проверка на 100 баллов

Проверка по 100 пунктам — это система идентификации личности, принятая правительством Австралии для борьбы при финансовых транзакциях с мошенничеством со стороны частных лиц и компаний, введенная в действие Законом об отчетах о финансовых транзакциях (1988 г.) (Закон FTR) . который основал Австралийский центр отчетов и анализа транзакций (AUSTRAC) и который продолжал существовать в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма 2006 года .

Система 100 баллов применяется к физическим лицам, открывающим новые финансовые счета в Австралии, включая банковские счета или счета для ставок . Баллы распределяются по типам документальных подтверждений личности, которые может предоставить человек, и он должен иметь не менее 100 баллов, удостоверяющих личность, чтобы иметь возможность управлять учетной записью. Теперь система также применима к выдаче ряда официальных документов, удостоверяющих личность , таких как австралийский паспорт и водительские права .

также применяется проверка по 100 пунктам Кроме того, при пенсионном обеспечении . Участники обязаны предоставить 100 баллов удостоверения личности при подаче заявления на перевод своих средств накопления (получение денег) в пенсионный фонд (выплату денег). «Отчитывающиеся лица» обязаны идентифицировать своих клиентов с помощью 100-балльной системы проверки. Счета могут быть открыты, но управлять ими (т.е. снимать средства) может только идентифицированный клиент; и неопознанный клиент заблокирован от снятия средств. Как правило, идентификация может быть перенесена с одного счета на другой, так что, например, человеку, однажды идентифицированному, не нужно будет повторно предъявлять документы при открытии второго счета в том же учреждении.

Проблемой для многих австралийских организаций является сбор номеров основных счетов кредитных карт (PAN), которые ниже в разделе «25 баллов» называются кредитными картами или картами EFTPOS . Эта практика не соответствует Стандарту безопасности данных индустрии платежных карт и должна быть удалена из всех форм проверки по 100 пунктам.

Документы

Первичные документы

70 очков

Можно требовать только одно из следующего:

• Свидетельство о рождении
• Карточка о рождении, выданная регистром рождений, смертей и браков
• о гражданстве Свидетельство
• Текущий паспорт
• Паспорт с истекшим сроком действия, который не был аннулирован и действителен в течение предыдущих двух лет.
• Другой документ, удостоверяющий личность, имеющий те же характеристики, что и паспорт, включая дипломатические документы и некоторые документы, выдаваемые беженцам.

Вторичные документы

40 очков

• Документ, выданный уполномоченными депозитными учреждениями (ADI), банками, строительными обществами, кредитными союзами или зарегистрированными корпорациями. Подписавшееся лицо должно быть известным клиентом со стажем не менее двенадцати месяцев.
• Письменная рекомендация от одного из следующих учреждений, подтверждающая имя подписавшего и подписанная как референтом, так и подписавшим. Подписавшееся лицо должно быть известно судье не менее двенадцати месяцев.
  • Другой финансовый орган, подтверждающий, что подписавшее лицо является известным клиентом.
  • Другой клиент, подписавший которого был подтвержден кассиром.
  • Приемлемый судья (см. Руководство AUSTRAC № 3 и Информационный циркуляр № 3).
• Любое из следующего, которое должно содержать фотографию и имя. Дополнительные документы из этой категории оцениваются в 25 баллов.
  • Водительские права, выданные австралийским штатом или территорией
  • Лицензия или разрешение, выданное в соответствии с законодательством Австралийского Союза, правительством штата или территории (например, лицензия на управление судном)
  • Удостоверение личности, выдаваемое государственному служащему
  • Удостоверение личности, выданное Австралией, правительством штата или территории в качестве доказательства права человека на финансовую выгоду.
  • Удостоверение личности, выданное студенту высшего учебного заведения

35 очков

• Имя и адрес подписавшего подтверждены одним из следующих факторов:
  • Документ, хранящийся у кассира, дающий гарантию собственности подписавшего.
  • Ипотека или другой инструмент обеспечения , принадлежащий другой финансовой организации
• Должно быть указано имя и адрес:
  • Документ, хранящийся у кассира, обеспечивающий безопасность вашего имущества.
  • Ипотека или другой инструмент обеспечения , принадлежащий финансовой организации
  • Уведомление о земельном налоге или ставках местного органа власти (совета)
  • Документ от вашего нынешнего или предыдущего работодателя за последние два года.
  • Запись Управления по праву собственности на землю
  • Документ от Кредитно-справочной ассоциации Австралии

25 очков

• Должно быть имя и подпись:
  • Свидетельство о браке (только для девичьей фамилии)
  • Кредитная карта
  • Иностранные водительские права
  • Карта Medicare (подпись не требуется)
  • Членство в зарегистрированном клубе
  • в НРМА Членство
  • ЕФТПОС карта
• Должно быть указано имя и адрес:
  • Список избирателей составлен Австралийской избирательной комиссией и доступен для общественного изучения.
  • Записи коммунальных предприятий – счета за телефон, воду, газ или электричество.
  • Записи финансового учреждения
  • Запись, хранящаяся в соответствии с законом, отличным от закона, касающегося прав на землю
  • Договор аренды/аренды
  • Квитанция об аренде от лицензированного агента по недвижимости
• Необходимо указать имя и дату рождения:
  • Сведения о начальном, среднем или высшем учебном заведении, которое заявитель посещал в течение последних десяти лет.
  • Запись о профессиональной или торговой ассоциации , членом которой является заявитель

См. также

• Мошенничество с личными данными
• Документы, удостоверяющие личность Австралии