Баптистский фонд Аризоны

Баптистский фонд Аризоны (BFA) был благотворительной организацией южных баптистов , которая осуществила мошенничество с близостью ничего не подозревающих верующих в общине южных баптистов в Аризоне, что привело к крупнейшему краху религиозного финансового учреждения в истории США. BFA была связана с Конвенцией баптистов Южной Аризоны , которая была связана с национальной организацией. Когда BFA подал заявление о банкротстве в 1999 году, его обязательства составляли 530 миллионов долларов по сравнению с заявленными активами в 70 миллионов долларов.

История

Конвенция баптистов Южной Аризоны была основана в 1928 году. В 1948 году был основан Баптистский фонд Аризоны, который первоначально стремился обеспечить финансовый доход для участников, одновременно поддерживая дела, мотивированные баптистами. В 1962 году пастор Глен Кроттс стал первым президентом организации. Под его руководством организация придерживалась строгих моральных ценностей, в том числе ее сотрудникам запрещалось играть в азартные игры и употреблять алкоголь. Двадцать лет спустя сын Глена Кроттса, Уильям Пьер «Билл» Кроттс, стал вторым президентом организации.

BFA последовательно продвигал концепцию, согласно которой его главная цель заключалась в том, чтобы помочь своим инвесторам служить работе Южной баптистской конвенции в Аризоне , одновременно обеспечивая им благоприятную прибыль, как указано в брошюре для инвесторов BFA:

Мы — служение, посвященное служению Господу и продвижению южных баптистов и других христианских дел. Мы реинвестируем ваши деньги, а прибыль, которую мы получаем, идет на дальнейшее развитие таких служений, как христианское образование, уход за детьми и пожилыми людьми, миссии и открытие новых церквей. Ваши инвестиции действительно затрагивают жизни бесчисленного количества людей, а вы получаете очень привлекательную процентную ставку. ^{[ 1 ]}

1999 Банкротство

Баптистский фонд Аризоны объявил о банкротстве в 1999 году, сославшись на 530 миллионов долларов обязательств против 70 миллионов долларов активов. ^{[ 2 ]}

Распад БФА произошел не на пустом месте. В 1992 году записи показали, что компания потеряла 3,2 миллиона долларов из-за сомнительных сделок. Преподобный Эд Шоу предложил BFA «полностью объяснить ситуацию инвесторам; попросить у них прощения; дать им понять, что их дар в виде основной суммы поможет, если они решат отдать часть или всю сумму». ^{[ 3 ]} Вместо этого БФА решил скрыть свой долг и начал серию сомнительных действий. При Билле Кроттсе организация перевела более 140 миллионов долларов двум бывшим и одному действующему (по состоянию на 1998 год) директорам. Организация сделала это за счет использования более 63 различных государственных и частных организаций, все из которых напрямую связаны с BFA. ^{[ 1 ]}

В совет директоров каждой из этих связанных компаний входили Билл Кроттс и главный адвокат BFA Том Грабински. ^{[ 1 ]} Грабински подписывал документы как должностное лицо BFA и дочерней компании. На вопрос, существует ли конфликт интересов, BFA ответило, что обе стороны «отказались от любого конфликта интересов». ^{[ 1 ]} Поскольку он работал в обеих компаниях, Грабински мог санкционировать сомнительные сделки. Например, в один день Грабинский дважды подтвердил стоимость объекта недвижимости. Когда он впервые подтвердил стоимость, он указал, что стоимость имущества составляет 3,3 миллиона долларов. Во второй раз в тот же день он заявил, что тот же объект недвижимости оценивается в 960 000 долларов. ^{[ 4 ]}

Мошеннические действия

BFA осуществило ряд незаконных действий по мошенничеству с аффинити против верующих южных баптистов в Аризоне.

