Закон о банковской тайне

Закон о банковской тайне 1970 года.
Другие короткие названия	Закон об отчетности по валютным и зарубежным операциям ; Отчеты о валютных и иностранных операциях ; Операции с внутренней валютой ; Отчеты об экспорте и импорте денежных инструментов ; Зарубежные сделки ;
Длинное название	Закон о внесении поправок в Федеральный закон о страховании вкладов, требующий от застрахованных банков вести определенный учет, требующий, чтобы определенные операции в валюте США сообщались в Министерство финансов, а также для других целей.
Сокращения (разговорный)	БСА
Прозвища	Поправки к Федеральному закону о страховании вкладов
Принят	91- й Конгресс США
Эффективный	26 октября 1970 г.
Цитаты
Публичное право	91-508
Уставы в целом	84 Стат. 1114-2 он же 84 Стат. 1118
Кодификация
Названия изменены	12 USC: Банки и банковское дело ; 15 ОСК: коммерция и торговля ;
В разделы USC внесены изменения	12 U.S.C. ch. 13 § 1724 ; 12 U.S.C. ch. 16 § 1813 ; 15 УСК гл. 2Б § 78а ;
Законодательная история
	Представлен в Доме как HR 15073. ; Сдал Дом 25 мая 1970 г. ( 302-0 ) ; Подписан президентом Ричардом Никсоном 26 октября 1970 года. ;
Основные поправки
	Закон США о ПАТРИОТЕ
Верховного суда США Дела
	Калифорнийская ассоциация банкиров. против Шульца , 416 U.S. 21 (1974) ; Соединенные Штаты против Миллера , 425 США 435 (1976 г.) ; Соединенные Штаты против 8850 долларов США , 461 США 555 (1983 г.) ; Рацлаф против Соединенных Штатов , 510 U.S. 135 (1994 г.) ; Соединенные Штаты против. Баякаджян , 524 года США 321 (1998) ; Биттнер против Соединенных Штатов , № 21-1195 , 598 США ___ (2023 г.) ;

Закон о банковской тайне 1970 года ( BSA ), также известный как Закон об отчетности по валютным операциям и иностранным операциям , представляет собой закон США, требующий от финансовых учреждений в Соединенных Штатах оказывать помощь правительственным учреждениям США в обнаружении и предотвращении отмывания денег . ^{[ 1 ]} В частности, закон требует, чтобы финансовые учреждения вели учет покупок за наличные оборотных инструментов , подавали отчеты, если дневная совокупная сумма превышает 10 000 долларов США, и сообщали о подозрительной деятельности, которая может означать отмывание денег, уклонение от уплаты налогов или другую преступную деятельность. ^{[ 2 ]}

BSA иногда называют законом о борьбе с отмыванием денег (AML) или совместно BSA/AML. ^{[ 3 ]}

История

Первоначально BSA был принят Конгрессом США в 1970 году и подписан президентом Ричардом Никсоном и стал законом 26 октября 1970 года. Вскоре после принятия несколько групп попытались добиться того, чтобы суды признали закон неконституционным, утверждая, что он нарушает оба Четвертой поправки права в отношении необоснованных прав. обыск и арест, а также Пятой поправкой права на надлежащую правовую процедуру, предусмотренные . Несколько дел были объединены в суде Верховном Калифорнии Bankers Assn. против Шульца , 416 U.S. 21 (1974), в котором постановлено, что Закон не нарушает Конституцию. До 1980-х годов был «длительный период бездействия», но финансовые учреждения в конечном итоге выполнили требования к отчетности BSA. ^{[ 4 ]}

