✖


Jump to content

Обмен криптовалюты

Статья с расширенной защитой
(Перенаправлено с обменника цифровых валют )

Криптовалютная биржа или биржа цифровых валют ( DCE ) — это бизнес, который позволяет клиентам обменивать криптовалюты или цифровые валюты на другие активы, такие как обычные бумажные деньги или другие цифровые валюты. Биржи могут принимать платежи по кредитным картам, банковские переводы или другие формы оплаты в обмен на цифровые валюты или криптовалюты. Криптовалютная биржа может быть маркет-мейкером , который обычно принимает спреды между ценой покупки и продажи в качестве комиссии за транзакцию за свои услуги или, как соответствующая платформа, просто взимает комиссию.

Некоторые брокерские компании, которые также фокусируются на других активах, таких как акции, например Robinhood и eToro , позволяют пользователям покупать, но не выводить криптовалюту на криптовалютные кошельки . Однако специализированные биржи криптовалют, такие как Binance и Coinbase, разрешают вывод криптовалюты.

Операция

пользователя Криптовалютная биржа обычно может отправлять криптовалюту на личный криптовалютный кошелек . Некоторые могут конвертировать балансы в цифровой валюте в анонимные предоплаченные карты, которые можно использовать для снятия средств в банкоматах по всему миру. [1] [2] в то время как другие цифровые валюты обеспечены реальными товарами, такими как золото. [3]

Создатели цифровых валют обычно независимы от бирж цифровых валют, которые облегчают торговлю этой валютой. [2] В одном типе системы поставщики цифровых валют (DCP) — это предприятия, которые ведут и управляют счетами своих клиентов, но, как правило, не выдают цифровую валюту этим клиентам напрямую. [4] [5] Клиенты покупают или продают цифровую валюту на биржах цифровых валют, которые переводят цифровую валюту на счет DCP клиента или с него. [5] Некоторые биржи являются дочерними компаниями DCP, но многие из них являются юридически независимыми предприятиями. [4] Номинал средств, хранящихся на счетах DCP, может иметь реальную или фиктивную валюту. [5]

Обмен цифровой валюты может быть обычным бизнесом или строго онлайн-бизнесом. Будучи традиционным бизнесом, он обменивает традиционные способы оплаты и цифровые валюты. Будучи онлайн-бизнесом, он обменивает электронные деньги и цифровые валюты. [4]

Часто биржи цифровых валют работают за пределами западных стран, чтобы избежать регулирования и судебного преследования. Тем не менее, они работают с западными бумажными валютами и имеют банковские счета в нескольких странах для облегчения депозитов в различных национальных валютах. [1] [2]

Децентрализованные биржи, такие как Etherdelta, IDEX и HADAX, не хранят средства пользователей на бирже, а вместо этого облегчают одноранговую торговлю криптовалютой. Децентрализованные биржи устойчивы к проблемам безопасности , которые затрагивают другие биржи, но по состоянию на середину 2018 г. страдают от низких объемов торговли. [6]

История

2004–2008 Проблемы регулирования криптовалюты

В 2004 году три австралийских предприятия по обмену цифровых валют добровольно закрылись после расследования, проведенного Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (ASIC). ASIC считал, что предлагаемые услуги по закону требуют наличия австралийской лицензии на финансовые услуги , которой у компаний не было. [7]

В 2006 году американская компания по обмену цифровых валют Gold Age Inc., принадлежащая штату Нью-Йорк, была закрыта Секретной службой США после того, как действовала с 2002 года. [8] Бизнес-операторам Артуру Будовскому и Владимиру Кацу предъявлено обвинение «в ведении незаконного бизнеса по обмену цифровой валюты и передаче денег» из своих квартир и переводу более 30 миллионов долларов на счета в цифровой валюте. [5] Клиенты предоставляли ограниченные документы, удостоверяющие личность, и могли переводить средства кому угодно по всему миру, при этом комиссия иногда превышала 100 000 долларов США. [5] Будовский и Кац были приговорены в 2007 году к пяти годам лишения свободы «за занятие деятельностью по переводу денег без лицензии , что является тяжким нарушением государственного банковского законодательства», и в конечном итоге получили пять лет условно. [9]

