Бизнес по оказанию денежных услуг

Бизнес по оказанию денежных услуг ( MSB ) – это юридический термин, используемый финансовыми регуляторами для описания предприятий, которые передают или конвертируют деньги . Это определение было создано для того, чтобы охватить не только банки , которые обычно предоставляют эти услуги, но и небанковские финансовые учреждения .

MSB имеет определенные значения в разных юрисдикциях , но обычно включает в себя любую компанию, которая переводит деньги или представляет деньги, обеспечивает обмен иностранной валюты , например обменные пункты , или обналичивает чеки или другие инструменты, связанные с деньгами. Он часто используется в контексте законодательства и правил по борьбе с отмыванием денег (AML). ^{[ 1 ]}^{[ 2 ]} Бизнес в сфере денежных услуг регулируется в разных странах по-разному. ^{[ 3 ]} Они регулируются местными регулирующими органами и должны соблюдать требования к ведению учета для проведения комплексной проверки клиентов, если клиенты запрашивают сумму иностранной валюты, превышающую определенный порог, установленный для обнаружения отмывания денег. ^{[ 4 ]}

MSB часто предоставляет важные финансовые услуги слаборазвитым регионам с ограниченными или отсутствующими банковскими услугами и может представлять собой небольшую организацию с такими филиалами, как продуктовые магазины, аптеки, аптеки или магазины повседневного спроса. Это может включать региональные сети почтовых отделений, банков или агентов. ^{[ 5 ]}

См. также

Ссылки

^ «Предприятия, оказывающие денежные услуги, и правила отмывания денег» . Ее Величество Налоговая и таможенная служба . Проверено 20 ноября 2011 г.
^ «Регистрация бизнеса денежных услуг (MSB)» . Финсен . Проверено 20 ноября 2011 г.
^ «Правила деятельности в сфере денежных услуг (MSB)» . Сумсуб . Проверено 22 февраля 2023 г.
^ «Исходные суммы для ведения учета» . Биз4х . Проверено 27 мая 2019 г.
^ «Руководство ФАТФ по риск-ориентированному подходу для предприятий денежных услуг» . www.fatf-gafi.org . Проверено 21 мая 2019 г.

Эта статья о деньгах или валюте незавершена . Вы можете помочь Википедии, расширив ее .

[1] «Предприятия, оказывающие денежные услуги, и правила отмывания денег» . Ее Величество Налоговая и таможенная служба . Проверено 20 ноября 2011 г.

[2] «Регистрация бизнеса денежных услуг (MSB)» . Финсен . Проверено 20 ноября 2011 г.

[3] «Правила деятельности в сфере денежных услуг (MSB)» . Сумсуб . Проверено 22 февраля 2023 г.

[4] «Исходные суммы для ведения учета» . Биз4х . Проверено 27 мая 2019 г.

[5] «Руководство ФАТФ по риск-ориентированному подходу для предприятий денежных услуг» . www.fatf-gafi.org . Проверено 21 мая 2019 г.

[ 1 ]

[ 2 ]

[ 3 ]

[ 4 ]

[ 5 ]