Живой Дуб Банк

Лайв Оук Bancshares, Inc.
Тип компании	Общественный
Торгуется как	Нью-Йоркская фондовая биржа : LOB ; Компонент Рассела 2000
Промышленность	Банковское дело
Основан	2008 год ; 16 лет назад
Штаб-квартира	Уилмингтон, Северная Каролина
Ключевые люди	Джеймс С. Махан III ( председатель ) ; Уильям Би Джей Лош ( президент и финансовый директор ) ; Нил Андервуд (президент), Live Oak Bancshares ;
Всего активов	6,94 миллиарда долларов (без учета ППС)
Общий капитал	590,4 миллиона долларов
Количество сотрудников	900+(2023)
Веб-сайт	www .liveoakbank .с

Live Oak Bank , дочерняя компания Live Oak Bancshares, Inc. , является американским банком. Компания со штаб-квартирой в Уилмингтоне, Северная Каролина , обслуживает владельцев малого бизнеса во всех 50 штатах и была ведущей SBA по объему в долларах в 2022 году. ^{[ 3 ]}^{[ 4 ]}

История

Компания Live Oak, основанная в 2008 году Джеймсом С. (Чипом) Маханом III, первоначально сосредоточилась на кредитовании нишевых отраслей, таких как ветеринары и стоматологи. ^{[ 5 ]} Сегодня банк кредитует более 35 специализированных отраслей во всех 50 штатах и имеет более десятка генеральных кредиторов на рынках по всей стране, которые напрямую обслуживают владельцев малого бизнеса. ^{[ 6 ]} Банк специализируется на кредитах SBA и USDA и предлагает депозитные продукты для бизнеса и частных лиц на своей внеофисной цифровой платформе.

В 2017 году Live Oak Bank открыл офис в Вашингтоне, округ Колумбия, для обслуживания кредитов компании в области возобновляемых источников энергии и государственных контрактов. ^{[ 7 ]} В октябре 2017 года Live Oak также объявила о создании совместного предприятия с компанией по производству платежных технологий First Data, которое стало совместной компанией Apiture. ^{[ 7 ]} В декабре 2017 года Live Oak объявила об открытии сегмента кредитования в автомобильной отрасли. ^{[ 7 ]}

Скотт Кастер занимал пост президента компании с апреля 2017 года по сентябрь 2018 года, когда он ушел со своей должности, чтобы работать над стартапом общественного банка. ^{[ 8 ]}

В 2018 году Live Oak Bank подписал свое первое партнерство с компанией-разработчиком программного обеспечения для облачных банковских операций Finxact. ^{[ 9 ]} К 2020 году Live Oak использовала платформу Finxact для процессов выдачи кредитов. ^{[ 9 ]} К 2021 году компания перевела свои розничные и коммерческие депозитные счета на Finxact. ^{[ 9 ]}

Live Oak вошла в индустрию венчурного банкинга в 2019 году. ^{[ 10 ]} Хантли Гэрриот был назначен президентом Live Oak Bank в сентябре 2019 года после того, как покинул пост партнера в Goldman Sachs & Co. ^{[ 11 ]}

В 2020 году Live Oak Bank открыл дополнительный офис в кампусе Centennial Университета штата Северная Каролина в Роли, Северная Каролина. ^{[ 12 ]} В новом офисе разместилась Live Oak Labs, технологическое подразделение компании. ^{[ 12 ]}

В 2021 году Live Oak Bank стал официальным спонсором Live Oak Band Pavilion, амфитеатра и площадки для живых концертов в Уилмингтоне, Северная Каролина, ранее известного как амфитеатр Riverfront Park. ^{[ 13 ]}^{[ 14 ]} В том же году Live Oak объявила о планах построить небольшой бизнес-центр Channel в центре Уилмингтона. ^{[ 15 ]} Live Oak наняла Кевина Дойла на должность вице-президента по кредитованию малого бизнеса в 2021 году. ^{[ 16 ]} 7 июня 2021 года бывший директор по цифровым технологиям Ally Financial Ренато Деррайк также присоединился к Live Oak в качестве директора по информационным и цифровым технологиям. ^{[ 17 ]} Бывший финансовый директор First Horizon Bank Уильям «Би Джей» Лош также присоединился к Live Oak в качестве финансового директора. ^{[ 18 ]}

Live Oak Bank открыл офисы в Далласе в 2022 году. ^{[ 19 ]} В 2022 году Live Oak Bank также запустил Tidal Small Business Checking, свой первый продукт для проверки малого бизнеса. ^{[ 20 ]} В декабре 2022 года Live Oak Bank передал акции Nasdaq и начал торговать на NYSE под своим текущим тикером LOB. ^{[ 21 ]}

Live Oak Ventures, инвестиционное подразделение Live Oak Bancshares, инвестировало в различные компании, которые соответствуют его инвестиционному тезису, включая Pharmacy Marketplace, ^{[ 22 ]} Финксакт, ^{[ 23 ]} Класс актива, ^{[ 24 ]} Уплинк ^{[ 25 ]}^{[ 22 ]} и многое другое.

