Мошенничество с аффинити

Мошенничество по родству — это форма инвестиционного мошенничества , при которой мошенник охотится на членов идентифицируемых групп, таких как религиозные или этнические общины, языковые меньшинства, пожилые люди или профессиональные группы. Мошенники, продвигающие мошенничество с аффинити, часто являются членами группы или успешно притворяются ею. Они часто привлекают уважаемых общественных или религиозных лидеров внутри группы для распространения информации о схеме, убеждая этих людей в том, что мошеннические инвестиции законны и целесообразны. Зачастую эти лидеры становятся невольными жертвами уловок мошенников.

Эти мошенничества включают в себя эксплуатацию доверия и дружбы, которые существуют в группах людей, у которых есть что-то общее. Из-за тесной структуры многих групп регулирующим органам и правоохранительным органам может быть сложно обнаружить мошенничество с аффинити. Жертвы часто не уведомляют власти и не используют средства правовой защиты, а вместо этого пытаются уладить ситуацию внутри группы. Это особенно верно, когда мошенники использовали уважаемых общественных или религиозных лидеров, чтобы убедить других присоединиться к инвестициям.

Многие мошеннические схемы связаны с схемами Понци или финансовыми пирамидами , когда мошенник использует вновь полученные деньги инвестора для осуществления платежей предыдущим инвесторам, чтобы создать иллюзию того, что инвестиции успешны. Эта уловка используется, чтобы обманом заставить новых инвесторов инвестировать в эту схему и усыпить существующих инвесторов, заставив их поверить в то, что их инвестиции безопасны и надежны. На самом деле мошенник почти всегда крадет деньги инвесторов для личного использования. Оба типа схем зависят от бесконечного притока новых инвесторов; когда предложение инвесторов неизбежно иссякает, вся схема рушится, и инвесторы обнаруживают, что большая часть или все их деньги пропали.

Примеры

Мошенничество с аффинити может включать в себя любую группу людей, которые гордятся своими общими характеристиками, независимо от того, являются ли они религиозными, этническими или профессиональными. Такие агентства, как Комиссия по ценным бумагам и биржам США, расследовали и принимали меры против мошенничества с аффинити, нацеленного на широкий спектр групп. Некоторые из случаев включают следующее:

• 16 ноября 2007 г. Майкл Оуэн Трейнор. , инвестиционный брокер из Брадентона штат Флорида, который нашел многих своих клиентов через социальные круги в своей церкви и частной школе, был арестован по обвинению в краже первой степени, в результате которой он украл у своих инвесторов 6,5 миллионов долларов. Считается, что в период с 2001 по февраль 2007 года Трейнор украл средства как минимум у 34 клиентов в округах Сарасота, Манати и Хиллсборо. Впоследствии Трейнор был приговорен к 12 годам лишения свободы в тюрьме штата Флорида.
• «Американско-армянская община теряет 19 миллионов долларов»: в жалобе SEC утверждается, что это мошенничество с родством было нацелено на американцев армянского происхождения с небольшим инвестиционным опытом, для некоторых из которых английский был вторым языком.
• «Уголовное обвинение против жителя Южной Флориды за мошенничество на сумму 51,9 миллиона долларов»: афроамериканцам, ставшим жертвами этой инвестиционной схемы, было гарантировано, что их инвестиции принесут 30% безрискового и не облагаемого налогом годового дохода.
• «Проект финансирования церкви» обходится верным инвесторам более чем в 3 миллиона долларов»: эта общенациональная схема в первую очередь была нацелена на афроамериканские церкви и привлекла не менее 3 миллионов долларов от более чем 1000 церквей-инвесторов, расположенных по всей территории США. Полагая, что они получат большие суммы денег от инвестиций, многие из жертв церкви взяли на себя обязательства по строительным проектам, приобрели новые долги, потратили средства на строительство и заключили контракты со строителями.
• «Баптистские инвесторы теряют более $3,5 млн»: Жертвами этого мошенничества стали в основном афроамериканские баптисты , многие из которых были пожилыми людьми и инвалидами, а также ряд баптистских церквей и религиозных организаций, расположенных в ряде штатов. Организатор (Рэндольф, который сам был министром и в настоящее время находится в тюрьме) обещал доход от 7 до 30%, но на самом деле действовал по схеме Понци. Помимо тюремного заключения, Рэндольфу было приказано выплатить 1 миллион долларов по гражданскому иску SEC.
• «Более 1000 латиноамериканских инвесторов теряют более 325 миллионов долларов»: жертвы искали инвестиции с низким уровнем риска. Вместо этого промоутер (который был приговорен к 12 годам тюремного заключения) незаконно присвоил их средства и солгал о том, сколько денег было на их счетах.
• «125 членов различных христианских церквей теряют 7,4 миллиона долларов»: мошенники предположительно продавали членам несуществующих торговых программ «прайм-банка», используя рекламные предложения, обильно перегруженные библейскими отсылками, и привлекая членов церковных общин к невольному распространению информации о фиктивные инвестиции.
• «2,5 миллиона долларов украдены у 100 пожилых жителей Техаса»: мошенники получили информацию об активах и финансовом состоянии пожилых жертв, которым было предложено ликвидировать свои надежные пенсионные сбережения и инвестировать в ценные бумаги с более высокой доходностью. На самом деле мошенники так и не вложили деньги и украли средства.