Хороший банк-плохой банк

БФА выдал убыточные кредиты на миллионы долларов. Чтобы исключить эти кредиты из своих балансов, БФА тайно перевел деньги в дочернюю компанию. Затем дочерняя компания использовала эти деньги для приобретения кредитов у материнской компании. В схеме «Хороший банк — плохой банк» две компании манипулируют транзакциями в пользу государственного учреждения, одновременно используя «плохой банк» для сокрытия недостатков. ^{[ 5 ]}

Примечание о максимальном значении производительности

БФА продавал депозитные сертификаты, которые не подлежали возврату в течение срока действия компакт-диска. MVPN продавались с идеей, что они получат доход выше среднего и что часть дохода от инвестиций будет использована для Божьей миссии. MVPN «обманно представлялись... как токены, которые можно было выкупить в любое время, хотя и со штрафными процентами». ^{[ 6 ]} Адвокат по делам пожилых людей Лис задавался вопросом, почему BFA будет продавать пожилым людям «инвестицию, которая связывает более двух третей их нежилых активов с инвестициями, которые будут недоступны в течение пяти лет!» ^{[ 6 ]}

Схемы Понци

Механизмы, с помощью которых ранние инвесторы получают прибыль, получая вклады более поздних инвесторов. БФА стал зависеть от будущих инвесторов, которые будут платить старшим инвесторам и проценты по кредитам. ^{[ 7 ]}

Переворот земли

Схема перепродажи земли — это схема, в которой человек или компания завышает стоимость объекта недвижимости, чтобы заработать больше денег. Например, газета Phoenix New Times сообщила о случае, когда физическое лицо хотело продать BFA часть загрязненной асбестом собственности стоимостью 1,9 миллиона долларов США за 1 доллар США в качестве списания налога. БФА не был заинтересован в этой покупке. Вместо этого они направили человека к бывшему директору BFA Джалме Хансингер, которая затем приобрела недвижимость за 1 доллар США. Впоследствии Хансингер использовал это имущество в качестве залога для получения кредита в размере 6,8 миллиона долларов США от BFA. По сути, в сделке, которая была выгодна бывшему директору, BFA приняло часть собственности (которую сама BFA отказалась приобрести) в качестве залога по кредиту, сумма которого на 4,9 миллиона долларов США превышала оценочную стоимость недвижимости. ^{[ 4 ]}

Недвижимость в кондоминиуме

BFA продало пожилым людям недвижимость, которая продавалась как поселок для престарелых с домом престарелых. Лицо фактически не приобрело имущество, а приобрело право занимать указанное имущество. Таким образом, когда люди пытались продать его, они не могли этого сделать, потому что у них ничего не было. ^{[ 3 ]}

Суждения

Генеральная прокуратура Аризоны и Комиссия по делам корпораций Аризоны провели уголовное расследование, в результате которого восемь обвиняемых были осуждены. На момент краха в 1999 году это было крупнейшее мошенничество с аффинити , когда-либо имевшее место в Соединенных Штатах, общий ущерб которого оценивался в миллионов долларов США 550 (что эквивалентно 1006 миллионам долларов США в 2023 году). ^{[ 8 ]} Обвинения были вынесены в апреле 2001 года; К июлю 2006 года, когда президент и генеральный директор BFA Уильям Кроттс и главный юрисконсульт BFA Томас Грабински были признаны виновными в суде по многочисленным пунктам обвинения в мошенничестве, пять других обвиняемых уже признали себя виновными. ^{[ 8 ]} Суд над Грабински и Кроттсом стал самым продолжительным уголовным судом присяжных в истории штата Аризона. ^{[ 8 ]} Кроттс был приговорен к восьми годам тюремного заключения, а Грабински - к шести годам; два осужденных преступника должны были выплатить по 159 миллионов долларов (что эквивалентно 240 миллионам долларов в 2023 году) каждый в качестве возмещения ущерба. ^{[ 9 ]}

