Завершить аккаунт

Оберточный счет (также известный как услуга обертывания или налоговая оболочка ) — это средство консолидации и управления и финансовыми планами инвестора инвестиционным портфелем . Услуги Wrap-fee предлагают многие финансовые учреждения. Часто услуги по упаковке предлагаются за определенную плату или за ряд сборов. Эти сборы покрывают все административные и управленческие расходы. Этот тип услуг также иногда называют инвестиционной платформой или услугой финансовой платформы.

История

К середине 1990-х годов крупные американские брокерские компании предлагали счета Wrap. ^[1] К 1994 году комиссионные, которые раньше составляли 3%, упали, как и минимальная сумма инвестиций.

До того, как они появились в Великобритании (около 2000 г.), услуги по упаковке предлагались в Австралии и Новой Зеландии. ^{[ нужна ссылка ]} По состоянию на 2010 год ^[update]Около 230 миллиардов фунтов стерлингов активов хранятся на услугах по упаковке в Великобритании. Transact была первой услугой упаковки, разрешенной в Великобритании. Благодаря RDR ( обзору розничной дистрибуции ), проводимому FSA в Великобритании, к концу 2012 года больше инвесторов, вероятно, переведут свои инвестиции в Wrap Services, если у них будет финансовый консультант.

Структура

Услуги или счета Wrap обычно позволяют инвесторам, обычно по совету финансового консультанта, выбирать из широкого спектра фондов и активов, включая паевые фонды, OEIC, инвестиционные фонды, акции, государственные облигации, денежные средства, структурированные продукты, VCT, хедж-фонды. , ETF, ETC и другие инвестиционные продукты. Затем эту услугу можно использовать для распределения этих активов по наиболее подходящим налоговым оберткам, включая ISA и пенсионные планы. И инвесторы, и консультанты смогут просматривать онлайн целостную картину всего портфеля – все в одном месте, из любой точки мира – 24 часа в сутки, 7 дней в неделю.

Потенциальные выгоды для инвесторов заключаются в следующем:

У них есть только один контрагент. Экономия времени при работе с разнообразными управляющими фондами, финансовыми учреждениями и другими поставщиками продуктов.
Инвесторы могут просматривать весь свой портфель в одном месте, что позволяет им ежедневно отслеживать свое текущее финансовое положение, какими бы сложными ни были их финансовые дела.
Они также получают единый консолидированный годовой налоговый отчет, подробные шестимесячные отчеты, документацию обо всех покупках, продажах, депозитах и снятии средств.
Некоторые службы Wrap не взимают плату за перерегистрацию активов в натуральной форме на платформе или за ее пределами.

См. также

Ссылки

^ Андре Брукс (31 декабря 1994 г.). «Для сделки по Wrap-аккаунтам просто спросите» . Нью-Йорк Таймс .

Внешние ссылки

Подведем итог: «Блэкберри» финансовых услуг? Дженнифер Хилл, корреспондент по личным финансам
Nucleus и Transact завершили победу в опросе. Архивировано 3 октября 2011 г. в Wayback Machine Эмме Энн Хьюз. Журнал: Финансовый Советник. Опубликовано в четверг, 11 июня 2009 г.
FSA – Управление финансовых услуг – официальный сайт.
FSA публикует предложения по платформам. 17 ноября 2010 г.

Эта статья инвестициях незавершена . об Вы можете помочь Википедии, расширив ее .

[Wrap94.NYT-1] Андре Брукс (31 декабря 1994 г.). «Для сделки по Wrap-аккаунтам просто спросите» . Нью-Йорк Таймс .

[1]