Операция «Дроссельная точка»

Операция «Дроссельная точка»
Операция «Дроссельная точка»
Название операции	Операция «Дроссельная точка»
Тип	Действия по борьбе с банковским мошенничеством
Состав
Запланировано	Министерство юстиции США
Миссия
Цель	Кредиторы до зарплаты
Хронология
Дата начала	2013 или ранее
Дата окончания	17 августа 2017 г.
Результаты
Бухгалтерский учет

Операция Choke Point была инициативой Министерства юстиции США, начавшейся в 2013 году. ^{[ 1 ]} который расследовал банки в Соединенных Штатах и бизнес, который они вели с торговцами огнестрельным оружием, кредиторами до зарплаты и другими компаниями, которые, хотя и работали легально, как утверждается, подвергались высокому риску мошенничества и отмывания денег.

Эта операция, раскрытая в статье Wall Street Journal за август 2013 года , ^{[ 2 ]} было официально прекращено в августе 2017 года, ^{[ 3 ]} а Федеральная корпорация по страхованию депозитов (FDIC) урегулировала многочисленные судебные иски, пообещав Конгрессу провести дополнительное обучение своих экспертов и прекратить выдавать банкам «неформальные» и «неписаные предложения».

Подробности

Некоторые категории торговцев, которые FDIC отнесла к деятельности с высоким уровнем риска, включают (пока FDIC не пересмотрела политику в июле 2014 года): ^{[ 4 ]}

продажа боеприпасов
Операторы банкоматов
дешифраторы кабельных коробок
торговцы монетами
схемы кредитных карт
по ремонту кредита услуги
службы знакомств
с консолидацией долга мошенничество
принадлежности для наркотиков
эскорт-услуги
продажа огнестрельного оружия
продажа фейерверков
получить богатые продукты
государственные гранты
благотворительные организации на дому
пожизненные гарантии
пожизненное членство
лотерейные продажи
списки рассылки/личная информация
сети денежных переводов
азартные игры онлайн
ломбарды
кредиты до зарплаты
фармацевтические продажи
Схемы Понци
порнография ^{[ 5 ]}
продажи по принципу пирамиды
расистские материалы
оборудование наблюдения
телемаркетинг
продажа табака
туристические клубы

Результаты

В апреле 2014 года Four Oaks Bank договорился с Министерством юстиции об участии в деятельности, которую должна была остановить операция «Choke Point». Согласно жалобе (от 8 января 2014 г.): «На сегодняшний день примерно 97 процентов торговцев TPPP-TX, которым Four Oaks Bank разрешает дебетование счетов потребителей, являются интернет-кредиторами до зарплаты. Кредит до зарплаты обычно представляет собой краткосрочный кредит. , кредит с высокой процентной ставкой, который не обеспечен (выдан без залога) и имеет дату погашения, совпадающую или близкую к следующему дню выплаты жалованья заемщику. Большинство кредитов до зарплаты составляют от 250 до 700 долларов США. Годовые процентные ставки по интернет-кредитам до зарплаты часто варьируются от 400 процентов. до 1800 процентов и более, что намного превышает законы о ростовщичестве большинства штатов». ^{[ 6 ]}

17 апреля 2014 года Кевин Вак из American Banker сообщил, что Fifth Third Bank и Capital One закрыли свои счета у кредиторов до зарплаты на фоне предполагаемого усиления контроля со стороны федеральных регулирующих органов. Вак отмечает, что «в недавнем представлении комитету Конгресса Центры финансовых услуг Америки , торговая группа, которая представляет обнальщиков чеков и кредиторов до зарплаты, перечислила несколько банков, которые, по ее словам, прекратили свои отношения по крайней мере с одной из своих компаний-членов в В последние месяцы, помимо Capital One и Fifth Third, в список вошли Bank of America, PNC Financial Services Group, Wells Fargo и US Bancorp». ^{[ 7 ]}