11 декабря 2008 года Бернард Мэдофф , американский бизнесмен, был арестован по обвинению в мошенничестве с ценными бумагами . Его сдали его сыновья после того, как он якобы заявил им, что его бизнес представляет собой «гигантскую финансовую схему ». По данным New York Post , Мэдофф «работал в так называемом «еврейском кругу» состоятельных евреев, которых он встречал в загородных клубах на Лонг-Айленде и в Палм-Бич». Кроме того, одним из посредников Мэдоффа был Дж. Эзра Меркин из Ascot Partners . По словам Сэмюэля Г. Фридмана из «Нью-Йорк Таймс» , Меркин занимал видное место в современном православном сообществе. Это позволило ему обмануть такие учреждения, как Университет Ешива , синагогу Кехилат Йешурун , школу Маймонида , Рамаз и Академию САР .

27 июля 2009 года Эрл Джонс был арестован за мошенничество в Монреале. Его клиентами были англоговорящие пожилые люди из Квебека , где для большинства французский является родным языком. 14 августа 2009 г. каналы CTV и CBC Radio One News сообщили, что инвесторы Hershey Rosen также подозреваются в мошенничестве. Как и инвесторы Джонса, они тоже являются англоговорящими жителями Квебека .

В статье журнала The Economist за 2012 год сообщается, что в Юте , как полагают, самый высокий уровень мошенничества с родственниками на душу населения в США, поскольку около двух третей жителей штата являются членами Церкви СПД , среди которых такие преступления, как правило, процветают. По оценкам властей, только в 2010 году мошенничество с родством обошлось штату Юты примерно в 1,4 миллиарда долларов, то есть в среднем около 500 долларов на одного жителя. Адвокат Солт-Лейк-Сити Марк Пагсли (который специализируется на представлении дел о мошенничестве среди белых воротничков) сообщает, что округ Юта является рассадником финансового мошенничества в штате, особенно в коридоре длиной примерно 25 миль от Алпайна через Прово . Пагсели предполагает, что высокий уровень мошенничества с родственниками в Юте объясняется рядом факторов, в том числе членами Церкви СПД (также известными как мормоны), которые склонны чрезмерно доверять тем, кто является или представляет себя членами руководства церкви, и, таким образом, не могут проводить стандартную комплексную проверку инвестиций. В 2017 году в заявлении ФБР отмечалось, что Юта неизменно занимает высокие места среди штатов с «наиболее значимыми делами о преступлениях среди белых воротничков» и что законодательный орган штата Юта создал онлайн-реестр осужденных мошенников, надеясь предотвратить повторные правонарушения и проинформировать общественность. .