✖


Jump to content

Чарльз Дж. Граданте

Add links
Чарльз Дж. Граданте
Рожденный ( 1945-07-30 ) 30 июля 1945 г. (79 лет)
Нью-Йорк, Нью-Йорк
Образование LIU CW Post , магистр менеджмента, бакалавр инженерных наук
Занятие Соучредитель хедж-фонда
Работодатель ООО «Хедж-Фонд Хеннесси»
Известный Пионер хедж-фонда
Супруг Элизабет «Ли» Хеннесси-Граданте
Шарль Граданте — Financial Times

Чарльз Дж. Граданте (родился 30 июля 1945 г.) - итало-американский бизнесмен, работающий в индустрии хедж-фондов , выступавший в этой роли на телевидении и перед Конгрессом США. [ 1 ] [ 2 ] [ 3 ] PensionDaily.com из Института суверенного фонда благосостояния назвал Граданте «одним из самых востребованных лидеров общественного мнения на Уолл-стрит» в финансовой и экономической сферах. [ 1 ] Граданте известен как один из первых руководителей индустрии хедж-фондов, который спровоцировал легендарные дебаты о риске слишком большого роста хедж-фондов вместо того, чтобы сосредоточиться на поиске инвестиций там, где у них есть конкурентное преимущество; Совсем недавно он обсуждал этот вопрос на конференции, организованной Ассоциацией хедж-фондов Палм-Бич , которую освещали Yahoo Finance и CorpGov. [ 4 ]

Ранняя жизнь и образование

[ редактировать ]

Граданте родился 30 июля 1945 года в семье Себастьяна «Бастера» Граданте и Эммауэлы «Милдред», урожденной Престигиакомо, в районе Гринвич-Виллидж в Нью-Йорке. Его отец был основателем и генеральным директором транспортной компании RCB в Нью-Йорке. [ 5 ] Чарльз окончил старшую среднюю школу Линденхерста в 1963 году с отличием по футболу в округе и лиге. Граданте получил спортивную стипендию по футболу и бейсболу в LIU-CW Post и 4 года играл в университетский бейсбол. После этого Граданте окончил LIU CW Post , где получил степень бакалавра технических наук в 1967 году и степень магистра инженерии управления в 1970 году. [ 6 ] Граданте впервые поступил на работу в компанию Grumman Aeronautical Engineering Corp. в Бетпейдже, штат Нью-Йорк , где он присоединился к группе инженеров, строивших первый посадочный модуль на Луну. Затем он присоединился к команде разработчиков космических шаттлов Pan American World Airways . [ 3 ]

Деловая карьера

[ редактировать ]

В 1971 году Граданте ушел из инженерного дела и занялся сферой финансовых услуг, присоединившись к John Diebold Venture Capital Corporation, чтобы консультировать корпорацию IBM по вопросам приобретений в компьютерной индустрии. [ 7 ] Граданте перешел в Ситибанк с 1976 по 1986 год, где дослужился до ранга вице-президента. [ 8 ] В 1986 году Граданте покинул Citibank и стал помощником председателя Drexel Burnham Lambert Ltd. в Лондоне, отвечая за торговлю и продажи. 10 октября 1990 года Граданте стал президентом и генеральным директором Национального банка Юнион Челси, где оставался до 1995 года. [ 3 ]

ООО «Хеннесси Групп»

[ редактировать ]

В 1995 году Граданте стал содиректором Консультативной группы хедж-фондов Hennessee, которая была сформирована Элизабет «Ли» Хеннесси-Граданте как подразделение EF Hutton в 1987 году. В 1995 году с командой из четырех человек и активами в 200 миллионов долларов. По рекомендации Граданте вел переговоры о приобретении Hennessee Hedge Fund Advisory Group компанией Weiss, Peck & Greer . С момента своего основания в 1987 году Консультативная группа хедж-фондов Hennessee проводила инвестиционные исследования хедж-фондов, а также индексы эффективности хедж-фондов, которые цитировались учреждениями, менеджерами хедж-фондов и инвесторами. Кроме того, с 1993 года группа публиковала обзор хедж-фондов Hennessee, в котором ежемесячно предоставлялись прогнозы эффективности хедж-фондов и рынков. [ 9 ]

