Банк HSBC США
 | |
 Штаб-квартира на Пятой авеню, 452. | |
| Тип компании | Дочерняя компания |
|---|---|
| Промышленность | Финансы и страхование |
| Основан | 1850 год (как Marine Midland Bank ) |
| Штаб-квартира | 452 Пятая авеню , Нью-Йорк , Нью-Йорк , США |
Количество локаций | 148 филиалов (до 18 февраля 2022 г.) 20-25 Международный центр благосостояния (начало 22 февраля 2022 г.) |
Ключевые люди | Майкл Робертс ( председатель , президент и генеральный директор ) |
| Продукты | Финансовые услуги |
Количество сотрудников | 43 000 (включая HSBC Finance ) |
| Родитель | HSBC |
| Веб-сайт | www |
HSBC Bank USA, National Association , американский филиал британской банковской группы HSBC , является банком с операционным головным офисом в Нью-Йорке и номинальным головным офисом в Маклине, штат Вирджиния (как указано в его уставе). HSBC Bank USA, NA является национальным банком, зарегистрированным в соответствии с Законом о национальных банках и, таким образом, регулируется Управлением контролера денежного обращения (OCC), входящим в состав Министерства финансов США . Компания имеет 22 филиала . [ 1 ]
История
[ редактировать ]В 1980 году Гонконгская и Шанхайская банковская корпорация приобрела 51% контрольного пакета акций банка Marine Midland Bank со штаб-квартирой в Буффало, штат Нью-Йорк . HSBC приобрел оставшуюся долю в 1987 году. Банки продолжали работать под названием Marine Midland до 1998 года, когда офисы были переименованы в HSBC Bank. [ 2 ]
В 1994 году Marine Midland приобрела Spectrum Home Mortgage, действовавшую в восьми штатах. В 1995 году Marine Midland приобрела United Northern Federal Savings Bank с филиалами в Уотертауне и Лоувилле, штат Нью-Йорк . Marine Midland также приобрела 6 розничных отделений HSBC в Нью-Йорке, а в следующем году - два филиала Hang Seng Bank в Нью-Йорке.
В том же году Marine Midland приобрела 11 филиалов Сберегательного банка Ист-Ривер в столичном районе Нью-Йорка. Marine также приобрела клиринговый бизнес JPMorgan Chase в долларах США . В то же время HSBC передал 2 филиала на северо-западе США HSBC Bank Canada . В следующем году Marine завершила приобретение First Federal Savings and Loan у канадского фонда Canada Trust за 620 миллионов долларов. Компания First Federal Savings со штаб-квартирой в Рочестере имела активы на сумму 7,2 миллиарда долларов, 1600 сотрудников, 79 розничных отделений в штате Нью-Йорк и 15 офисов по выдаче ипотечных кредитов в 9 штатах.
В 1998 году Marine Midland приобрела First Commercial Bank of Philadelphia, имевший 90 миллионов долларов в активах и 78 миллионов долларов на депозитах в двух филиалах и ориентированный на азиатско-американское сообщество, за 23,75 миллиона долларов. [ 3 ]
В 1999 году компания приобрела Republic New York за 10,3 миллиарда долларов и перенесла свой головной офис из One HSBC Center в Буффало в то, что сейчас является HSBC Tower на Пятой авеню. [ 4 ] [ 5 ]
базирующейся в Гловерсвилле. В 2004 году HSBC USA продал два филиала в северной части штата Нью-Йорк компании City National Bank & Trust Co., [ 6 ] У HSBC не было достаточного количества близлежащих отделений, чтобы обеспечить эффект масштаба .
В июле 2011 года компания продала свои филиалы в северной части штата Нью-Йорк компании First Niagara Financial Group за 1 миллиард долларов, фактически распродав ядро старого банка Marine Midland Bank. [ 7 ] [ 8 ]
В 2015 году компания выплатила 30 миллионов долларов для урегулирования иска о комиссиях за овердрафт . [ 9 ]
В 2016 году Управление денежного контролера наложило на компанию штраф в размере 35 миллионов долларов за мошенническую практику выставления счетов. [ 10 ]
В 2019 году HSBC объявил о планах открыть новые филиалы, в том числе один в Депью, штат Нью-Йорк , рядом с одним из оставшихся бэк-офисов в Буффало. Это стало неожиданностью после того, как HSBC продал свою сеть филиалов в северной части штата Нью-Йорк в 2012 году компаниям First Niagara, KeyBank, Community Bank, NA и Five Star Bank.
