Улучшение (компания)
 | |
| Тип компании | Частный |
|---|---|
| Промышленность | Инвестиционные услуги |
| Основан | 2008 год |
| Основатели |
|
| Штаб-квартира | , |
Ключевые люди |
|
| Продукты | Финансовые услуги, управление активами, управление портфелем, трастовые услуги |
| АУМ | 45 миллиардов долларов США (2024 г.) [ 1 ] |
| Родитель | Беттермент Холдингс, Инк. |
| Подразделения | Улучшение на работе Улучшение для советников |
| Дочерние компании | МТГ, ООО. |
| Веб-сайт | www |
Betterment — американская финансовая консалтинговая компания, которая предоставляет услуги цифровых инвестиций, выхода на пенсию и управления денежными средствами . [ 2 ]
Компания базируется в Нью-Йорке, зарегистрирована в Комиссии по ценным бумагам и биржам . [ 3 ] и член Управления по регулированию финансовой индустрии . Это зарегистрированный инвестиционный консультант и брокер-дилер . [ 4 ]
на сумму более 45 миллиардов долларов По состоянию на август 2023 года Betterment имела под управлением активы и более 850 000 клиентских счетов. [ 5 ] [ 6 ] [ 7 ]
История
[ редактировать ]Основание и запуск
[ редактировать ]Компания Betterment была основана в 2008 году в Нью-Йорке Джоном Стейном, выпускником MBA Колумбийской школы бизнеса . [ 8 ] и Эли Броверман, юрист юридического факультета Нью-Йоркского университета . [ 9 ]
Компания Betterment, LLC была основана как корпорация штата Делавэр 7 апреля 2009 года. [ 3 ] Материнская компания Betterment LLC и Betterment Securities, Betterment Holdings, Inc., была основана в Делавэре 29 января 2008 года. [ 10 ] [ 11 ]
Компания представила свою деятельность на выставке TechCrunch Disrupt New York в июне 2010 года и получила награду «Крупнейший нарушитель Нью-Йорка». [ 12 ] [ 13 ] За 24 часа Betterment привлекла около 400 ранних клиентов, и компания начала переговоры с ранними инвесторами. [ 14 ]
Операции
[ редактировать ]Бизнес-модель Betterment включает три направления бизнеса: розничные инвестиции, платформу для консультантов и продукт 401(k) для бизнеса. [ 15 ]
В персонализированных финансовых консультациях компании используются основанные на принципах технологии роботов-консультантов, такие как компьютерные алгоритмы. Лицензированные финансовые консультанты предоставляют консультации по телефону клиентам, которые выбирают дополнительную поддержку. [ 16 ] Основная розничная платформа Betterment предлагает облагаемые налогом и льготные по налогу инвестиционные счета, включая традиционные и индивидуальные пенсионные счета Рота (IRA). [ 17 ] [ 18 ]
В октябре 2014 года Betterment запустила предложение для бизнеса под названием Betterment Institutional, впоследствии переименованное в Betterment for Advisors, цифровую платформу для управления клиентскими активами с использованием встроенных финансовых консультаций Betterment. [ 19 ] В январе 2017 года Ассоциация финансового планирования (FPA) и Betterment for Advisors запустили программу консультирования по цифровым инвестициям для членов ассоциации. [ 20 ]
В январе 2016 года компания запустила Betterment for Business — платформу 401(k), ориентированную на малый и средний бизнес. [ 21 ] Он построен на той же базовой инвестиционной стратегии и, как правило, стоит меньше, чем большинство традиционных планов 401 (k). [ 22 ] В феврале 2022 года компания была переименована в Betterment at Work и объявила о приобретении партнерской и клиентской платформы Gradvisor, которая предоставляет персонализированные планы сбережений на обучение в колледже. [ 21 ] [ 23 ]
В декабре 2020 года основатель Betterment Джон Стейн ушел с поста генерального директора, и его сменила бывший главный операционный директор Viacom Media Networks Сара Леви. [ 24 ]
В ноябре 2021 года Betterment выпустила новый логотип со значком, изображающим восходящее солнце. [ 25 ]
В феврале 2022 года Betterment объявила о приобретении Makara, управляющего портфелем криптовалют. [ 2 ] В октябре 2022 года Betterment запустила криптовалютное предложение Crypto Investing от Betterment , в котором клиенты могут инвестировать в криптоактивы. [ 26 ] [ 27 ]
В декабре 2022 года Betterment внесла коррективы в структуру цен. [ 28 ] [ 29 ] [ 30 ]