В статут несколько раз вносились поправки, включая положения раздела III Закона США «ПАТРИОТ» , который вносил поправки в BSA, требуя от финансовых учреждений создания программ по борьбе с отмыванием денег путем установления внутренней политики, процедур и контроля, назначения сотрудников по соблюдению требований, предоставления постоянное обучение сотрудников и тестирование их программ посредством независимых аудитов. В 2018 году была предпринята попытка внести еще одну поправку под названием «Закон о предотвращении незаконного оборота произведений искусства и древностей» (IAATP). Как следует из названия, его целью было ограничить незаконный оборот произведений искусства в Соединенных Штатах, где самый высокий уровень отмывания денег в мире. ^{[ 5 ]} Он не был принят Палатой представителей США. Это произошло потому, что цель IAATP напрямую не соответствовала цели BSA, которая, по словам конгрессмена Люка Мессера, автора законопроекта, заключается в «противодействии финансированию терроризма и подавлении террористических организаций, таких как ИГИЛ». ^{[ 6 ]}^{[ 4 ]}

Отчеты

Правила BSA требуют, чтобы все финансовые учреждения предоставляли пять типов отчетов. Физические лица должны подать индивидуальное требование о подаче заявок .

Отчеты о валютных операциях

Отчет о валютных операциях (CTR) сообщает о операциях с наличными, превышающих 10 000 долларов США за один рабочий день, независимо от того, происходит ли это в одной транзакции или в нескольких операциях с наличными . Он подается в электронном виде в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) и обозначается как форма FinCEN 112 (ранее форма 104). ^{[ 7 ]}

физического лица CTR включают номер банковского счета , имя, адрес и номер социального страхования . Отчеты SAR, необходимые, когда транзакции указывают на поведение, направленное на уклонение от CTR (или многих других типов подозрительной деятельности), включают несколько более подробную информацию и обычно включают в себя усилия по расследованию со стороны финансового учреждения для оценки действительности или характера транзакций. Один CTR, зарегистрированный для учетной записи клиента, обычно не представляет интереса для властей, в то время как несколько CTR от различных учреждений или SAR предполагают, что деятельность может быть подозрительной.

Отчет о подозрительной активности

Отчет о подозрительной деятельности (SAR) должен сообщать о любой операции с наличными деньгами, в которой клиент пытается избежать требований отчетности BSA, например, не заполняя CTR или журнал денежных инструментов (MIL). SAR также необходимо подать, если действия клиента позволяют предположить, что он отмывает деньги или иным образом нарушает федеральные уголовные законы, а также совершает мошенничество с банковскими переводами, мошенничеством с чеками или загадочными исчезновениями. Эти отчеты подаются в FinCEN и обозначаются как форма Министерства финансов 90-22.47 и форма OCC 8010-9, 8010-1. ^{[ 8 ]} Это требование и сопутствующий ему подразумеваемый приказ о неразглашении были добавлены Законом Аннунцио-Уайли о борьбе с отмыванием денег, § 1517 (b) (часть Закона о жилищном и общественном развитии 1992 года , Pub. L. Tooltip Public Law (Соединенные Штаты) 102– 550 , 106 Стат. 3762 , 4060).

Финансовому учреждению не разрешается информировать предприятие или потребителя о подаче SAR, а все отчеты, предусмотренные BSA, освобождаются от раскрытия в соответствии с Законом о свободе информации .

ФБАР

Граждане и резиденты США, имеющие финансовый интерес или полномочия в отношении счетов в иностранных банках или «иностранных финансовых счетов» общей стоимостью 10 000 долларов США или более, обязаны подавать отчет о счетах в иностранных банках (FBAR) в Казначейство США до 15 октября каждого года. . Она обозначена как форма FinCEN 114 (ранее форма Министерства финансов 90-22.1). ^{[ 9 ]}^{[ 10 ]} Кроме того, они должны сообщать о доходах в виде процентов или дивидендов со счетов в Приложении B налоговой формы 1040 , а в случае превышения более высокого порога также сообщать о суммах и процентах по форме 8938. Сторонники FBAR утверждают, что это помогает United Государства сдерживают финансовые преступления и поощряют сообщения о финансовых преступлениях. ^{[ 11 ]} в то время как критики утверждают, что FBAR тратит время и деньги, «извращенно препятствуя соблюдению требований», не уделяя внимания «вероятной преступной деятельности». ^{[ 12 ]}