Центры финансовых услуг Америки (торговая группа, которая представляет кредиторов до зарплаты и другие потребительские предприятия) недавно заказали опрос своих членов по поводу закрытия банков. Опрос, проведенный Deloitte Financial Advisory Services, показал, что «14 из 61 банковских отношений, о которых сообщили участники опроса, были прекращены с ноября 2013 года». ^{[ 7 ]}^{[ 8 ]}

10 марта 2015 года Министерство юстиции США объявило о гражданском и уголовном урегулировании с компанией Commerce West Bank, расположенной в Ирвине, штат Калифорния, за ее роль в содействии несанкционированному дебетованию сторонних процессоров на миллионы долларов с банковских счетов потребителей. Из пресс-релиза Министерства юстиции:

В число этих торговцев входили мошенническая компания телемаркетинга и компания, которая взимала с сотен тысяч жертв комиссию за предоставление кредита до зарплаты, которую они никогда не санкционировали. ... Commerce West также получала жалобы и запросы от других банков, в которых выражалась уверенность в том, что их интернет-транзакции были мошенническими. ... Даже несмотря на эти явные предупреждения со стороны других банков, Commerce West не прекратила свои интернет-транзакции и не подала отчет о подозрительной деятельности - предупреждение, которое банки обязаны подавать правительству, указывающее на наличие подозрительной незаконной деятельности. ^{[ 9 ]}^{[ 10 ]}

Реакция

Фрэнк Китинг из Ассоциации американских банкиров пожаловался, что Choke Point «просит банки идентифицировать клиентов», которые «просто делают то, что не нравится правительственным чиновникам». Затем банки «перекрывают» этим клиентам доступ к финансовым услугам, закрывая их счета. ." ^{[ 11 ]}

В августе 2014 года представитель США Блейн Люткемейер представил законопроект, который ограничит возможности правоохранительных органов ограничивать доступ к банковской системе в ответ на операцию «Дроссельный пункт». ^{[ 12 ]}

8 апреля 2014 года Комитет Палаты представителей по финансовым услугам провел слушания с участием главных юрисконсультов федеральных банковских агентств, среди прочего, по поводу операции «Дроссельная точка». Члены комитета от обеих партий утверждали, что операция «Точка дросселя» нанесла ущерб законным небанковским поставщикам финансовых услуг, оказывая давление с целью закрыть доступ к банковской системе, и, в свою очередь, предприятия не смогли предложить услуги избирателям. из FDIC Ричард Остерман неоднократно утверждал, что операция Choke Point была операцией Министерства юстиции, и участие FDIC ограничивалось предоставлением информации и рекомендаций по запросу. Г-н Остерман также утверждал, что FDIC не пытается запретить банкам предлагать продукты или услуги небанковским поставщикам финансовых услуг, действующим в рамках закона. ^{[ 13 ]}

Критика

Критики операции обвинили ее в обходе надлежащей правовой процедуры, утверждая, что правительство оказывало давление на финансовую отрасль, чтобы лишить компании доступа к банковским услугам, включая доступ к капиталу, не доказав предварительно, что выбранные компании нарушают закон. ^{[ 14 ]}^{[ 15 ]}^{[ 16 ]}^{[ 17 ]} Критики также утверждали, что это была «тонко завуалированная идеологическая атака на отрасли, которые не нравятся администрации Обамы, такие как продавцы оружия и производители угля». ^{[ 18 ]}

29 мая 2014 г. Комитет Палаты представителей США по надзору и правительственной реформе опубликовал весьма критический отчет персонала, в котором был сделан вывод: ^{[ 19 ]}

Принудительное преследование тех, кто обманывает американских потребителей, является одновременно ответственным и достойным восхищения. Однако инициативы Министерства юстиции по борьбе с мошенничеством среди потребителей на массовом рынке должны быть законным осуществлением законных полномочий Министерства и должны осуществляться таким образом, чтобы не причинять несправедливого вреда законным торговцам и частным лицам. Операция «Дроссельная точка» не отвечает обоим этим требованиям. Радикальное новое толкование Департаментом того, что представляет собой нарушение, подлежащее судебному преследованию согласно § 951 FIRREA, фундаментально искажает намерение Конгресса принять закон и необоснованно требует, чтобы банкиры действовали в качестве моральных арбитров и полицейских в коммерческом мире. В свете обязательства Департамента действовать в рамках закона и его общепризнанного обязательства не «препятствовать и не препятствовать» законному поведению честных торговцев, необходимо дезавуировать и демонтировать операцию «Чок-пойнт».

