Коммерческий банк Маврикия

Не путать с группой MCB .

Коммерческий банк Маврикия, ООО

Тип компании	Частная дочерняя компания
Промышленность	Банковское учреждение
Основан	1 сентября 1838 г ( 1838-09-01 )
Основатель	г-н Джеймс Блит
Штаб-квартира	9-15, улица сэра Уильяма Ньютона, Порт-Луи , Маврикий
Ключевые люди	Тьерри Эбро ( ГЕНЕРАЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР )
Продукты	Банковское дело
Количество сотрудников	2,950 (2013)
Родитель	Группа МКБ
Веб-сайт	Коммерческий банк Маврикия

Mauritius Commercial Bank (MCB) — банк Маврикия коммерческий . MCB имеет лицензию Банка Маврикия страны , центрального банка и национального банковского регулятора. Штаб-квартира банка находится в Порт-Луи , Маврикий.

Обзор

Коммерческий банк Маврикия, основанный в 1838 году. является старейшей коммерческой компанией и крупнейшим банковским учреждением Маврикия . Это в равной степени старейшее банковское учреждение к югу от Сахары и один из старейших банков Содружества, сохранивший свое первоначальное название и работающий в той же сфере бизнеса с момента своего создания. MCB имеет локальную сеть из 40 современных отделений и 150 банкоматов .

Холдинговая структура группы MCB воплощает свою двойную стратегию, а именно диверсификацию финансовых услуг через местные дочерние и ассоциированные компании и региональную экспансию через зарубежные дочерние компании. MCB работает на Мадагаскаре , Мальдивах , Мозамбике и Сейшельских островах . Группа также укрепила свое присутствие на Реюньоне, Майотте и Париже через своего партнера BFCOI. MCB открыла представительство в Йоханнесбурге, Южная Африка, в 2008 году. Кроме того, группа активно участвует в проектном и торговом финансировании в различных странах региона к югу от Сахары, а также на других рынках, таких как Индия.

История

Начало

История Коммерческого банка Маврикия началась 1 сентября 1838 года, когда губернатор сэр Уильям Николей провозгласил создание La Banque Commerciale de l'Isle Maurice в Порт-Луи . Создание банка было инициативой группы столичных торговцев во главе с г-ном Джеймсом Блитом и г-ном Уильямом Холлиером Гриффитсом, которые хотели создать альтернативу Банку Маврикия, который, по их мнению, благоприятствовал плантаторам на острове. Банк начал свою деятельность с уставным капиталом в 100 000 фунтов стерлингов (около 500 000 пиастров) в помещениях, расположенных на улице де Пари, впоследствии улице Дефорж, ныне улице сэра Сивусагура.

В 1839 году королева Виктория предоставила недавно созданному банку Королевскую хартию под названием The Mauritius Commercial Bank (MCB). Британское правительство продлевало устав каждые двадцать лет до 18 августа 1955 года, когда Банк стал обществом с ограниченной ответственностью.

Первые годы

За первые сто лет своего существования MCB столкнулась с многочисленными трудностями. MCB открыла свой первый филиал в Кюрпайпе , в центре острова, в 1920 году. Еще один филиал был открыт только после Второй мировой войны .

Послевоенный рост

В 1949 году Lloyds Bank акционером стал . В 1955 году MCB стала обществом с ограниченной ответственностью. На этом этапе MCB стал первым банком, открывшим филиалы в сельской местности: Маэбур в 1955 году, Флак в 1958 году, Триоле в 1959 году и Гудлендс в 1963 году. За ними последовали и другие филиалы. В 1960 году банк MCB переехал на нынешнее место своей штаб-квартиры на улице сэра Уильяма Ньютона (в то время улица де л'Эглиз). Маврикий добился независимости в 1968 году.

Региональный лидер

MCB начала свою международную экспансию в 1991 году, когда открыла представительства в Париже и Антананариву , Мадагаскар . Вместе с Crédit Lyonnais (40%) и Banque de la Réunion (дочерняя компания Crédit Lyonnais-25%) MCB (35%) учредила Banque Internationale Des Mascareignes, оффшорное подразделение, базирующееся на Маврикии. (В 1998 году Crédit Lyonnais подтвердил передачу Caisse d'Épargne Provence-Alpes-Corse (CEPAC) оставшихся акций (25,5%) Banque Internationale des Mascareignes.) В следующем году MCB стал держателем контрольного пакета акций Banque Française Commerciale Océan. Indien (BFCOI), зарегистрированная во Франции, предыдущий владелец — Banque Indosuez. , сохраняя интерес. У BFCOI были филиалы на Реюньон острове (9), Майотте (4) и Сейшельских островах (1), а также головной офис в Париже. MCB также основал Union Commercial Bank в Антананариву . Первоначальными акционерами были MCB (70%), Standard Bank Investment Corporation Ltd (10%), BFCOI (10%), FIARO (5%) и Société Manofi (5%). К 2000 году доля акций MCB выросла до 79%. В настоящее время банк имеет три филиала. Затем в 1992 году MCB преобразовала свое представительство в Париже в филиал.