Другие отчеты

MIL должен указывать на покупку денежных инструментов за наличные, таких как денежные переводы , кассовые чеки и дорожные чеки на сумму от 3000 до 10 000 долларов США . Эту форму необходимо хранить в финансовом учреждении в течение не менее пяти лет и предоставлять по запросу проверяющих или аудиторов для проверки соответствия. ^{[ нужна ссылка ]}

«Отчет о международной перевозке валюты или денежных инструментов», также называемый Отчетом о валюте и денежных инструментах (CMIR), должен быть подан каждым лицом или учреждением, которое физически осуществляет транспортировку, отправку по почте или отправку или вызывает физическую транспортировку. Отправленные по почте, отправленные или полученные валюта, дорожные чеки и некоторые другие денежные инструменты на общую сумму, превышающую 10 000 долларов США в или из Соединенных Штатов, должны подать CMIR. ^{[ 13 ]} Он обозначен как отчет FinCEN по форме 105.

Банки обязаны подать заявление об освобождении от уплаты налогов (форма FinCEN 110), чтобы назначить освобожденного клиента для целей отчетности CTR в соответствии с BSA. ^{[ 14 ]} Кроме того, банки используют эту форму один раз в два года для продления льгот для соответствующих критериям клиентов, не котирующихся на бирже, и клиентов, получающих заработную плату. ^{[ 15 ]}

Кроме того, любой бизнес, получающий один или несколько связанных денежных платежей на общую сумму более 10 000 долларов США , должен подать форму 8300 IRS/FinCEN. ^{[ 16 ]}

Санкции

Существуют серьезные штрафы для частных лиц и финансовых учреждений, которые не подают CTR, MIL или SAR. Существуют также штрафы для банков, которые сообщают своему клиенту о подаче SAR в отношении клиента. Наказания включают крупные штрафы и тюремное заключение. IRC §6038D требует, чтобы все лица, физические лица, корпорации, партнерства, ООО и трасты в США своевременно предоставляли информацию о своих зарубежных счетах, в противном случае за каждый месяц просрочки будет наложен штраф в размере 10 000 долларов США (с учетом определенного максимального штрафа). ^{[ 17 ]}^{[ 18 ]}

В 1998 году Верховный суд постановил в деле Соединенные Штаты против Баякаджяна , что правительство не может конфисковать деньги у человека за несообщение об этом в отчете о валюте и других денежных инструментах (CMIR), поскольку такое наказание было бы «крайне непропорциональным тяжесть [совершенного] преступления» и является неконституционным согласно статье о чрезмерных штрафах Восьмой поправки . Баякаджян и его семья пытались вывезти из Соединенных Штатов в своем багаже 357 144 доллара, но правительство конфисковало их в соответствии с Законом о банковской тайне, который позволяет конфисковать «любое имущество, движимое или движимое, участвующее в таком правонарушении». ^{[ 19 ]} Это был первый случай, когда Верховный суд отменил «агрессивное использование конфискации» федеральным правительством. ^{[ 20 ]}

В марте 2010 года Wachovia призналась в «серьезных и систематических» нарушениях Закона о банковской тайне, связанных с отмыванием 378 миллиардов долларов в период с 2004 по 2007 год, что является крупнейшим нарушением в долларовом выражении. ^{[ 21 ]} Это позволило мексиканским и колумбийским наркокартелям отмывать деньги через casas de cambio , умышленно не сумев создать эффективную программу по борьбе с отмыванием денег. ^{[ 22 ]}^{[ 23 ]}^{[ 24 ]}