21 ноября 2014 года Уильям Айзек резкую статью , бывший председатель Федеральной корпорации по страхованию вкладов (FDIC) с 1981 по 1985 год, написал в The Wall Street Journal под названием «Не нравится отрасль? Пошлите сообщение ее банкирам: с помощью операции Choke Point». В число целей Министерства юстиции входили продавцы огнестрельного оружия и фейерверков», заявив, что, по его мнению, агентство действовало недобросовестно. ^{[ 20 ]}

24 марта 2015 года состоялись слушания в Подкомитете по надзору и расследованиям Комитета по финансовым услугам Палаты представителей . Председатель подкомитета Шон П. Даффи заявил вначале: «Я боюсь, что активисты Министерства юстиции и Федеральной корпорации по страхованию вкладов (FDIC) злоупотребляют своей властью и авторитетом и преследуют легальный бизнес и, по сути, используют правительство в качестве оружия для удовлетворения своих идеологических убеждений». ^{[ 21 ]}

Операцию Choke Point обвиняют в том, что она причиняет вред секс-работникам . Многие секс-работники сообщают, что их аккаунты закрыли после многих лет существования аккаунтов. Это привело к значительным финансовым трудностям и считается формой дискриминации. ^{[ 22 ]}^{[ 23 ]}

Федеральные расследования

Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC) и Министерство юстиции (DOJ) начали расследование этой операции. ^{[ 18 ]}

Генеральный инспектор FDIC Фред Гибсон заявил, что проверит поведение персонала агентства, чтобы выяснить, соответствуют ли «действия и политика FDIC применимым законам, правилам и политике», а также миссии регулятора. ^{[ 24 ]} Гибсон сказал, что он расследует обвинения в том, что главный юрисконсульт FDIC Ричард Остерман дал ложные показания при обсуждении деятельности своей организации. Конгрессу в начале этого года ^{[ 24 ]} Остерман давал показания члену Палаты представителей, когда он отверг утверждения о том, что Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC) хотела прекратить использование финансовой системы законным бизнесом. ^{[ 24 ]}

Заключение

29 января 2015 года Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC) опубликовала письмо для финансовых учреждений, в котором говорится: «Федеральная корпорация по страхованию депозитов (FDIC) сегодня опубликовала письмо для финансовых учреждений, призывающее поднадзорные учреждения использовать подход, основанный на риске, при оценке отношений с отдельными клиентами, а не отказываться от предоставлять банковские услуги целым категориям клиентов без учета рисков, представляемых отдельным клиентом, или способности финансового учреждения управлять риском». ^{[ 25 ]}

Газета Washington Times сообщает, что это письмо «фактически завершает операцию «Дроссельная точка». ^{[ 25 ]}^{[ 26 ]} Как сообщает Forbes , «изменение политического ландшафта, угрозы многих предприятий судебным иском и конгрессмен с опытом работы в банковской сфере [вынудили] бюрократию признать свои неправомерные действия и прекратить финансовые атаки на легальный бизнес, которые администрация Обамы считает политически некорректно». ^{[ 27 ]} Однако продолжались сообщения о продолжающемся прекращении оказания услуг законным предприятиям. ^{[ 28 ]}

