электронное золото

e-gold — это цифровая золотая валюта, управляемая Gold & Silver Reserve Inc. (G&SR), которая позволяла пользователям совершать платежи, которые назывались «тратами», в граммах золота, серебра и других драгоценных металлов . e-gold был запущен в 1996 году и к 2009 году вырос до пяти миллионов счетов, когда переводы были приостановлены из-за юридических проблем. На пике своего развития в 2006 году e-gold обрабатывал расходы на сумму более 2 миллиардов долларов США в год. ^{[ 1 ]} подкреплено золотом на сумму более 85 миллионов долларов США , около 3,8 тонны (8 400 фунтов). ^{[ 2 ]} e-gold Ltd. была зарегистрирована на Невисе , Сент-Китсе и Невисе , а ее операции базировались во Флориде .

Начало

Компания e-gold была основана Дугласом Джексоном, онкологом . ^{[ 3 ]} и Барри Дауни, адвокат, в 1996 году. Первоначально пара поддерживала счета e-gold золотыми монетами, хранившимися в сейфе в Мельбурне , Флорида . ^{[ 4 ]} Когда электронное золото было на пике популярности, компания хранила золото и платину в банковских хранилищах в Лондоне и Дубае. ^{[ 2 ]}

К 1998 году G&SR стала аффилированным членом NACHA. ^{[ 5 ]} и полноправный член Интернет-совета NACHA. ^{[ 6 ]} Начиная с 2000 года компания пережила экспоненциальный рост. ^{[ 7 ]} В статье в Financial Times (не имеющий никакого отношения к Дугласу) описал электронное золото как «единственную электронную валюту , от 13 июля 1999 года Тим Джексон которая достигла критической массы в сети». ^{[ 8 ]}^{[ 9 ]} В 2001 году компания заявила, что у egold было более 200 000 счетов и более 14 миллионов долларов в цифровой золотой валюте в обращении. ^{[ 10 ]} К 2004 году насчитывалось более миллиона аккаунтов. ^{[ 11 ]}

К началу 2000-х годов возможность немедленного расчета, реализованная с помощью e-gold, была признана ключевой для появления систем одноранговой передачи цифровых прав, таких как « умные контракты ». ^{[ 12 ]}

e-gold был одним из основателей Финансовой коалиции против детской порнографии . ^{[ 13 ]}^{[ 14 ]} В 2005 и 2006 годах компания приняла эффективные меры по борьбе с эксплуатацией детей. ^{[ 15 ]}

Преступное насилие

e-gold стал объектом финансовых вредоносных программ и фишинговых атак со стороны преступных синдикатов и использовался для незаконной деятельности. В декабре 2005 года Федеральное бюро расследований (ФБР) провело рейд в офисах G&SR и конфисковало файлы и оборудование в рамках расследования использования e-gold в преступной деятельности. Месяц спустя Джексону и его бизнесу не было предъявлено никаких обвинений. ^{[ 16 ]}

Хакеры

e-gold Из-за жестких денег и политики неотказывания он стал одной из первых и особенно привлекательных целей для фишинговых атак на своих пользователей. ^{[ 17 ]}^{[ 18 ]} Злоумышленники также использовали недостатки в операционных системах Microsoft Windows и веб-браузере Internet Explorer для сбора данных об учетных записях с миллионов компьютеров и компрометации онлайн-аккаунтов, включая учетные записи e-gold. ^{[ 19 ]}^{[ 20 ]} В первой половине 2004 года e-gold внедрила одноразовые пароли для повышения безопасности. ^{[ 17 ]}

Джексон сказал, что e-gold — это система учета с историей счетов, позволяющая идентифицировать пользователей, занимавшихся незаконной деятельностью. ^{[ 15 ]} Счета e-gold были псевдонимными , ^{[ 21 ]} разрешение создателю учетной записи использовать любое имя. Правоохранительные органы могут использовать учетные записи и записи транзакций e-gold, сопоставленные с данными обменников, для выявления преступных пользователей услуги. ^{[ 22 ]}

