Либерти Резерв
 | |
| Тип бизнеса | Публичная компания с ограниченной ответственностью |
|---|---|
Тип сайта | Платежная система электронной коммерции |
| Основан | 2006 |
| Растворенный | май 2013 г. |
| Штаб-квартира | Коста-Рика |
| Услуги | Перевод цифровой валюты |
| Запущен | 2001 (?) |
| Текущий статус | Неактивен (отключен регулирующими органами) |
Liberty Reserve представляла собой в Коста-Рике централизованную службу цифровой валюты , которая позиционировала себя как «старейшая, самая безопасная и популярная платежная система, обслуживающая миллионы людей по всему миру». [1] Когда правительство США закрыло сайт, у него было более миллиона пользователей. Прокуроры утверждали, что из-за слабой безопасности предполагаемая преступная деятельность по большей части осталась незамеченной, что в конечном итоге привело к конфискации службы. [2]
В мае 2013 года Liberty Reserve была закрыта федеральной прокуратурой США в соответствии с Законом о патриотизме после расследования, проведенного властями 17 стран. Соединенные Штаты обвинили основателя компании Артура Будовского и еще шестерых человек в отмывании денег и управлении нелицензионной компанией по финансовым операциям. Утверждается, что за всю свою историю Liberty Reserve использовалась для отмывания более 6 миллиардов долларов преступных доходов. [3]
Фон
[ редактировать ]Liberty Reserve, базирующаяся в Сан-Хосе , Коста-Рика , представляла собой централизованную службу цифровой валюты , которая позволяла пользователям регистрироваться и переводить деньги другим пользователям, используя только имя, адрес электронной почты и дату рождения. [1] Сайт не предпринял никаких усилий для проверки личности своих пользователей, что сделало его привлекательным платежным процессором для мошенников. [3] Депозиты могут быть сделаны через третьих лиц с использованием кредитной карты или банковского перевода, а также других вариантов депозита. [1] [2] Liberty Reserve не осуществляла прямую обработку депозитов и снятий средств. [2] Депонированные средства затем «конвертировались» в доллары Liberty Reserve или евро Liberty Reserve, которые были привязаны к стоимости доллара США и евро соответственно или к унциям золота. [1] [4] Никаких ограничений на размер транзакций не было. [5] Сервис заработал на том, что взимал небольшую комиссию, около 1%, за каждый перевод. [1] Сделки были «100% безотзывными». [5] Liberty Reserve также предлагала функции корзины покупок и другие торговые услуги. [5]
Сервис пользовался популярностью среди валютных брокеров и многоуровневого маркетинга . компаний [4] По данным Forex Magnates, специализированной службы новостей о рынке Форекс , Liberty Reserve был «ведущим платежным каналом для трейдеров на развивающихся и пограничных рынках». [4] Ричард Вебер, глава отдела уголовных расследований Службы внутренних доходов США , заявил: «Если бы Аль Капоне был жив сегодня, он бы прятал свои деньги именно так». [2] На момент закрытия у Liberty Reserve было более 1 миллиона зарегистрированных пользователей, 200 000 из которых были из США. [3] Он был членом Глобальной ассоциации цифровой валюты . [5]
Сотрудники Liberty были обязаны подписать соглашение о конфиденциальности, чтобы «сохранять в строгой конфиденциальности всю информацию» о компании, включая «административные дела, операции и финансовые детали» в течение 15 лет после ухода из компании. [6] Кроме того, они были обязаны уведомить руководство в случае выдачи ордера на раскрытие такой информации. [4]
История