25 мая 2017 года представитель США Блейн Люткемейер из Комитета по финансовым услугам Палаты представителей представил Закон о защите клиентов финансовых учреждений 2017 года, ^{[ 29 ]} в котором указано, что федеральное банковское агентство не может требовать или приказывать депозитарному учреждению закрыть счет клиента, если у агентства нет веской причины для этого, и эта причина не основана исключительно на репутационном риске. Веские причины включали риски для национальной безопасности и терроризма. ^{[ 30 ]} Законопроект был принят всего двумя голосами против. ^{[ 29 ]}

17 августа 2017 года Министерство юстиции США при администрации Трампа объявило об официальном прекращении операции «Дроссельная точка», проводимой администрацией Обамы, заявив, что она наносит ущерб законному бизнесу вместо того, чтобы предотвращать мошенничество, как предполагалось. ^{[ 3 ]} Иски кредиторов до зарплаты против FDIC были впоследствии урегулированы. ^{[ 31 ]}

См. также

Ссылки

^ «Исполнительный директор Целевой группы по борьбе с финансовым мошенничеством Майкл Дж. Бресникат, Клуб казначейства Вашингтона, округ Колумбия – OPA – Министерство юстиции» . Justice.gov . Министерство юстиции США . 20 марта 2013 года. Архивировано из оригинала 11 июня 2024 года . Проверено 22 ноября 2014 г.
^ Зибель, Алан; Кендалл, Брент (8 августа 2013 г.). «Зонд нагревает банки» . Уолл Стрит Джорнал . Архивировано из оригинала 4 октября 2014 года . Проверено 22 ноября 2014 г.
^ Перейти обратно: ^а ^б «Министерство юстиции намерено положить конец операции «Дроссельная точка» эпохи Обамы » . ПОЛИТИКА . Архивировано из оригинала 18 августа 2017 года . Проверено 19 августа 2017 г.
^ Исса, Даррелл (29 мая 2014 г.). «Трудное место операции Министерства юстиции: незаконное подавление законного бизнеса?» (PDF) . Комитет по надзору и правительственной реформе . Палата представителей США . п. 8. Архивировано из оригинала (PDF) 6 декабря 2014 года . Проверено 26 ноября 2014 г.
^ О'Хара, Мэри Эмили (27 апреля 2014 г.). «Заставляет ли Министерство юстиции банки закрывать счета порнозвезд?» . Вице-ньюс . Архивировано из оригинала 24 февраля 2015 года . Проверено 24 февраля 2015 г.
^ «Калифорнийская коалиция по реинвестированию: почему нам нужна операция «Узкое место», чтобы остановить незаконных онлайн-кредиторов до зарплаты» . Калифорнийская коалиция реинвестирования . Архивировано из оригинала 12 августа 2014 года . Проверено 22 ноября 2014 г.
^ Перейти обратно: ^а ^б Вак, Кевин (16 апреля 2014 г.). «Пятая треть, Capital One отсекает кредиторов до зарплаты» . Американский банкир . Архивировано из оригинала 8 августа 2014 года . Проверено 22 ноября 2014 г.
^ Эллис, Блейк (21 января 2014 г.). «Крупные банки перестанут предлагать кредиты до зарплаты» . CNNMoney . Архивировано из оригинала 23 октября 2014 года . Проверено 22 ноября 2014 г.
^ «Жалоба Департамента юстиции по гражданским и уголовным делам против торговли на Западном берегу» . Калифорнийская коалиция реинвестирования .
^ «Пресс-релиз Министерства юстиции, объявляющий об урегулировании спора с CommerceWest Bank» . 12 марта 2015 года. Архивировано из оригинала 23 ноября 2018 года . Проверено 22 ноября 2018 г.
^ Китинг, Фрэнк (24 апреля 2014 г.). «Справедливость ставит банки в удушающий захват» . Уолл Стрит Джорнал . Архивировано из оригинала 16 августа 2016 года . Проверено 10 марта 2017 г.
^ Картер, Зак (27 августа 2014 г.). «Республиканцы Палаты представителей пытаются значительно облегчить отмывание денег» . Хаффингтон Пост . Архивировано из оригинала 27 августа 2014 года . Проверено 27 августа 2014 г.
^ Гувер, Кент (15 июля 2014 г.). «Операция «Дроссельная точка» не нацелена на отрасли промышленности, заявляют федералы скептически настроенному Конгрессу» . www.bizjournals.com . Архивировано из оригинала 12 ноября 2020 года . Проверено 15 ноября 2023 г.
^ Ридделл, Келли (18 мая 2014 г.). « Наклейка «высокий риск» со стороны федеральных органов власти ставит продавцов оружия под прицел банков и вредит бизнесу» . Вашингтон Таймс . Архивировано из оригинала 22 мая 2014 года . Проверено 22 мая 2014 г.