В апреле 2007 года правительство США приказало администрации E-Gold заблокировать около 58 счетов E-Gold, принадлежащих и используемых The Bullion Exchange, AnyGoldNow, IceGold , GitGold, The Denver Gold Exchange, GoldPouch Express, 1MDC ( валюта цифрового золота) . , на базе e-gold ) и другие, вынудив G&SR (владельца OmniPay) ликвидировать арестованные активы. [ нужна ссылка ]

Несколько недель спустя E-Gold предъявили четыре обвинения. [10]

2008–2014 гг. — появление криптовалюты.

После запуска децентрализованной криптовалюты биткойн в 2008 году и последующего внедрения других криптовалют было создано множество виртуальных платформ специально для обмена децентрализованными криптовалютами. Их регулирование отличается от страны к стране.

В июле 2008 года WebMoney изменила свои правила, затронувшие многие биржи. С этого времени это стало запрещено [ кем? ] обменять WebMoney на самые популярные электронные валюты, такие как E-gold, Liberty Reserve и другие.

Также в июле 2008 года три директора E-gold заключили сделку с прокуратурой и признали себя виновными по одному пункту обвинения в «сговоре с целью отмывания денег» и по одному пункту обвинения в «действии нелицензионного бизнеса по передаче денег». [11] E-gold прекратила свою деятельность в 2009 году.

В 2013 году Жан-Лу Рише, научный сотрудник ESSEC ISIS, рассмотрел новые отмывания денег методы , которые используют киберпреступники , в отчете, написанном для Управления ООН по наркотикам и преступности . [12] Распространенным подходом к отмыванию киберденег было использование службы обмена цифровой валюты, которая конвертировала доллары в Liberty Reserve и могла отправлять и получать анонимно. Получатель мог конвертировать валюту Liberty Reserve обратно в наличные за небольшую комиссию. В мае 2013 года обменник цифровых валют Liberty Reserve был закрыт после того, как предполагаемый основатель Артур Будовский Беланчук и еще четверо были арестованы в Коста-Рике, Испании и Нью-Йорке «по обвинению в сговоре с целью отмывания денег, а также в сговоре и эксплуатации нелицензированный бизнес по передаче денег». [13] Будовский, бывший гражданин США и натурализованный костариканец, был осужден в связи с рейдом на Золотой век в 2006 году. [9] Активы на сумму более 40 миллионов долларов были арестованы в ожидании конфискации , а более 30 доменных имен обменников Liberty Reserve были конфискованы. [13] [14] По оценкам, компания отмыла 6 миллиардов долларов преступных доходов. [13]

с 2014 г. по настоящее время

В феврале 2014 года Mt.Gox , крупнейшая на тот момент криптовалютная биржа, приостановила торги, закрыла свой сайт и обменный сервис, а также подала заявку на защиту от банкротства в Японии от кредиторов. [15] [16] В апреле 2014 года компания начала процедуру ликвидации . [17] Это стало результатом крупной кражи биткойнов, которые были украдены прямо из горячего кошелька Mt. Gox с течением времени, начиная с конца 2011 года. [18] [19]

В декабре 2021 года биржа MyCryptoWallet вызвала ликвидаторов . [20]

В июне 2022 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США начала расследование в отношении Binance как организации, а не криптовалютных продуктов, которыми она занималась. [21]

11 ноября 2022 года FTX , которая на тот момент была третьей по величине криптовалютной биржей по объему и стоимостью 18 миллиардов долларов, [22] начала процедуру банкротства в судебной системе США после того, что биржа назвала « кризисом ликвидности ». [23] [24] [25] [26] Как сообщалось, финансовые последствия краха вышли за рамки непосредственной клиентской базы FTX. [27] в то время как на конференции Reuters руководители финансовой отрасли заявили, что «регуляторы должны вмешаться, чтобы защитить криптоинвесторов». [28] Технологический аналитик Авива Литан прокомментировал экосистему криптовалюты так: «Все… должно значительно улучшиться с точки зрения пользовательского опыта, контроля, безопасности и обслуживания клиентов». [29] 13 декабря 2022 года основатель и генеральный директор FTX Сэм Бэнкман-Фрид после экстрадиции с Багамских островов был обвинен прокуратурой США по южному округу Нью-Йорка в мошенничестве , сговоре с целью отмывания денег и заговоре с целью обмануть США. и нарушать законы о финансировании избирательных кампаний . [30]