В 2022 году Артур Хейс , предприниматель, сооснователь и бывший генеральный директор криптовалютной биржи BitMEX , признал себя виновным в нарушении Закона о банковской тайне и был приговорен к шести месяцам домашнего ареста , двум годам условно и штрафу в 10 миллионов долларов. ^{[ 25 ]}

Дополнительная информация

Целая индустрия развилась вокруг предоставления программного обеспечения для анализа транзакций в попытке идентифицировать транзакции или закономерности транзакций, называемых структурированием , для чего требуется регистрация SAR. Финансовые учреждения подвергаются штрафам за непредставление надлежащим образом CTR и SAR, например, крупным штрафам и нормативным ограничениям, включая отзыв устава. ^{[ нужна ссылка ]}

Эти программные приложения эффективно отслеживают транзакции клиентов на ежедневной основе и, используя прошлые транзакции клиента и профиль счета, предоставляют руководству банка «полную картину» о клиенте. Мониторинг транзакций может включать в себя ввод и снятие наличных, банковские переводы и ACH деятельность . В банковской сфере эти приложения известны как «программное обеспечение BSA» или « программное обеспечение для борьбы с отмыванием денег ».

См. также

Ссылки

^ Вертези, Ласло (2007). «Место и теория банковского права - или возникновение новой отрасли права: права финансовой отрасли». Коллега . 2-3. XI. Рочестер, Нью-Йорк. ССНР 3198092 .
^ Мельцер, ЧП (1991). «Чтобы деньги от продажи наркотиков не попали в цикл стирки: Руководство по Закону о банковской тайне» . Журнал банковского права . 108 (3): 230–255.
^ «Мандат Конгресса FinCEN» . Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями . Архивировано из оригинала 07 сентября 2021 г. Проверено 30 августа 2021 г.
^ Перейти обратно: ^а ^б Линн, Кортни Дж. (2010). «Переосмысление Закона о банковской тайне: валютная отчетность и структурное преступление» . Обзор закона Санта-Клары . 50 (2): 407–513.
^ Пурки, Ханна (апрель 2010 г.). «Искусство отмывания денег». Флоридский журнал международного права .
^ Найсипер, Дин; Лорен, Берси (30 апреля 2019 г.). «Как законодательство по борьбе с отмыванием денег может повлиять на рынок искусства» . Артистичный . Уитерс . Проверено 29 апреля 2020 г.
^ «Формы» . Архивировано из оригинала 26 июня 2013 г. Проверено 28 июня 2013 г.
^ 31 CFR 1020.320 (ранее 31 CFR 103.21); 12 С.Ф.Н. 12.11
^ «Отчет иностранных банков и финансовых счетов (FBAR)» . Архивировано из оригинала 16 мая 2016 г. Проверено 11 июля 2022 г.
^ IRS 4261 Публикация
^ «Биттнер против Соединенных Штатов (КРАТКАЯ ИНФОРМАЦИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО ЦЕНТРА ИНФОРМАТИКОВ AMICUS CURIAE, ПОДДЕРЖИВАЮЩЕГО ОТВЕТСТВЕННИКА)» (PDF) . Верховный суд США . Проверено 23 ноября 2022 г.
^ Христиане, Эллисон (13 октября 2014 г.). «Оформление документов и наказание: пора исправить FBAR». Налоговые примечания Интернешнл . 73 . ССНР 2510544 .
^ 31 USCA 5316 (а)
^ 31 CFR 103.22 (d) (3) (i)
^ 31 CFR 103.22 (d) (5) (i)
^ «Публикация 1544 (редакция, сентябрь 2012 г.). Отчетность о денежных выплатах на сумму более 10 000 долларов США » (PDF) . Налоговое управление США. 21 сентября 2012 г. Проверено 28 июня 2013 г.
^ «Соблюдение требований к отчетности по зарубежным счетам» . 22 марта 2017 г.
^ «Отчетность FATCA и FBAR и 7 практических последствий» . Налоговый адвокат . 27 марта 2014 г. Проверено 22 февраля 2019 г.
^ Сэвидж, Дэвид Г. (4 ноября 1997 г.). «Верховный суд США рассмотрит дело о конфискации» . Лос-Анджелес Таймс . Проверено 6 февраля 2018 г. .
^ Теплица, Линда (23 июня 1998 г.). «Сводка новостей Верховного суда: судьи сужают возможности применения конфискации» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 6 февраля 2018 г. .
^ Санати, Сайрус (29 июня 2010 г.). «Отмывание денег: проблема наркотиков в банках» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 6 февраля 2018 г. .
^ Вореакос, Дэвид. «Wachovia заплатит 160 долларов, чтобы положить конец расследованию отмывания денег» . Деловая неделя . Архивировано из оригинала 23 марта 2010 года.
^ Эван Перес; Гленн Р. Симпсон (26 апреля 2008 г.). «Ваховия находится под пристальным вниманием в ходе латинского расследования по делу о деньгах от наркотиков» . Уолл Стрит Джорнал . Архивировано из оригинала 6 февраля 2018 года . Проверено 6 февраля 2018 г. .
^ Вуллиами, Эд (2 апреля 2012 г.). «Как крупный американский банк отмыл миллиарды, полученные от банд наркоторговцев Мексики» . Хранитель . Проверено 6 февраля 2018 г. .
^ «Основатель и генеральный директор оффшорной платформы криптовалютных деривативов осужден за нарушение Закона о банковской тайне» . Прокуратура США Южного округа Нью-Йорка. 20 мая 2020 г. Проверено 17 декабря 2022 г.

