✖


Jump to content

БЫСТРЫЙ

Координаты : 50 ° 44'04 "N 4 ° 28'43" E  /  50,73444 ° N 4,47861 ° E  / 50,73444; 4,47861
Чтобы узнать о других значениях, см. Swift (значения) .

СВИФТ СК
Тип компании Кооперативное общество [1]
Промышленность Телекоммуникации
Основан 3 мая 1973 г .; 51 год назад ( 1973-05-03 )
Штаб-квартира Ла-Юльп , Бельгия
50 ° 44'04 "N 4 ° 28'43" E  /  50,73444 ° N 4,47861 ° E  / 50,73444; 4,47861
Ключевые люди
  • Хавьер Перес-Тассо (генеральный директор)
  • Грэм Манро (председатель совета директоров)
Продукты Финансовые телекоммуникации
Количество сотрудников
>3000
Веб-сайт www .быстрый .с Отредактируйте это в Викиданных
Часть серии о финансовых услугах.
Банковское дело
Виды банков
Счета   · Карты
Перевод средств
Условия
Связанные темы

Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций ( Swift ), юридически SWIFT SC , представляет собой кооператив , основанный в 1973 году в Бельгии ( по-французски : Société Coopérative ) и принадлежащий банкам и другим фирмам-членам, которые пользуются его услугами. SWIFT обеспечивает основную сеть обмена сообщениями, через которую инициируются международные платежи. [2] Он также продает программное обеспечение и услуги финансовым учреждениям, в основном для использования в своей собственной сети SWIFTNet, и присваивает коды бизнес-идентификаторов (BIC) ISO 9362 , широко известные как «коды Swift».

По состоянию на 2018 год около половины всех трансграничных платежей на крупные суммы в мире использовали сеть Swift. [3] а в 2015 году Swift связал более 11 000 финансовых учреждений в более чем 200 странах и территориях, которые обменивались в среднем более 32 миллионами сообщений в день (по сравнению со средним показателем 2,4 миллиона ежедневных сообщений в 1995 году). [4]

Штаб-квартира Swift находится в Ла-Юльпе недалеко от Брюсселя . Здесь проводится ежегодная конференция под названием Sibos , специально предназначенная для индустрии финансовых услуг .

История

[ редактировать ]

До создания SWIFT международные финансовые транзакции передавались через Telex , общественную систему, включающую ручное написание и чтение сообщений. [5] SWIFT был создан из страха перед тем, что может случиться, если глобальные финансовые потоки будет контролировать одна частная и полностью американская организация, которой раньше был First National City Bank (FNCB) Нью-Йорка, а затем Citibank. В ответ на протокол FNCB конкуренты FNCB в США и Европе предложили альтернативную «систему обмена сообщениями, которая могла бы заменить общедоступных поставщиков и ускорить процесс оплаты». [6]

SWIFT был основан в Брюсселе 3 мая 1973 года. Ключевую роль в его создании сыграли банкиры Ян Краа (в банке AMRO ) и Франсуа Денц (в Banque de l'Union Parisienne ), а также Карл Рейтершельд и Бессель Кок . которые стали соответственно его первыми двумя председателями и руководителями. [2] : 14-16  Первоначально его поддержали 239 банков в 15 странах. Вскоре началось установление общих стандартов финансовых транзакций, общей системы обработки данных и всемирной сети связи, разработанной Logica и разработанной Burroughs Corporation . [7] Основные операционные процедуры и правила ответственности были установлены в 1975 году, а первое сообщение было торжественно отправлено принцем Бельгии Альбертом 9 мая 1977 года. [2] : 19 

Первый неевропейский операционный центр SWIFT был открыт губернатором Джоном Н. Далтоном в 1979 году. штата Вирджиния [8] В 1989 году компания SWIFT завершила строительство монументального нового здания головного офиса в Ла-Юльпе , спроектированного Рикардо Бофиллом Таллером де Аркитектурой . [9]

Собственность и управление

[ редактировать ]

Структура акционеров SWIFT корректируется каждые три года пропорционально объемам деятельности участников, гарантируя, что наиболее активные участники получат наибольшее количество голосов независимо от географического положения; дополнительные правила направлены на обеспечение некоторого географического разнообразия внутри совета директоров. 25 директоров избираются акционерами на трехлетний срок с обновлением одной трети состава совета каждый год; все директора являются представителями членов. [2] : 30-31 

По состоянию на май 2024 года членами, непосредственно представленными в совете директоров, были JPMorgan Chase (председатель), Lloyds Bank (заместитель председателя), Bank of China , BNP Paribas , BPCE , Citi , Clearstream , Commerzbank , Commonwealth Bank of Australia , Deutsche Bank. , Euroclear , FirstRand , HSBC , ING , Intesa Sanpaolo , KBC , MUFG , NatWest , Nordea , Royal Bank of Canada , Santander , SEB , UBS (2 представителя после приобретения Credit Suisse ), а также Ассоциация банков Сингапура . [10]