В 1999 году MCB основал União Comercial De Bancos (Moçambique) в Мапуту , Мозамбик, в партнерстве с BFCOI и Proparco. К 2000 году доля MCB составляла 76%, поскольку она выкупила 18,75% акций Proparco. В следующем году MCB приобрела миноритарную долю Crédit Agricole Indosuez в BFCOI, увеличив свою долю на 22,22% до 88,88%. Это последовало за поглощением Banque Indosuez группой Crédit Agricole, которая сама вела операции как на Реюньоне , так и на Майотте, являясь прямым конкурентом BFCOI.

MCB приобрела миноритарную долю Crédit Agricole Indosuez в BFCOI, увеличив свою долю на 22,22% до 88,88%. Это последовало за поглощением Banque Indosuez группой Crédit Agricole, которая сама вела операции как на Реюньоне , так и на Майотте, являясь прямым конкурентом BFCOI.

В 2003 году MCB и Société Générale договорились о разделе собственности BFCOI. Однако соглашение не включало деятельность BFCOI на Сейшельских островах. Поэтому MCB учредил новую дочернюю компанию Mauritius Commercial Bank (Сейшельские острова) – MCB Seychelles – чтобы взять на себя операции BFCOI там.

Реорганизация группы

С момента своего регионального расширения MCB работал как лицензированный банк и холдинговая компания. В 2013 году MCB приступил к реорганизации, целью которой было разделение банковских и небанковских операций и привлечение капитала, чтобы подготовиться к будущему росту. Реструктуризация заключалась в следующем:

• MCB Group Limited была зарегистрирована как главная холдинговая компания группы.
• Акционеры MCB обменяли свои акции MCB на акции группы MCB в соотношении 1:1. Эти акции затем были зарегистрированы на SEM.
• Затем была зарегистрирована компания MCB Investment Holding Ltd (MCBIH), которая выступала в качестве посреднической холдинговой компании для всех банковских инвестиций Группы.
• Все акции MCB были переданы из группы MCB в MCBIH в обмен на акции.
• Банковские дочерние компании, принадлежавшие MCB, были затем выделены в MCBIH, а небанковские дочерние компании и инвестиции были разделены на MCB Group.

По окончании реорганизации MCB остался коммерческим банком без дочерних компаний, а структура группы MCB функционировала в рамках трех кластеров, а именно:

1. Банковское дело
2. Небанковские финансовые
3. Другие инвестиции

Право собственности

Акции MCB котировались на Фондовой бирже Маврикия с 1989 года по 5 апреля 2014 года, когда они были заменены акциями MCB Group. Коммерческий банк Маврикия в настоящее время является дочерней компанией, находящейся в полной собственности MCB Group.

Управление

Коммерческий банк Маврикия управляется советом директоров, состоящим из восьми человек, президентом которого является Жерар Харди, а генеральным директором - Пьер Ги Ноэль.

Рейтинги Moody's

• Депозит в иностранной валюте Baa1/P-2
• Эмитент иностранной валюты Baa1
• Глобальный депозит в местной валюте Baa1/P-2
• Финансовая устойчивость банка D+
• Старший долг NSR - Программа MTN (иностранная валюта) Aa3.za
• Субординированный долг СМП - Программа MTN (иностранная валюта) A3.za

Споры: скандал с Коммерческим банком Маврикия и Национальным пенсионным фондом

В начале февраля 2003 года Амина Рохоа, бухгалтер, ответственный за депозитные счета Национального пенсионного фонда (НПФ), сообщила премьер-министру сэру Анируду Джагноту, что депозиты НПФ в MCB невозможно отследить. 14 февраля 2003 года, впоследствии получившую название «Черная пятница» MCB, Коммерческий банк Маврикия объявил в пресс-коммюнике, что обнаружил крупномасштабное мошенничество, в результате которого было присвоено более рупий. 600 м. в период с 1991 по 2002 год. Мошенничество предположительно совершил один из старших менеджеров банка Роберт Лесаж. Его обвинили в «мошенническом выведении средств, принадлежащих МКБ» и «подделке счетов клиентов». MCB начал судебное разбирательство на Маврикии против Лесажа и тридцати семи обвиняемых. Наиболее важными из них были:

