HSBC Мексика
 | Эта статья нуждается в дополнительных цитатах для проверки . ( декабрь 2010 г. ) |
 | |
| Тип компании | Дочерняя компания |
|---|---|
| Промышленность | Финансы и страхование |
| Основан | 1941 год |
| Штаб-квартира | Башня HSBC, Мехико , Мексика |
Ключевые люди | Нуно Матос ( генеральный директор ) |
| Продукты | Финансовые услуги |
Количество сотрудников | 22,000 |
| Родитель | HSBC |
| Веб-сайт | www |
HSBC México, SA , основная операционная компания Grupo Financiero. HSBC, SA de CV, является одной из четырех крупнейших компаний Мексики, предоставляющих банковские и финансовые услуги, с 1400 филиалами и 5200 банкоматами. HSBC приобрел Banco Internacional, SA, известный как Bital , в ноябре 2002 года, через несколько лет после того, как Bital принял участие в скандальном проекте Fobaproa , который спас банки страны от кризиса 1994 года за счет мексиканских налогоплательщиков.
Штаб-квартира HSBC в Мексике расположена в башне HSBC на Пасео-де-ла-Реформа, недалеко от Ангела Независимости в Колонии Куаутемок , Куаутемок , Мехико . [ 1 ]
В июле 2012 года Сенат США обвинил HSBC в нарушении мер безопасности, которые должны были остановить отмывание денег из Мексики. HSBC отмыл более 800 миллионов долларов для картелей Синалоа и картелей Норте-дель-Валле . HSBC согласился выплатить штраф в 1 миллиард долларов и отделиться от бывших руководителей Сэнди Флокхарт и Майкла Геогхегана . [ 2 ]
Битал присоединяется к группе HSBC
[ редактировать ]HSBC Holdings plc приобрела GF Bital 22 ноября 2002 г.
Ребрендинг
[ редактировать ]Впервые они были известны как Banco del Atlantico в 1980-х годах, а затем были переименованы в Bital. 29 января 2004 года вся филиальная сеть Bital ( Banco Internacional ) в одночасье была переименована в HSBC. HSBC перенасытил газеты, телевидение и радио, купил рекламные места на каждой багажной тележке в международном аэропорту Мехико , на боках такси, в автобусах, на пластиковых пакетах, в которых доставляют газеты, на цветочных киосках по сторонам высотных зданий по всей Мексике. Город. В тот же день клиенты Bital получили новые кредитные карты с логотипом HSBC и уведомлением об изменении номеров их счетов.
Мексиканское банковское дело
[ редактировать ]Под брендом HSBC банк поддерживает сеть, насчитывающую около 1400 отделений по всей стране, с самыми продолжительными часами работы (с 8:00 до 19:00), включая субботу. Инновацией, появившейся на мексиканском рынке, стала первая ипотека с фиксированной процентной ставкой , которая была необычным продуктом для Мексики, но была выбрана для того, чтобы привлечь клиентов с низкими доходами, обеспокоенных возвращением прав собственности , последовавшим за кризисом 1994-95 годов.
Сеть банкоматов
[ редактировать ]HSBC был первым мексиканским банком, который предложил предварительно одобренные потребительские кредиты через банкоматы , а также имеет программу под названием «Niños con Futuro», которая позволяет клиентам делать благотворительные пожертвования через банкоматы — с тех пор эту идею подхватил HSBC Bank UK . HSBC Mexico также применяет передовые методы компьютерного моделирования для прогнозирования моделей использования банкоматов и обеспечения их наилучшего использования и, следовательно, получения прибыли.
Пенсии
[ редактировать ]14 августа 2003 года HSBC согласился приобрести AFORE Allianz Dresdner, SA de CV, у Allianz Group .
Другие мексиканские операции
[ редактировать ]HSBC México, SA Мультибанковское учреждение (Банк)
HSBC Seguros, SA de CV (страхование)
HSBC Afore, S.A. de C.V. (Pension Fund)
HSBC Фианзас, SA
HSBC Casa de Bolsa, SA de CV (биржевой брокер)
Оператор фонда HSBC, SA de CV
HSBC также владеет 19,99% акций Financiera Independentcia , SA de CV и ее дочерней компании Serfincor , SA de CV, которая была приобретена в первой половине 2006 года.
Региональные операции
[ редактировать ]В качестве основного члена группы HSBC HSBC Мексика отвечает за другие операции в этом регионе, в основном HSBC Bank (Panama) SA , HSBC Colombia SA (ранее Grupo Banistmo ) , HSBC Коста-Рика посредством приобретения местного банка Banex , HSBC Сальвадор приобретение местного банка Banco Salvadoreño и HSBC Honduras через BGA.
Отмывание денег
[ редактировать ]В декабре 2012 года HSBC был оштрафован на 1,9 миллиарда долларов США, что является крупнейшим штрафом в соответствии с Законом о банковской тайне , за нарушение четырех законов США, призванных защитить финансовую систему США. [ 3 ] HSBC якобы отмыл не менее 881 миллиона долларов доходов от продажи наркотиков через финансовую систему США для международных картелей, а также обработал еще 660 миллионов долларов для банков в странах, подпадающих под санкции США. Согласно отчету, «дочерняя компания американского банка [также] не смогла отследить банковские переводы на сумму более 670 миллионов долларов и покупки физических долларов в своем мексиканском отделении на сумму более 9,4 миллиарда долларов». [ 3 ] В рамках соглашения об отсрочке судебного преследования HSBC признал, что в течение многих лет он игнорировал предупреждающие знаки о том, что наркокартели в Мексике используют его филиалы для отмывания миллионов долларов, а также признал, что международные сотрудники HSBC лишили идентифицирующей информации о транзакциях, совершенных через США из стран, подвергающихся экономическим санкциям, таких как Иран и Судан. [ 4 ] Бывший генеральный директор HSBC в Мексике Сэнди Флокхарт ушла из HSBC в 2012 году в рамках сделки с властями США. [ 5 ]
См. также
[ редактировать ]
Ссылки
[ редактировать ]- ^ « Свяжитесь с нами ». HSBC . Проверено 12 сентября 2011 года. «HSBC México, SAHSBC México, SA Адрес: Ave. Paseo de la Reforma 347 Col. Cuauhtémoc 06500 Mexico DF Mexico»
- ^ Вишванатха, Аруна; Вольф, Бретт (11 декабря 2012 г.). «HSBC выплатит США штраф в размере $1,9 млрд по делу об отмывании денег» . Томсон Рейтер . Проверено 4 июня 2021 г.
- ^ Перейти обратно: а б Молленкамп, Каррик; Вольф, Бретт (11 декабря 2012 г.). «HSBC выплатит рекордный штраф в размере $1,9 млрд по делу об отмывании денег в США» . Глобус и почта . Торонто . Проверено 14 июля 2013 г.
- ^ HSBC: Слишком большой, чтобы попасть в тюрьму? , CNNMoney , Джеймс О'Тул, 12 декабря 2012 г.
- ^ «Сенат говорит HSBC: Принимайте форму или уходите из Соединенных Штатов - Ян Фрейзер | Ян Фрейзер» .
Библиография
[ редактировать ]- Веб-сайт HSBC в Мексике
- Статья Financial Times «Разница в имени», Джон Аутерс, 6 мая 2004 г.