[ редактировать ]С 2002 по 2006 год американские бизнесмены Артур Будовский и Владимир Кац управляли сервисом обмена цифровой валюты, известным как Gold Age . [4] В июле 2006 года дуэту было предъявлено обвинение. [ кем? ] по обвинению в ведении незаконного финансового бизнеса, уголовном преступлении . В 2007 году их приговорили к пяти годам лишения свободы, но срок был сокращен до пяти лет условно. [4] Будовский бежал из страны и поселился в Коста-Рике. [7] Впоследствии он стал натурализованным гражданином Коста-Рики, когда женился на костариканке в 2010 году, и отказался от американского гражданства в 2012 году. [8] [9]
Liberty Reserve была зарегистрирована Будовским в Коста-Рике в 2006 году. [2] В интервью 2007 года с Джоулом Ли, менеджером по маркетингу компании, утверждалось, что она была основана как «частная система обмена валюты для импортно-экспортного бизнеса» и открыта для публики в 2007 году. [5]
Уголовное расследование и обвинения
[ редактировать ]Власти Коста-Рики узнали о Liberty Reserve в 2009 году и сообщили компании, что ей необходима лицензия для ведения бизнеса по переводу денег. [6] По словам государственного прокурора Хосе Пабло Гонсалеса, в 2011 году Liberty Reserve было отказано в лицензии на ведение бизнеса в Коста-Рике из-за отсутствия прозрачности в отношении финансирования бизнеса. В то время бизнес формально распался, но основатель компании Артур Будовский продолжал управлять бизнесом, направляя его через пять других предприятий Коста-Рики, по данным властей. [1] Уголовное расследование было возбуждено 7 марта 2011 года по факту «подозрительной» деятельности банка. [6] Позже в 2011 году власти США попросили Коста-Рику начать расследование деловых операций Будовского. [4] По словам Бернардиты Марин, заместителя директора Института наркотиков Коста-Рики, Коста-Рика трижды конфисковывала средства у Liberty Reserve в период с 2011 по 2013 год. [6]
В 2011 году Liberty Reserve была связана с (несвязанными) попытками продать тысячи украденных номеров австралийских банковских счетов и британских банковских карт. [10] [11] В 2012 году группа хакеров попыталась шантажировать занимающуюся антивирусным программным обеспечением, компанию Symantec, и заставить ее перевести 50 000 долларов на счет Liberty Reserve. [12]
захват 2013 г.
[ редактировать ]
После многолетнего расследования, проведенного должностными лицами в 17 странах, в мае 2013 года правительство США выдвинуло закрытое обвинение. [3] Прокуратура США возбудила дело против Liberty Reserve, утверждая, что она распорядилась 6 миллиардами долларов преступных доходов. [3] Артур Будовский был арестован испанской полицией в мадридском международном аэропорту Барахас при попытке вернуться в Коста-Рику, где у него было гражданство. [13] [14] Будовский и еще один мужчина были приговорены испанскими властями к тюремному заключению до слушания по вопросу об экстрадиции. [14] Ранее были проведены обыски в трех домах и пяти фиктивных предприятиях, принадлежавших Будовскому. [15] Еще четверо, включая Катса, были арестованы в трех странах: Коста-Рике, Испании и США. Еще двое находятся на свободе в Коста-Рике. [3]
Веб-сайт Liberty Reserve был отключен 24 мая и заменен уведомлением о том, что домен «конфискован Глобальной командой США по борьбе с незаконными финансами». [1] [16] В Коста-Рике было вынесено постановление суда об аресте «финансовых продуктов и услуг» Будовского, Максима Чухарева и шести предполагаемых подставных компаний . [6] Только роскошных автомобилей было конфисковано на сумму более миллиона долларов. [6]
В обвинительном заключении, обнародованном 28 мая, семь основных сотрудников, а также сама Liberty Reserve обвиняются в отмывании денег и ведении нелицензионного бизнеса по переводу денег и требуют возмещения ущерба в размере 25 миллионов долларов. [3] Обвинения были выдвинуты с использованием положения Патриотического закона , поскольку Liberty Reserve не была американской компанией. [2] Обвиняемым грозит до 30 лет лишения свободы. [2]
