого экзамена за последнее десятилетие варьировался от 56% до 70%. [21]
| Вес экзамена по областям знаний 2015 г. | Вес экзамена по областям знаний 2021 г. |
| А. Профессиональное поведение и регулирование 7% | А. Профессиональное поведение и регулирование 8% |
| Б. Общие принципы финансового планирования 17% | Б. Общие принципы финансового планирования 15% |
| C.Планирование образования 6% | |
| D. Управление рисками и планирование страхования 12% | C. Управление рисками и планирование страхования 11% |
| E. Инвестиционное планирование 17% | D. Инвестиционное планирование 17% |
| F. Налоговое планирование 12% | E. Налоговое планирование 14% |
| G. Пенсионные накопления и планирование доходов 17% | F. Пенсионные накопления и планирование доходов 18% |
| H. Планирование недвижимости 12% | G. Планирование недвижимости 10% |
| З. Психология финансового планирования 7% |
- Опыт : Кандидаты на сертификацию CFP должны пройти либо 6000 часов профессионального опыта, связанного с процессом финансового планирования, либо 4000 часов опыта ученичества, отвечающего дополнительным требованиям (например, прохождение под непосредственным руководством специалиста CFP). [23]
- Этика : В качестве условия сертификации специалисты CFP должны продемонстрировать этическую пригодность для сертификации CFP, согласиться соблюдать Кодекс этики и стандарты поведения Совета CFP (Кодекс и стандарты), предоставить определенную информацию Совету CFP и дать согласие на проверку биографических данных. . [24]
Сертификацию CFP необходимо продлевать ежегодно путем выполнения текущих сертификационных требований, включая постоянное соблюдение Кодекса и стандартов Совета CFP и прохождения не менее 30 часов непрерывного образования каждые два года. [25]
Программа сертификации CFP Совета CFP была аккредитована Национальной комиссией сертифицирующих агентств (NCCA) в 1995 году и стала первой такой аккредитацией для сертификации, не связанной со здравоохранением, в США. [2]
В требования к сертификации Совета CFP время от времени вносятся поправки. В марте 2010 года Совет CFP принял новое требование «Курса разработки финансового плана». Будущие кандидаты должны пройти новый курс, который продемонстрирует способность предоставлять населению профессиональные и компетентные услуги по финансовому планированию. [26] Это требование курса «Capstone» вступило в силу для всех студентов, зачисленных после 1 января 2012 г., а также для тех, кто подает заявку на получение статуса «Challenge» после марта 2012 г.; [27] с изменениями, объявленными в декабре 2014 года. [28]
Кодекс этики и стандарты поведения
[ редактировать ]Лица, имеющие сертификат CFP, обязуются перед Советом CFP соблюдать стандарты, изложенные в Кодексе этики и стандартах поведения (Кодекс и стандарты) . [29]
Совет CFP принял свой первый этический кодекс в 1986 году. С тех пор он периодически пересматривал профессиональные и этические стандарты организации. В 2008 году Совет директоров CFP принял ряд поправок, которые включали не подлежащий обсуждению фидуциарный стандарт обслуживания услуг финансового планирования. [30] Это означало, что специалисты CFP должны были взять на себя обязательство перед Советом CFP в рамках своей сертификации действовать в качестве доверенного лица и, следовательно, в наилучших интересах своего клиента при предоставлении финансового планирования или существенных элементов финансового планирования. [31]
Совет CFP принял свой нынешний Кодекс и стандарты в 2018 году. Краеугольным камнем этих обновленных стандартов стало расширение фидуциарных обязанностей специалиста CFP, которые теперь применяются во всех случаях, когда специалист CFP предоставляет финансовые консультации. [2] Другие ключевые изменения включали более подробные стандарты раскрытия и управления существенными конфликтами интересов, более полные практические стандарты процесса финансового планирования и ужесточенные требования к отчетности . Кодекс и стандарты вступили в силу 1 октября 2019 года, а Совет CFP начал применять пересмотренные стандарты 30 июня 2020 года. [32]
Совет CFP обеспечивает соблюдение Кодекса и стандартов посредством процесса экспертной оценки, изложенного в его Процедурных правилах . Процесс включает в себя:
- Письменное уведомление об обвинениях и потенциальных основаниях для санкций.
- Возможность представить документы, свидетелей и аргументы на слушаниях в Дисциплинарной и этической комиссии Совета CFP.
- Право быть представленным адвокатом по выбору ответчика.
- Письменный приказ Дисциплинарной и этической комиссии Совета CFP, определяющий основание для такого решения.