В декабре 2023 года исследование Betterment at Work углубилось в готовность рабочей силы США к выходу на пенсию. В исследовании, сравнивающем данные за 2022 год, были опрошены 1000 штатных сотрудников США, чтобы проанализировать изменения в готовности к выходу на пенсию и финансовом благополучии за последний год. Также были изучены изменения в предпочтениях сотрудников по льготам и то, как эти тенденции коррелируют с экономическим ландшафтом. [ 31 ] [ 32 ]
В январе 2024 года Betterment at Work представила новый коммерческий продукт, позволяющий работодателям малого бизнеса автоматически сопоставлять выплаты по студенческим кредитам сотрудникам с взносом 401 (k). [ 33 ] [ 34 ]
Betterment for Advisors, ее кастодиальное подразделение RIA, расширило меню создания индивидуального портфеля, впервые включив в него тысячи взаимных фондов. Эта инициатива приурочена к 100-летию взаимного фонда. [ 35 ] [ 36 ]
В апреле 2024 года Betterment объявила о приобретении Marcus Invest у Goldman Sachs. Marcus Invest начнет передавать эти счета в Betterment. [ 37 ] [ 38 ]
Финансы
[ редактировать ]Betterment получил финансирование от Bessemer Venture Partners , Menlo Ventures, Anthemis Group, Kinnevik, Francisco Partners, Globespan Capital Partners, Citi Ventures, The Private Shares Fund, Aflac Ventures и ID8 Investments. [ 39 ] [ 40 ] [ 41 ]
В сентябре 2021 года компания получила капитал роста в размере 160 миллионов долларов США, состоящий из раунда акций серии F в размере 60 миллионов долларов США, возглавляемого Казначейством, и кредитной линии в размере 100 миллионов долларов США, созданной совместно с группой Growth Capital ORIX Corporation USA и Runway Growth Capital. Это финансирование оценило компанию почти в 1,3 миллиарда долларов. [ 42 ] [ 41 ] [ 43 ]
Ссылки
[ редактировать ]- ^ «Поскольку Betterment AUM достигает 45 миллиардов долларов, Том Мур прекращает эксклюзивное соглашение DFA о взаимном фонде для RIA и открывает шлюзы; PIMCO, T.Rowe, Fidelity и Vanguard первыми пытаются добиться гегемонии «меню» DFA» . riabiz.com . Проверено 25 апреля 2024 г.
- ^ Перейти обратно: а б «Цифровая консультационная фирма Betterment входит в криптовалюту с приобретением Makara» . Инвестопедия . Проверено 15 марта 2022 г.
- ^ Перейти обратно: а б ООО «Беттермент Регистрация СПК» . сек.отчет . Проверено 4 августа 2021 г.
- ^ «Инвестиционная безопасность и безопасность в улучшении» . Улучшение . 03.03.2014. Архивировано из оригинала 23 августа 2017 г. Проверено 1 июня 2017 г.
- ^ Брин, Брук Саутхолл и Ойсин. «Поскольку Betterment AUM достигает 45 миллиардов долларов, Том Мур прекращает эксклюзивное соглашение DFA о взаимном фонде для RIA и открывает шлюзы; PIMCO, T.Rowe, Fidelity и Vanguard первыми пытаются добиться гегемонии «меню» DFA | RIABiz» . По мере того, как Betterment AUM достигает 45 миллиардов долларов, Том Мур прекращает эксклюзивное соглашение DFA о взаимном фонде для RIA и открывает шлюзы; PIMCO, T.Rowe, Fidelity и Vanguard впервые осваивают гегемонию «меню» DFA | РИАБиз . Проверено 24 апреля 2024 г.
{{cite web}}: CS1 maint: несколько имен: список авторов ( ссылка ) - ^ Мун (@julieschicktanz), Джули (23 апреля 2024 г.). «Лучше приобрести цифровые инвестиционные счета Маркуса» . Финовейт . Проверено 24 апреля 2024 г.
- ^ «Лучше приобретать роботизированные инвестиционные счета у Goldman Sachs | PLANADVISER» . www.planadviser.com . Проверено 24 апреля 2024 г.
- ^ Школа, Колумбия (9 апреля 2014 г.). «Джон Стейн '09 о предпринимательском опыте» . Видеотека . Проверено 4 августа 2021 г.
- ^ Коэн, Питер. «Рост на 300% до 8,5 миллиардов долларов, улучшение предлагает комиссию, налоговую выгоду» . Форбс . Проверено 4 августа 2021 г.
- ^ «Регистрация Betterment Holdings, Inc. SEC» . сек.отчет . Проверено 4 августа 2021 г.
- ^ «Отдел корпораций – Архивирование» . icis.corp.delaware.gov . Проверено 1 июня 2017 г.
- ^ «Betterment выходит на сцену TechCrunch Disrupt — Betterment» . Улучшение . 25 мая 2010 г. Проверено 1 июня 2017 г.
- ^ Аррингтон, Майкл. «Финальная пятерка TechCrunch: Betterment, Movieclips, Publish2, Soluto и Ujam» . Проверено 1 июня 2017 г.
- ^ «Как мы получили финансирование: улучшение» . Inc.com . 6 марта 2013 года . Проверено 1 июня 2017 г.
- ^ Наир, Лаванья (29 марта 2019 г.). «Betterment снижает минимальные требования к счету для пользовательских портфелей» . Проверено 29 марта 2019 г.