В январе 2019 года HSBC объявил, что откроет два новых филиала в Западном Нью-Йорке в рамках инициативы банка по открытию 50 филиалов на новых и существующих рынках США. [ 11 ] [ 12 ] В феврале 2020 года агентство новостей Reuters сообщило, что HSBC Holdings потеряет активы на 100 миллиардов долларов, сократит свой инвестиционный банк и модернизирует свой бизнес в США и Европе, включая закрытие около трети из 224 филиалов и ориентируется только на международных и более богатых клиентов. [ 13 ]
В феврале 2021 года сообщалось, что HSBC планирует отказаться от всех розничных банковских услуг в США и изучает возможность продажи оставшихся 150 отделений. [ 14 ] [ 15 ] Эти сообщения оказались правдой; 26 мая 2021 года HSBC объявил, что покидает розничный рынок США в рамках поворота в Азию. В апреле 2022 года Citizens Bank завершил приобретение 80 филиалов HSBC в Нью-Йорке, Нью-Джерси, Пенсильвании, Вашингтоне, округ Колумбия, Мэриленде, Вирджинии и Флориде. [ 16 ] Ожидается, что 10 филиалов HSBC на Западном побережье будут проданы Cathay Bank . Ожидается, что 35-40 отделений будут полностью закрыты, а не проданы другому банку. HSBC также объявил, что будет поддерживать около двух десятков отделений на территории Соединенных Штатов, превратив филиалы из стандартных розничных банков в «международные центры благосостояния» для международных путешественников, пользующихся услугами HSBC, корпораций и некоторых состоятельных клиентов. [ 17 ] [ 18 ]
Отмывание денег и организованная преступность
[ редактировать ]В декабре 2012 года HSBC выплатил рекордный штраф в размере 1,9 миллиарда долларов за отмывание более 881 миллиона долларов денег наркокартеля и нарушение антитеррористических санкций. [ 19 ] [ 20 ] [ 21 ] [ 22 ] Картели, которым помог HSBC, включали картель Синалоа. [ 23 ]
В сентябре 2020 года расследование FinCEN Files показало, что HSBC переводил огромные суммы грязных денег международным преступникам. HSBC сделал это, несмотря на то, что специалисты по обеспечению соблюдения требований выдвинули предупреждения об источниках почти 1,5 миллиарда долларов, которые были обработаны через банк. Результаты расследований показали, что не менее 900 миллионов долларов поступило от подставных компаний, связанных с предполагаемыми преступными сетями. HSBC совершил эти действия, несмотря на то, что в США он находился под испытательным сроком за свою прошлую роль в отмывании денег от имени преступных синдикатов. [ 23 ]
Файлы FinCEN также показали, что HSBC выводил подозрительные деньги из России. [ 24 ]
Операции
[ редактировать ]Банк HSBC сотрудничает с OneSpan для выпуска токенов многофакторной аутентификации для услуг онлайн-банкинга. [ 25 ]
Споры
[ редактировать ]В 2010 году HSBC был признан худшим в защите интересов клиентов агентством Forrester Research, которое попросило клиентов банка оценить свои банки. В общенациональном опросе примерно 4500 банковских клиентов, оценивающих 50 крупнейших банков, в ответ на вопрос: «Мой поставщик финансовых услуг делает то, что лучше для меня, а не только свою собственную прибыль», HSBC установил новый рекордный минимум с показателем 16 % рейтинга, на 10% ниже прошлогоднего. [ 26 ]
В 2012 году правительство США обнаружило «вопиющую неспособность внедрить надлежащие меры по борьбе с отмыванием денег, способствующие отмыванию не менее 881 миллиона долларов доходов от наркотиков через финансовую систему США». [ 22 ]
Ссылки
[ редактировать ]- ^ Местоположение банка HSBC в США
- ^ Хартли, Том (7 декабря 1998 г.). «Марина Мидленда больше нет» . Буффало Бизнес прежде всего .
- ^ «Marine Midland купит Первый коммерческий банк» . Филадельфийский деловой журнал . 25 сентября 1998 г.
- ^ «HSBC заплатит 10,3 миллиарда долларов за республику» . Нью-Йорк Таймс . 11 мая 1999 года.