В 2002 году Грабински подал в суд на страховую компанию BFA, National Union Fire Insurance Company Питтсбурга, штат Пенсильвания (National Union), о покрытии своих судебных издержек по страхованию ответственности директоров и должностных лиц, приобретенному у National Union, а также возмещению ущерба . ^{[ 10 ]}^{[ 11 ]} В феврале 2004 года присяжные в гражданском процессе Верховного суда Аризоны вынесли решение в пользу Грабински, при этом суд обязал Национальный союз выплатить Грабински 2,5 миллиона долларов (что эквивалентно 4 миллионам долларов в 2023 году). ^{[ 11 ]} Национальный союз обжаловал это решение, в результате чего в июле 2004 года Грабински подал на них в суд о возмещении ущерба, причиненного процессуальным злоупотреблением; Иск о злоупотреблении процессуальными правами был отклонен Окружным судом США округа Аризона в постановлении от сентября 2005 года по ходатайству Национального союза об увольнении. ^{[ 11 ]} Независимо от решения о злоупотреблении процессуальным правом, первоначальное решение Верховного суда Аризоны было оставлено в силе Апелляционным судом Аризоны в марте 2005 года, после чего National Union выплатил Грабински 2,5 миллиона долларов. ^{[ 11 ]}

В начале 2007 года несколько бывших членов исполнительного руководства BFA были осуждены за мошенническую деятельность, связанную с BFA. Дональд Дейл Дирдорфф, старший вице-президент и контролер, был приговорен к четырем годам тюремного заключения и штрафу в размере 150 миллионов долларов (что эквивалентно 220 миллионам долларов в 2023 году). Джалма Хансингер, президент и директор Church Ventures (компании, заявленной целью которой было строительство церквей), заплатила 150 000 долларов (что эквивалентно 220 000 долларов в 2023 году). ^{[ 12 ]}^{[ 13 ]}

В 2002 году судья по гражданскому делу BFA Liquidation Trust против Arthur Andersen , бухгалтерской фирмы «Большой пятерки» , которая также не смогла должным образом провести аудит Enron , официально одобрил мировое соглашение, согласно которому бывшие инвесторы BFA выплатят 217 миллионов долларов (что эквивалентно 368 миллионам долларов в 2023) за неспособность Андерсена выявить мошеннические действия в BFA. ^{[ 14 ]} Подписание судом мирового соглашения означало, что Ликвидационный фонд BFA имел правосудие в случае, если Andersen, которому в то время были предъявлены обвинения в проблемах, связанных с Enron, не смог произвести этот платеж. ^{[ 14 ]} «Христианство сегодня» сообщило, что время одобренного судом урегулирования позволило избежать «наихудшего сценария для инвесторов Баптистского фонда»: Андерсен был осужден по продолжавшемуся тогда уголовному делу, касающемуся аудита Enron, а затем быстро подал «за защиту в суд по банкротству» от любых гражданские иски, еще не урегулированные в суде. ^{[ 15 ]} В то время это соглашение было вторым по величине урегулированием в истории страны для аудиторской фирмы «Большой пятерки», которое не было связано с крахом ссудо-сберегательного банка в 1986–1995 годах. ^{[ 14 ]}

В популярной культуре

В 2007 году первый сюжет в эпизоде « Религиозная добыча: Баптистский фонд Аризоны / Медицинские мошенничества: доктор Микос » телесериала « Американская жадность » освещал мошенническое поведение Баптистского фонда Аризоны. ^{[ 16 ]}