В 1997 году Граданте и его жена Элизабет «Ли» Хеннесси-Граданте вывели фирму в частную собственность и стали соучредителями Hennessee Group LLC. На пике своего развития этот хедж-фонд с длинными короткими позициями управлял активами на сумму более 1,6 миллиарда долларов. [ 10 ] В декабре 2012 года Hennessee Group LLC продала свое подразделение хедж-фондов компании Terrapin Asset Management. [ 11 ] Тем не менее, группа сохранила право собственности на индексы хедж-фондов Hennessee, а также на другие исследовательские услуги. В 2007 году Граданте предсказал надвигающийся кризис жилищной ипотеки CDS-CDO . [ 12 ] [ 13 ] Исследования группы часто цитировались в The Wall Street Journal , Barron’s , The New York Times , Forbes и The Financial Times . [ 14 ]

Мошенничество с хедж-фондом Байу

[ редактировать ]

В июле 2005 года мошенничество с хедж-фондом Байу было раскрыто, и о нем было сообщено в Комиссию по ценным бумагам и биржам. [ 15 ] Один из таких клиентов, South Cherry LLC, подал в суд на Hennessee Group, утверждая, что мошенничество в Байю могло и должно было быть обнаружено в ходе процедуры комплексной проверки Hennessee. [ 16 ] Иск против Hennessee Group и Gradante был впоследствии отклонен в июле 2007 года судьей окружного суда США Коллин МакМэхон, которая написала: «Поскольку руководители Байю обманывали все инвестиционное сообщество на протяжении более девяти лет, было сомнительно, что комплексная проверка Hennessee выявила бы мошенничество". [ 17 ] [ 18 ] Увольнение было оставлено в силе апелляцией в июле 2009 года.

После мошенничества с хедж-фондом Бернарда Мэдоффа в декабре 2008 года мошенничество в Байю было вновь рассмотрено Комиссией по ценным бумагам и биржам, а компания Hennessee Group LLC, а Чарльз Граданте урегулировал аналогичные обвинения в предполагаемых нарушениях комплексной проверки. Ни Hennessee group LLC, ни Граданте не признали никаких нарушений в апреле 2009 года. [ 19 ]

Песчаный Доллар Капитал

[ редактировать ]

В 2007 году Граданте и его жена стали соучредителями частной инвестиционной компании SandDollar Capital LLC. 31 июля 2007 года компания SandDollar Capital LLC заключила альянс с компанией Barbarian Films LLC. [ 20 ] [ 21 ] Некоторые из фильмов, созданных в рамках этого альянса, включают «13» , «Распространение» , «Величайший » и «Синяя пудра» . [ 22 ] [ 23 ]

Долгосрочный спад в сфере управления капиталом в 1998 г.

[ редактировать ]

В 1998 году Палата представителей пригласила Чарльза Граданте объяснить крах хедж-фонда Long-Term Capital Management . [ 24 ] В его показаниях . Граданте получил известность, отметив, что «хеджирование по своей сути не является плохим для рынков; фермер был первым хеджером, и поэтому хедж-фонды используют аналогичные стратегии». Он также отметил, что после российского экономического кризиса 1998 года LTCM разработал ошибочную стратегию риска с толстым хвостом. Во-вторых, банки и брокеры предоставили LTCM слишком большой капитал без проведения надлежащей проверки. [ 25 ] Граданте считает, что Федеральный резервный банк Нью-Йорка действовал быстро и блестяще, избегая потенциальных системных рисков. Он отмечает, что LTCM негативно повлиял на арбитраж слияний, поскольку спреды сузились, а затем расширились. [ 26 ] После спада LTCM Граданте лоббировал повышение прозрачности в индустрии хедж-фондов на национальном телевидении и перед Конгрессом. [ 27 ]

Разгром GameStop

[ редактировать ]

После короткого сжатия GameStop Граданте выступил на мероприятии CorpGov в Палм-Бич, где обсудил противостояние между розничными инвесторами и хедж-фондами и возникшую в результате нагрузку на Robinhood , других крупных брокеров-дилеров и маркет-мейкеров. [ 28 ] Он появлялся на последующих мероприятиях с Ассоциацией хедж-фондов Палм-Бич, чтобы обсудить ненадлежащее управление рисками хедж-фондов, чрезмерное использование «голых» и синтетических коротких позиций, необходимость внесения изменений в нормативные акты в отношении стоимости заимствований и маржинальных требований по акциям, находящимся в сильно коротком положении. Видео Граданте о разгроме GameStop, где он встал на сторону розничных инвесторов, были просмотрены по всему миру сотни тысяч раз на различных платформах. [ 29 ] [ 30 ]