• Angel Beach Resorts Ltd (1987): Тирен Аппасами, Дев Манрадж и жена Дональда Ха Юнга - акционеры с 1997 года. Тирен Аппасами и Марк Дарути де Грандпре - директора с августа 2001 года.
• Belle Beach Ltd: Тирен Аппасами, единоличный директор.
• Handsome Investment Ltd (1991 г.): Акционеры: Дональд Ха Юнг и г-жа Пит Хо Вонг Чинг Хвай.
• Magarian Cie Ltd (1988 г.): Бхардоаз Бабедин и Деочанд Нандлолл, акционеры. В 1994 году к ним присоединяется Дональд Ха Юнг.
• Mauri Beach Travel and Tours Ltd (1997): Дев Манрадж (также директор), Дональд Ха Юнг и его жена (директор) акционеры и Рену Манрадж, один из директоров.
• Quartet Development Co Ltd (1986 г.): Первые акционеры: Ален Ричард Вун, Дональд Ха Юнг, Притинья Герджананд и г-жа Хуркиссун Рамбарут. Гирджананд Хусман и Сударшан Бхадайн ( Роши Бхадайн ) стали акционерами в 1990 году. Последний утверждал, что без его ведома акции «Квартета» были зарегистрированы на его имя, когда он был студентом, и на что он никогда не давал согласия.
• Sea Rock Paradise Ltd (1989 г.): Супруги Ха Юнг покупают акции Масиламани и Вимла Вирасами.

Независимая комиссия по борьбе с коррупцией (ICAC) обвинила бухгалтера НПФ Рохоа в сговоре с Лесажем. По обвинению в хищении и отмывании денег Лесаж привлек двух топ-менеджеров МКБ. Позже Независимая комиссия по борьбе с коррупцией (ICAC) предоставила ему иммунитет. Были предприняты попытки оспорить иммунитет, поскольку он не был предоставлен или подтвержден Генеральным прокурором. В ходе расследования ICAC установил, что основным бенефициаром является лондонский маврикийский бизнесмен Тирен Аппассими. Деньги были зачислены на счета десяти компаний и пяти человек, включая Аппассами, предполагаемого главного мошенника. Это Дев Манрадж, директор его компании; экономист Дональд Ха Юнг, его агент; и его брат Тэмби Аппасами. Им, как и топ-менеджерам МКБ, предъявлено предварительное обвинение.

Тирен Аппасами указал на генерального директора MCB Пьера-Ги Ноэля как на банкира, с которым он имел дело. Последнему было предъявлено обвинение в «умышленном и преступном сговоре с Робертом Лесажем и Тирен Аппасами с целью проведения нескольких сделок на сумму 36 миллионов рупий». Позже это обвинение было снято по формальным причинам. Помощнику генерального директора MCB Филиппу А. Форже было предъявлено обвинение в том, что он «не сообщил о подозрительной транзакции» в качестве файлового менеджера двух компаний Teeren Appasamy. Филипп Форже, также крупный акционер известной газеты L'Express (Маврикий) , был арестован и освобожден под залог. Обвинения против Форже в конечном итоге были изменены, а затем сняты.

Вскоре за этим мошенничеством последовал иск со стороны MCB на Маврикии против Mauritius Union Assurance (MUA) по ее страховым полисам. MUA, в свою очередь, предъявила претензии своим перестраховщикам, Dornoch Ltd. и другим. 19 января 2005 г. перестраховщики отклонили иск MUA из-за небрежного искажения информации, неразглашения информации и обмана. Позже они возбудили дела против MUA и MCB. Обвинения в искажении фактов, выдвинутые против MUA и MCB, были «основаны на ответах, данных в форме предложения по политике банкиров Lloyds, подписанной должностными лицами MCB, о том, что это был хорошо управляемый ортодоксальный банковский бизнес, хотя на самом деле это не было ничего подобного». MUA и MCB подали апелляцию в Верховный суд Соединенного Королевства, но их апелляция была отклонена.