По состоянию на 2023 год Live Oak Bank был четвертым по величине банком, зарегистрированным в штате Северная Каролина, и одобрил больше кредитов, спонсируемых SBA, чем любой другой банк за предыдущие шесть лет. ^{[ 5 ]} В 2023 году компания также получила новый четырехэтажный офис в Уилмингтоне, построенный подрядчиками Суинертон и Монтейт. ^{[ 26 ]}

В августе 2023 года «Би Джей» Лош, финансовый директор компании, стал президентом, сменив Хантли Гэрриота. ^{[ 27 ]}

Live Oak в настоящее время работает как банк без филиалов, ведя дела с клиентами только онлайн. ^{[ 5 ]} Помимо главной штаб-квартиры в Уилмингтоне и офисов в Далласе, Роли, Шарлотте и Калифорнии. ^{[ 5 ]}^{[ 7 ]}

Хронология живого дуба

2008 г. - основан Live Oak Bank.
2011 – nCino создан основателями Live Oak.
2012 г. - возникло 1,2 млрд долларов США.
2013 – Основание компании Live Oak Ventures.
2014 г. – nCino передалась акционерам.
2014–17 гг. – Live Oak был признан американским банкиром «Лучшим банком для работы». ^{[ 28 ]}
2015 – Live Oak Bank подает заявку на первичное публичное размещение акций (Nasdaq: LOB). ^{[ 29 ]}
2015 – Запуск Цифрового банка.
2017-2020 гг. – назван кредитором номер один программе SBA 7(a). в стране по ^{[ 30 ]}
2017 — Apiture была основана в рамках совместного предприятия с First Data и является частью финтех- экосистемы Live Oak.
2018 – Бизнес-модель переходит в сторону кредитования.
2019 - Live Oak назван кредитором Министерства сельского хозяйства США с самым большим объемом долларов в стране. ^{[ 31 ]}
2019 г. - возникло 10,95 млрд долларов США.
2020 – Canapi Venture запускает инвестиционный фонд финансовых технологий на сумму 545 миллионов долларов.
2020 – Live Oak Bank запускается на ядре Finxact

Дочерние компании

nCino

В 2012 году Live Oak выделила свое подразделение банковского программного обеспечения в отдельную компанию под названием nCino. ^{[ 32 ]} nCino разрабатывает такое программное обеспечение, как nCino IQ, платформу искусственного интеллекта и машинного обучения, которая автоматизирует и улучшает функции банковской операционной системы компании. ^{[ 32 ]}

Апитура

Apiture — это открытая банковская платформа API, основанная в 2017 году как совместное предприятие First Data Corporation и Live Oak Bank с офисами в Уилмингтоне, Северная Каролина, и Остине, штат Техас. ^{[ 33 ]}

Лайв Оук Частное богатство

Live Oak Private Wealth, инвестиционно-консалтинговая фирма, зарегистрированная в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), запущенная в 2018 году под управлением Live Oak Bancshares и базирующаяся в Уилмингтоне, штат Северная Каролина. развитие портфеля, бизнес, недвижимость, пенсионное и финансовое планирование, технические знания и управление денежными средствами. Live Oak Private Wealth приобрела Jolly Asset Management в 2020 году. ^{[ 34 ]}

Канапи Венчурс

Canapi Ventures (ранее известная как Live Oak Ventures) ^{[ 32 ]} — это фирма венчурного капитала, инвестирующая в финтех-компании, находящиеся на ранней и стадии роста. В 2020 году он запустил свой финтех-фонд на сумму 650 миллионов долларов для поддержки инноваций в сфере финансовых услуг. Консультирование Canapi Ventures осуществляет Canapi Advisors, LLC, дочерняя компания Live Oak Bancshares, Inc. и CenterHarbor Advisors, косвенная дочерняя компания CenterHarbor Holding Company, принадлежащая и контролируемая Джином Людвигом , бывшим контролером денежного обращения и соучредителем. межфинансовой сети Promontory. Людвиг и Чип Махан, председатель и генеральный директор Live Oak Bancshares, являются соуправляющими партнерами. В команду входят несколько других ветеранов финансовых услуг и венчурного капитала, в том числе президент Live Oak Bancshares Нил Андервуд и партнеры Уокер Форхенд, Дэн Белди и Джефф Рейтман, а также старшие советники Джеффри Гольдштейн и Джим Хейл. У Canapi есть офисы в Уилмингтоне, Северная Каролина, Вашингтоне, округ Колумбия, и Нью-Йорке.