Консультативная роль

[ редактировать ]

Граданте — один из Уолл-стрит по вопросам фондового рынка, мировой экономики, стратегии хедж-фондов и распределения активов. самых востребованных экспертов [ 31 ] [ 32 ] [ 33 ] Он давал показания перед Палатой представителей США в качестве эксперта отрасли хедж-фондов, обсуждая системные риски, возникающие в результате долгосрочного управления капиталом. [ 34 ] [ 35 ] [ 36 ] Он также участвовал в круглом столе Комиссии по ценным бумагам и биржам США по хедж-фондам и круглом столе CFTC по CPO и товарного пула . вопросам [ 37 ] [ 38 ] [ 39 ] [ 40 ] Кроме того, банковский комитет Сената также запросил мнение Граданте по вопросу регулирования хедж-фондов, роли хедж-фондов в обеспечении ликвидности рынков и потенциальных системных рисков, связанных с хедж-фондами. [ 41 ] [ 42 ] Граданте был одним из немногих инвестиционных консультантов, предсказавших крах фондового рынка в 2008–2009 годах. [ 43 ] [ 44 ]

Граданте был соведущим и выступал в качестве гостя на телевидении Bloomberg . [ 45 ] Фокс Ньюс , [ 46 ] Финансовые новости CNN [ 47 ] CNBC и Squawk Box [ 48 ] и уличные знаки . [ 49 ] [ 50 ] [ 51 ]

Граданте участвовал в написании книги «Экспертное финансовое планирование: инвестиционные стратегии лидеров отрасли» . [ 52 ] [ 53 ]

С 2002 по 2005 год Граданте был членом попечительского совета Университета Риджент . [ 40 ] [ 54 ]

В 2009 году Граданте впервые применил новые способы мониторинга систематического риска хедж-фондов для рынков капитала и наблюдения за мошенничеством в хедж-фондах, особенно «Концепцию контроля Gradante Gatekeeper». [ 55 ] [ 56 ]

Награды и почести

[ редактировать ]

8 мая 2005 года Граданте был удостоен Премии выдающихся выпускников кампуса CW Post Университета Лонг-Айленда. [ 3 ]

26 мая 2015 года Граданте был введен в Зал славы старших классов средней школы Линденхерста. [ 57 ]

Личная жизнь

[ редактировать ]

Граданте познакомился с Элизабет Ли Хеннесси в декабре 1991 года, и они поженились 31 октября 1992 года в епископальной церкви Св. Варфоломея в Нью-Йорке. У Граданте трое детей и двое внуков. В настоящее время он проживает во Флориде и Нью-Йорке. [ 5 ] [ 58 ] Его жена скончалась 29 октября 2016 года. [ 59 ] С 1992 года Граданте действует от имени DP Foundation, некоммерческой организации 501c3, а также входит в советы директоров Ассоциации хедж-фондов Палм-Бич и CorpGov. Он является покровителем Оперы Палм-Бич, Симфонического оркестра Палм-Бич, Музея Нортона, Джаза Палм-Бич и Arts Garage. [ 60 ]