Примеры

В начале 2018 года агентство Bloomberg News сообщило о крупнейших криптовалютных биржах на основе данных об объёмах и предполагаемых доходах, собранных CoinMarketCap. [31] Аналогичная статистика была предоставлена ​​Statista в ходе опроса Encrybit, направленного на понимание проблем обмена криптовалют. Согласно опросу, в тройку крупнейших криптовалютных бирж входят:

Другие данные опроса включали проблемы, с которыми сталкиваются криптовалютные трейдеры при работе с криптовалютными биржами, а также ожидания трейдеров. Безопасность и высокие торговые комиссии являются главными проблемами. [32] [33] Все биржи довольно новые и частные. Некоторые из них не сообщают основную информацию, такую ​​как имена владельцев, финансовые данные или даже местонахождение бизнеса. [34]

Законодательство

См. Также: Законность криптовалюты по странам или территориям.

К 2016 году несколько криптовалютных бирж, работающих в Европейском Союзе, получили лицензии в соответствии с Директивой ЕС о платежных услугах и Директивой ЕС об электронных деньгах . [35] Адекватность таких лицензий для работы криптовалютной биржи не проверялась в судебном порядке. Европейский совет и Европейский парламент объявили, что они издадут постановления, вводящие более строгие правила, касающиеся биржевых платформ.

В 2018 году Комиссия по ценным бумагам и биржам США заявила, что «если платформа предлагает торговлю цифровыми активами, которые являются ценными бумагами, и работает как «биржа», как это определено федеральными законами о ценных бумагах, то платформа должна зарегистрироваться в SEC в качестве национальной ценных бумаг или быть освобожденным от регистрации». [36] Комиссия по торговле товарными фьючерсами теперь разрешает публичную торговлю криптовалютными деривативами. [37]

Среди азиатских стран Япония более открыта, и правила требуют наличия специальной лицензии от Управления финансовых услуг для управления криптовалютной биржей. [38] Китай и Корея остаются враждебными, при этом Китай запрещает майнерам биткойнов и замораживает банковские счета. [39] [40] Хотя Австралия еще не объявила о своих окончательных правилах в отношении криптовалют, она требует от своих граждан раскрывать свои цифровые активы для уплаты налога на прирост капитала . [41]