^ Сильвер-Гринберг, Джессика (26 января 2014 г.). «Расследование Министерства юстиции направлено на бизнес банков с кредиторами до зарплаты» . Нью-Йорк Таймс . Архивировано из оригинала 7 марта 2014 года . Проверено 3 мая 2014 г.
^ «Управление рисками во взаимоотношениях со сторонними платежными системами» , Fdic.gov , Федеральная корпорация страхования депозитов , заархивировано из оригинала 2 мая 2014 г. , получено 11 мая 2014 г.
^ «Ассоциация общественных финансовых услуг Америки: незапечатанные правительственные документы доказывают федеральное сокрытие операции «Чокпойнт»» . 12 октября 2018 года. Архивировано из оригинала 23 ноября 2018 года . Проверено 22 ноября 2018 г.
^ Перейти обратно: ^а ^б Рааш, Чак (14 ноября 2014 г.). «Люткемейер говорит, что федералы расследуют операцию «Узкое место» » . Пост-отправка Сент-Луиса . Архивировано из оригинала 19 сентября 2016 года . Проверено 22 ноября 2014 г.
^ Исса, Даррелл (29 мая 2014 г.). «Трудное место операции Министерства юстиции: незаконное подавление законного бизнеса?» (PDF) . Комитет по надзору и правительственной реформе . Палата представителей США. п. 11. Архивировано из оригинала (PDF) 6 декабря 2014 года . Проверено 26 ноября 2014 г.
^ Исаак, Уильям (21 ноября 2014 г.). «Не нравится отрасль? Пошлите сообщение ее банкирам. В рамках операции «Choke Point» министерство юстиции включило в число мишеней поставщиков огнестрельного оружия и фейерверков» . Уолл Стрит Джорнал . Архивировано из оригинала 25 ноября 2014 года . Проверено 23 ноября 2014 г. Министерство юстиции рекламирует свою операцию «Дроссельная точка» как добросовестную попытку расправиться с незаконным бизнесом, искоренить мошенничество и защитить потребителей. Ни одно из этих утверждений не соответствует действительности.
↑ «Роль Федеральной корпорации по страхованию вкладов в операции «Узкое место»». Архивировано 11 июня 2024 года, в Wayback Machine : слушания в Подкомитете по надзору и расследованиям Комитета по финансовым услугам Палаты представителей США, Сто четырнадцатый Конгресс, Первый. Заседание, 24 марта 2015 г.
^ Стерн, Ричард Абовиц (7 мая 2014 г.). «Война банков с порно» . Ежедневный зверь . Архивировано из оригинала 11 июня 2024 года . Проверено 10 сентября 2022 г.
^ Эванс, Алана (10 сентября 2022 г.). «Wells Fargo закрыл мой аккаунт из-за того, что я порнозвезда» . Ежедневный зверь . Архивировано из оригинала 10 сентября 2022 года . Проверено 10 сентября 2022 г.
^ Перейти обратно: ^а ^б ^с Зибель, Алан (14 ноября 2014 г.). «США расследуют заявления о злоупотреблении властью при борьбе с финансовым мошенничеством» . Уолл Стрит Джорнал . Архивировано из оригинала 20 ноября 2014 года . Проверено 22 ноября 2014 г.
^ Перейти обратно: ^а ^б Живицкий, Тодд (29 января 2015 г.). «FDIC отступает из операции «Choke Point»?» . Вашингтон Пост . Архивировано из оригинала 31 января 2015 года . Проверено 31 января 2015 г.
^ Риддел, Келли (28 января 2015 г.). «FDIC пытается завершить операцию «Choke Point» письмом и действием» . Вашингтон Таймс . Архивировано из оригинала 27 февраля 2015 года . Проверено 27 февраля 2015 г.
^ Минитер, Франк (30 января 2015 г.). «FDIC признает, что удушает банковские отношения легальных оружейных магазинов» . Форбс . Архивировано из оригинала 3 февраля 2015 года . Проверено 31 января 2015 г.
^ Никс, Кэти (25 февраля 2016 г.). «Банк FirstMerit закрывает счета аукционистов по продаже оружия» . Хроника-Телеграмма . Архивировано из оригинала 26 февраля 2016 года . Проверено 25 февраля 2016 г.
^ Перейти обратно: ^а ^б Мишель, Норберт. «Недавно распечатанные документы показывают, что высокопоставленные должностные лица FDIC руководят операцией в узком месте» . Форбс . Архивировано из оригинала 15 февраля 2024 года . Проверено 15 февраля 2024 г.
^ Лейткемейер, Блейн (25 мая 2017 г.). «Закон о защите клиентов финансовых учреждений 2017 года» . Конгресс.gov . Архивировано из оригинала 15 февраля 2024 года . Проверено 15 февраля 2024 г.
^ Хилл, Джон. «FDIC и кредиторы до зарплаты достигли соглашения по иску «узкого места» - Law360» . www.law360.com . Архивировано из оригинала 2 октября 2019 года . Проверено 15 ноября 2023 г.