Внешние ссылки

Закон о банковской тайне. Справочник контролера Министерства финансов, контролера денежного обращения, администратора национальных банков, декабрь 2000 г.
31 USC, раздел 5311–5332
Модели злоупотреблений: оценка соблюдения и обеспечения соблюдения Закона о банковской тайне: слушания в Комитете по банковскому делу, жилищному строительству и городским делам, Сенат США, сто тринадцатый Конгресс, первая сессия, 7 марта 2013 г.
Публичный закон 91-508, 91-й Конгресс, HR 15073: Федеральный закон о страховании вкладов, поправки, Закон о банковской тайне 1970 года.
Статья 16. Отчет об иностранных банковских и финансовых счетах (FBAR)

[1] Вертези, Ласло (2007). «Место и теория банковского права - или возникновение новой отрасли права: права финансовой отрасли». Коллега . 2-3. XI. Рочестер, Нью-Йорк. ССНР 3198092 .

[2] Мельцер, ЧП (1991). «Чтобы деньги от продажи наркотиков не попали в цикл стирки: Руководство по Закону о банковской тайне» . Журнал банковского права . 108 (3): 230–255.

[3] «Мандат Конгресса FinCEN» . Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями . Архивировано из оригинала 07 сентября 2021 г. Проверено 30 августа 2021 г.

[linn-4] Перейти обратно: ^а ^б Линн, Кортни Дж. (2010). «Переосмысление Закона о банковской тайне: валютная отчетность и структурное преступление» . Обзор закона Санта-Клары . 50 (2): 407–513.

[5] Пурки, Ханна (апрель 2010 г.). «Искусство отмывания денег». Флоридский журнал международного права .

[6] Найсипер, Дин; Лорен, Берси (30 апреля 2019 г.). «Как законодательство по борьбе с отмыванием денег может повлиять на рынок искусства» . Артистичный . Уитерс . Проверено 29 апреля 2020 г.

[test-7] «Формы» . Архивировано из оригинала 26 июня 2013 г. Проверено 28 июня 2013 г.

[8] 31 CFR 1020.320 (ранее 31 CFR 103.21); 12 С.Ф.Н. 12.11

[9] «Отчет иностранных банков и финансовых счетов (FBAR)» . Архивировано из оригинала 16 мая 2016 г. Проверено 11 июля 2022 г.

