Петиционная мельница

« Мельница петиций» — это мошенничество , в котором преступник выдает себя за финансового консультанта, иногда кредитного консультанта или помощника юриста , подавая наспех подготовленные документы о банкротстве от имени жертв, которые приходят к консультанту в качестве клиентов. Заявление о банкротстве часто является неполным и не соответствует состоянию жертвы; и зачастую жертва даже не осознает, что объявлено о банкротстве.

Метод и жертвы

Жертвы – это люди, испытывающие финансовые затруднения и считающие, что становятся клиентами профессиональной компании. Мошенник обещает устранить потери права выкупа , выселения , повторные взыскания , высокие процентные ставки по кредитам и другие долговые проблемы. Жертва платит крупную первоначальную плату за услуги мошенника, и мошенник обычно заставляет жертву подписать бланки документов. Иногда жертве также предлагается произвести обычные платежи непосредственно консультанту-мошеннику, а не реальным кредиторам, или передать мошеннику свою недвижимость. Платежи украдены мошенником вместо того, чтобы использоваться для выплаты долгов жертв, а недвижимость часто передается дробными акциями другим жертвам по незнанию в случае банкротства, что усложняет право собственности, что еще больше затрудняет обращение взыскания на недвижимость из-за множественных (мошеннических) банкротств, связанных с собственность.

В других схемах подачи петиций мошенник просто подготавливает для жертвы краткие заявления о банкротстве. Затем жертве предлагают подать заявление pro se. ^{[ жаргон ]} в суде и отрицают, что кто-либо помогал готовить документы.

Предупреждающие знаки

Согласно попечителей США Руководству , том 5, глава 5, следующие признаки являются предупреждающими знаками схемы «фабрики петиций»:

Заявление о банкротстве Pro se , в котором должник утверждает, что никто ему не помогал, ^{[ жаргон ]} но должник явно не знаком с системой банкротства
Ходатайство Pro se подано, несмотря на то, что должник отрицает заявление о банкротстве ^{[ жаргон ]}
Должник не явился на собрание согласно разделу 341, на котором кредиторы и Доверительный управляющий США впервые встречаются с должником.
«Лицевой лист» (подозрительно маленький) с одним перечисленным кредитором, обычно залогодержателем или арендодателем.
Должнику грозит выселение, обращение взыскания или уведомление о возвращении во владение
Структура юридических должников с одинаковой формой, стилем и общим содержанием документов ^{[ жаргон ]}
Характер жалоб от залогодержателей или арендодателей
Должники или другие лица, к которым обращаются петиции с упором на прекращение выселений и т. д.
Жалобы должника на то, что он/она производил оплату аренды/ипотеки/автомобиля третьему лицу (а не первоначальным кредиторам)
Реклама в бюджетных документах и использование листовок для рекламы помощи при банкротстве и разводе за низкую фиксированную плату.
Последствия того, что адвокаты контролируют или одобряют услугу
Заявление об уплате госпошлины в рассрочку
Активы или обязательства, не запланированные (представлены в надлежащем формате)
Неправильное заполнение или подача графиков
Использование главы 7 (полная ликвидация), когда глава 13 (реорганизация) явно осуществима. ^{[ жаргон ]}

См. также

Ссылки