Фасад благосостояния
 | |
| Раньше | КаЧинг (2008–2010 гг.) |
|---|---|
| Промышленность | Личные финансы, Биржи, Финансы |
| Основан | 2008 год Редвуд-Сити, Калифорния |
| Основатели |
|
Ключевые люди |
|
| АУМ | 50 миллиардов долларов (2023 г.) [1] |
Количество сотрудников | 238 [2] |
| Веб-сайт | www |
Wealthfront Inc. — автоматизированная инвестиционная компания, базирующаяся в Пало-Альто , Калифорния . [3] [4] [5] [6] основана Энди Рахлеффом и Дэном Кэрроллом в 2008 году. [7] [8] По состоянию на ноябрь 2023 г. [update]У Wealthfront было 50 миллиардов долларов под активами на 700 000 счетов. [1]
История
[ редактировать ]Wealthfront была основана Benchmark соучредителями Энди Рахлеффом и Дэном Кэрроллом в 2008 году как kaChing, компания по анализу взаимных фондов , прежде чем переключиться на управление активами . [9] [7] [5] [10] основателем фирмы Рахлефф был генеральным директором- . [10] В декабре 2012 года фирма начала сбор налоговых убытков на сумму более 100 000 долларов. [11] [12]
Компания начала 2013 год с активами под управлением в размере $97 млн и за год выросла на 450%. [8] В 2013 году Wealthfront представила «прямую индексацию» — платформу сбора налоговых убытков, которая покупает отдельные ценные бумаги инвестиционного портфеля. [13] С января 2014 года по октябрь 2016 года Адам Нэш был генеральным директором Wealthfront. [4] Основатель Энди Рахлефф вновь взял на себя эту роль в 2016 году. [14]
В 2016 году компания Wealthfront начала партнерство со штатом Невада, чтобы запустить программу 529 с льготным налогообложением для колледжа . В прошлом году Невада одобрила новую налоговую льготу для работодателей, которые предоставляют средства сотрудникам, участвующим в 529 сберегательных программах. [15] Энди Рахлефф в настоящее время является исполнительным председателем и главным исполнительным директором . В январе 2018 года Wealthfront запустила инструмент планирования домовладения для Path. [16] [17] В январе 2020 года Wealthfront вошла в Business Insider . десятку лучших роботов-консультантов 2020 года по версии [18]
В январе 2022 года UBS согласился приобрести Wealthfront за 1,4 миллиарда долларов. [19] Приобретение было расторгнуто по обоюдному согласию в сентябре 2022 года, причем обе компании не указали причину. [20] [21] UBS объявил, что вместо этого он инвестирует в банкноту на сумму 69,7 миллиона долларов, конвертируемую в акции Wealthfront, оценивая последние по цене приобретения. [21]
Денежный счет
[ редактировать ]В феврале 2019 года Wealthfront представила денежный счет — сберегательный счет с высокими процентами . [22] Процентная ставка денежного счета соответствует ставке по федеральным фондам , он застрахован FDIC на сумму до 8 миллионов долларов, а минимальная сумма счета составляет 1 доллар. Wealthfront может предложить страховку FDIC на сумму 8 миллионов долларов, поскольку она размещает средства наличных счетов своих клиентов в сети банков-партнеров, включая Citibank , HSBC и Wells Fargo . [23] [24]
В июне 2020 года Wealthfront добавила в эту учетную запись функции проверки, включая прямой депозит, оплату счетов и доступ к банкомату. [25]
Денежный счет изначально был доступен только клиентам, имеющим инвестиционный счет. В августе 2020 года Wealthfront сделала денежный счет общедоступным. [26]
Wealthfront использует Green Dot Bank для маршрутизации и номеров своих индивидуальных денежных счетов, а также для дебетовых карт, привязанных к отдельным денежным счетам. [27]
Структура вознаграждения
[ редактировать ]Wealthfront взимает комиссию за консультации в размере 0,25% от средств, которые он инвестирует для своих клиентов. Эта комиссия взимается только с инвестиционных счетов (на денежные счета - нет). Wealthfront периодически предлагает освобождение от комиссии в размере 5000 долларов США, если клиенты регистрируются по партнерским ссылкам. Кроме того, клиенты могут получить освобождение от комиссии в размере 5000 долларов США за рекомендации новых клиентов; новый клиент должен начать пользоваться услугой, и отказ от платы будет отменен, если новый клиент покинет услугу. И реферер, и рефери получают освобождение от уплаты комиссии в размере 5000 долларов США.
Минимальная сумма инвестиционного счета Wealthfront составляет 500 долларов США. [28] [29]
Финансы
[ редактировать ]Компания получила финансирование от Benchmark Capital , DAG Ventures , Index Ventures , Social Capital и частных лиц, включая Марка Андриссена и Джеффа Джордана . [10] В апреле 2014 года Wealthfront привлекла 35 миллионов долларов в рамках раунда финансирования, проводимого Index Ventures, Ribbit Capital и Benchmark Capital. [30] В результате раунда финансирования общий объем финансирования фирмы достиг 65,5 миллионов долларов. [31]
См. также
[ редактировать ]Ссылки
[ редактировать ]- ^ Jump up to: а б «Roboadvisor Wealthfront достигает $50 млрд клиентских активов» . 16 ноября 2023 г.
- ^ Фронт богатства
- ^ Лина Рао (13 января 2014 г.). «Компания автоматизированных инвестиционных услуг Wealthfront теперь управляет активами на сумму более 538 миллионов долларов, что на 450 процентов больше, чем в прошлом году» . Проверено 22 августа 2014 г.