Ссылки

[ редактировать ]
  1. ^ Jump up to: а б http://www.pensiondaily.com/7-13-05-charles-gradante-on-bloomberg-tv-market-movers-with-monica-bertran-discussing-hedge-funds/ , ссылка на Интернет-архив
  2. ^ Оуэн, Джеймс П. (16 мая 2001 г.). Руководство разумного инвестора по хедж-фондам: прибыль от неопределенности и волатильности . Джон Уайли и сыновья. п. 155. ИСБН  9780471436737 .
  3. ^ Jump up to: а б с д «Связи с общественностью | Пресс-релизы» . www2.liu.edu . Архивировано из оригинала 1 декабря 2008 г. Проверено 23 августа 2016 г.
  4. ^ Джаннароне, Джон (28 мая 2019 г.). «Ветеран Уолл-стрит Чарльз Граданте: хедж-фондам было бы разумно стать меньше» . финансы.yahoo.com . Проверено 20 мая 2020 г.
  5. ^ Jump up to: а б «СВАДЬБЫ; Ли Хеннесси, Шарль Граданте» . Нью-Йорк Таймс . 01.11.1992. ISSN   0362-4331 . Проверено 23 августа 2016 г.
  6. ^ « Связи с общественностью | Пресс-релизы" " . Архивировано из оригинала 1 декабря 2008 г.
  7. ^ Байот, Дженнифер (27 декабря 2005 г.). «Умер Джон Диболд, 79 лет, провидец компьютерной эпохи» . Нью-Йорк Таймс . ISSN   0362-4331 . Проверено 23 августа 2016 г.
  8. ^ http://www.hennesseegroup.com/information/info/Charles%20Gradante%20to%20Receive%20Distinguished%20Alumni%20Award%20from%20C.W.%20Post.pdf [ только URL-адрес PDF ]
  9. ^ «Обзор хедж-фонда Hennessee - ежемесячная публикация хедж-фонда» . www.hennesseegroup.com . Проверено 23 августа 2016 г.
  10. ^ «Э. Ли Хеннесси, первая женщина, работавшая в хедж-фонде, умерла в возрасте 64 лет» . Bloomberg.com . Ноябрь 2016.
  11. ^ ООО «Террапин Эссет Менеджмент, ООО»; Группа Хеннесси. «Terrapin Asset Management LLC объявляет о приобретении консультативного бизнеса хедж-фондов Hennessee Group» . www.prnewswire.com (пресс-релиз) . Проверено 23 августа 2016 г. {{cite press release}}: CS1 maint: несколько имен: список авторов ( ссылка )
  12. ^ «Большая картина» . bigpicture.typepad.com . Проверено 23 августа 2016 г.
  13. ^ Архивировано в Ghostarchive и Wayback Machine : 11-2-06 Чарльз Граданте на уличных вывесках канала CNBC с ведущей Эрин Бёрнетт обсуждает хедж-фонды . Ютуб .
  14. ^ «ООО «Хеннесси Групп» — Руководство и биографии» . www.hennesseegroup.com . Проверено 23 августа 2016 г.
  15. ^ «Судебный процесс по хедж-фонду Bayou» (PDF) .
  16. ^ «СОВЕТНИК ОПРАВДАН В МОШЕННИЧЕСТВЕ» . Нью-Йорк Пост . 09.08.2007 . Проверено 16 июля 2018 г.
  17. ^ «Отказ от иска Хеннесси оставлен в силе | FINalternatives» . www.finalternatives.com . Архивировано из оригинала 16 июля 2018 г. Проверено 16 июля 2018 г.
  18. ^ Хагерти, Джеймс Р. (4 ноября 2016 г.). «Ли Хеннесси помог приоткрыть завесу тайны в хедж-фондах» . Уолл Стрит Джорнал . ISSN   0099-9660 . Проверено 16 июля 2018 г.
  19. ^ «Судебное разбирательство по делу Бернарда Мэдоффа о мошенничестве» (PDF) .
  20. ^ «Хедж-фонд Barbarian формирует альянс с Sand Dollar Capital | Новости хедж-фонда от HedgeCo.Net» . www.hedgeco.net . Проверено 23 августа 2016 г.
  21. ^ Кауфман, Энтони (8 сентября 2007 г.). «Инвесторы получают удовольствие от нишевых угощений» . Проверено 23 августа 2016 г.
  22. ^ «Команда ветеранов Hennessee Group с кинофондом | FINalternatives» . www.finalternatives.com . Архивировано из оригинала 26 августа 2016 г. Проверено 23 августа 2016 г.
  23. ^ ООО «Барбариан Филмс», кинофинансист . Архивировано из оригинала 3 февраля 2017 г. Проверено 29 января 2017 г.
  24. ^ «Операции хедж-фондов» . Палата представителей . 01.10.1998 . Проверено 20 мая 2020 г.