[10] IRS 4261 Публикация

[11] «Биттнер против Соединенных Штатов (КРАТКАЯ ИНФОРМАЦИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО ЦЕНТРА ИНФОРМАТИКОВ AMICUS CURIAE, ПОДДЕРЖИВАЮЩЕГО ОТВЕТСТВЕННИКА)» (PDF) . Верховный суд США . Проверено 23 ноября 2022 г.

[12] Христиане, Эллисон (13 октября 2014 г.). «Оформление документов и наказание: пора исправить FBAR». Налоговые примечания Интернешнл . 73 . ССНР 2510544 .

[13] 31 USCA 5316 (а)

[14] 31 CFR 103.22 (d) (3) (i)

[15] 31 CFR 103.22 (d) (5) (i)

[16] «Публикация 1544 (редакция, сентябрь 2012 г.). Отчетность о денежных выплатах на сумму более 10 000 долларов США » (PDF) . Налоговое управление США. 21 сентября 2012 г. Проверено 28 июня 2013 г.

[17] «Соблюдение требований к отчетности по зарубежным счетам» . 22 марта 2017 г.

[18] «Отчетность FATCA и FBAR и 7 практических последствий» . Налоговый адвокат . 27 марта 2014 г. Проверено 22 февраля 2019 г.

[latimes-19] Сэвидж, Дэвид Г. (4 ноября 1997 г.). «Верховный суд США рассмотрит дело о конфискации» . Лос-Анджелес Таймс . Проверено 6 февраля 2018 г. .

[20] Теплица, Линда (23 июня 1998 г.). «Сводка новостей Верховного суда: судьи сужают возможности применения конфискации» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 6 февраля 2018 г. .

[cyrus-21] Санати, Сайрус (29 июня 2010 г.). «Отмывание денег: проблема наркотиков в банках» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 6 февраля 2018 г. .

[bbweek-22] Вореакос, Дэвид. «Wachovia заплатит 160 долларов, чтобы положить конец расследованию отмывания денег» . Деловая неделя . Архивировано из оригинала 23 марта 2010 года.

[eperez-23] Эван Перес; Гленн Р. Симпсон (26 апреля 2008 г.). «Ваховия находится под пристальным вниманием в ходе латинского расследования по делу о деньгах от наркотиков» . Уолл Стрит Джорнал . Архивировано из оригинала 6 февраля 2018 года . Проверено 6 февраля 2018 г. .

[24] Вуллиами, Эд (2 апреля 2012 г.). «Как крупный американский банк отмыл миллиарды, полученные от банд наркоторговцев Мексики» . Хранитель . Проверено 6 февраля 2018 г. .

[25] «Основатель и генеральный директор оффшорной платформы криптовалютных деривативов осужден за нарушение Закона о банковской тайне» . Прокуратура США Южного округа Нью-Йорка. 20 мая 2020 г. Проверено 17 декабря 2022 г.

[ 1 ]

[ 2 ]

[ 3 ]

[ 4 ]

[ 5 ]

[ 6 ]

[ 7 ]

[ 8 ]

[ 9 ]

[ 10 ]

[ 11 ]

[ 12 ]

[ 13 ]

[ 14 ]

[ 15 ]

[ 16 ]

[ 17 ]

[ 18 ]

[ 19 ]

[ 20 ]

[ 21 ]

[ 22 ]

[ 23 ]

[ 24 ]