- ^ «HSBC покупает Республиканский банк» . CNN Деньги . 10 мая 1999 г.
- ^ «Городской национальный банк купит два филиала HSBC» . Обзор бизнеса Олбани . 20 апреля 2001 года . Проверено 18 февраля 2015 г.
- ^ Стемпель, Джонатан (31 июля 2011 г.). «HSBC отказывается от филиалов в США в рамках Первого Ниагарского пакта стоимостью 1 миллиард долларов» . Рейтер .
- ^ Клайн, Аллисса (21 мая 2012 г.). «First Niagara завершает поглощение HSBC» . Буффало Бизнес прежде всего .
- ^ Обен, Дена (4 марта 2015 г.). «HSBC Bank USA выплатит $30 млн для урегулирования иска о комиссии за овердрафт» . Рейтер .
- ^ «OCC налагает штраф в размере 35 миллионов долларов против HSBC Bank USA, NA; приказывает вернуть клиентам деньги за недобросовестную практику выставления счетов» (пресс-релиз). Управление денежного контролера . 13 апреля 2016 г.
- ^ Клайн, Аллисса (17 января 2020 г.). «Банк HSBC выбирает место для второго филиала в районе Буффало» . Буффало Бизнес прежде всего . Проверено 1 декабря 2021 г.
- ^ «HSBC активно расширяется и открывает филиалы в западном Нью-Йорке» . Yahoo! Финансы . Проверено 17 июня 2019 г.
- ^ Уайт, Сумит Чаттерджи (18 февраля 2020 г.). «HSBC сократит инвестиционный банк и 35 000 рабочих мест в рамках пересмотра стратегии» . Рейтер .
- ^ Кокберн, Джерард (24 февраля 2021 г.). «Власти Западной Австралии запрещают компании Crown разрешать вечеринки в казино в Перте» . Австралиец . Серри-Хиллз, Новый Южный Уэльс . Проверено 1 декабря 2021 г.
- ^ «HSBC смещает фокус с запада на восток по мере падения прибылей» . Новости Би-би-си . 23 февраля 2021 г. . Проверено 24 февраля 2021 г.
- ^ «Отделения HSBC переходят на гражданские права» . Гражданин Банк . Проверено 13 апреля 2022 г.
- ^ Чин, Кимберли (26 мая 2021 г.). «HSBC покидает розничный банковский сектор США» . Уолл Стрит Джорнал . Проверено 26 мая 2021 г.
- ^ Вперед , официальное заявление HSBC
- ^ Вишванатха, Аруна; Вольф, Бретт (11 декабря 2012 г.). «HSBC выплатит США штраф в размере 1,9 миллиарда долларов по делу об отмывании денег» . Рейтер . Проверено 18 февраля 2015 г.
- ^ Нит, Руперт (11 июля 2016 г.). «После вмешательства Осборна HSBC избежал обвинений США в отмывании денег» . Хранитель . Лондон.
- ^ Маклафлин, Дэвид; Фаррелл, Грег (1 апреля 2016 г.). «В США заявляют, что контроль за отмыванием денег банка HSBC недостаточен» . Блумберг ЛП
- ^ Jump up to: а б «HSBC Holdings Plc. и HSBC Bank USA NA признали, что нарушили правила борьбы с отмыванием денег и санкции, и лишились 1,256 миллиарда долларов США в рамках соглашения об отсрочке судебного преследования» (пресс-релиз). Министерство юстиции США . 11 декабря 2012 г.
- ^ Jump up to: а б «HSBC перевел огромные суммы грязных денег после уплаты рекордного штрафа за отмывание – ICIJ» . 21 сентября 2020 г. Проверено 27 февраля 2022 г.
- ^ «Как сеть помощников помогла российским олигархам спрятать свои богатства за границей — ICIJ» . 02.03.2022 . Проверено 9 марта 2022 г.
- ^ «HSBC Bank USA предоставит клиентам устройство с двухфакторным одноразовым паролем» . Финэкстра .
- ^ Шульц, Дженнифер Саранов (3 февраля 2010 г.). «Банки, которым меньше всего доверяют в Америке» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 18 февраля 2015 г.
Внешние ссылки
[ редактировать ]
- Сайт банка HSBC США
- Деннис, Брэди (16 июля 2012 г.). «Отчет Сената критикует HSBC за неадекватный внутренний контроль» . Вашингтон Пост .