Мошенничество

В длинной статье журнала от BusinessWeek 9 января 2006 года репортер написал, что системы онлайн-платежей , включая e-gold, стали популярными среди торговцев, занимающихся карточными операциями , кражей личных данных и отмыванием денег . Джексон заявил, что в его компании есть следственный персонал, который отвечает на запросы правоохранительных органов, и что его компания не обслуживает преступников. ^{[ 16 ]}

Western Express Cybercrime Group, мошеннический синдикат из пяти человек, базирующийся в Восточной Европе, занимающийся кардингом, продажей незаконно полученных товаров и использованием e-gold и других цифровых валют для хранения доходов. ^{[ 23 ]}

Преследование и закрытие

В 2007 году федеральное большое жюри США предъявило e-gold обвинение в отмывании денег , заговоре и ведении нелицензионного бизнеса по переводу денег , заявив, что компания знала, что ее услугами злоупотребляют похитители личных данных и производители детской порнографии , но не предприняло достаточных мер, чтобы остановить их. Компания отвергла обвинения. ^{[ 24 ]} В июле 2008 года компания и три ее директора заключили соглашение о признании вины. Дуглас Джексон признал себя виновным в ведении нелицензионного бизнеса по передаче денег и сговоре с целью отмывания денег. ^{[ 25 ]} В ноябре 2008 года Джексон был приговорен к 300 часам общественных работ , штрафу в 200 долларов и трем годам надзора, включая шесть месяцев домашнего содержания под электронным контролем . Джексону грозило максимальное наказание в виде 20 лет тюремного заключения и штрафа в 500 000 долларов. Судья Розмари Коллайер предпочла гораздо более мягкий приговор из-за значительного личного долга Джексона. «Доктор Джексон страдал, будет продолжать страдать и, возможно, никогда не добьется успеха с e-Gold», — заявил судья. ^{[ 26 ]}

Рид Джексон, брат Дугласа, и Барри Дауни, директор компании, были приговорены к трем годам условно и 300 часам общественных работ, а также к выплате штрафа в размере 2500 долларов и налога в размере 100 долларов. ^{[ 26 ]}

Соглашение о признании вины e-gold включало конфискацию около 1,2 миллиона долларов в пользу правительства, штраф в размере 300 000 долларов и условие, согласно которому Дуглас Джексон наложит знай своего клиента на клиентов e-gold правила « » (KYC). Клиенты, которые проживали в странах с высоким уровнем риска или не прошли проверку KYC, были ограничены низкими показателями транзакций или их отсутствием. ^{[ 2 ]} e-gold объявила о процедуре претензий в декабре 2010 года и запустила ее в июне 2013 года, чтобы владельцы счетов могли получить доступ к внесенным ими средствам. По состоянию на ноябрь 2013 года пользователи не могли использовать веб-сайт e-gold для других целей. ^{[ 27 ]} Джексон рассказал Financial Times в статье в ноябре 2013 года, что он надеялся сам возродить e-gold, но ему не удалось получить лицензии, необходимые в большинстве штатов США. ^{[ 28 ]}