[ 25 ]

v т и Банковское регулирование в США
Federal authorities	Consumer Financial Protection Bureau Farm Credit Administration Federal Deposit Insurance Corporation Federal Financial Institutions Examination Council Federal Housing Finance Agency Federal Reserve Board of Governors Financial Stability Oversight Council National Credit Union Administration Office of the Comptroller of the Currency
Major federal legislation	Independent Treasury Act National Bank Act Federal Reserve Act McFadden Act 1933 Banking Act Glass–Steagall Act Federal Credit Union Act Bank Holding Company Act Interest Rate Control Act of 1966 Truth in Lending Act Bank Secrecy Act Fair Credit Reporting Act Home Mortgage Disclosure Act Community Reinvestment Act Electronic Fund Transfer Act Financial Institutions Regulatory and Interest Rate Control Act of 1978 Monetary Control Act Depository Institutions Act Competitive Equality Banking Act of 1987 FIRREA FDICIA Truth in Savings Act Riegle-Neal IBBEA Gramm–Leach–Bliley Act Fair and Accurate Credit Transactions Act Emergency Economic Stabilization Act Credit CARD Act Dodd–Frank EGRRCPA
Federal Reserve Board regulations	Extensions of Credit by Federal Reserve Banks (Reg A) Equal Credit Opportunity (Reg B) Home Mortgage Disclosure (Reg C) Reserve Requirements for Depository Institutions (Reg D) Electronic Fund Transfer (Reg E) Limitations on Interbank Liabilities (Reg F) International Banking Operations (Reg K) Consumer Leasing (Reg M) Loans to Insiders (Reg O) Privacy of Consumer Financial Information (Reg P) Prohibition Against the Paying of Interest on Demand Deposits (Reg Q) Credit by Brokers and Dealers (Reg T) Credit by Banks and Persons Other Than Brokers or Dealers for the Purpose of Purchasing or Carrying Margin Stock (Reg U) Transactions Between Member Banks and Their Affiliates (Reg W) Borrowers of Securities Credit (Reg X) Truth in Lending (Reg Z) Unfair or Deceptive Acts or Practices (Reg AA) Community Reinvestment (Reg BB) Availability of Funds and Collection of Checks (Reg CC) Truth in Savings (Reg DD)
Types of bank charter	Credit union Federal savings association National bank State bank
State authorities	California Colorado Florida Illinois Maryland Michigan New Hampshire New Jersey New York Ohio Oklahoma Oregon Pennsylvania Tennessee Virginia
Terms	Call report CAEL Rating CAMELS rating system Thrift Financial Report
Other topics	Banking in the United States Fair debt collection History of central banking in the United States Wildcat banking
Category Business portal Banks portal

