Эрл Джонс (консультант по инвестициям)
Эрл Джонс | |
|---|---|
| Рожденный | Бертрам Эрл Джонс 24 июня 1942 г. |
| Занятие | Бывший владелец инвестиционно-консультационного бизнеса |
| Мотив | деньги, роскошный образ жизни |
| Уголовное обвинение | Мошенничество |
| Штраф | 11 лет тюрьмы |
Бертрам Эрл Джонс (родился 24 июня 1942 г.) - канадский нелицензированный консультант по инвестициям, который признал себя виновным в использовании схемы Понци , которая, как CBC News, сообщает обошлась его жертвам «по консервативной оценке в 51,3 миллиона долларов , полученных в период с 1982 по 2009 год». [1] После признания себя виновным по двум обвинениям в мошенничестве в 2010 году он был приговорен к 11 годам тюремного заключения. [1] Отбыв четыре года заключения, Джонс был освобожден 20 марта 2014 года. [2]
Ранний период жизни
[ редактировать ]Джонс родился в Монреале 24 июня 1942 года и вырос в районе Нотр-Дам-де-Грас . Когда ему было двадцать с небольшим, он работал в Montreal Trust Company , где обучался планированию недвижимости и завещаниям . Примерно в 1979 году он начал свой собственный инвестиционно-консультационный бизнес. [3] хотя он не регистрировался в качестве финансового консультанта ни в одном регуляторе ценных бумаг. [4]
Схема Понци
[ редактировать ]Газета Montreal Gazette сообщила, что Джонс пообещал скромную, стабильную прибыль от инвестиций, аналогичную схеме американского мошенника Бернарда Мэдоффа . [5] Однако Джонс так и не вложил ни копейки из собранных им 50,3 миллиона долларов. [1] [4] Он потратил 13 миллионов долларов на финансирование роскошного образа жизни и вернул 37 миллионов долларов, чтобы поддерживать иллюзию обещанной им доходности в 8%. [6] 158 жертв [7] включая его собственного брата и невестку, которые потеряли 1 миллион долларов. [1]
С 9 по 26 июля 2009 года он пропал. CBC Radio One сообщило 16 июля, что, если Джонс не вернется, власти Квебека продолжат процедуру банкротства его фирмы в его отсутствие. 27 июля Джонс сдался полиции. [8] Earl Jones Consultant and Administration Corporation и лично Эрл Джонс были объявлены банкротами 29 июля и 19 августа 2009 года соответственно. Попечитель сообщил, что Эрл Джонс и его жена Максин (Хейберд) Джонс во время мошенничества приобрели четыре объекта недвижимости: кондоминиум на берегу озера Дорваль, Квебек, кондоминиум на поле для гольфа в Мон-Тремблант, Квебек, и два объекта недвижимости в Соединенных Штатах. [9]
3 декабря 2009 года CBC Radio One сообщило, что его в Дорвале, Квебек, квартира была выставлена на продажу за 950 000 долларов в рамках процедуры банкротства для частичной выплаты кредиторам. [10] Вся недвижимость в конечном итоге была продана, а вырученные средства пошли на оплату Управляющему и юридическим услугам. Фактически, кредиторы не вернули никаких денег в ходе процедуры банкротства, поскольку Джонс заложил большую часть трех объектов недвижимости, чтобы удержать на плаву свою схему Понци.
14 января 2010 года телеканал Global TV Montreal сообщил, что Джонс признался в судебных документах, что участвовал в схеме Понци в течение как минимум двадцати лет. [ нужна ссылка ] 15 января Джонс признал себя виновным по двум пунктам обвинения в мошенничестве. [6] а 15 февраля его приговорили к 11 годам лишения свободы. [1]
На протяжении всей карьеры Джонса он развил обширную сеть профессиональных и финансовых связей, в которую входили юристы и нотариусы, ипотечные и страховые брокеры, а также банки. По его собственному признанию, Джонс был незарегистрированным финансовым консультантом и полагался на эти деловые связи для совершения своего мошенничества. Хотя следователи Королевского прокурора и Службы безопасности Квебека не смогли найти достаточных доказательств причастности к преступлению, судебные иски, ожидающие рассмотрения в гражданских судах, потребовали компенсации жертвам далеко идущего мошенничества.