См. также

Ссылки

  1. ^ Jump up to: а б «Обоснование – Отмывание денег в цифровых валютах (несекретно)» . Отмывание денег в цифровых валютах . Национальный центр по разведке наркотиков Министерства юстиции США. Июнь 2008 г. Архивировано из оригинала 14 апреля 2022 г. Проверено 11 января 2014 г.
  2. ^ Jump up to: а б с Суд, Адитья К; Энбоди, Ричард Дж; Бансал, Рохит (2013). «Киберпреступность: анализ состояния подпольного предприятия». IEEE Интернет-вычисления . 17 (1). Компьютерное общество IEEE: 60–68. дои : 10.1109/MIC.2012.61 . S2CID   33861214 .
  3. ^ Бирнс, Уильям Х.; Манро, Роберт Дж. (2 октября 2013 г.). Отмывание денег, конфискация и возврат активов и соблюдение требований – Глобальное руководство . ЛексисNexis. п. 2802. ИСБН  978-0-327-17084-6 . (Номер страницы присвоен Google Книгами.)
  4. ^ Jump up to: а б с Рабочая группа по типологиям (18 октября 2010 г.). «Проект отчета об отмывании денег и финансировании терроризма с помощью новых способов оплаты» (PDF) . Париж: Целевая группа по финансовым действиям . Архивировано из оригинала (PDF) 11 февраля 2014 года. {{cite journal}}: Для цитирования журнала требуется |journal= ( помощь )
  5. ^ Jump up to: а б с д и Хестерман, Дженнифер Л. (17 апреля 2013 г.). Связь терроризма и преступности: альянс международных наркокартелей, организованной преступности и террористических групп . ЦРК Пресс. п. 218. ИСБН  978-1-4665-5761-1 .
  6. ^ Руссолильо, Стивен; Чон, Ын Ён (16 июля 2018 г.). «Биржи криптовалют взламываются, потому что это легко» . Уолл Стрит Джорнал . ISSN   0099-9660 . Архивировано из оригинала 11 сентября 2018 года . Проверено 11 сентября 2018 г.
  7. ^ «ASIC предпринимает действия по закрытию веб-сайтов, торгующих электронной валютой» (пресс-релиз). Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям. 9 ноября 2004 г. Архивировано из оригинала 23 марта 2011 г. Проверено 9 января 2014 г.
  8. ^ МакКаллах, Деклан (30 марта 2001 г.). «Специальные рейды Золотого Века» . Проводной . Проверено 9 января 2014 г.
  9. ^ Jump up to: а б Боддигер, Дэвид; Ариас, Л (24 мая 2013 г.). «Миллионы долларов в подвешенном состоянии после закрытия сайта цифровой валюты Liberty Reserve» . Тико Таймс . Сан-Хосе, Коста-Рика. Архивировано из оригинала 31 декабря 2013 года . Проверено 9 января 2014 г.
  10. ^ «№ 07-301: 27-04-07 Компания E-Gold, занимающаяся цифровой валютой, обвинена в отмывании денег и незаконной передаче денег» . Usdoj.gov. 24 апреля 2007 г. Архивировано из оригинала 29 апреля 2007 г. Проверено 11 декабря 2013 г.
  11. ^ Грант Гросс (22 июля 2007 г.). «Интернет-валютная фирма IDG News Service признает себя виновной в отмывании денег» . Архивировано из оригинала 14 апреля 2009 года.
  12. ^ Рише, Жан-Лу (июнь 2013 г.). «Отмывание денег в Интернете: обзор методов киберпреступников». arXiv : 1310.2368 [ cs.CY ].
  13. ^ Jump up to: а б с «Письменные показания Секретной службы США на слушаниях в Комитете Сената по внутренней безопасности и делам правительства под названием «За пределами Шелкового пути: потенциальные риски, угрозы и обещания виртуальных валют » . Министерство внутренней безопасности США. 18 ноября 2013 г. Архивировано из оригинала 1 апреля 2022 г. Проверено 11 января 2014 г.
  14. ^ «Бизнес цифровых валют Liberty Reserve закрыт, основатель арестован | Шон Людвиг» . ВенчурБит . Архивировано из оригинала 1 апреля 2022 года . Проверено 11 декабря 2013 г.
  15. ^ Макланнахан, Бен (28 февраля 2014 г.). «Биткойн-обмен файлов Mt Gox для защиты от банкротства» . Файнэншл Таймс . Архивировано из оригинала 3 апреля 2022 года . Проверено 11 июня 2018 г.
  16. ^ Абрамс, Рэйчел ; Гольдштейн, Мэтью; Табути, Хироко (28 февраля 2014 г.). «Эрозия веры стала похоронным звоном для горы Гокс» . Нью-Йорк Таймс . Архивировано из оригинала 16 февраля 2022 года . Проверено 11 июня 2018 г.
  17. ^ «Mt. Gox отказывается от планов восстановления и подает документы на ликвидацию: WSJ» . Грань . 16 апреля 2014 г. Архивировано из оригинала 1 апреля 2022 г. . Проверено 9 декабря 2017 г.
  18. ^ Нильссон, Ким (19 апреля 2015 г.). «Пропавшие биткойны MtGox» . Архивировано из оригинала 19 апреля 2015 года . Проверено 10 декабря 2015 г. Большая часть или все пропавшие биткойны были украдены прямо из горячего кошелька Mt. Gox с течением времени, начиная с конца 2011 года.
  19. ^ Поппер, Натаниэль (25 мая 2016 г.). «Кредиторы Mt. Gox ищут триллионы там, где есть только миллионы» . Нью-Йорк Таймс . Архивировано из оригинала 5 июля 2022 года . Проверено 9 декабря 2017 г.