  25. ^ «Эпическая история о том, как «гениальный» хедж-фонд чуть не стал причиной глобального финансового кризиса» . Бизнес-инсайдер . Проверено 5 февраля 2017 г.
  26. ^ HedgeFundVideos (11 июля 2012 г.), 12 компаний Hennessee Group, Чарльз Граданте, на канале CNNfn "Street Sweep" с Терри Кинаном о хедж-фондах , получено 5 февраля 2017 г.
  27. ^ «Операции хедж-фондов» . commdocs.house.gov . Проверено 5 февраля 2017 г.
  28. ^ Джаннароне, Джон (23 марта 2021 г.). «Был инвестор Чарльз Граданте: GameStop выявил проблемы с расчетами T + 2, плохое управление рисками, опасения по поводу платежеспособности» . Корпоративное управление . п. 1 . Проверено 21 февраля 2022 г.
  29. ^ Джаннароне, Джон (6 января 2022 г.). «Ветеран Уолл-стрит Чарльз Граданте предлагает редкое объяснение движения акций, вызванного опционами» . Яху Финанс . п. 1 . Проверено 21 февраля 2022 г.
  30. ^ Алан, Хэтфилд (2 февраля 2022 г.). «Видео из 4 частей: Ветеран хедж-фонда Чарльз Граданте, 31 января. Обсуждение обнаженных шорт и комбинезонов» . Корпоративное управление . п. 1 . Проверено 21 февраля 2022 г.
  31. ^ HedgeFundVideos (15 февраля 2009 г.), 13 июля 2005 г. Чарльз Граданте на телевидении Bloomberg «Двигатели рынка» с Моникой Бертран обсуждают хедж-фонды , получено 23 августа 2016 г.
  32. ^ «Хеннесси настаивает на изменениях в регулировании хедж-фондов» . www.investmentnews.com . 3 мая 2009 года . Проверено 23 августа 2016 г.
  33. ^ «Граданте возобновляет призывы к аутсорсингу аудита хедж-фондов» . Проверено 5 февраля 2017 г.
  34. ^ http://www.hennesseegroup.com/information/info/TESTIMONY%20OF%20CHARLES%20GRADANTE%20OCTOBER%201998.pdf [ только URL-адрес PDF ]
  35. ^ HedgeFundVideos (11 июля 2012 г.), 13 Свидетельства C-SPAN House Чарльза Граданте из Hennessee Group о хедж-фондах и LTCM , получено 23 августа 2016 г.
  36. ^ «Операции хедж-фондов» .
  37. ^ http://www.hennesseegroup.com/information/info/Hennessee%20Group%20SEC%20Submission%20White%20Paper.pdf [ только URL-адрес PDF ]
  38. ^ http://www.hennesseegroup.com/information/info/HENNESSEE%20SUBMISSION%20TO%20CFTC%204-6-05.pdf [ только URL-адрес PDF ]
  39. ^ https://www.sec.gov/spotlight/hedgefunds/hedge-gradante.pdf. [ только URL-адрес PDF ]
  40. ^ Jump up to: а б «Архивная копия» (PDF) . Архивировано из оригинала (PDF) 1 марта 2016 г. Проверено 3 июня 2016 г. {{cite web}}: CS1 maint: архивная копия в заголовке ( ссылка )
  41. ^ http://www.hennesseegroup.com/information/info/HENNESSEE%20SUBMISSION%20TO%20BANKING%20COMMITTEE%20with%20CG%20verbal%20testimony-7-15-04.pdf [ только URL-адрес PDF ]
  42. ^ «Архивная копия» (PDF) . Архивировано из оригинала (PDF) 24 декабря 2016 г. Проверено 29 января 2017 г. {{cite web}}: CS1 maint: архивная копия в заголовке ( ссылка )
  43. ^ «Большая картина» . bigpicture.typepad.com . Проверено 29 января 2017 г.
  44. ^ HedgeFundVideos (2008-10-04), 11-2-06 Чарльз Граданте на уличных знаках CNBC с ведущей Эрин Бернетт, обсуждающей хедж-фонды , получено 29 января 2017 г.
  45. ^ HedgeFundVideos (23 июля 2009 г.), 13 мая 2005 г. Bloomberg TV - ведущий Мэтт Несто представляет Чарльза Граданте, обсуждающего влияние CDS , получено 23 августа 2016 г.
  46. ^ HedgeFundVideos (07.10.2008), 28.07.05 Чарльз Граданте и Нил Кавуто на Fox News обсуждают торговлю хедж-фондами , получено 23 августа 2016 г.
  47. ^ HedgeFundVideos (22 июля 2009 г.), 27 августа 2002 г. Ведущий CNN Али Велши и Чарльз Граданте из Hennessee Group Отвечают: Что такое хедж-фонд? , получено 23 августа 2016 г.
