Компания по страхованию жизни Национального наследия
| Аббревиатура | НХЛК |
|---|---|
| Растворенный | 1995 год |
| Штаб-квартира | Орландо, Флорида , США |
| Продукты | Универсальное страхование жизни , страхование жизни , аннуитеты |
| Поля | Страхование |
| Владелец | Инвестиционная группа Лайфко |
Ключевые люди |
|
National Heritage Life Insurance Company (NHLC) — страховая компания, базирующаяся в Орландо, Флорида . Он развалился в результате мошенничества и был ликвидирован в 1995 году. [ 1 ] [ 2 ] [ 3 ] Считается, что это был крупнейший крах страховой компании, вызванный преступными действиями в истории США, в результате которого убытки составили 450 миллионов долларов. [ 4 ] [ 5 ]
Фон
[ редактировать ]Компания National Heritage, которая тогда принадлежала Lifeco Investment Group, продавала в основном продукты универсального страхования жизни , а также другие продукты по страхованию жизни и аннуитетам , в основном во Флориде. В конце 1980-х годов компания испытывала финансовые трудности, а в 1989 году выручка упала на 34%, а также сообщила о значительных операционных убытках. В 1990 году Департамент страхования штата Делавэр пригрозил закрыть компанию, если она не привлечет дополнительный капитал. Инвестиционная группа Tri-Atlantic Holdings, которой управляют Дэвид Дэвис, Ламберт Алоизи и Патрик Смайт, предложила 4 миллиона долларов в обмен на контрольный пакет акций Lifeco и National Heritage. Это было принято. [ 2 ]
Схема мошенничества
[ редактировать ]Lifeco не знала, что у Tri-Atlantic Holdings нет 4 миллионов долларов. Вместо этого они выписали чек и покрыли его серией транзакций, аналогичных схеме набора чеков . [ 2 ] [ 5 ] Эта серия сделок сократила активы National Life на 3 миллиона долларов. [ 2 ] Затем в схему включился адвокат по имени Майкл Блутрих. [ 2 ] Блутрих был владельцем стриптиз-клуба Scores на Манхэттене, который тогда контролировался мафиозной семьей Гамбино . Блутрих был внешним советником Национального наследия, а позже стал свидетелем со стороны правительства, признавшим свою роль в мошенничестве. [ 5 ]
Шолам Вайс познакомился с Блутрихом и его партнером Лайлом К. Пфеффером и стал участвовать в мошенничестве в 1992 году. Получив контроль в 1993 году, Вайс и другие купили бесполезные акции и ипотечные кредиты в рамках серии сделок, которые лишили страховщика сотен миллионов долларов. долларов. Большая часть денег исчезла, а миллионы перешли на счета, контролируемые Вайсом. [ 5 ] Активное участие адвокатов, составлявших четверть осужденных, помогло заговорщикам сохранить мошенничество в тайне. [ 2 ]
У National Life было около 35 000 клиентов, из которых около 10 500 проживали во Флориде. Многие потеряли свои сбережения в результате мошенничества, хотя различные гарантийные фонды выплатили держателям полисов и аннуитетов около 420 миллионов долларов. Почти все полисы были приобретены компанией Metropolitan Life Insurance Co. Хотя держатели полисов в значительной степени смогли вернуть свои средства, задержка вызвала у некоторых трудности. [ 6 ] [ 2 ]
Последствия
[ редактировать ]В 1994 году Департамент страхования штата Делавэр передал компанию в конкурсное управление . Ликвидировано в 1995 году. [ 2 ] [ 7 ]
Вайса судили по нескольким пунктам обвинения, и он бежал из страны, пока присяжные совещались. В ноябре 1999 года он был заочно признан виновным и приговорен к 845 годам лишения свободы. Помимо Вайса, к моменту вынесения приговора еще 15 обвиняемых признали себя виновными или были осуждены по делу о мошенничестве, а некоторые отбывали длительные сроки тюремного заключения. [ 5 ]
Находясь в бегах, Вайс путешествовал по Израилю, Европе и Южной Америке. [ 8 ] живут расточительно и тратят деньги на изысканную кухню, азартные игры и проституцию. [ 8 ] Он был задержан в Вене и экстрадирован в США в 2002 году. [ 9 ] [ 10 ] В то время ФБР считало, что Вайс контролирует от 225 до 250 миллионов долларов, украденных у National Life. [ 6 ] [ 8 ]
Финансовый крах Национального наследия считается крупнейшим страховым крахом, вызванным преступностью в истории. [ 4 ] [ 11 ] [ 12 ] Приговор, вынесенный Вайсу за участие в этой схеме, — 845 лет — был самым длительным за преступление «белых воротничков» в США. [ 4 ] [ 5 ] [ 13 ] [ 14 ] Приговор Вайсу смягчил президент Дональд Трамп 19 января 2021 года. [ 15 ]
См. также
[ редактировать ]Ссылки
[ редактировать ]- ^ «Met Life предполагает 25 000 полисов и контрактов» . Нью-Йорк Таймс . 4 июля 1996 г.