  20. ^ Уитсон, Риана (7 декабря 2021 г.). «Криптовалютная биржа MyCryptoWallet рушится, вызывает ликвидаторов» . Новости АВС . Австралийская радиовещательная корпорация. Архивировано из оригинала 7 декабря 2021 года . Проверено 7 декабря 2021 г.
  21. ^ «Binance.US исключила из списка криптовалюту, считающуюся ценной бумагой» . Форбс . 2 августа 2022 года. Архивировано из оригинала 20 ноября 2022 года . Проверено 20 ноября 2022 г.
  22. ^ Осипович, Александр (20 июля 2017 г.). «Криптовалютная биржа FTX оценена в 18 миллиардов долларов в раунде финансирования» . Уолл Стрит Джорнал . ISSN   0099-9660 . Архивировано из оригинала 18 ноября 2022 года . Проверено 28 декабря 2022 г.
  23. ^ Дэвид Яффе-Беллани (11 ноября 2022 г.). «Файлы FTX криптобиржи в борьбе с банкротством» . Нью-Йорк Таймс . Архивировано из оригинала 11 ноября 2022 года . Проверено 11 ноября 2022 г.
  24. ^ Хилл, Джереми (11 ноября 2022 г.). «FTX обанкротилась из-за ошеломляющего разворота криптовалютной биржи» . Новости Блумберга . Архивировано из оригинала 11 ноября 2022 года . Проверено 28 декабря 2022 г.
  25. ^ Острофф, Кейтлин; Ге Хуан, Вики; Гладстон, Александр (11 ноября 2022 г.). «Файлы FTX о банкротстве; Сэм Бэнкман-Фрид уходит с поста генерального директора» . Уолл Стрит Джорнал . Архивировано из оригинала 11 ноября 2022 года . Проверено 11 ноября 2022 г.
  26. ^ Мачил, Таная (8 ноября 2022 г.). «Биткойн ненадолго достиг нового минимума за год, токен FTX упал более чем на 75% в результате широкой распродажи криптовалют» . CNBC . Архивировано из оригинала 8 ноября 2022 года . Проверено 18 ноября 2022 г.
  27. ^ Халили, Джоэл (11 ноября 2022 г.). «Последствия краха FTX» . Проводной . Проверено 28 декабря 2022 г.
  28. ^ Чаттерджи, Сумит; Дэвис, Меган; Афтаб, Ахмед; МакКрэнк, Джон; Нгуен, Ланань; Хоукрофт, Элизабет; Азхар, Саид; Синклер Фоли, Джон (2 декабря 2022 г.). «После краха FTX усиливается давление в пользу ужесточения правил криптовалюты» . Рейтер . Архивировано из оригинала 28 декабря 2022 года . Проверено 28 декабря 2022 г.
  29. ^ Уайл, Роб (28 декабря 2022 г.). «После впечатляющего краха FTX, куда пойдет криптовалюта?» . Новости Эн-Би-Си . Архивировано из оригинала 28 декабря 2022 года . Проверено 28 декабря 2022 г.
  30. ^ Раше, Доминик; Кари, Пол; Херн, Алекс; Хелмор, Эдвард (28 декабря 2022 г.). «Основатель FTX Сэм Бэнкман-Фрид обвинен в мошенничестве с инвесторами» . Хранитель . Архивировано из оригинала 31 декабря 2022 года . Проверено 31 декабря 2022 г.
  31. ^ Руссо, Камила (5 марта 2018 г.). «Криптовалютные биржи зарабатывают миллиарды долларов» . Блумберг. Архивировано из оригинала 29 апреля 2022 года . Проверено 10 июня 2018 г.
  32. ^ «Трейдеры: самые большие проблемы криптобирж 2018 | Статистика» . Статистика . Архивировано из оригинала 12 апреля 2022 года . Проверено 3 сентября 2018 г.
  33. ^ «Ожидания трейдеров от криптовалютных бирж 2018 | Статистика» . Статистика . Архивировано из оригинала 1 апреля 2022 года . Проверено 3 сентября 2018 г.
  34. ^ «Лидирующие криптовалютные биржи по мнению трейдеров 2018 | Статистика» . Статистика . Архивировано из оригинала 29 июня 2022 года . Проверено 2 сентября 2018 г.
  35. ^ «Биткойн-фирма получила первую лицензию на электронные деньги в Великобритании» . arstechnica.com . 4 июля 2016 г. Архивировано из оригинала 1 апреля 2022 г. Проверено 5 апреля 2018 г.
  36. ^ «Заявление о потенциально незаконных онлайн-платформах для торговли цифровыми активами» . Комиссия по обеспечению и обмену США . 7 марта 2018 г. Архивировано из оригинала 9 июля 2022 г. . Проверено 5 апреля 2018 г.
  37. ^ Ченг, Эвелин (7 марта 2018 г.). «Комиссия по ценным бумагам и биржам только что дала понять, что законы о ценных бумагах применяются к большинству криптовалют и бирж, торгующих ими» . CNBC . Архивировано из оригинала 1 апреля 2022 года . Проверено 3 сентября 2018 г.
  38. ^ Ченг, Эвелин (23 марта 2018 г.). «Японский регулятор предупреждает крупную криптовалютную биржу за работу без лицензии, биткойн падает» . CNBC . Архивировано из оригинала 2 сентября 2018 года . Проверено 2 сентября 2018 г.
  39. ^ Сюй, Сара. «Отключение майнеров биткойнов в Китае связано не только с электричеством» . Форбс . Архивировано из оригинала 3 сентября 2018 года . Проверено 3 сентября 2018 г.
  40. ^ «Регулирующие органы Китая заморозили несколько внебиржевых счетов биткойнов в рамках последнего преследования криптовалюты» . Йикай Глобал . Архивировано из оригинала 8 января 2018 года . Проверено 3 сентября 2018 г.
  41. ^ Налоговый режим криптовалют в Австралии, в частности биткойнов. Архивировано 3 сентября 2018 г. на Wayback Machine ato.gov.au.