- Право на апелляцию в апелляционную комиссию. [33]
Дисциплинарные меры, принимаемые Советом CFP, в порядке возрастания строгости включают частные порицания , публичные письма с предостережениями, отстранения от участия и постоянные отзыва. [34]
Совет CFP и общественность
[ редактировать ]В 2006 году Совет организовал свою первую клинику финансового планирования в районе Лос-Анджелеса, что позволило участникам бесплатно посещать семинары и проводить частные консультации с волонтерами-профессионалами CFP. После 2006 года Совет CFP организовал дополнительные клиники финансового планирования в Бостоне , Чикаго, Детройте , Лас-Вегасе, Майами , Окленде, Сан-Франциско и Вашингтоне, округ Колумбия. [35] Организация завершила эту программу в 2010 году.
Благодаря своему нынешнему партнерству с Фондом финансового планирования Совет CFP поощряет специалистов CFP участвовать в оказании бесплатных услуг. [36] Инициатива Pro Bono Совета CFP объединяет опытных специалистов CFP с теми людьми, семьями и сообществами, которые находятся в кризисе или нуждаются. Совместно с Фондом финансового планирования Совет CFP предоставляет специалистам CFP обучение (имеющее право на получение кредита CE), ресурсы и инструменты, необходимые им для успешной работы на общественных началах. Затем Фонд финансового планирования предлагает профессионалам CFP возможности волонтерства.
В 2011 году Совет CFP запустил свою первую кампанию по информированию общественности. [37] [38] В кампании использовалась платная общенациональная реклама (сочетание рекламы на телевидении, радио и в Интернете), социальные сети и усилия по связям с общественностью для продвижения преимуществ работы с профессионалом CFP. С тех пор Совет CFP продолжает проводить подобные кампании каждый год, запустив свою последнюю версию в марте 2023 года. [39] За последние 10 лет организация потратила на кампанию более 150 миллионов долларов. [40]
В рамках этих усилий по повышению осведомленности общественности Совет CFP в 2011 году запустил веб-сайт по просвещению потребителей под названием LetsMakeAPlan.org. [41] На веб-сайте представлен контент по финансовому образованию для потребителей на разных этапах жизни, объясняющий, что такое финансовое планирование, как работает процесс финансового планирования, а также различные типы финансовых консультантов. На веб-сайте также есть инструмент поиска, который позволяет потребителям найти ближайшего к ним специалиста по CFP.
Поскольку структура Совета CFP была изменена на две дочерние организации, миссия Совета по стандартам CFP превратилась из «приносить пользу обществу путем предоставления сертификата CFP и поддерживать его как признанный стандарт передового опыта для компетентного и этичного личного финансового планирования» к «компетентному с полномочиями и этических специалистов по финансовому планированию, поддерживать сертификацию CFP как признанный стандарт и способствовать развитию профессии финансового планирования». Совет директоров организации и ее старшие руководители заявили, что «общественная польза от работы Совета CFP остается первостепенной». [8]
Сертификаты, звания и степени
[ редактировать ]Знак CFP — это «Сертификация Совета» или профессиональное обозначение, предлагаемое тем, кто соответствует требованиям для сертификации (включая сдачу экзамена CFP). Совет CFP не присуждает ученых степеней или дипломов; однако Совет CFP работает с учебными заведениями, присуждающими ученые степени, по всему миру. Совет CFP имеет зарегистрированную систему колледжей, предлагающих утвержденные курсы финансового планирования. Те зарегистрированные программы, которые предлагают образовательные курсы CFP, перечислены на веб-сайте Совета CFP. [42]
Ссылки
[ редактировать ]- ^ «Совет CFP превышает 95 000 специалистов CFP, увеличивает гендерное и расовое разнообразие профессий финансового планирования» . www.cfp.net . Проверено 30 июня 2023 г.
- ^ Jump up to: а б с д и ж г «История» . www.cfp.net . Проверено 30 июня 2023 г.
- ^ «Требования об освобождении от ответственности – Раздел 501(c)(3) Организации» . Irs.gov. 7 декабря 2009. Архивировано из оригинала 20 июля 2011 года . Проверено 6 июня 2010 г.
- ^ Jump up to: а б «Совет CFP добавляет к экзаменационным требованиям «Психологию финансового планирования»» . Финансовый консультант . 30 марта 2021 г.
- ^ «Система компетенций и определения в области финансового планирования» (PDF) . www.cfp.net . Проверено 13 декабря 2023 г.
- ^ «Совет CFP выпускает книгу из шести частей по психологии финансового планирования» . www.cfp.net . Проверено 30 июня 2023 г.
- ^ «Центр финансового планирования Совета CFP превысил 1 миллион долларов на стипендиальное финансирование» . www.cfp.net . Проверено 30 июня 2023 г.