Внешние ссылки

«Хронология: операция «Точка прохода»» . Американский банкир . Проверено 25 января 2016 г.
«Узкое место» операции Министерства юстиции: незаконное подавление законного бизнеса? ; Комитет Палаты представителей США по надзору и правительственной реформе; 29 мая 2014 г.

[1] «Исполнительный директор Целевой группы по борьбе с финансовым мошенничеством Майкл Дж. Бресникат, Клуб казначейства Вашингтона, округ Колумбия – OPA – Министерство юстиции» . Justice.gov . Министерство юстиции США . 20 марта 2013 года. Архивировано из оригинала 11 июня 2024 года . Проверено 22 ноября 2014 г.

[2] Зибель, Алан; Кендалл, Брент (8 августа 2013 г.). «Зонд нагревает банки» . Уолл Стрит Джорнал . Архивировано из оригинала 4 октября 2014 года . Проверено 22 ноября 2014 г.

[:0-3] Перейти обратно: ^а ^б «Министерство юстиции намерено положить конец операции «Дроссельная точка» эпохи Обамы » . ПОЛИТИКА . Архивировано из оригинала 18 августа 2017 года . Проверено 19 августа 2017 г.

[Oversight-may-29-14-4] Исса, Даррелл (29 мая 2014 г.). «Трудное место операции Министерства юстиции: незаконное подавление законного бизнеса?» (PDF) . Комитет по надзору и правительственной реформе . Палата представителей США . п. 8. Архивировано из оригинала (PDF) 6 декабря 2014 года . Проверено 26 ноября 2014 г.

[5] О'Хара, Мэри Эмили (27 апреля 2014 г.). «Заставляет ли Министерство юстиции банки закрывать счета порнозвезд?» . Вице-ньюс . Архивировано из оригинала 24 февраля 2015 года . Проверено 24 февраля 2015 г.

[6] «Калифорнийская коалиция по реинвестированию: почему нам нужна операция «Узкое место», чтобы остановить незаконных онлайн-кредиторов до зарплаты» . Калифорнийская коалиция реинвестирования . Архивировано из оригинала 12 августа 2014 года . Проверено 22 ноября 2014 г.