Дальнейшее чтение

Retrieved from "https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=Cryptocurrency_exchange&oldid=1231859122"
Arc.Ask3.Ru: конец переведенного документа.
Arc.Ask3.Ru
Номер скриншота №: 72c3e7abfbf9b8163d5e3ee4910ba705__1719756840
URL1:https://arc.ask3.ru/arc/aa/72/05/72c3e7abfbf9b8163d5e3ee4910ba705.html
Заголовок, (Title) документа по адресу, URL1:
Cryptocurrency exchange - Wikipedia
Данный printscreen веб страницы (снимок веб страницы, скриншот веб страницы), визуально-программная копия документа расположенного по адресу URL1 и сохраненная в файл, имеет: квалифицированную, усовершенствованную (подтверждены: метки времени, валидность сертификата), открепленную ЭЦП (приложена к данному файлу), что может быть использовано для подтверждения содержания и факта существования документа в этот момент времени. Права на данный скриншот принадлежат администрации Ask3.ru, использование в качестве доказательства только с письменного разрешения правообладателя скриншота. Администрация Ask3.ru не несет ответственности за информацию размещенную на данном скриншоте. Права на прочие зарегистрированные элементы любого права, изображенные на снимках принадлежат их владельцам. Качество перевода предоставляется как есть. Любые претензии, иски не могут быть предъявлены. Если вы не согласны с любым пунктом перечисленным выше, вы не можете использовать данный сайт и информация размещенную на нем (сайте/странице), немедленно покиньте данный сайт. В случае нарушения любого пункта перечисленного выше, штраф 55! (Пятьдесят пять факториал, Денежную единицу (имеющую самостоятельную стоимость) можете выбрать самостоятельно, выплаичвается товарами в течение 7 дней с момента нарушения.)