Jump to content

Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк

Департамент финансовых услуг
Обзор отдела
Сформированный 3 октября 2011 г.
Юрисдикция Нью-Йорк
Штаб-квартира Нью-Йорк, штат Нью-Йорк
Руководитель отдела
  • Адриенн А. Харрис, суперинтендант финансовых услуг
Ключевой документ
Веб-сайт www .dfs .the .gov

( Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк DFS или NYSDFS ) — это департамент правительства штата Нью-Йорк , отвечающий за регулирование финансовых услуг и продуктов, в том числе тех, которые подпадают под действие законов штата Нью-Йорк о страховании, банковских и финансовых услугах . [1] [2]

В рамках бюджета штата на 2011 год губернатор Эндрю М. Куомо и Законодательное собрание штата Нью-Йорк объединили Департамент страхования штата Нью-Йорк и Департамент банковского дела штата Нью-Йорк и с 3 октября 2011 года создали Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк. [2] Целью объединения агентств и создания Департамента финансовых услуг была модернизация регулирования, позволив агентству контролировать более широкий спектр финансовых продуктов и услуг. [2] например, поставщики сервисных контрактов. [3]

Департамент курирует около 4400 предприятий с активами около $6,2 трлн. [4] В число этих организаций входят: государственные банки и трастовые компании; страховые компании; страховые производители; страховые аджастеры; агенты по залогу; договоры на обслуживание; [5] [6] [7] пожизненные расчеты ; планировщики бюджета; благотворительные фонды; обналичители чеков; кредитные союзы ; инвестиционные компании; лицензированные кредиторы; денежные переводы ; ипотечные банкиры; ипотечные брокеры; обслуживающие ипотечные кредиты; премиальные финансовые агентства; частные банкиры; депозитные компании; компании финансирования продаж; сберегательные кассы; и сбережения и кредиты. [8]

Лидерство

[ редактировать ]

24 мая 2011 года Законодательное собрание штата Нью-Йорк единогласно утвердило Бенджамина М. Лауски первым суперинтендантом финансовых услуг штата Нью-Йорк. [9] С 24 мая 2011 года по 3 октября 2011 года Лавски также был назначен исполняющим обязанности суперинтенданта банков бывшего банковского департамента штата Нью-Йорк . [9] В качестве суперинтенданта банков Лоуски возглавил губернатора Эндрю М. Куомо инициативу по объединению Банковского департамента штата Нью-Йорк и Департамента страхования штата Нью-Йорк с созданием нового финансового регулятора под названием Департамент финансовых услуг. [9]

Джеймс Дж. Ринн, бывший суперинтендант страхования, был назначен заместителем суперинтенданта финансовых услуг Департамента. [9] Он покинул департамент в марте 2012 года, чтобы стать партнером Goldberg Segalla LLP. [10]

В августе 2021 года губернатор Кэти Хоукул назначила Адриенн А. Харрис руководителем Департамента. Законодательное собрание штата Нью-Йорк утвердило кандидатуру Харриса 25 января 2022 года. [11] До прихода в DFS суперинтендант Харрис работал старшим советником заместителя министра финансов Сары Блум Раскин. Затем она переехала в Белый дом, где управляла портфелем финансовых услуг в Национальном экономическом совете президента Обамы. После ухода из Белого дома суперинтендант Харрис работал главным юрисконсультом и главным бизнес-директором в Doma, а также работал профессором и содиректором факультета в Центре финансов, права и политики Школы государственной политики Джеральда Р. Форда Мичиганского университета. [12]

Организация

[ редактировать ]

В состав Департамента входят пять отделов: страховой отдел; банковское подразделение, подразделение по защите прав потребителей и финансовому обеспечению («CPFED»), подразделение исследований и инноваций, подразделение кибербезопасности и подразделение по климату. В отделе страхования имеются бюро жизни, здоровья и имущества. CPFED был создан Законом о финансовых услугах и направлен на защиту и просвещение потребителей финансовых продуктов и услуг. [9] Он также направлен на борьбу с финансовым мошенничеством. [9] CPFED проводит гражданские и уголовные расследования деятельности, которая может представлять собой нарушение Закона о финансовых услугах, Закона о банковской деятельности, Закона о страховании или других законов, и при необходимости возбуждает исполнительное производство. [9]