[KevinWack-7] Перейти обратно: ^а ^б Вак, Кевин (16 апреля 2014 г.). «Пятая треть, Capital One отсекает кредиторов до зарплаты» . Американский банкир . Архивировано из оригинала 8 августа 2014 года . Проверено 22 ноября 2014 г.

[8] Эллис, Блейк (21 января 2014 г.). «Крупные банки перестанут предлагать кредиты до зарплаты» . CNNMoney . Архивировано из оригинала 23 октября 2014 года . Проверено 22 ноября 2014 г.

[9] «Жалоба Департамента юстиции по гражданским и уголовным делам против торговли на Западном берегу» . Калифорнийская коалиция реинвестирования .

[10] «Пресс-релиз Министерства юстиции, объявляющий об урегулировании спора с CommerceWest Bank» . 12 марта 2015 года. Архивировано из оригинала 23 ноября 2018 года . Проверено 22 ноября 2018 г.

[wsj20140424-11] Китинг, Фрэнк (24 апреля 2014 г.). «Справедливость ставит банки в удушающий захват» . Уолл Стрит Джорнал . Архивировано из оригинала 16 августа 2016 года . Проверено 10 марта 2017 г.

[huffpost20140827-12] Картер, Зак (27 августа 2014 г.). «Республиканцы Палаты представителей пытаются значительно облегчить отмывание денег» . Хаффингтон Пост . Архивировано из оригинала 27 августа 2014 года . Проверено 27 августа 2014 г.

[13] Гувер, Кент (15 июля 2014 г.). «Операция «Дроссельная точка» не нацелена на отрасли промышленности, заявляют федералы скептически настроенному Конгрессу» . www.bizjournals.com . Архивировано из оригинала 12 ноября 2020 года . Проверено 15 ноября 2023 г.

[14] Ридделл, Келли (18 мая 2014 г.). « Наклейка «высокий риск» со стороны федеральных органов власти ставит продавцов оружия под прицел банков и вредит бизнесу» . Вашингтон Таймс . Архивировано из оригинала 22 мая 2014 года . Проверено 22 мая 2014 г.

[nyt20140503-15] Сильвер-Гринберг, Джессика (26 января 2014 г.). «Расследование Министерства юстиции направлено на бизнес банков с кредиторами до зарплаты» . Нью-Йорк Таймс . Архивировано из оригинала 7 марта 2014 года . Проверено 3 мая 2014 г.

[16] «Управление рисками во взаимоотношениях со сторонними платежными системами» , Fdic.gov , Федеральная корпорация страхования депозитов , заархивировано из оригинала 2 мая 2014 г. , получено 11 мая 2014 г.

[17] «Ассоциация общественных финансовых услуг Америки: незапечатанные правительственные документы доказывают федеральное сокрытие операции «Чокпойнт»» . 12 октября 2018 года. Архивировано из оригинала 23 ноября 2018 года . Проверено 22 ноября 2018 г.

[Raasch-11-14-18] Перейти обратно: ^а ^б Рааш, Чак (14 ноября 2014 г.). «Люткемейер говорит, что федералы расследуют операцию «Узкое место» » . Пост-отправка Сент-Луиса . Архивировано из оригинала 19 сентября 2016 года . Проверено 22 ноября 2014 г.

[Oversight-may-29-14-p11-19] Исса, Даррелл (29 мая 2014 г.). «Трудное место операции Министерства юстиции: незаконное подавление законного бизнеса?» (PDF) . Комитет по надзору и правительственной реформе . Палата представителей США. п. 11. Архивировано из оригинала (PDF) 6 декабря 2014 года . Проверено 26 ноября 2014 г.

[Isaac-11-21-20] Исаак, Уильям (21 ноября 2014 г.). «Не нравится отрасль? Пошлите сообщение ее банкирам. В рамках операции «Choke Point» министерство юстиции включило в число мишеней поставщиков огнестрельного оружия и фейерверков» . Уолл Стрит Джорнал . Архивировано из оригинала 25 ноября 2014 года . Проверено 23 ноября 2014 г. Министерство юстиции рекламирует свою операцию «Дроссельная точка» как добросовестную попытку расправиться с незаконным бизнесом, искоренить мошенничество и защитить потребителей. Ни одно из этих утверждений не соответствует действительности.