Прит Бхарара , прокурор США, работающий над этим делом, назвал Liberty Reserve «банком черного рынка», созданным и структурированным для «содействия преступной деятельности». [3] В общей сложности Liberty Reserve «обработала около 55 миллионов отдельных финансовых транзакций и, как полагают, отмыла более 6 миллиардов долларов преступных доходов». Его связывают с такими преступлениями, как мошенничество с кредитными картами , кража личных данных , инвестиционное мошенничество , компьютерный взлом , детская порнография и незаконный оборот наркотиков . [3]
Прокуратура США обвинила саму Liberty Reserve в переводе десятков миллионов долларов через подставные счета. [3] В результате расследования 45 банковских счетов были арестованы или ограничены федеральной прокуратурой США в соответствии с Законом о патриотизме. [2] Прокурор США на Манхэттене Прит Бхарара заявил, что это дело «может быть крупнейшим международным делом об отмывании денег, когда-либо возбужденным Соединенными Штатами». [3] «Глобальные правоприменительные меры, о которых мы объявляем сегодня, являются важным шагом на пути к обузданию «Дикого Запада» незаконного интернет-банкинга», — сказал Бхарара; «Поскольку преступность становится все более глобальной, длинная рука закона должна стать еще длиннее, и в данном случае она охватила всю землю». [3]
Одно из конкретных обвинений прокуратуры заключается в том, что этот сайт сыграл роль в отмывании 45 миллионов долларов, украденных у Банка Маската и Национального банка Рас-эль-Хаймы в мае 2013 года. [15] [17]
Последствия
[ редактировать ]По мнению аналитика по интернет-безопасности Брайана Кребса , закрытие Liberty Reserve могло «вызвать серьезные потрясения в экономике киберпреступности». [1] Закрытие сайта привело к тому, что многие люди, использующие сервис по законным причинам, потеряли доступ к своим деньгам. [18] Глава EPay Tarjeta, службы, которая использовала Liberty Reserve, заметил: «Кажется, мы являемся приемлемым побочным ущербом… мы не совершили никакого преступления». [18]
Прокурор США Прит Бхарара заявил, что пользователи Liberty Reserve могут связаться с его офисом, чтобы узнать о возврате своих средств. [2]
29 мая жена Будовского выступила с обвинением в том, что ей заплатили 800 долларов за то, чтобы она вышла за него замуж в 2010 году, чтобы он мог стать гражданином Коста-Рики. По ее словам, через два года планировалось развестись, хотя на момент ареста пара еще была в браке. [9]
В декабре 2014 года технический директор Марк Мармилев был приговорен к максимальному наказанию в виде пяти лет после того, как признал себя виновным в ведении «нелицензионного бизнеса по переводу денег». [19]
В январе 2016 года Артур Будовский признал себя виновным по одному пункту обвинения в сговоре с целью отмывания денег. [20] 6 мая 2016 года Будовского приговорили к 20 годам лишения свободы. [21]
См. также
[ редактировать ]Ссылки
[ редактировать ]- ^ Jump up to: а б с д и ж г час «Сервис цифровых денег Liberty Reserve отключен от сети» . Би-би-си. 27 мая 2013 года . Проверено 27 мая 2013 г.
- ^ Jump up to: а б с д и ж г час я Марк Сантора; Уильям К. Рашбаум; Николь Перлрот (28 мая 2013 г.). «Интернет-обмен валюты обвиняется в отмывании 6 миллиардов долларов» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 28 мая 2013 г.
- ^ Jump up to: а б с д и ж г час я дж к л Джек Клоэрти (28 мая 2013 г.). « Банк черного рынка» обвинен в отмывании 6 миллиардов долларов преступных доходов . Новости АВС . Проверено 28 мая 2013 г.
- ^ Jump up to: а б с д и ж г Дэвид Боддигер; Л. Ариас (25 мая 2013 г.). «Миллионы долларов в подвешенном состоянии после закрытия сайта цифровой валюты Liberty Reserve» . Тико Таймс . Архивировано из оригинала 31 декабря 2013 года . Проверено 28 мая 2013 г.
- ^ Jump up to: а б с д и «Liberty Reserve - Интервью с г-ном Джоулом Ли, часть 1». Мир цифровых денег . 22 июля 2007 г.