На самом базовом уровне схемы Понци Джонс собирал деньги от частных лиц и недвижимости, а затем возвращал часть этих денег в виде ежемесячных выплат процентов. Мошенничество могло работать только до тех пор, пока Джонс продолжал получать то, что бухгалтеры-криминалисты называют «свежими деньгами». Так называемые схемы получения новых денег требовали от Джонса привлечения своих профессиональных и финансовых связей. Доказательства, представленные в уголовных и гражданских судах, показывают, что Джонс получил подавляющее большинство новых денег путем обманного закрытия инвестиционных счетов своих клиентов и принуждения своих клиентов получить ипотечные кредиты на свои дома.
Организационный комитет жертв Эрла Джонса
[ редактировать ]Вскоре после того, как мошенничество Джонса было раскрыто, был сформирован Организационный комитет по делам жертв Эрла Джонса, чтобы помочь бывшим клиентам Джонса, в основном пожилым людям. [11] Комитет состоял из восьми сыновей и дочерей бывших клиентов, и их усилия получили поддержку Стивена Харпера , премьер-министра Канады. [12] Член комитета Джои Дэвис впоследствии стал ключевым представителем потерпевших, создав общеканадскую «Национальную коалицию против служебной преступности» и сыграв ключевую роль в принятии законопроекта C-59 «Закон об отмене досрочного условно-досрочного освобождения», обеспечивающего более длительный тюремный срок за преступления Джонса. [13] Другой член комитета, Вирджиния Неллес, в конечном итоге будет представлять всех жертв в групповом иске против Королевского банка Канады, основного банка, в котором Джонс управлял своей схемой Понци. [14]
Комитет организовал различные группы поддержки сообщества в Монреале, в том числе Общественный ресурсный центр Вест-Айленда и Молодежную организацию Солнца, чтобы оказывать финансовую помощь тем, кто больше всего в ней нуждается. Поскольку многие из бывших клиентов Джонса не смогли разобраться в сложном процессе сбора информации для властей, Комитет также мобилизовал жертв для организации и получения записей об их отношениях с Джонсом. Эта массовая судебно-медицинская экспертиза выявила след профессиональной и финансовой халатности, которая непосредственно способствовала уголовному преследованию и судебному разбирательству в Верховном суде Квебека против тех профессиональных и финансовых связей, которые Джонс использовал для совершения своего мошенничества.
Ожидается гражданский процесс
[ редактировать ]Королевский банк Канады (РБК)
[ редактировать ]15 июля 2010 года судья Верховного суда Квебека разрешил некоторым жертвам Джонса подать коллективный иск против его банкира, Royal Bank of Canada (RBC). [15] Они утверждают, что РБК знал или должен был знать, что Джонс злоупотреблял своим аккаунтом РБК, и не принял корректирующих мер. РБК утверждает, что не знал, что Джонс искажал его роль в своих делах до своего ареста в 2009 году. [16] Иск был вызван расследованием Пятого сословия , в ходе которого была обнаружена внутренняя записка от 7 ноября 2001 года, показывающая, что RBC знала, что Джонс выдавал свой личный счет за доверительный бизнес-счет. [7] РБК не просил его открыть коммерческий счет до 2008 года — незадолго до того, как разразился скандал. [7] В иске требовалось вернуть около 40 миллионов долларов — сумму, поступившую на счет в период с 1981 по 2008 год. [1] 6 марта 2012 года CBC News сообщила, что групповой иск был урегулирован, и инвесторы получили около тридцати центов за доллар. [17]
РБК Доминион Секьюритиз
[ редактировать ]7 февраля 2011 года бывшая клиентка от имени себя и имущества своей матери подала иск в Верховный суд Квебека против RBC Dominion Securities. В иске утверждается, что РБК помог Джонс захватить, а затем обманным путем перевести, вывести и незаконно присвоить средства на совместном счете бывшей клиентки и ее умершей матери. Организация по регулированию инвестиционной индустрии Канады в настоящее время проводит расследование по этому вопросу, в которое входят консультанты RBC Dominion Securities, участвующие в деле, Жан-Пьер Менар и Серж Леклер. [18]
Решенный гражданский спор
[ редактировать ]Линда Фрейзер, нотариус
[ редактировать ]2 августа 2010 года юристы, представляющие другого бывшего клиента в иске в Высших судах Квебека против Industrial Alliance Insurance and Financial Services Inc, внесли поправки в свое Ходатайство о возбуждении разбирательства, включив в него нотариуса Линду Фрейзер, давнего соратника Джонса. [19] В иске утверждается, что ответчики действовали с грубой неосторожностью и халатностью при оформлении ипотечного кредита на дом пожилой клиентки, о подписании которого она не знала. [20] Ее таунхаус в Монреале впоследствии был продан. [19]
Позже Фрейзер был оправдан решением Верховного суда от 18 мая 2012 года. [21]
См. также
[ редактировать ]Ссылки
[ редактировать ]- ^ Перейти обратно: а б с д и ж «Эрл Джонс получил 11 лет за мошенничество на 50 миллионов долларов» . Новости Си-Би-Си. 15 февраля 2010 года . Проверено 15 февраля 2010 г.