Ссылки

^ Jump up to: ^а ^б ^с ^д Грин Стерлинг, Терри (16 апреля 1998 г.). «Менялы» . Феникс Нью Таймс . Архивировано из оригинала 16 июля 2016 г. Проверено 16 мая 2022 г.
^ Фишер, Алан Д. (26 сентября 1999 г.). «Пожилая пара дорого платит за проблемы баптистского фонда» . Аризона Дейли Стар . Архивировано из оригинала 2 апреля 2005 г. Проверено 20 июля 2007 г.
^ Jump up to: ^а ^б Грин Стерлинг, Терри (22 мая 1997 г.). «Во имя Отца и Сына и 100% дочерней компании» . Феникс Нью Таймс . Архивировано из оригинала 21 января 2016 г. Проверено 16 мая 2022 г.
^ Jump up to: ^а ^б Грин Стерлинг, Терри (23 апреля 1998 г.). «Шаткий фундамент» . Феникс Нью Таймс . Архивировано из оригинала 21 января 2016 г. Проверено 16 мая 2022 г.
^ Грин Стерлинг, Терри (10 декабря 1998 г.). «Подбор фундамента» . Феникс Нью Таймс . Архивировано из оригинала 20 июня 2018 г. Проверено 16 мая 2022 г.
^ Jump up to: ^а ^б Грин Стерлинг, Терри (10 сентября 1998 г.). «Сберегательный рабство» . Феникс Нью Таймс . Архивировано из оригинала 12 декабря 2016 г. Проверено 16 мая 2022 г.
^ «Баптистский фонд финансового краха Аризоны» . www.cephas-library.com . Архивировано из оригинала 7 августа 2004 г. Проверено 20 июля 2007 г. ^{[ нужен лучший источник ]}
^ Jump up to: ^а ^б ^с «Терри Годдард аплодирует приговорам по делу Баптистского фонда» . Аризоны Генеральная прокуратура (пресс-релиз). 24 июля 2006 г. Архивировано из оригинала 25 апреля 2013 г. Проверено 16 мая 2022 г.
^ «Обвиняемые BFA приговорены к тюремному заключению» . Аризоны Генеральная прокуратура (пресс-релиз). 29 сентября 2006 г. Архивировано из оригинала 26 апреля 2013 г. Проверено 16 мая 2022 г.
^ Улучшенный Ct. Округ Марикопа, CV 2002-005117
^ Jump up to: ^а ^б ^с ^д «Грабински против Национальной профсоюзной пожарной страховой компании Питтсбурга, CV 04-01751-PHX-MHM, D.Az» (PDF) . govinfo.gov . Окружной суд США по округу Аризона . 23 сентября 2005 г. Получено 1 мая 2022 г.
^ «Последние 5 обвиняемых Фонда в штате Аризона вынесли приговор» . Баптистская пресса . 16 февраля 2007 г. Архивировано из оригинала 17 мая 2022 г. Проверено 16 мая 2022 г.
^ «Жертвы Баптистского фонда Аризоны | ВЫВЯЗАННЫЕ ПРИГОВОРЫ» . Генеральная прокуратура Аризоны . 16 ноября 2010 г. Архивировано из оригинала 30 апреля 2013 г. Проверено 16 мая 2022 г.
^ Jump up to: ^а ^б ^с «Ликвидационный фонд BFA против Артура Андерсена, LLP» . Бернштейн Литовиц Бергер и Гроссманн . 06 мая 2002 г. Архивировано из оригинала 2 января 2009 г. Проверено 6 декабря 2014 г.
^ Олсен, Тед (1 мая 2002 г.). «Артур Андерсен (снова) заключил сделку с баптистским фондом инвесторов Аризоны» . Христианство сегодня . Архивировано из оригинала 10 октября 2006 г. Проверено 16 мая 2022 г.
^ «Религиозная добыча: Баптистский фонд Аризоны / Медицинские мошенничества: доктор Микос» . Американская жадность . Сезон 1. Эпизод 5. 19 июля 2007 г. CNBC . Проверено 16 мая 2022 г.

[MoneyChange-1] Jump up to: ^а ^б ^с ^д Грин Стерлинг, Терри (16 апреля 1998 г.). «Менялы» . Феникс Нью Таймс . Архивировано из оригинала 16 июля 2016 г. Проверено 16 мая 2022 г.

[2] Фишер, Алан Д. (26 сентября 1999 г.). «Пожилая пара дорого платит за проблемы баптистского фонда» . Аризона Дейли Стар . Архивировано из оригинала 2 апреля 2005 г. Проверено 20 июля 2007 г.

[FatherSonSub-3] Jump up to: ^а ^б Грин Стерлинг, Терри (22 мая 1997 г.). «Во имя Отца и Сына и 100% дочерней компании» . Феникс Нью Таймс . Архивировано из оригинала 21 января 2016 г. Проверено 16 мая 2022 г.