  48. ^ HedgeFundVideos (11 июля 2012 г.), 5 Чарльз Граданте и Э. Ли Хеннесси, канал CNBC «Sqwawk Box» с Марком Хейнсом – Что такое хедж-фонды? , получено 23 августа 2016 г.
  49. ^ HedgeFundVideos (05.10.2008), 18.09.06 Чарльз Граданте в программе «Закрытие звонка» CNBC с Марией Бартиромо, обсуждающей торговлю хедж-фондами , получено 23 августа 2016 г.
  50. ^ HedgeFundVideos (2008-10-04), 11-2-06 Чарльз Граданте на уличных знаках CNBC с ведущей Эрин Бернетт, обсуждающей хедж-фонды , получено 23 августа 2016 г.
  51. ^ «Hennessee Group LLC — Телеинтервью» . www.hennesseegroup.com . Проверено 29 января 2017 г.
  52. ^ Арффа, Роберт К. Экспертное финансовое планирование: инвестиционные стратегии от лидеров отрасли. Нп: нп, нд Печать.
  53. ^ «Хеннесси Групп Онлайн» . www.hennesseegroup.com . Проверено 23 августа 2016 г.
  54. ^ Оуэнс, Джеймс (4 декабря 2000 г.). Руководство для разумных инвесторов по хедж-фондам (1-е изд.). Уайли. {{cite book}}: CS1 maint: дата и год ( ссылка )
  55. ^ «Граданте возобновляет призывы к аутсорсингу аудита хедж-фондов | ThinkAdvisor» . ThinkAdvisor . Проверено 16 июля 2018 г.
  56. ^ «CanadianHedgeWatch — Общие новости» . www.canadianhedgewatch.com . Проверено 16 июля 2018 г.
  57. ^ «Линденхерст проводит церемонию вручения спортивных наград» . 29 июня 2013 года . Проверено 23 августа 2016 г.
  58. ^ Уитакер, Барбара (31 мая 1998 г.). «Habitats/45 Sutton Place South; пентхаус с террасой лучше дома на выходные» . Нью-Йорк Таймс . ISSN   0362-4331 . Проверено 23 августа 2016 г.
  59. ^ «Э. Ли Хеннесси-Граданте, активный деятель благотворительной деятельности в Палм-Бич, умирает» . Архивировано из оригинала 5 ноября 2016 г. Проверено 10 декабря 2016 г.
  60. ^ "Дом" . Гараж искусств . Проверено 8 июня 2024 г.
[ редактировать ]
Retrieved from "https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=Charles_J._Gradante&oldid=1227949876"
Arc.Ask3.Ru: конец переведенного документа.
Arc.Ask3.Ru
Номер скриншота №: 70b8da6b92e986c5593871757a4f3fe4__1717856700
URL1:https://arc.ask3.ru/arc/aa/70/e4/70b8da6b92e986c5593871757a4f3fe4.html
Заголовок, (Title) документа по адресу, URL1:
Charles J. Gradante - Wikipedia
Данный printscreen веб страницы (снимок веб страницы, скриншот веб страницы), визуально-программная копия документа расположенного по адресу URL1 и сохраненная в файл, имеет: квалифицированную, усовершенствованную (подтверждены: метки времени, валидность сертификата), открепленную ЭЦП (приложена к данному файлу), что может быть использовано для подтверждения содержания и факта существования документа в этот момент времени. Права на данный скриншот принадлежат администрации Ask3.ru, использование в качестве доказательства только с письменного разрешения правообладателя скриншота. Администрация Ask3.ru не несет ответственности за информацию размещенную на данном скриншоте. Права на прочие зарегистрированные элементы любого права, изображенные на снимках принадлежат их владельцам. Качество перевода предоставляется как есть. Любые претензии, иски не могут быть предъявлены. Если вы не согласны с любым пунктом перечисленным выше, вы не можете использовать данный сайт и информация размещенную на нем (сайте/странице), немедленно покиньте данный сайт. В случае нарушения любого пункта перечисленного выше, штраф 55! (Пятьдесят пять факториал, Денежную единицу (имеющую самостоятельную стоимость) можете выбрать самостоятельно, выплаичвается товарами в течение 7 дней с момента нарушения.)