- ^ «Эрл Джонс, мошенник из Квебекской Понци-схемы, выходит из тюрьмы | CBC News» .
- ^ Брюммер, Рене (19 июля 2009 г.). «Дядя Эрл: Эрл Джонс — наш Мэдофф?» . Служба новостей Canwest . Национальная почта . Проверено 19 июля 2009 г. [ постоянная мертвая ссылка ]
- ^ Перейти обратно: а б Филип Отье (14 мая 2010 г.). «Федеральные органы используют жертв Эрла Джонса, чтобы продвигать регулятор по ценным бумагам» . Монреальский вестник . Архивировано из оригинала 26 июля 2010 г. Проверено 16 августа 2010 г.
- ^ Сазерленд, Энн; Дюлаи, Линда (15 июля 2009 г.). «Джонс — вежливый флирт, говорит друг: Очаровал «старушек» из своих денег, пообещав восьмипроцентную прибыль» . Монреаль: Газета. Архивировано из оригинала 25 июля 2009 г. Проверено 19 июля 2009 г.
- ^ Перейти обратно: а б Незарегистрированный финансист Эрл Джонс признался в мошенничестве на сумму 50 миллионов долларов на CTV.ca
- ^ Перейти обратно: а б с «РБК знал о странностях аккаунта Джонса, как следует из записки» . Новости Си-Би-Си. 4 февраля 2010 г.
- ^ «Финансовый советник Эрл Джонс сдается» . Новости Си-Би-Си. 27 июля 2009 года . Проверено 27 июля 2009 г.
- ↑ RSM Richter Inc, управляющий по банкротству «Файлы о несостоятельности». Архивировано 2 апреля 2012 г. в Wayback Machine, 29 июля и 19 августа 2009 г.
- ^ «CBC News — Монреаль — квартира Эрла Джонса на продажу» . Новости Си-Би-Си. 3 декабря 2009 года . Проверено 4 декабря 2009 г.
- ^ Оргкомитета по борьбе с жертвами Эрла Джонса Канал на YouTube
- ↑ Сеген, Реаль (27 августа 2009 г.). «Жертвы мошенников создадут национальную коалицию» , The Globe and Mail.
- ↑ Вудхаус, Кевин (23 февраля 2011 г.). «C-59 единогласно принят в Палате общин - Комитет по делам жертв Эрла Джонса считает это победой». Архивировано 2 июня 2012 г. в Wayback Machine , The Suburban, Монреаль.
- ^ «Финансовые жертвы получают зеленый свет для коллективного иска против РБК» Новости CTV, Монреаль. 14 июля 2010 г.
- ^ Николас Ван Прает (15 июля 2010 г.). «Иск Эрла Джонса одобрен» . Национальная почта . Проверено 16 августа 2010 г. [ постоянная мертвая ссылка ]
- ^ «Жертвы Эрла Джонса подают в суд на Royal Bank» . Новости Си-Би-Си. 5 февраля 2010 г.
- ^ «РБК урегулировал иск жертвы мошенничества Эрла Джонса» . Новости ЦБК . 6 марта 2012 г.
- ↑ Хуан, Эвелин (11 февраля 2011 г.). «РБК сталкивается с еще одним иском от бывшего клиента Эрла Джонса», Dow Jones Newswires.
- ^ Перейти обратно: а б Fishman Flanz Meland Paquin, LLP (2 августа 2010 г.). Верховный суд округа Монреаля провинции Квебек, № 500-17-055257-094
- ↑ Сазерленд, Энн (13 августа 2010 г.). «Бывший клиент подает в суд на монреальскую фирму финансовых услуг после мошенничества Джонса», The Montreal Gazette.
- ^ «Нотариус, упомянутый в иске Эрла Джонса о возмещении ущерба, подтвержден в суде | West Island Gazette +» . Архивировано из оригинала 14 июля 2012 г. Проверено 27 июня 2012 г.