Дипломированный финансовый консультант
Дипломированный финансовый консультант ( ChFC ) — это звание продвинутого финансового планирования присуждает , которое Американский колледж финансовых услуг лицам, прошедшим специальную подготовку и имеющим трехлетний опыт ведения бизнеса. [1] Владельцы чартеров используют обозначение ChFC в своих резюме и имеют право предоставлять комплексное расширенное финансовое планирование для частных лиц, специалистов и владельцев малого бизнеса .
Право на использование знака ChFC предоставлено Комитетом по сертификации Попечительского совета Американского колледжа и зависит от соблюдения ряда этических принципов. [2] По данным Американского колледжа, «[все] консультанты ChFC обязаны делать для клиентов то же самое, что они сделали бы для себя в аналогичных обстоятельствах, и это стандарт этического поведения, наиболее выгодный для их клиентов». [2]
С 1982 года около 40 000 человек получили ChFC через курсы и экзамены по программам, аккредитованным на региональном уровне. [3] Успешное завершение ChFC дает право назначенным лицам зарегистрироваться в качестве представителя инвестиционного консультанта (IAR) в FINRA без сдачи экзамена серии 65 . [4]
Требования
[ редактировать ]Чтобы получить это звание, кандидаты должны иметь трехлетний полный рабочий день опыт работы в бизнесе в течение предшествующих пяти лет и должны пройти девять курсов уровня колледжа, что эквивалентно 27 семестровым кредитным часам (9 курсов). [5] Студенты должны освоить более 100 тем по комплексному расширенному финансовому планированию, охватывающим такие области, как [1] [5]
- Финансовое планирование: процесс и среда
- Планирование страхования
- Планирование вознаграждений работникам
- Планирование подоходного налога
- Налог на наследство, налог на дарение и планирование налога на передачу собственности
- Планирование защиты активов
- Планирование выхода на пенсию
- Планирование недвижимости
- Применение комплексного финансового планирования и консалтинга
Экзамены проводятся в закрытом формате и контролируются для каждого курса, как и для любого бизнес-курса, предлагаемого аккредитованным учреждением. [5] Чтобы сохранить этот статус, его обладатели должны каждые два года проходить 30 часов непрерывного образования и соблюдать Кодекс этики и процедур Американского колледжа. [1] Американский колледж аккредитован Комиссией по высшему образованию Средних штатов . [5] Те, кто получил звание ChFC, также соответствуют образовательным требованиям для сдачи экзамена Совета CFP (сертифицированный специалист по финансовому планированию). [6] Лица с высшим образованием, прошедшие программу ChFC, могут подать заявку на получение сертификата CWM Chartered Wealth Manager, который выдается органом по сертификации, аккредитованным TUV и сертифицированным по стандарту ISO 29990. Глобальная академия финансов и менеджмента
См. также
[ редактировать ]- Финансовый планировщик
- История сертификации в области финансового планирования по всему миру
- Финансовый консультант
- Управление капиталом
- Инвестиционный консультант
- Перечень экспертиз ценных бумаг
Ссылки
[ редактировать ]- ^ Перейти обратно: а б с «ChFC®: дипломированный финансовый консультант | Американский колледж» . Theamericancollege.edu . Проверено 5 июня 2017 г.
- ^ Перейти обратно: а б «ChFC®: дипломированный финансовый консультант | Американский колледж» . Chfchigheststandard.com . Проверено 5 июня 2017 г.
- ^ Кассен, Марк (18 мая 2017 г.). «Дипломированный финансовый консультант (ChFC) – Требования, ChFC против CFP» . Moneycrashers.com . Проверено 5 июня 2017 г.
- ^ «Часто задаваемые вопросы по CRD – Квалификации | FINRA.org» . www.finra.org . Проверено 5 мая 2018 г.
- ^ Перейти обратно: а б с д «Профессиональное обозначение – CHFC – FINRA» . Архивировано из оригинала 27 июня 2013 года . Проверено 6 октября 2013 г.
- ^ «Страница сравнения CHFC CFP» . 5 июня 2018 г.