- ^ Jump up to: а б с д и ж «Президент Коста-Рики Чиншилла отрицает связь с адвокатом Liberty Reserve» . Тико Таймс . 31 мая 2013. Архивировано из оригинала 6 ноября 2013 года . Проверено 31 мая 2013 г.
- ^ Джилл Ланглуа (27 мая 2013 г.). «Служба цифровых денег Liberty Reserve закрыта, основатель арестован» . ГлобалПост . Проверено 28 мая 2013 г.
- ^ Карлос Аргедас К. (25 мая 2013 г.). «Испания арестовала костариканца , отмывавшего деньги, по запросу США». Ла Насьон (на испанском языке) . Проверено 15 ноября 2022 г.
- ^ Jump up to: а б «Коста-Рика расследует брак основателя Liberty Reserve» . США сегодня . Ассошиэйтед Пресс. 30 мая 2013 года . Проверено 1 февраля 2016 г.
- ^ «Бешеные торги за украденные личные данные». Сандей Геральд Сан . 10 июля 2011. с. 15.
- ^ Мажер Махмуд; Марк Хукэм (6 ноября 2011 г.). «Распродажа по цене 3,70 фунта стерлингов: ваши украденные кредитные данные». Санди Таймс .
- ^ Николь Перлрот (7 февраля 2012 г.). «Symantec заявляет, что хакеры пытались вымогать» . Блог New York Times Bits .
- ^ «Руководитель оператора цифровых валют Liberty Reserve арестован в Испании» . ГлобалПост . Агентство ЭФЕ. 28 мая 2013 года . Проверено 30 мая 2013 г.
- ^ Jump up to: а б «Коста-Рика расследует брак основателя Liberty Reserve» . США сегодня . 30 мая 2013 г.
- ^ Jump up to: а б Хавьер Кордоба; Рафаэль Саттер (27 мая 2013 г.). «Коста-Рика: арестован основатель сайта цифровой валюты» . Блумберг Бизнесуик . Архивировано из оригинала 7 июня 2013 года . Проверено 28 мая 2013 г.
- ^ «Основатель Liberty Reserve арестован в Испании» . Хранитель. 28 мая 2013 г. Проверено 29 мая 2013 г.
- ↑ сообщалось, что сумма в 45 миллионов долларов была украдена из Банка Маската и Национального банка Рас-Аль-Хаймы - Ранее в этом месяце «Германия арестовала двоих за ограбление кибербанка на 45 миллионов долларов» . CNBC. 10 мая 2013 г. Проверено 30 мая 2013 г.
- ^ Jump up to: а б «США преследуют «центр по отмыванию денег на 6 миллиардов долларов» » . Новости Би-би-си . 28 мая 2013 года . Проверено 29 мая 2013 г.
- ^ Джон Хоуз (14 декабря 2014 г.). «Технический директор Liberty Reserve и автомобильный мошенник на eBay приговорены к пяти годам лишения свободы каждый» . Голая охрана . Проверено 16 декабря 2014 г.
- ^ Основатель Liberty Reserve признает себя виновным в отмывании более 250 миллионов долларов через свой бизнес в сфере цифровой валюты , Управление по связям с общественностью Министерства юстиции США , 29 января 2016 г.
- ^ «Основатель Liberty Reserve Артур Будовский приговорен Федеральным судом Манхэттена к 20 годам заключения за отмывание сотен миллионов долларов через свой глобальный бизнес в сфере цифровой валюты» . Министерство юстиции США . 6 мая 2016 года . Проверено 17 августа 2018 г.
Внешние ссылки
[ редактировать ]- LibertyReserve.com на Archive.org
- Обвинение Министерства юстиции США (отредактировано) против Liberty Reserve
- Платежные системы
- Цифровые валюты
- Компании Коста-Рики
- Закрытие в 2013 году в Коста-Рике
- Отмывание денег
- 2001 заведения в Коста-Рике
- Компании финансовых услуг, основанные в 2001 году.
- Компании финансовых услуг, ликвидированные в 2013 году.
- Обмен цифровых валют
- Конфискация доменных имен Соединенными Штатами