Мошенничество с жилищным кредитом в Индии, 2010 г.

Фальшивый жилищный кредит в Индии в 2010 году был раскрыт Центральным бюро расследований (CBI) Индии. CBI арестовало восемь высокопоставленных чиновников банков и финансовых учреждений государственного сектора, в том числе генерального директора LIC Housing Finance Рамчандрана Наира, в связи с мошенничеством. ^{[ 1 ]}

Расследования CBI

CBI утверждало, что служащие различных банков и финансовых учреждений государственного сектора получали взятки от частной компании, оказывающей финансовые услуги, которая выступала посредником в получении корпоративных кредитов и других услуг от финансовых учреждений. Должностные лица банка санкционировали крупномасштабные корпоративные кредиты застройщикам, игнорируя обязательные условия для таких разрешений, а также другие нарушения. ^{[ 1 ]}

Центральное бюро расследований арестовало ряд высокопоставленных чиновников нескольких финансовых институтов Индии в связи с жилищной аферой 24 ноября 2010 года. Смит (2010) заявил, что результаты шокируют, когда руководители нескольких банков и финансовых институтов участвуют в мошенничестве. корпоративная коррупция. Точнее, банки и финансовые чиновники были из государственного сектора, включая LIC, Банк Индии, Центральный банк Индии и Национальный банк Пенджаба. Однако заявили, что, поскольку дело было связано с размыванием средств LIC Housing and Finance Limited, событие было названо LIC Housing and Finance Scandal. Ламонт (2010) указал, что высокопоставленные должностные лица, включая секретаря LIC Investment, генеральных менеджеров, директоров и заместителей управляющих банков, были вовлечены в вывод средств из LIC надлежащим и неэтичным способом. Смит (2010) сказал, что эти чиновники выступали в качестве посредников, предоставляя средства основным сторонам, а взамен получали огромные средства от реальных инвесторов, страховщиков и других потребителей. Смит (2010) расценил это как искажение системы корпоративного управления, когда деловая этика игнорировалась для поддержания основной деловой деятельности банковской фирмы государственного сектора. Между тем, Economic Times заявила, что чиновникам было предъявлено обвинение в использовании средств, грабежах, коррупции в процессе корпоративного кредитования, а также в манипулировании и нарушении правил LIC Housing and Finance Limited в отношении разрешений и других правил и положений. Тем не менее, сумма кредитов, предоставленных таким образом, оценивалась в 85 миллиардов долларов, что стало самым большим скандалом в сфере жилищного финансирования в Азии. Однако вскоре после этого события цена акций резко упала. Судя по всему, LICHF хорошо развивался до сентября 2010 года, когда он достиг 299 рупий, и темпы роста, несомненно, получили высокую оценку инвесторов и других акционеров. После этого в акциях не произошло существенных изменений, но появление корпоративного скандала потрясло график цен на акции, и к концу 2010 года цена упала до 150 рупий.

В настоящее время цена акций составляет около 190 рупий и с течением времени набирает обороты, но Ламонт (2010) считает, что сочетание факторов, произошедших в последнем квартале 2010 финансового года, стало причиной резкого снижения стоимости LIC Housing и Финансы Цена акций. Агентство Reuters заявило, что LIC Housing and Finance надеется привлечь капитал в размере 25 000 крор рупий в 2011–2012 годах за счет долга. В конце концов, технические эксперты полагали, что компания развивает свои основные компетенции и возможности, и, несомненно, инвесторы оживят цену акций, а текущие изменения на рынке и развитие компании будут видны через динамику цен. Однако эксперты полагали, что жилищные и финансовые скандалы, устроенные высшими должностными лицами LIC и других банковских институтов, всегда будут наносить ущерб будущему потенциалу таких компаний, но будущее и бесконечные возможности находятся в руках конечных инвесторов. В конце концов, онлайн-газета Rediff процитировала сообщение о том, что большинство брокеров приобретают акции LICHF после мошенничества, связанного с текущим проектом, реализуемым компанией. В частности, IIFL, Адитья Бирла, IL&FS впечатлены текущим прогрессом компании и более высокими темпами наращивания акций. Однако агентство Reuters заявило, что финансовый бюджет, представленный Индийской комиссией по планированию, оказал несколько неблагоприятное воздействие на акции банковского, страхового, ипотечного и других смежных секторов промышленности. Тем не менее, компания заявила, что будет включать маржу от 2,8 до 3% в связи с ростом процентных ставок и их влиянием на цену акций. Однако в ответ на мошенничество Резервный банк Индии и другие регулирующие и финансовые органы попытались реформировать сектор жилищного финансирования, приняв в этом отношении ряд мер надзора и безопасности. В конце концов, корпоративное мошенничество разрушило интерес и доверие инвесторов, и, таким образом, монетарные и регулирующие органы должны выполнить свою задачу по защите интересов инвесторов. По-видимому, Смит (2010) заявил, что Центральное бюро расследований выявило падение цен на акции до 18% от преобладающей рыночной ставки после того, как в мошенничестве и других банках, участвовавших в этом, за это время наблюдалось снижение на 5–15%. Следовательно, ожидалось, что инвесторы поверят в основные ценности и отношения компании с инвесторами, и изменения в акциях произойдут в течение короткого промежутка времени, однако акции являются футуристическими в долгосрочной перспективе.

Отделение экономических преступлений CBI (EOW) провело рейды в офисах банков государственного сектора и LIC Housing Finance в шести городах (Мумбаи, Дели, Ченнаи, Джайпур, Калькутта и Джаландхар), чтобы получить компрометирующие документы. ^{[ 1 ]}

По данным CBI, в число компаний, которым были предоставлены рассматриваемые кредиты, входят: ^{[ 2 ]}

Lavasa Corp., подразделение Hindustan Construction Co.
Ashapura Minechem Ltd.
Сузлон Энерджи Лтд.
DB Realty Ltd., часть группы Dynamix Balwas.
Эмаар МГФ Лэнд Лтд.
Мантри Риэлти
Кумар Девелоперс Лтд.