был опубликован отчет компании Ntan Advisory Corporate (Сингапур) В марте 2005 года в журнале Le Mauricien . В докладе, подготовленном по заказу Банка Маврикия , описываются незаконные банковские практики в Коммерческом банке Маврикия.

В октябре 2008 года после рассмотрения доказательств, собранных МКАС, директор государственной прокуратуры Жерар Анго решил не сохранять уголовные обвинения против Лесажа.

В сентябре 2009 года ICAC возбудил уголовное дело против Коммерческого банка Маврикия как юридического лица, интересы которого представлял Пьер-Ги Ноэль. MCB было предъявлено обвинение в «умышленном, незаконном и преступном непринятии таких мер, которые являются разумно необходимыми, а именно: внедрение надлежащих систем и процедур внутреннего контроля для обеспечения того, чтобы услуги, предлагаемые им, а именно: в отношении срочных депозитных счетов хранящиеся от имени Национального пенсионного фонда, не могли быть использованы лицом для содействия совершению преступления, связанного с отмыванием денег.

30 июня 2010 года в гражданском иске, возбужденном MCB против Лесажа и других, судьи Пол Лам Шанг Лин и Нирмала Деват из коммерческого отдела Верховного суда установили, что Лесажу нельзя верить, и возложили на него ответственность за 880 рупий. мошенничество на миллион в MCB. Судьи обязали его вернуть банку 436 миллионов рупий. Суд обязал сообвиняемого и конечного бенефициара мошенничества Тирена Аппасами выплатить банку сумму в 305 миллионов рупий. С Дональда Ха Юнга судьи сняли всю вину. Лесаж подал апелляцию в Верховный суд Маврикия, но его апелляция была отклонена по формальным причинам. Затем он подал апелляцию непосредственно в Судебный комитет Тайного совета в Лондоне, Великобритания, высшую апелляционную инстанцию. 20 декабря 2012 года лорд Керр и четверо других лордов Закона удовлетворили апелляцию Лесажа, отменив решение Верховного суда Маврикия и назначив новое судебное разбирательство, «свободное от налета несправедливости и предвзятости», в суде иного состава.

Судьи Пол Лам Шанг Лин и Нирмала Деват из коммерческого отдела Верховного суда также установили, что «эти подставные компании были не чем иным, как его каналом связи и сделками, совершаемыми без ведома тех, кто на бумаге был либо акционерами, либо директорами» . Компании были просто инструментом/прикрытием, позволяющим г-ну Т. Аппасами получить огромные суммы от г-на Лесажа. Как можно понять из показаний г-на П.Г. Ноэля, большую часть, если не все. деньги, поступившие в эти подставные компании, практически были направлены либо на различные счета г-на Т.Аппасами, либо на его нужды».

Судебные слушания по делу ICAC против MCB начались 26 сентября 2011 года.

См. также

• Список банков Маврикия

Источники

• Коммерческий банк Маврикия. 1963. Коммерческий банк Маврикия с ограниченной ответственностью, 1838–1963 гг . (Порт-Луи: Коммерческий банк Маврикия).
• Мурла, С. Барбе, А., Лучмая, Дж. «Коррупция: Арестованные МКАС, Рамдевар и Созье освобождены под залог» на lexpress.mu (17 мая 2003 г.). Видеть
• Lexpress.mu. 2004. Замысловатая сага
• «Банк внутри банка: свободы MCB по отношению к Банку Москвы!» в Уик-Энде (20 марта 2005 г.)
• Нг Пинг Чеун, Э. «В поисках истины» в деловом журнале (30 марта 2005 г.)
• «Dornoch Ltd & Ors против Mauritius Union Assurance Company Ltd [2006 APP.LR 04/10» в отчетах об арбитраже, практике и процессуальном праве. Набор выполнен НАДР. Авторские права Короны защищены. [2006] EWCA Civ 389 6]
• Пресс-релиз MCB (16 марта 2006 г.)
• «MCB/NPF: ICAC и противоречивое расследование» в Week End (19 октября 2008 г.).
• «MCB/НПФ: время больших переговоров!» в Week End (6 сентября 2009 г.)
• Модельар С. «Mauritius Commercial Bank Ltd против Роберта Лесажа и других. Кот все еще в мешке!» в Mauritius Times (8 июля 2010 г.)
• Модельар С. «Возвращение к отчету Н'Тана» в Mauritius Times (20 июля 2010 г.)
• «Дело ICAC против MCB» в Ле Морисьене (26 сентября 2011 г.)