- ^ «Робо-советник «Улучшение» добавляет человеческие советы» . CNBC. 31 января 2017 года. Архивировано из оригинала 12 марта 2017 года . Проверено 19 мая 2017 г.
- ^ «Улучшение против богатства: что лучше для вас?» . Инвестопедия . Проверено 15 марта 2022 г.
- ^ «7 лучших финансовых консультантов в Тампе, Флорида • Бензинга» . Бензинга . 12 мая 2020 г. Проверено 17 июня 2020 г.
- ^ Кейн, Либби. «Верные союзники по улучшению, чтобы привести финансовых консультантов в 21 век» . Бизнес-инсайдер . Проверено 7 мая 2020 г.
- ^ Пауэлл, Роберт. «Роботы приходят за вашими инвестициями — почему это может быть неплохо» . МаркетВотч . Проверено 1 июня 2017 г.
- ^ Перейти обратно: а б Кониш, Лори (05.11.2021). «Betterment видит рост пенсионных планов на 370%, подкрепленный усилиями по финансовому оздоровлению» . CNBC . Проверено 15 марта 2022 г.
- ^ «Robo-Advisor Betterment запускает план 401 (k) для работодателей» . NerdWallet . 11 сентября 2015 г. Проверено 1 июня 2017 г.
- ^ Кониш, Лори (23 февраля 2022 г.). «Betterment добавляет к своему бизнесу 401(k) новый студенческий кредит и 529 сбережений на обучение в колледже» . CNBC . Проверено 15 марта 2022 г.
- ^ «Основатель Betterment Джон Стейн заменен Сарой Леви на посту генерального директора» . 08.12.2020.
- ^ «Улучшение фирменного стиля» . 16.11.2021.
- ^ Ким, Кристал (12 октября 2022 г.). «Betterment предлагает четыре дорогих и похожих крипто-портфеля» . Аксиос . Проверено 18 февраля 2023 г.
- ^ Рамасвами, Анита (12 октября 2022 г.). «Roboadvisor Betterment запускает криптовалютное предложение с четырьмя тематическими портфелями» . ТехКранч . Проверено 18 февраля 2023 г.
- ^ «Цены улучшения» . www.betterment.com . Проверено 18 февраля 2023 г.
- ^ «Улучшение повышает комиссию для мелких инвесторов» . ИнвестиционныеНовости . 18 ноября 2022 г. Проверено 18 февраля 2023 г.
- ^ Брин, Ойсин. «Wealthfront набрасывается после того, как Betterment поднимает цены для мелких инвесторов, но Betterment заявляет, что смеется последним — «тысячи» новых клиентов, говорит он» . РИАБиз . Проверено 18 февраля 2023 г.
- ^ «Опрос по улучшению условий труда показал, что менее половины работников США уверены в своей готовности к выходу на пенсию» . Генеральный директор Саванны . Проверено 25 апреля 2024 г.
- ^ «Отчет о готовности к выходу на пенсию за 2023 год | Улучшение на работе» . www.betterment.com . Проверено 25 апреля 2024 г.
- ^ «Betterment at Work запускает первое в отрасли решение по студенческому кредиту для малого бизнеса 401 (k)» . Яху Финанс . 25 января 2024 г. Проверено 25 апреля 2024 г.
- ^ «Betterment представляет соответствующее решение по студенческому кредиту для малого бизнеса 401 (k)» .
- ^ «Betterment добавляет взаимные фонды для создания индивидуальных портфелей» .
- ^ Уэлш, Эндрю. «Betterment начинает предлагать взаимные фонды. Вот почему он может привлечь больше консультантов» . www.barrons.com . Проверено 25 апреля 2024 г.
- ^ Команда, редакция (25 апреля 2024 г.). «Goldman Sachs продает счета Marcus Invest компании Betterment» . бобсгид . Проверено 26 апреля 2024 г.
- ^ «Goldman продает счета Marcus Invest компании Betterment» . Банковское погружение . Проверено 26 апреля 2024 г.
- ^ «Оценка улучшений выросла до 1,3 миллиарда долларов в ходе раунда финансирования» . Bloomberg.com . 29 сентября 2021 г. Проверено 16 марта 2022 г.
- ^ «ID8 TO Platform Betterment Series F, серия регистрации ID8 Investments Master, LLC SEC» . сек.отчет . Проверено 16 марта 2022 г.
- ^ Перейти обратно: а б «Робоконсультационная фирма Betterment достигла единороговой оценки» . Finextra Research . 30 сентября 2021 г. Проверено 16 марта 2022 г.
- ^ «Betterment привлекает средства при оценке в $1,3 млрд» . citywireusa.com . Проверено 16 марта 2022 г.
- ^ «Betterment обеспечивает рост капитала в размере 160 миллионов долларов | Финансовые магнаты» . Финансовые и деловые новости | Финансовые магнаты . Проверено 16 марта 2022 г.