[Shaky-4] Jump up to: ^а ^б Грин Стерлинг, Терри (23 апреля 1998 г.). «Шаткий фундамент» . Феникс Нью Таймс . Архивировано из оригинала 21 января 2016 г. Проверено 16 мая 2022 г.

[5] Грин Стерлинг, Терри (10 декабря 1998 г.). «Подбор фундамента» . Феникс Нью Таймс . Архивировано из оригинала 20 июня 2018 г. Проверено 16 мая 2022 г.

[MVPN-6] Jump up to: ^а ^б Грин Стерлинг, Терри (10 сентября 1998 г.). «Сберегательный рабство» . Феникс Нью Таймс . Архивировано из оригинала 12 декабря 2016 г. Проверено 16 мая 2022 г.

[collapse-7] «Баптистский фонд финансового краха Аризоны» . www.cephas-library.com . Архивировано из оригинала 7 августа 2004 г. Проверено 20 июля 2007 г. ^{[ нужен лучший источник ]}

[AZAG060724-8] Jump up to: ^а ^б ^с «Терри Годдард аплодирует приговорам по делу Баптистского фонда» . Аризоны Генеральная прокуратура (пресс-релиз). 24 июля 2006 г. Архивировано из оригинала 25 апреля 2013 г. Проверено 16 мая 2022 г.

[AZAG060929-9] «Обвиняемые BFA приговорены к тюремному заключению» . Аризоны Генеральная прокуратура (пресс-релиз). 29 сентября 2006 г. Архивировано из оригинала 26 апреля 2013 г. Проверено 16 мая 2022 г.

[10] Улучшенный Ct. Округ Марикопа, CV 2002-005117

[GrabinskiUSDistCourt-11] Jump up to: ^а ^б ^с ^д «Грабински против Национальной профсоюзной пожарной страховой компании Питтсбурга, CV 04-01751-PHX-MHM, D.Az» (PDF) . govinfo.gov . Окружной суд США по округу Аризона . 23 сентября 2005 г. Получено 1 мая 2022 г.

[Final5-12] «Последние 5 обвиняемых Фонда в штате Аризона вынесли приговор» . Баптистская пресса . 16 февраля 2007 г. Архивировано из оригинала 17 мая 2022 г. Проверено 16 мая 2022 г.

[13] «Жертвы Баптистского фонда Аризоны | ВЫВЯЗАННЫЕ ПРИГОВОРЫ» . Генеральная прокуратура Аризоны . 16 ноября 2010 г. Архивировано из оригинала 30 апреля 2013 г. Проверено 16 мая 2022 г.

[BLPGArtAndSuit-14] Jump up to: ^а ^б ^с «Ликвидационный фонд BFA против Артура Андерсена, LLP» . Бернштейн Литовиц Бергер и Гроссманн . 06 мая 2002 г. Архивировано из оригинала 2 января 2009 г. Проверено 6 декабря 2014 г.

[15] Олсен, Тед (1 мая 2002 г.). «Артур Андерсен (снова) заключил сделку с баптистским фондом инвесторов Аризоны» . Христианство сегодня . Архивировано из оригинала 10 октября 2006 г. Проверено 16 мая 2022 г.

[16] «Религиозная добыча: Баптистский фонд Аризоны / Медицинские мошенничества: доктор Микос» . Американская жадность . Сезон 1. Эпизод 5. 19 июля 2007 г. CNBC . Проверено 16 мая 2022 г.

[ 1 ]

[ 2 ]

[ 3 ]

[ 4 ]

[ 5 ]

[ 6 ]

[ 7 ]

[ 8 ]

[ 9 ]

[ 10 ]

[ 11 ]

[ 12 ]

[ 13 ]

[ 14 ]

[ 15 ]

[ 16 ]

Базы данных авторитетного контроля
Международный	ВИАФ
Национальный	Соединенные Штаты