В департаменте также есть Управление главного юрисконсульта, которое является юридическим подразделением департамента. [13] Он разрабатывает законы, постановления и циркулярные письма, выдает юридические заключения и предоставляет юридические консультации сотрудникам Департамента. [13]

Офисы и локации

[ редактировать ]

Главный офис департамента находится в Нью-Йорке на улице One State Street. У департамента также есть офисы на One Commerce Plaza в Олбани, 333 East Washington Street в Сиракузах, 65 Court Street в Буффало и 163B Mineola Boulevard в Минеоле. [13]

Деятельность

[ редактировать ]

Положения департамента собраны в разделах 3, 11 и 23 Нью-Йоркских кодексов, правил и положений (NYCRR).

В августе 2013 года журнал Forbes сообщил, что ведомство инициировало расследование в отношении биткойнов , выдав повестки в суд нескольким компаниям и инвесторам. [14]

17 июля 2014 года департамент опубликовал подробную информацию о предлагаемой BitLicense , которая устанавливает правила для любой компании или человека, использующего криптовалюты , проживающего в Нью-Йорке. [15] Предлагаемые правила были официально опубликованы в Регистре штата Нью-Йорк 23 июля, после чего начался 45-дневный период комментариев. [15] [16] 25 февраля 2015 г. было опубликовано пересмотренное уведомление о предложении, ознаменовавшее начало нового 30-дневного периода комментариев. [17]

Стандартный чартерный штраф

[ редактировать ]

19 августа 2014 года Standard Chartered была оштрафована департаментом на 300 миллионов долларов за нарушение требований по борьбе с отмыванием денег, связанных с потенциально высокорискованными транзакциями с участием клиентов банка в Гонконге и ОАЭ . Банк выступил с заявлением, в котором принял на себя ответственность и выразил сожаление по поводу недостатков. [18]

Основание Дойче Банка

[ редактировать ]

30 января 2017 года NYSDFS (Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк) оштрафовал Deutsche Bank на 425 миллионов долларов за нарушение законов Нью-Йорка по борьбе с отмыванием денег . [19]

Поставщики сервисных контрактов

[ редактировать ]

DFS имеет полномочия лицензировать и регулировать поставщиков услуг по контрактам. [20] Список лицензированных в настоящее время поставщиков услуг-подрядчиков можно найти на странице Зарегистрированные поставщики услуг по контрактам . Штат Нью-Йорк и другие штаты, такие как Калифорния, [5] иметь право штрафовать или привлекать к ответственности нелицензированных поставщиков услуг по контракту. [21]