Юридические вопросы

В марте 2021 года был подан коллективный иск, в котором утверждалось, что Live Oak Bank, nCino и Apiture вступили в сговор с целью не нанимать сотрудников друг друга. Ранее Live Oak Bank сообщил о получении в декабре 2020 года письма от юридической фирмы, представляющей интересы физического лица, с утверждениями о нарушениях антимонопольного законодательства. ^{[ 35 ]} В марте 2022 года Live Oak Bank вместе с Apiture заключил мировое соглашение на сумму 4,65 миллиона долларов, которое будет распределено между примерно 1911 сотрудниками, работавшими в трех компаниях с 2017 года. ^{[ 36 ]}

Ссылки

^ Jump up to: ^а ^б «Первый квартал 2021 года» . Банка Живого Дуба . Проверено 22 апреля 2021 г.
^ «Live Oak наймет 200 человек и расширит кампус» . www.wilmingtonbiz.com . Проверено 29 июля 2023 г.
^ «Крупнейший кредитор SBA Live Oak готовит масштабное расширение в Северной Каролине» . Американский банкир . 16 сентября 2022 г. Проверено 28 июля 2023 г.
^ «Live Oak сообщает о меньших квартальных показателях, но о росте из года в год» . УилмингтонБиз . Проверено 28 июля 2023 г.
^ Jump up to: ^а ^б ^с ^д «Как ведущий банк Уилмингтона справился с банковским кризисом в США» .
^ «Live Oak завершает переход на облачную базовую систему Finxact» . Американский банкир . 07.09.2021 . Проверено 28 июля 2023 г.
^ Jump up to: ^а ^б ^с ^д «Могучий дуб» . Уилмингтон Стар-Ньюс . Проверено 28 июля 2023 г.
^ «Бывший президент Live Oak уходит в отставку, участвуя в запуске общественного банка» . УилмингтонБиз . Проверено 28 июля 2023 г.
^ Jump up to: ^а ^б ^с «Live Oak Bank переводит розничные и коммерческие счета на ядро Finxact» .
^ «Live Oak входит в индустрию венчурного банкинга» . УилмингтонБиз . Проверено 28 июля 2023 г.
^ Милденберг, Дэвид (30 января 2019 г.). «Из-за падения акций Live Oak Bank меняет стратегию» . Бизнес Северной Каролины . Проверено 28 июля 2023 г.
^ Jump up to: ^а ^б «Live Oak Bank расширяет свое присутствие в Роли» . УилмингтонБиз . Проверено 28 июля 2023 г.
^ «Live Oak Bank станет титульным спонсором амфитеатра Riverfront Park» . wect.com . 14 июля 2021 г. Проверено 28 июля 2023 г.
^ «Live Oak Bank объявлен титульным спонсором амфитеатра Riverfront Park» . WWAYTV3 . 14 июля 2021 г. Проверено 28 июля 2023 г.
^ «Планы относительно малого бизнес-центра Live Oak Bank, Channel, прогресс» . УилмингтонБиз . Проверено 28 июля 2023 г.
^ «Крупнейший SBA-кредитор страны расширяет свое присутствие в Денвере» . www.bizjournals.com . Проверено 28 июля 2023 г.
^ «Главный исполнительный директор Ally в Шарлотте займет новую должность в Live Oak Bank» . www.bizjournals.com . Проверено 28 июля 2023 г.
^ «Live Oak Bank посылает сигнал финтеху своим громким пополнением в топ-менеджменте» . www.bizjournals.com . Проверено 28 июля 2023 г.
^ «Live Oak Bank открывает офис в Далласе для расширения кредитования малого бизнеса» . www.bizjournals.com . Проверено 28 июля 2023 г.
^ «Живой дуб разветвляется» . УилмингтонБиз . Проверено 28 июля 2023 г.
^ «Live Oak Bancshares объявляет о предстоящем переходе на NYSE» . УилмингтонБиз . Проверено 28 июля 2023 г.
^ Jump up to: ^а ^б «Получив огромную прибыль от венчурного бизнеса, Live Oak сеет еще больше семян» . Американский банкир . 22 марта 2023 г. Проверено 28 июля 2023 г.
^ «Live Oak ожидает высокой прибыли от инвестиций Finxact» . УилмингтонБиз . Проверено 28 июля 2023 г.
^ «Live Oak Ventures инвестирует в дублинскую финтех-компанию» . УилмингтонБиз . Проверено 28 июля 2023 г.
^ «Стартап Uplinq, занимающийся бухгалтерским учетом в Темпе, заявляет, что для роста будет использовано $5,6 млн нового начального финансирования» . www.bizjournals.com . Проверено 28 июля 2023 г.
^ Нельсон, Джон (14 марта 2023 г.). «Суинертон, Монтейт, построит офисное здание из массива древесины для банка Live Oak Bank в Уилмингтоне, Северная Каролина» . REBusinessOnline . Проверено 28 июля 2023 г.
^ «Live Oak Bank назначает Би Джей Лоша новым президентом, заменив Хантли Гэрриота» . УилмингтонБиз . Проверено 4 октября 2023 г.
^ «Американский банкир: лучший банк для работы в 2014, 2015, 2016 и 2017 годах» . www.americanbanker.com .
^ Стернголд, Джеймс (3 сентября 2015 г.). «Интернет-банк с индивидуальным подходом» . Уолл Стрит Джорнал .
^ «Данные, предоставленные SBA, отражают 7(a) самый высокий долларовый объем в 2020 финансовом году» . www.sba.gov . Проверено 2 февраля 2021 г.
^ «Live Oak Bank был удостоен награды «Коммерческий кредитор года 2020» Министерства сельского хозяйства США (USDA) за денежную сумму в 2020 финансовом году» (PDF) . www.rd.usda.gov . 15 декабря 2020 г. Проверено 2 февраля 2021 г.
^ Jump up to: ^а ^б ^с «Мультивселенная Live Oak» . УилмингтонБиз . Проверено 28 июля 2023 г.
^ «Лучшие финтех-компании для работы в 2021 году» . Американский банкир . 31 марта 2021 г.
^ «Live Oak Private Wealth приобретает Jolly Asset Management» . Живой Дуб Частное Богатство . 5 апреля 2020 г.
^ «Live Oak, ответчики по иску NCino» . УилмингтонБиз.com . Проверено 10 апреля 2023 г.
^ «Соглашение об урегулировании спора на сумму 4,65 миллиона долларов в банке Live Oak Bank, иск nCino о запрете найма» . PortCityDaily.com . Проверено 10 апреля 2023 г.