[21] «Роль Федеральной корпорации по страхованию вкладов в операции «Узкое место»». Архивировано 11 июня 2024 года, в Wayback Machine : слушания в Подкомитете по надзору и расследованиям Комитета по финансовым услугам Палаты представителей США, Сто четырнадцатый Конгресс, Первый. Заседание, 24 марта 2015 г.

[22] Стерн, Ричард Абовиц (7 мая 2014 г.). «Война банков с порно» . Ежедневный зверь . Архивировано из оригинала 11 июня 2024 года . Проверено 10 сентября 2022 г.

[23] Эванс, Алана (10 сентября 2022 г.). «Wells Fargo закрыл мой аккаунт из-за того, что я порнозвезда» . Ежедневный зверь . Архивировано из оригинала 10 сентября 2022 года . Проверено 10 сентября 2022 г.

[Zibel-11-14-24] Перейти обратно: ^а ^б ^с Зибель, Алан (14 ноября 2014 г.). «США расследуют заявления о злоупотреблении властью при борьбе с финансовым мошенничеством» . Уолл Стрит Джорнал . Архивировано из оригинала 20 ноября 2014 года . Проверено 22 ноября 2014 г.

[Zywicki0129-25] Перейти обратно: ^а ^б Живицкий, Тодд (29 января 2015 г.). «FDIC отступает из операции «Choke Point»?» . Вашингтон Пост . Архивировано из оригинала 31 января 2015 года . Проверено 31 января 2015 г.

[26] Риддел, Келли (28 января 2015 г.). «FDIC пытается завершить операцию «Choke Point» письмом и действием» . Вашингтон Таймс . Архивировано из оригинала 27 февраля 2015 года . Проверено 27 февраля 2015 г.

[Minter0130-27] Минитер, Франк (30 января 2015 г.). «FDIC признает, что удушает банковские отношения легальных оружейных магазинов» . Форбс . Архивировано из оригинала 3 февраля 2015 года . Проверено 31 января 2015 г.

[KatieNix-28] Никс, Кэти (25 февраля 2016 г.). «Банк FirstMerit закрывает счета аукционистов по продаже оружия» . Хроника-Телеграмма . Архивировано из оригинала 26 февраля 2016 года . Проверено 25 февраля 2016 г.

[:1-29] Перейти обратно: ^а ^б Мишель, Норберт. «Недавно распечатанные документы показывают, что высокопоставленные должностные лица FDIC руководят операцией в узком месте» . Форбс . Архивировано из оригинала 15 февраля 2024 года . Проверено 15 февраля 2024 г.

[30] Лейткемейер, Блейн (25 мая 2017 г.). «Закон о защите клиентов финансовых учреждений 2017 года» . Конгресс.gov . Архивировано из оригинала 15 февраля 2024 года . Проверено 15 февраля 2024 г.

[31] Хилл, Джон. «FDIC и кредиторы до зарплаты достигли соглашения по иску «узкого места» - Law360» . www.law360.com . Архивировано из оригинала 2 октября 2019 года . Проверено 15 ноября 2023 г.

[ 1 ]

[ 2 ]

[ 3 ]

[ 4 ]

[ 5 ]

[ 6 ]

[ 7 ]

[ 8 ]

[ 9 ]

[ 10 ]

[ 11 ]

[ 12 ]

[ 13 ]

[ 14 ]

[ 15 ]

[ 16 ]

[ 17 ]

[ 18 ]

[ 19 ]

[ 20 ]

[ 21 ]

[ 22 ]

[ 23 ]

[ 24 ]

[ 25 ]

[ 26 ]

[ 27 ]

[ 28 ]

[ 29 ]

[ 30 ]

[ 31 ]