CBI EOW также подозревает, что компании, возможно, завышали стоимость своих активов и балансы, чтобы получить право на получение кредитов. ^{[ 3 ]}

По данным CBI, сотрудник компании, предоставляющей финансовые услуги, выразил готовность выступить свидетелем по делу. ^{[ 4 ]}

Реакции

Большинство фирм, в том числе BGR Energy и Oberoi Realty, отрицают свою причастность к афере. ^{[ 5 ]}

Мошенничество было обнаружено вскоре после скандала с коррупцией во время Игр Содружества 2010 года и мошенничества с жилищным обществом Адарш в Мумбаи . Инвесторы были встревожены, когда в Мумбаи появились новости об арестах. Доли LIC Housing Finance, Центрального банка Индии, Национального банка Пенджаба, Банка Индии, а также других банковских компаний и компаний, занимающихся недвижимостью, снизились. ^{[ 2 ]}^{[ 6 ]}

Министерство финансов Союза первоначально заявило, что это дело было взяточничеством, а не крупномасштабным мошенничеством. Чиновники CBI заявили, что размер скандала может стоить более 1000 крор рупий, но представители министерства финансов заявили, что масштабы скандала слишком незначительны, чтобы повлиять на финансовый сектор Индии. ^{[ 7 ]}

Департамент подоходного налога (ИТ) решил проверить бухгалтерские книги участников аферы после получения первичных отчетов от CBI. ^{[ 8 ]} Однако многие политологи считают, что в этой ложно организованной афере были замешаны невиновные банкиры, чтобы отвлечь внимание простого человека от гораздо более крупных и серьезных афер, совершенных правящим правительством Индии, особенно коррумпированных политиков, таких как министр CWG Суреш Калмади и бывший министр связи. Раджа.

См. также

Ссылки

^ Jump up to: ^а ^б ^с «CBI разоблачает огромную аферу с фиктивными жилищными кредитами» . Декан Вестник . 24 ноября 2010 года . Проверено 28 ноября 2010 г.
^ Jump up to: ^а ^б «Индийские банкиры арестованы по делу о взяточничестве» . Уолл Стрит Джорнал . 24 ноября 2010 г. Архивировано из оригинала 5 декабря 2010 г. Проверено 28 ноября 2010 г.
^ Шаххар Абиди (28 ноября 2010 г.). «Афера с ипотечным кредитом: компании завышают стоимость активов, говорит отдел экономических преступлений» . ДНК . Проверено 28 ноября 2010 г.
^ Менека Рао (27 ноября 2010 г.). «Афера с ипотечным кредитом: обвиняемый может стать свидетелем в суде» . ДНК . Проверено 28 ноября 2010 г.
^ «BGR Energy и Oberoi Realty отрицают свою роль в мошенничестве» . Индийский экспресс. 26 ноября 2010 г. Проверено 28 ноября 2010 г.
^ «Sensex резко упал на 286 пунктов из-за опасений по поводу мошенничества с жилищными кредитами» . Экономические времена . 26 ноября 2010 г. Проверено 28 ноября 2010 г.
^ «Пранаб преуменьшает значение мошенничества с жилищными кредитами» . Экономические времена . 27 ноября 2010 г. Проверено 28 ноября 2010 г.
^ Дебобрат Гхош (26 ноября 2010 г.). «Теперь ИТ расследует мошенничество с ипотечным кредитом» . Индостан Таймс . Архивировано из оригинала 6 декабря 2010 года . Проверено 28 ноября 2010 г.

[deccanherald_cbi_busts-1] Jump up to: ^а ^б ^с «CBI разоблачает огромную аферу с фиктивными жилищными кредитами» . Декан Вестник . 24 ноября 2010 года . Проверено 28 ноября 2010 г.

[wsj_bankers_arrested-2] Jump up to: ^а ^б «Индийские банкиры арестованы по делу о взяточничестве» . Уолл Стрит Джорнал . 24 ноября 2010 г. Архивировано из оригинала 5 декабря 2010 г. Проверено 28 ноября 2010 г.

[3] Шаххар Абиди (28 ноября 2010 г.). «Афера с ипотечным кредитом: компании завышают стоимость активов, говорит отдел экономических преступлений» . ДНК . Проверено 28 ноября 2010 г.

[4] Менека Рао (27 ноября 2010 г.). «Афера с ипотечным кредитом: обвиняемый может стать свидетелем в суде» . ДНК . Проверено 28 ноября 2010 г.

[5] «BGR Energy и Oberoi Realty отрицают свою роль в мошенничестве» . Индийский экспресс. 26 ноября 2010 г. Проверено 28 ноября 2010 г.

[6] «Sensex резко упал на 286 пунктов из-за опасений по поводу мошенничества с жилищными кредитами» . Экономические времена . 26 ноября 2010 г. Проверено 28 ноября 2010 г.

[7] «Пранаб преуменьшает значение мошенничества с жилищными кредитами» . Экономические времена . 27 ноября 2010 г. Проверено 28 ноября 2010 г.

[8] Дебобрат Гхош (26 ноября 2010 г.). «Теперь ИТ расследует мошенничество с ипотечным кредитом» . Индостан Таймс . Архивировано из оригинала 6 декабря 2010 года . Проверено 28 ноября 2010 г.

[ 1 ]

[ 2 ]

[ 3 ]

[ 4 ]

[ 5 ]

[ 6 ]

[ 7 ]

[ 8 ]