См. также

Ссылки

^ «Статистика электронного золота» . 09.11.2006. Архивировано из оригинала 9 ноября 2006 года . Проверено 19 декабря 2014 г.
^ Jump up to: ^а ^б ^с Зеттер, Ким (9 июня 2009 г.). «Слитки и бандиты: невероятный взлет и падение E-Gold» . Проводной . Проверено 23 октября 2022 г.
^ «archive.org захват страницы биографии e-gold Director» . 14 октября 2004 г. Архивировано из оригинала 14 октября 2004 года . Проверено 19 декабря 2014 г.
^ «Краткий обзор транзакций e-gold» . Gold & Silver Reserve, Inc. Архивировано из оригинала 27 июня 1998 года . Проверено 8 января 2015 г.
^ «archive.org содержит список филиалов NACHA, около 1998 г.» . 09.07.1998. Архивировано из оригинала 9 июля 1998 года . Проверено 22 декабря 2014 г.
^ «Снимок с сайта archive.org домашней страницы e-gold, около 1998 года» . 27 июня 1998 г. Архивировано из оригинала 27 июня 1998 года . Проверено 22 декабря 2014 г.
^ «Пост в списке, 4 марта 2001 г.» . talk.e-gold.com (независимый список обсуждений). 04.03.2001 . Проверено 20 декабря 2014 г.
^ Джексон, Тим (13 июля 1999 г.). «Когда золото приносит центы: это может показаться безумием, но платежный механизм eGold, основанный на депозитах драгоценного металла, дешев, эффективен и прост» . Файнэншл Таймс . ПроКвест 248786094 . Проверено 19 августа 2023 г.
^ «Изменения в законе о картах с сохраненной стоимостью и других электронных платежных продуктах, сноска 154» . Юридическая школа Маурера: Университет Индианы, Юридический журнал. 01.01.2007 . Проверено 20 декабря 2014 г.
^ Балве, Марсело (24 июня 2001 г.). «БУДЬТЕ ГОТОВЫ ПРЕВРАТИТЬ СВОИ ДОЛЛАРЫ В ЗОЛОТО – ЭЛЕКТРОННО» . Южная Флорида Sun-Sentinel . ПроКвест 387947777 . Проверено 21 августа 2023 г.
^ «Архив archive.org» . 11 июля 2004 г. Архивировано из оригинала 11 июля 2004 года . Проверено 20 декабря 2014 г.
^ Марк Миллер (17 декабря 2002 г.). «Цифровой путь: смарт-контракты и третий мир» . Архивировано из оригинала 17 декабря 2002 года . Проверено 12 января 2015 г.
^ «Целевые сайты, продающие детскую порнографию» . 16 марта 2006 г. Проверено 19 августа 2023 г.
^ «Финансовая и интернет-индустрия в борьбе с детской порнографией в Интернете» . 13 июля 2007 г. Архивировано из оригинала 13 июля 2007 г. Проверено 20 августа 2023 г.
^ Jump up to: ^а ^б «УДАЛЕНИЕ КОММЕРЧЕСКИХ ПОРНОГРАФИЧЕСКИХ САЙТОВ ИЗ ИНТЕРНЕТА: УСИЛИЯ ФИНАНСОВОЙ ИНДУСТРИИ США ПО БОРЬБЕ С ЭТОЙ ПРОБЛЕМОЙ» . www.gpo.gov . Типография правительства США . Проверено 8 января 2015 г.
^ Jump up to: ^а ^б Монро, Брайан (6 января 2006 г.). «Интернет-компания под пристальным вниманием» . Флорида сегодня . ПроКвест 239413686 . Проверено 21 августа 2023 г.
^ Jump up to: ^а ^б «Финансовая криптография: e-gold подавляет фишинг?» . www.financialcryptography.com . Проверено 19 августа 2023 г.
^ Муллан, П. Карл (2016). «История цифровой валюты в Соединенных Штатах» . СпрингерЛинк . дои : 10.1057/978-1-137-56870-0 . ISBN 978-1-137-56869-4 .
^ «[e-gold-list] Крупная преступная хакерская атака на сайты электронного банкинга и электронной коммерции Windows NT» . Mail-archive.com. 08 марта 2001 г. Проверено 20 сентября 2013 г.
^ «Три организации стали жертвами мошенничества по электронной почте» . Сидней Морнинг Геральд . 17 декабря 2003 года . Проверено 23 октября 2022 г.
^ «Блог e-gold: покупайте онлайн конфиденциально (но не анонимно) с помощью e-gold» . Блог.e-gold.com. 12 сентября 2007 г. Проверено 20 сентября 2013 г.
^ Дауд, Кевин. «Современные частные денежные системы» (PDF) . www.kevindowd.org . Кевин Дауд. Архивировано из оригинала (PDF) 8 января 2015 года . Проверено 8 января 2015 г.
^ Элигон, Джон (1 сентября 2009 г.). «Еще пятеро обвиняемых по делу о мошенничестве с кредитными картами» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 23 октября 2022 г.
^ Салливан, Боб (2 мая 2007 г.). «Федералы обвиняют E-Gold в помощи киберпреступникам» . Новости Эн-Би-Си . Проверено 23 октября 2022 г.
^ Зеттер, Ким (25 июля 2008 г.). «Основатель E-Gold признает себя виновным в отмывании денег» . Проводной . Проверено 23 октября 2022 г.
^ Jump up to: ^а ^б Стефани Кондон (20 ноября 2008 г.). «Судья избавляет директоров e-Gold от тюремного заключения» . CNET.
^ Уайт, Лоуренс Х. (весна 2014 г.). «ТРЕВОЖНОЕ ПОДАВЛЕНИЕ КОНКУРЕНЦИИ АЛЬТЕРНАТИВНЫХ ДЕНЕГ: СЛУЧАИ ДОЛЛАРА ЛИБЕРТИ И E-GOLD» . Катонский журнал . № 34/2. Институт Катона. стр. 281–301. ПроКвест 1532503869 . Проверено 23 октября 2022 г.
↑ Стивен Фоли, 28 ноября 2013 г. Основатель E-gold поддерживает нового конкурента Биткойн , Financial Times

