Счет концентрации

Концентрационный счет — это единственный счет, используемый для внутренних целей финансового учреждения для облегчения обработки и расчетов по многочисленным или индивидуальным транзакциям клиентов внутри учреждения, обычно в один и тот же день. Такие счета могут привести к сокрытию финансовыми учреждениями транзакций, совершаемых клиентами. Однако раздел 325 Раздела III Закона США «ПАТРИОТ» запретил их использование в таких целях, запретив финансовым учреждениям разрешать клиентам проводить транзакции, в результате которых их средства перемещаются на концентрационные счета финансового учреждения, из них или через них; и запрещает финансовым учреждениям информировать клиентов о существовании таких счетов и запрещает любое раскрытие информации, которая может позволить клиенту идентифицировать такие счета, которые финансовое учреждение может использовать. Раздел 325 также требует, чтобы финансовые учреждения документировали и следовали методам определения местонахождения средств каждого клиента на концентрационном счете, объединяющем средства, принадлежащие одному или нескольким клиентам.