Техасское соотношение

Коэффициент Техаса является показателем банка проблем кредитных . Чем выше коэффициент Техаса, тем серьезнее кредитные проблемы.

Разработанный Джерардом Кэссиди и другими сотрудниками RBC Capital Markets , он рассчитывается путем деления стоимости необслуживаемых активов кредитора ( NPL + недвижимость в собственности) на сумму его материального акционерного капитала и резервов на возможные потери по кредитам.

Анализируя Техаса банки во время рецессии начала 1980-х годов , Кэссиди отметил, что банки имели тенденцию банкротиться, когда это соотношение достигало 1:1, или 100%. Он отметил аналогичную картину среди Новой Англии банков во время рецессии начала 1990-х годов .

Ссылки

• Барр, Алистер (23 мая 2008 г.). «В ближайшие годы банкротства банков резко возрастут» . MarketWatch.com . Проверено 11 ноября 2010 г.

Внешние ссылки

• Текущие коэффициенты Техаса для всех банков и кредитных союзов США
• Текущие коэффициенты Техаса для банков США, обновленные 21 мая 2010 г. инвесторами-любителями
• Полный список банков США и их техасских показателей, опубликованный в декабре 2008 г. , а также обновленный список, опубликованный в октябре 2009 г .; исходная запись в блоге включает примечания о том, как были созданы таблицы (что соотношение было умножено на 100 для облегчения понимания и т. д.).