- ^ Jump up to: а б Брук Саутхолл (30 января 2014 г.). «Энди Рахлефф уходит с поста генерального директора Wealthfront, поскольку его место занимает бывшая звезда LinkedIn» . Проверено 22 августа 2014 г.
- ^ Jump up to: а б Сайтто, Серена (25 марта 2014 г.). «Wealthfront сообщает, что привлечет 30 миллионов долларов благодаря индексу» . Новости Блумберга. Блумберг ЛП . Проверено 22 августа 2014 г.
- ^ «Список 50 разрушителей CNBC 2014 года» . CNBC . 17 июня 2014 года . Проверено 22 августа 2014 г.
- ^ Jump up to: а б Эрик Савиц (01 марта 2012 г.). «WealthFront: Управляющий активами нацелен на нуворишей Valley» . Форбс . Проверено 22 августа 2014 г.
- ^ Jump up to: а б Лина Рао (2 апреля 2014 г.). «Автоматизированная инвестиционная служба Wealthfront привлекла 35 миллионов долларов от индекса Ribbit Capital» . Проверено 22 августа 2014 г.
- ^ Джейсон Кинкейд (15 декабря 2009 г.). «kaChing привлекает 7,5 миллионов долларов, чтобы перевернуть взаимные фонды с ног на голову» . Проверено 19 марта 2015 г.
- ^ Jump up to: а б с Том Таулли (07 февраля 2012 г.). «Интервью: генеральный директор и основатель Wealthfront Энди Рахлефф» . Проверено 22 августа 2014 г.
- ^ Маркус Вольсен (9 октября 2012 г.). «Теперь технические плебеи могут уклоняться от налогов, как бывший губернатор» . Проводной . Проверено 22 августа 2014 г.
- ^ Ким-Май Катлер (9 октября 2012 г.). «Стартап по финансовому планированию Wealthfront привлек рабочих Кремниевой долины некогда секретным инвестиционным трюком» . Проверено 22 августа 2014 г.
- ^ Уоммак, Сандерс (19 декабря 2014 г.). «Состоятельный кот Wealthfront выпрыгивает из мешка, опережая Шваба на один «поворот» робота» . РИА Биз . Проверено 27 января 2015 г.
- ^ «Эксклюзив: основатель Wealthfront восстанавливает роль генерального директора, поскольку нынешний руководитель уходит в отставку» . Удача . Проверено 10 мая 2020 г.
- ^ Андреа Дэвис (3 июня 2016 г.). «Wealthfront возглавляет расширение роботов в планах сбережений колледжа» . Проверено 14 июля 2016 г.
- ^ Нил, Райан В. (29 января 2018 г.). «Приложение Wealthfront поможет миллениалам в достижении этой благородной цели» . www.investmentnews.com . Проверено 17 мая 2018 г.
- ^ «Wealthfront запускает инструмент планирования домовладения - Finovate» . Финовейт . 2018-01-30 . Проверено 17 мая 2018 г.
- ^ Меола, Эндрю. «Лучшие роботы-консультанты в 2020 году: обзоры производительности, доходность и сравнение» . Бизнес-инсайдер . Проверено 17 марта 2020 г.
- ^ «UBS покупает Wealthfront за 1,4 миллиарда долларов, чтобы расширить свое присутствие в США» . Финансовый пост . 26 января 2022 г. Проверено 26 января 2022 г.
- ^ Балезу, Мириам (5 сентября 2022 г.). «Планы роста UBS в США провалились после провала сделки с Wealthfront» . Новости Блумберга .
- ^ Jump up to: а б Снел, Росс (2 сентября 2022 г.). «UBS планировал купить Robo-Advisor Wealthfront. Сделка расторгнута» . Бэрронс .
- ^ «Представляем денежный счет Wealthfront» . Блог Wealthfront . 14 февраля 2019 г. Проверено 16 февраля 2021 г.
- ^ «Наслаждайтесь проверкой под высокие проценты без комиссии за счет | Wealthfront» . www.wealthfront.com . Проверено 16 февраля 2021 г.
- ^ «Денежный счет Wealthfront: что это такое и как его использовать» . www.moneyunder30.com . Проверено 16 февраля 2021 г.
- ^ «Наличный счет Wealthfront теперь оснащен функциями проверки» . Блог Wealthfront . 29 июня 2020 г. Проверено 16 февраля 2021 г.
- ^ «Начните зарабатывать 2,24% годовых на свои деньги сегодня» . Блог Wealthfront . 19 марта 2019 г. Проверено 16 февраля 2021 г.
- ^ Wealthfront (30 апреля 2024 г.). «Что такое банк Green Dot?» . Проверено 12 июня 2024 г.
- ^ Кэри, Тереза В. «Обзор Wealthfront» . Инвестопедия . Проверено 15 февраля 2021 г.
- ^ «Рефералы: что такое программа приглашений Wealthfront?» . Поддержка Wealthfront . Проверено 15 февраля 2021 г.
- ^ «Сводка новостей о финансировании: Wealthfront привлекла 35 миллионов долларов и сообщила о росте на 450%» . Ежедневные новости . 04.04.2014 . Проверено 22 августа 2014 г.
- ^ Габриэль Кароль (13 июня 2014 г.). «Активы стартапа, инвестирующего в высокие технологии для миллениалов, достигли 1 миллиарда долларов» . Проверено 22 августа 2014 г.