Внешние ссылки

Официальный сайт

[1] «Статистика электронного золота» . 09.11.2006. Архивировано из оригинала 9 ноября 2006 года . Проверено 19 декабря 2014 г.

[wired-2009-06-09-2] Jump up to: ^а ^б ^с Зеттер, Ким (9 июня 2009 г.). «Слитки и бандиты: невероятный взлет и падение E-Gold» . Проводной . Проверено 23 октября 2022 г.

[3] «archive.org захват страницы биографии e-gold Director» . 14 октября 2004 г. Архивировано из оригинала 14 октября 2004 года . Проверено 19 декабря 2014 г.

[4] «Краткий обзор транзакций e-gold» . Gold & Silver Reserve, Inc. Архивировано из оригинала 27 июня 1998 года . Проверено 8 января 2015 г.

[5] «archive.org содержит список филиалов NACHA, около 1998 г.» . 09.07.1998. Архивировано из оригинала 9 июля 1998 года . Проверено 22 декабря 2014 г.

[6] «Снимок с сайта archive.org домашней страницы e-gold, около 1998 года» . 27 июня 1998 г. Архивировано из оригинала 27 июня 1998 года . Проверено 22 декабря 2014 г.

[7] «Пост в списке, 4 марта 2001 г.» . talk.e-gold.com (независимый список обсуждений). 04.03.2001 . Проверено 20 декабря 2014 г.

[ft-1999-8] Джексон, Тим (13 июля 1999 г.). «Когда золото приносит центы: это может показаться безумием, но платежный механизм eGold, основанный на депозитах драгоценного металла, дешев, эффективен и прост» . Файнэншл Таймс . ПроКвест 248786094 . Проверено 19 августа 2023 г.

[9] «Изменения в законе о картах с сохраненной стоимостью и других электронных платежных продуктах, сноска 154» . Юридическая школа Маурера: Университет Индианы, Юридический журнал. 01.01.2007 . Проверено 20 декабря 2014 г.

[10] Балве, Марсело (24 июня 2001 г.). «БУДЬТЕ ГОТОВЫ ПРЕВРАТИТЬ СВОИ ДОЛЛАРЫ В ЗОЛОТО – ЭЛЕКТРОННО» . Южная Флорида Sun-Sentinel . ПроКвест 387947777 . Проверено 21 августа 2023 г.

[11] «Архив archive.org» . 11 июля 2004 г. Архивировано из оригинала 11 июля 2004 года . Проверено 20 декабря 2014 г.

[12] Марк Миллер (17 декабря 2002 г.). «Цифровой путь: смарт-контракты и третий мир» . Архивировано из оригинала 17 декабря 2002 года . Проверено 12 января 2015 г.

[13] «Целевые сайты, продающие детскую порнографию» . 16 марта 2006 г. Проверено 19 августа 2023 г.

[14] «Финансовая и интернет-индустрия в борьбе с детской порнографией в Интернете» . 13 июля 2007 г. Архивировано из оригинала 13 июля 2007 г. Проверено 20 августа 2023 г.