- ^ Jump up to: а б «Следующий шаг в эволюции Совета CFP» . www.cfp.net . Проверено 30 июня 2023 г.
- ^ «Миссия и приоритеты» . www.cfp.net . Проверено 30 июня 2023 г.
- ^ «Центр финансового планирования Совета CFP: Инициативы» . www.cfp.net . Проверено 30 июня 2023 г.
- ^ «Совет по стандартам финансового планирования» . ФПСБ . Проверено 6 июня 2010 г.
- ^ «Сертификация CFP» . ФПСБ . Проверено 30 июня 2023 г.
- ^ «Правление CFP присоединяется к FPSB для продвижения глобальных профессиональных стандартов финансового планирования» . www.cfp.net . Проверено 30 июня 2023 г.
- ^ Число сертифицированных специалистов по финансовому планированию во всем мире превышает 213 000 человек . ФПСБ . Проверено 30 июня 2023 г.
- ^ «Процесс сертификации» . www.cfp.net . Проверено 30 июня 2023 г.
- ^ "Образование" . www.cfp.net . Проверено 30 июня 2023 г.
- ^ «Выбор программы, которая подойдет именно вам» . www.cfp.net . Проверено 30 июня 2023 г.
- ^ «Об экзамене CFP» . www.cfp.net . Проверено 30 июня 2023 г.
- ^ Jump up to: а б «Анализ практики 2021» . www.cfp.net . Проверено 13 декабря 2023 г.
- ^ «Сертификация CFP: требования к экзамену» . www.cfp.net . Проверено 30 июня 2023 г.
- ^ «Статистика экзаменов» . www.cfp.net . Проверено 30 июня 2023 г.
- ^ «ОСНОВНЫЕ ТЕМЫ ЗНАНИЙ СЕРТИФИКАЦИИ CFP®. ПАРАЛЛЕРНОЕ СРАВНЕНИЕ» (PDF) . www.cfp.net . Проверено 13 декабря 2023 г.
- ^ «Сертификация CFP: требования к опыту» . www.cfp.net . Проверено 30 июня 2023 г.
- ^ «Сертификация CFP: этические требования» . www.cfp.net . Проверено 30 июня 2023 г.
- ^ «Непрерывное образование» . www.cfp.net . Проверено 30 июня 2023 г.
- ^ Горовиц, Джед (8 марта 2010 г.). «Совет CFP повышает требования к сертификационному экзамену» . Инвестиционные новости . Проверено 6 июня 2010 г.
- ^ «Ресурсы для зарегистрированных программ» . www.cfp.net . Проверено 4 июля 2020 г.
- ^ «Совет CFP смягчает требования к опыту для новых CFP» . 31 декабря 2014 г.
- ^ «Наша приверженность этическим стандартам» . www.cfp.net . Проверено 30 июня 2023 г.
- ^ «В защиту знака CFP» . Fa-mag.com . Проверено 6 июня 2010 г.
- ^ «История фидуциарного стандарта Совета CFP» . www.cfp.net . Проверено 30 июня 2023 г.
- ^ «Совет CFP теперь применяет усиленный кодекс этики и стандартов поведения» . www.cfp.net . Проверено 30 июня 2023 г.
- ^ «Принудительный и дисциплинарный процесс Совета CFP» . www.cfp.net . Проверено 30 июня 2023 г.
- ^ «Руководство Совета CFP по санкциям» . www.cfp.net . Проверено 30 июня 2023 г.
- ^ «Сертифицированный совет по финансовому планированию по стандартам Inc. — Клиники финансового планирования Совета CFP» . Cfp.net . Проверено 6 июня 2010 г.
- ^ «Совет CFP и Фонд финансового планирования объявляют о партнерстве» . www.cfp.net . Проверено 30 июня 2023 г.
- ^ «Совет CFP запускает информационную кампанию с помощью печатной рекламы» . ИнвестиционныеНовости . 19 августа 2011 года . Проверено 30 июня 2023 г.
- ^ «Правление CFP заявляет, что кампания бренда привлекает внимание» . Финансовый консультант . 18 ноября 2011 г.
- ^ Уодделл, Мелани. «Совет CFP запускает новую информационную кампанию» . ThinkAdvisor . Проверено 30 июня 2023 г.
- ^ «Совет CFP запускает новый раунд рекламы для продвижения полномочий» . ИнвестиционныеНовости . 20 марта 2023 г. . Проверено 30 июня 2023 г.
- ^ «Правление CFP говорит: давайте составим план» . www.cfp.net . Проверено 30 июня 2023 г.
- ^ «Найти образовательную программу» . www.cfp.net .
Внешние ссылки
[ редактировать ]| Международный | |
|---|---|
| Национальный | |