[quarter-1] Jump up to: ^а ^б «Первый квартал 2021 года» . Банка Живого Дуба . Проверено 22 апреля 2021 г.

[2] «Live Oak наймет 200 человек и расширит кампус» . www.wilmingtonbiz.com . Проверено 29 июля 2023 г.

[3] «Крупнейший кредитор SBA Live Oak готовит масштабное расширение в Северной Каролине» . Американский банкир . 16 сентября 2022 г. Проверено 28 июля 2023 г.

[4] «Live Oak сообщает о меньших квартальных показателях, но о росте из года в год» . УилмингтонБиз . Проверено 28 июля 2023 г.

[:7-5] Jump up to: ^а ^б ^с ^д «Как ведущий банк Уилмингтона справился с банковским кризисом в США» .

[6] «Live Oak завершает переход на облачную базовую систему Finxact» . Американский банкир . 07.09.2021 . Проверено 28 июля 2023 г.

[:2-7] Jump up to: ^а ^б ^с ^д «Могучий дуб» . Уилмингтон Стар-Ньюс . Проверено 28 июля 2023 г.

[8] «Бывший президент Live Oak уходит в отставку, участвуя в запуске общественного банка» . УилмингтонБиз . Проверено 28 июля 2023 г.

[:4-9] Jump up to: ^а ^б ^с «Live Oak Bank переводит розничные и коммерческие счета на ядро Finxact» .

[10] «Live Oak входит в индустрию венчурного банкинга» . УилмингтонБиз . Проверено 28 июля 2023 г.

[11] Милденберг, Дэвид (30 января 2019 г.). «Из-за падения акций Live Oak Bank меняет стратегию» . Бизнес Северной Каролины . Проверено 28 июля 2023 г.

[:5-12] Jump up to: ^а ^б «Live Oak Bank расширяет свое присутствие в Роли» . УилмингтонБиз . Проверено 28 июля 2023 г.

[13] «Live Oak Bank станет титульным спонсором амфитеатра Riverfront Park» . wect.com . 14 июля 2021 г. Проверено 28 июля 2023 г.

[14] «Live Oak Bank объявлен титульным спонсором амфитеатра Riverfront Park» . WWAYTV3 . 14 июля 2021 г. Проверено 28 июля 2023 г.