  1. ^ Закон о финансовых услугах, § 102. «Законодательный орган настоящим заявляет, что целью этой главы является объединение отделов страхования и банковского дела, а также обеспечение соблюдения законов о страховании, банковских и финансовых услугах под эгидой единого штата. агентство будет называться «департаментом финансовых услуг» [...]»
  2. ^ Перейти обратно: а б с «История, о нас» . Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк . Проверено 9 января 2012 г.
  3. ^ «Что такое Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк?» . Профессиональный индекс Доу-Джонса . Проверено 20 июня 2024 г.
  4. ^ Лавски, суперинтендант финансовых услуг, Бенджамин М. «Лидерство, о нас» . Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк . Проверено 9 января 2012 г.
  5. ^ Перейти обратно: а б «Департамент страхования Калифорнии издал приказы о прекращении противодействия 4 компаниям» . Страховой журнал . 08.09.2021 . Проверено 18 марта 2022 г.
  6. ^ «Департамент страхования Калифорнии издал приказы о прекращении противодействия 4 компаниям» . 18 марта 2022 г. Архивировано из оригинала 18 марта 2022 года . Проверено 18 марта 2022 г.
  7. ^ «eDOCS ДМ» . Legaldocs.insurance.ca.gov . Проверено 18 марта 2022 г.
  8. ^ «Кто мы контролируем, о нас» . Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк . Проверено 9 января 2012 г.
  9. ^ Перейти обратно: а б с д и ж г «Миссия, о нас» . Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк . Проверено 28 июня 2023 г.
  10. ^ «Гольдберг Сегалла назначает Джеймса Ринна партнером» . Ситибизлист Нью-Йорка . Проверено 3 марта 2012 г.
  11. ^ «ГУБЕРНОР ХОЧУЛ ОБЪЯВЛЯЕТ НАЗНАЧЕНИЕ ЭДРИЕНН ХАРРИС НА РУКОВОДСТВО ДЕПАРТАМЕНТА ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ» . Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк . 31 августа 2021 г. Проверено 28 июня 2023 г.
  12. ^ «Лидерство» . Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк . Проверено 28 июня 2023 г.
  13. ^ Перейти обратно: а б с «Свяжитесь с нами, о нас» . Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк . Проверено 9 января 2012 г.
  14. Кашмир Хилл, «Каждый важный человек в биткойне только что был вызван в суд финансовым регулятором Нью-Йорка» , Forbes , 12 августа 2013 г. Проверено 13 августа 2013 г.
  15. ^ Перейти обратно: а б Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (17 июля 2014 г.). «NYDFS публикует предлагаемую нормативно-правовую базу BitLicense для фирм, занимающихся виртуальной валютой» (пресс-релиз). Архивировано из оригинала 23 сентября 2014 года . Проверено 19 июля 2014 г.
  16. ^ Реестр штата Нью-Йорк , Том. XXXVI, выпуск 23 (23 июля 2014 г.) , стр. 14–16. Нормотворческий идентификатор № ДФС-29-14-00015-П.
  17. ^ Реестр штата Нью-Йорк , Том. XXXVII, выпуск 8 (25 февраля 2015 г.) , стр. 17-18. Нормотворческий идентификационный номер ДФС-29-14-00015-РП.
  18. ^ "Регуляторы США требуют от Standard Chartered выплатить штраф в размере $300 млн" . Нью-Йоркские новости.Net. 19 августа 2014 года . Проверено 19 августа 2014 г.
  19. ^ Вулло, Мария Т. (15 июня 2018 г.). «Годовой отчет за 2017 год» (PDF) . Департамент финансовых услуг. Архивировано из оригинала (PDF) 24 июня 2022 г.
  20. ^ «Регистрация поставщика услуг по контракту» . Департамент финансовых услуг . Проверено 21 мая 2022 г.
  21. ^ «Генеральный прокурор Куомо подает в суд на компанию National Home Protection, Inc. за схему гарантийного обслуживания домов, которая обманула потребителей по всей стране на сотни тысяч долларов» . ag.ny.gov . 27 апреля 2009 г. Проверено 20 июня 2024 г.
[ редактировать ]
Arc.Ask3.Ru: конец переведенного документа.
Arc.Ask3.Ru
Номер скриншота №: a92dce06dfaf45468ec7f68ec4570f33__1719545220
URL1:https://arc.ask3.ru/arc/aa/a9/33/a92dce06dfaf45468ec7f68ec4570f33.html
Заголовок, (Title) документа по адресу, URL1:
New York State Department of Financial Services - Wikipedia
Данный printscreen веб страницы (снимок веб страницы, скриншот веб страницы), визуально-программная копия документа расположенного по адресу URL1 и сохраненная в файл, имеет: квалифицированную, усовершенствованную (подтверждены: метки времени, валидность сертификата), открепленную ЭЦП (приложена к данному файлу), что может быть использовано для подтверждения содержания и факта существования документа в этот момент времени. Права на данный скриншот принадлежат администрации Ask3.ru, использование в качестве доказательства только с письменного разрешения правообладателя скриншота. Администрация Ask3.ru не несет ответственности за информацию размещенную на данном скриншоте. Права на прочие зарегистрированные элементы любого права, изображенные на снимках принадлежат их владельцам. Качество перевода предоставляется как есть. Любые претензии, иски не могут быть предъявлены. Если вы не согласны с любым пунктом перечисленным выше, вы не можете использовать данный сайт и информация размещенную на нем (сайте/странице), немедленно покиньте данный сайт. В случае нарушения любого пункта перечисленного выше, штраф 55! (Пятьдесят пять факториал, Денежную единицу (имеющую самостоятельную стоимость) можете выбрать самостоятельно, выплаичвается товарами в течение 7 дней с момента нарушения.)