- ^ Jump up to: а б с д и ж г час «Анатомия неудачи» (PDF) . Обзор Беста . Сентябрь 2000 г. Архивировано из оригинала (PDF) 23 марта 2006 г.
- ^ «БЫВШИЙ СЛУЖАЩИЙ НАЦИОНАЛЬНОГО НАСЛЕДИЯ, ДРУГИЕ ОБВИНЕНЫ В МОШЕННИЧЕСТВЕ С АКТИВАМИ» . Страхование бизнеса . 3 августа 1997 г.
- ^ Jump up to: а б с «Показания Денниса Лормеля, начальника отдела по финансовым преступлениям, перед Комитетом Палаты представителей по финансовым услугам, 6 марта 2001 г.» . ФБР. 06 марта 2001 г. Архивировано из оригинала 12 мая 2009 года . Проверено 2 июля 2009 г.
- ^ Jump up to: а б с д и ж Рашбаум, Уильям К. (9 марта 2000 г.). «845 лет тюрьмы, если властям удастся его поймать; ФБР заявляет, что у беглеца есть склонность к мошенничеству и сокрытию украденных денег» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 30 января 2021 г.
- ^ Jump up to: а б «Беглец, являющийся национальным достоянием, ожидает экстрадиции в Вене». Обзор Беста . 101 (8): 17 декабря 2000 г.
- ^ Сьюзан Клэри, Орландо Сентинел , 2000 «Страховые мошенники, которые служат жизни - плюс»
- ^ Jump up to: а б с Рашбаум, Уильям К. (26 октября 2000 г.). «Беглеца арестовали в Австрии после года в бегах» . Нью-Йорк Таймс .
- ^ Сьюзан Клэри (26 октября 2000 г.). «Бег экстравагантного беглеца подходит к концу» . Орландо Сентинел .
- ^ Крис МакКенна (1 июля 2002 г.). «Осужденный вор заплатил за религиозную школу» . Таймс Геральд-Рекорд . Миддлтаун, Нью-Йорк.
- ^ «Лидерство и неудачи в страховании жизни» (PDF) . Институт актуариев : 8–15. 2013.
- ^ «Почему страховые компании терпят неудачу?» . GR Global RE-страхование . 2003.
- ^ Уитни, Салли (сентябрь 2000 г.). «Анатомия неудачи» . Обзор Беста . п. 100. Архивировано из оригинала 23 марта 2006 года . Проверено 14 февраля 2018 г.
- ^ Уитни, Салли (1 сентября 2000 г.). «Анатомия неудачи» . Обзор Беста . стр. 96–99. Архивировано из оригинала 23 марта 2006 года.
{{cite news}}: CS1 maint: bot: исходный статус URL неизвестен ( ссылка ) - ^ Шульте, Фред (26 января 2021 г.). «Помилования Трампа коснулись руководителей здравоохранения, стоящих за массовыми мошенничествами в рамках программы Medicare» . Чикаго Сан-Таймс . Новости здоровья Кайзера . Проверено 27 января 2021 г.