[15] «Планы относительно малого бизнес-центра Live Oak Bank, Channel, прогресс» . УилмингтонБиз . Проверено 28 июля 2023 г.

[16] «Крупнейший SBA-кредитор страны расширяет свое присутствие в Денвере» . www.bizjournals.com . Проверено 28 июля 2023 г.

[17] «Главный исполнительный директор Ally в Шарлотте займет новую должность в Live Oak Bank» . www.bizjournals.com . Проверено 28 июля 2023 г.

[18] «Live Oak Bank посылает сигнал финтеху своим громким пополнением в топ-менеджменте» . www.bizjournals.com . Проверено 28 июля 2023 г.

[19] «Live Oak Bank открывает офис в Далласе для расширения кредитования малого бизнеса» . www.bizjournals.com . Проверено 28 июля 2023 г.

[20] «Живой дуб разветвляется» . УилмингтонБиз . Проверено 28 июля 2023 г.

[21] «Live Oak Bancshares объявляет о предстоящем переходе на NYSE» . УилмингтонБиз . Проверено 28 июля 2023 г.

[:6-22] Jump up to: ^а ^б «Получив огромную прибыль от венчурного бизнеса, Live Oak сеет еще больше семян» . Американский банкир . 22 марта 2023 г. Проверено 28 июля 2023 г.

[23] «Live Oak ожидает высокой прибыли от инвестиций Finxact» . УилмингтонБиз . Проверено 28 июля 2023 г.

[24] «Live Oak Ventures инвестирует в дублинскую финтех-компанию» . УилмингтонБиз . Проверено 28 июля 2023 г.

[25] «Стартап Uplinq, занимающийся бухгалтерским учетом в Темпе, заявляет, что для роста будет использовано $5,6 млн нового начального финансирования» . www.bizjournals.com . Проверено 28 июля 2023 г.

[26] Нельсон, Джон (14 марта 2023 г.). «Суинертон, Монтейт, построит офисное здание из массива древесины для банка Live Oak Bank в Уилмингтоне, Северная Каролина» . REBusinessOnline . Проверено 28 июля 2023 г.

[27] «Live Oak Bank назначает Би Джей Лоша новым президентом, заменив Хантли Гэрриота» . УилмингтонБиз . Проверено 4 октября 2023 г.

[:3-28] «Американский банкир: лучший банк для работы в 2014, 2015, 2016 и 2017 годах» . www.americanbanker.com .

[29] Стернголд, Джеймс (3 сентября 2015 г.). «Интернет-банк с индивидуальным подходом» . Уолл Стрит Джорнал .

[:1-30] «Данные, предоставленные SBA, отражают 7(a) самый высокий долларовый объем в 2020 финансовом году» . www.sba.gov . Проверено 2 февраля 2021 г.

[:0-31] «Live Oak Bank был удостоен награды «Коммерческий кредитор года 2020» Министерства сельского хозяйства США (USDA) за денежную сумму в 2020 финансовом году» (PDF) . www.rd.usda.gov . 15 декабря 2020 г. Проверено 2 февраля 2021 г.

[:8-32] Jump up to: ^а ^б ^с «Мультивселенная Live Oak» . УилмингтонБиз . Проверено 28 июля 2023 г.

[33] «Лучшие финтех-компании для работы в 2021 году» . Американский банкир . 31 марта 2021 г.

[34] «Live Oak Private Wealth приобретает Jolly Asset Management» . Живой Дуб Частное Богатство . 5 апреля 2020 г.

[35] «Live Oak, ответчики по иску NCino» . УилмингтонБиз.com . Проверено 10 апреля 2023 г.

[36] «Соглашение об урегулировании спора на сумму 4,65 миллиона долларов в банке Live Oak Bank, иск nCino о запрете найма» . PortCityDaily.com . Проверено 10 апреля 2023 г.

[ 1 ]

[ 2 ]

[ 3 ]

[ 4 ]

[ 5 ]

[ 6 ]

[ 7 ]

[ 8 ]

[ 9 ]

[ 10 ]

[ 11 ]

[ 12 ]

[ 13 ]

[ 14 ]

[ 15 ]

[ 16 ]

[ 17 ]

[ 18 ]

[ 19 ]

[ 20 ]

[ 21 ]

[ 22 ]

[ 23 ]

[ 24 ]

[ 25 ]

[ 26 ]

[ 27 ]

[ 28 ]

[ 29 ]

[ 30 ]

[ 31 ]

[ 32 ]

[ 33 ]

[ 34 ]

[ 35 ]

[ 36 ]