v т и Президентство Ричарда Никсона (1969–1974)
Timeline	Transition First inauguration "Bring Us Together" Second inauguration Silent majority 1970 Lincoln Memorial visit 1970 SOTU Address 1971 SOTU Address 1972 SOTU Address 1973 SOTU Address 1974 SOTU Address VP confirmation of Gerald Ford Wilson desk Judicial appointments Supreme Court controversies Executive Orders Presidential Proclamations
Foreign policy	International trips Nixon Doctrine Vietnam War Cambodian bombing Paris Peace Accords "Peace with Honor" Vietnamization Cold War period Linkage policy Tar Baby option 1972 visit to China Shanghai Communiqué 1973 Chilean coup d'état Détente 1972 Moscow Summit Anti-Ballistic Missile Treaty SALT I Treaty Washington Summit Prevention of Nuclear War Agreement Threshold Test Ban Treaty Operation CHAOS Space exploration
Domestic policy	Family Assistance Plan Revised Philadelphia Plan Minority Business Development Agency Native American policy Alaska Native Claims Settlement Act Education Amendments of 1972 Federal Supplemental Educational Opportunity Grants Title IX Rehabilitation Act of 1973 Equal Educational Opportunities Act of 1974 Equal Employment Opportunity Act of 1972 National Cancer Act of 1971 End Stage Renal Disease Program Supplemental Security Income Health Maintenance Organization Act of 1973 Drug Abuse Prevention and Control Act Shafer Commission War on drugs Drug Enforcement Administration Cannabis policy Federal Contested Elections Act Federal Election Campaign Act 1970 VRA Amendments District of Columbia Home Rule Act Legislative Reorganization Act of 1970 Congressional Research Service
Economic policy	Bank Secrecy Act Fair Credit Reporting Act National Highway Traffic Safety Administration Urban Mass Transportation Act of 1970 Federal-Aid Highway Act of 1973 Nixon shock Economic Stabilization Act of 1970 Smithsonian Agreement Occupational Safety and Health Act National Institute for Occupational Safety and Health Occupational Safety and Health Administration Permissible exposure limit U.S. Consumer Product Safety Commission Consumer Product Safety Act Lead-Based Paint Poisoning Prevention Act Poison Prevention Packaging Act of 1970 Public Health Cigarette Smoking Act Securities Investor Protection Act Securities Investor Protection Corporation Tax Reform Act of 1969 Alternative minimum tax Revenue Act of 1971 Congressional Budget and Impoundment Control Act of 1974 Agricultural Act of 1970 Farm Credit Act of 1971 Consolidated Farm and Rural Development Act of 1972 Agriculture and Consumer Protection Act of 1973 Federal Energy Administration Emergency Petroleum Allocation Act Emergency Daylight Saving Time Energy Conservation Act Trans-Alaska Pipeline Authorization Act
Environmental policy	Council on Environmental Quality Environmental Quality Improvement Act National Environmental Policy Act Environmental Protection Agency Clean Air Amendments of 1970 Clean Water Act Federal Environmental Pesticide Control Act National Ambient Air Quality Standards National Emissions Standards for Hazardous Air Pollutants New Source Performance Standards Noise Control Act Reorganization Plan No. 3 of 1970 National Oceanic and Atmospheric Administration Coastal Zone Management Act Coastal Zone Management Program Great Lakes Water Quality Agreement Marine Mammal Protection Act Marine Protection, Research, and Sanctuaries Act of 1972 Endangered Species Act of 1969 Endangered Species Act of 1973 Oil Pollution Act of 1973 Water Resources Development Act of 1974
Watergate	Timeline Operation Sandwedge Operation Gemstone Saturday Night Massacre CRP White House Plumbers Watergate Seven Enemies List list of opponents White House tapes United States v. Nixon (1974) Senate Watergate Committee impeachment process Resignation Pardon
← Johnson administration Ford administration →

v т и Патриотический акт
Titles I · II · III · IV · V · VI · VII · VIII · IX · X · History
Acts modified	Omnibus Crime Control and Safe Streets Act of 1968 Electronic Communications Privacy Act Computer Fraud and Abuse Act Foreign Intelligence Surveillance Act Family Educational Rights and Privacy Act Money Laundering Control Act Bank Secrecy Act Right to Financial Privacy Act Fair Credit Reporting Act Immigration and Nationality Act of 1952 Victims of Crime Act of 1984 Telemarketing and Consumer Fraud and Abuse Prevention Act
People	George W. Bush John Ashcroft Alberto Gonzales Patrick Leahy Orrin Hatch Jon Kyl Dianne Feinstein Viet D. Dinh Joe Biden Michael Chertoff Barack Obama Eric Holder Chuck Schumer Lamar Smith Bob Graham Jay Rockefeller Arlen Specter Mike Oxley Dick Armey Paul Sarbanes Trent Lott Tom Daschle Russ Feingold Ellen Huvelle Ron Paul Lisa Murkowski Ron Wyden Dennis Kucinich Larry Craig John E. Sununu Richard Durbin Bernie Sanders Jerry Nadler John Conyers Jr. Butch Otter
Government organizations	Federal Bureau of Investigation Department of Justice Select Committee on Intelligence Department of the Treasury FinCEN Department of State National Institute of Standards and Technology Customs Service U.S. Immigration and Customs Enforcement
Non-government organizations	American Civil Liberties Union American Library Association Center for Democracy and Technology Center for Public Integrity Electronic Frontier Foundation Electronic Privacy Information Center Humanitarian Law Project

Базы данных авторитетного контроля
International	VIAF
National	United States