[:1-15] Jump up to: ^а ^б «УДАЛЕНИЕ КОММЕРЧЕСКИХ ПОРНОГРАФИЧЕСКИХ САЙТОВ ИЗ ИНТЕРНЕТА: УСИЛИЯ ФИНАНСОВОЙ ИНДУСТРИИ США ПО БОРЬБЕ С ЭТОЙ ПРОБЛЕМОЙ» . www.gpo.gov . Типография правительства США . Проверено 8 января 2015 г.

[florida-today-16] Jump up to: ^а ^б Монро, Брайан (6 января 2006 г.). «Интернет-компания под пристальным вниманием» . Флорида сегодня . ПроКвест 239413686 . Проверено 21 августа 2023 г.

[:0-17] Jump up to: ^а ^б «Финансовая криптография: e-gold подавляет фишинг?» . www.financialcryptography.com . Проверено 19 августа 2023 г.

[18] Муллан, П. Карл (2016). «История цифровой валюты в Соединенных Штатах» . СпрингерЛинк . дои : 10.1057/978-1-137-56870-0 . ISBN 978-1-137-56869-4 .

[19] «[e-gold-list] Крупная преступная хакерская атака на сайты электронного банкинга и электронной коммерции Windows NT» . Mail-archive.com. 08 марта 2001 г. Проверено 20 сентября 2013 г.

[smh-2003-12-17-20] «Три организации стали жертвами мошенничества по электронной почте» . Сидней Морнинг Геральд . 17 декабря 2003 года . Проверено 23 октября 2022 г.

[21] «Блог e-gold: покупайте онлайн конфиденциально (но не анонимно) с помощью e-gold» . Блог.e-gold.com. 12 сентября 2007 г. Проверено 20 сентября 2013 г.

[22] Дауд, Кевин. «Современные частные денежные системы» (PDF) . www.kevindowd.org . Кевин Дауд. Архивировано из оригинала (PDF) 8 января 2015 года . Проверено 8 января 2015 г.

[nytimes-2009-08-31-23] Элигон, Джон (1 сентября 2009 г.). «Еще пятеро обвиняемых по делу о мошенничестве с кредитными картами» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 23 октября 2022 г.

[nbcnews-2007-05-24] Салливан, Боб (2 мая 2007 г.). «Федералы обвиняют E-Gold в помощи киберпреступникам» . Новости Эн-Би-Си . Проверено 23 октября 2022 г.

[wired-2008-07-25-25] Зеттер, Ким (25 июля 2008 г.). «Основатель E-Gold признает себя виновным в отмывании денег» . Проводной . Проверено 23 октября 2022 г.

[spares-26] Jump up to: ^а ^б Стефани Кондон (20 ноября 2008 г.). «Судья избавляет директоров e-Gold от тюремного заключения» . CNET.

[catojournal-27] Уайт, Лоуренс Х. (весна 2014 г.). «ТРЕВОЖНОЕ ПОДАВЛЕНИЕ КОНКУРЕНЦИИ АЛЬТЕРНАТИВНЫХ ДЕНЕГ: СЛУЧАИ ДОЛЛАРА ЛИБЕРТИ И E-GOLD» . Катонский журнал . № 34/2. Институт Катона. стр. 281–301. ПроКвест 1532503869 . Проверено 23 октября 2022 г.

[28] Стивен Фоли, 28 ноября 2013 г. Основатель E-gold поддерживает нового конкурента Биткойн , Financial Times

[ 1 ]

[ 2 ]

[ 3 ]

[ 4 ]

[ 5 ]

[ 6 ]

[ 7 ]

[ 8 ]

[ 9 ]

[ 10 ]

[ 11 ]

[ 12 ]

[ 13 ]

[ 14 ]

[ 15 ]

[ 16 ]

[ 17 ]

[ 18 ]

[ 19 ]

[ 20 ]

[ 21 ]

[ 22 ]

[ 23 ]

[ 24 ]

[ 25 ]

[ 26 ]

[ 27 ]

[ 28 ]