Операции

[ редактировать ]
Логотип SWIFT до 2023 года

Swift выступает в качестве носителя «сообщений, содержащих платежные инструкции между финансовыми учреждениями, участвующими в транзакции». [2] : 35  [11] Однако организация не управляет счетами от имени частных лиц или финансовых учреждений и не удерживает средства третьих лиц. [2] : 1-2  Он также не выполняет клиринговые или расчетные функции. [2] : 1-2, 35  [11] После того, как платеж был инициирован, его необходимо провести через платежную систему , например TARGET2 в Европе. [2] : 36  В контексте трансграничных транзакций этот шаг часто осуществляется через корреспондентские банковские счета , которые финансовые учреждения имеют друг у друга. [2] : 35 

SWIFT означает несколько вещей в финансовом мире:

  1. для безопасная сеть передачи сообщений между финансовыми учреждениями;
  2. набор стандартов синтаксиса финансовых сообщений (для передачи через SWIFTNet или любую другую сеть)
  3. набор программного обеспечения и услуг, позволяющий финансовым учреждениям передавать сообщения по сети SWIFT.

В соответствии с пунктом 3 выше SWIFT предоставляет готовые участникам решения, состоящие из клиентов связи для облегчения подключения к сети SWIFT и CBT или «компьютерных терминалов», которые участники используют для управления доставкой и получением своих сообщений. Некоторые из наиболее известных интерфейсов и CBT, предоставляемых их членам:

  • Программное обеспечение SWIFTNet Link (SNL), которое устанавливается на сайте клиента SWIFT и открывает соединение со SWIFTNet. Другие приложения могут взаимодействовать со SWIFTNet только через SNL.
  • Программное обеспечение Alliance Gateway (SAG) с интерфейсами (например, RAHA = хост-адаптер удаленного доступа), позволяющее другим программным продуктам использовать SNL для подключения к SWIFTNet.
  • Настольный интерфейс Alliance WebStation (SAB) для SWIFT Alliance Gateway с несколькими вариантами использования:
    1. административный доступ к SAG
    2. прямое соединение SWIFTNet со стороны SAG для администрирования сертификатов SWIFT
    3. так называемое подключение Browse к SWIFTNet (также от SAG) для использования дополнительных сервисов, например Target2
  • Alliance Access (SAA) и Alliance Messaging Hub (AMH) — это основные программные приложения для обмена сообщениями от SWIFT, которые позволяют создавать сообщения для сообщений FIN , маршрутизировать и отслеживать сообщения FIN и MX . Основными интерфейсами являются FTA (автоматическая передача файлов, а не FTP) и MQSA, интерфейс WebSphere MQ .
  • Alliance Workstation (SAW) — это настольное программное обеспечение для администрирования, мониторинга и создания сообщений FIN. Поскольку Alliance Access еще не способен создавать сообщения MX, для этой цели необходимо использовать Alliance Messenger (SAM).
  • Веб-платформа Alliance (SWP) в качестве нового настольного интерфейса тонкого клиента, предоставляемого в качестве альтернативы существующей Alliance WebStation, Alliance Workstation (скоро) [ когда? ] и Посланник Альянса.
  • Alliance Integrator построен на Oracle от Java Caps , что позволяет приложениям бэк-офиса клиента подключаться к Alliance Access или Alliance Entry.
  • Alliance Lite2 — это безопасный и надежный облачный способ подключения к сети SWIFT, которая представляет собой облегченную версию Alliance Access, специально предназначенную для клиентов с небольшим объемом трафика.

Услуги

[ редактировать ]

На финансовом рынке услуги SWIFT подразделяются на четыре ключевые области: ценные бумаги , казначейство и деривативы , торговые услуги, а также платежи и управление денежными средствами.

Swift Ref, глобальная утилита справочных данных о платежах, является уникальной службой справочных данных SWIFT. Swift Ref получает данные напрямую от источников данных, включая центральные банки, эмитентов кодов и банки, что упрощает для эмитентов и создателей регулярное и тщательное хранение данных. SWIFTRef постоянно проверяет и перепроверяет данные из различных наборов данных. [13]

Операционные центры

[ редактировать ]

Сеть безопасного обмена сообщениями SWIFT управляется тремя центрами обработки данных , расположенными в США, Нидерландах и Швейцарии. Эти центры обмениваются информацией практически в режиме реального времени . В случае сбоя в одном из центров обработки данных другой сможет обрабатывать трафик всей сети. SWIFT использует подводные кабели связи для передачи данных. [14]

Вскоре после открытия третьего центра обработки данных в Швейцарии в 2009 году, [15] SWIFT представила новую распределенную архитектуру с двумя зонами обмена сообщениями, европейской и трансатлантической, поэтому данные европейских членов SWIFT больше не отражают центр обработки данных США. [16] Сообщения европейской зоны хранятся в Нидерландах и частично в швейцарском операционном центре; Сообщения трансатлантической зоны хранятся в Соединенных Штатах и ​​в другой части швейцарского операционного центра, которая отделена от сообщений европейской зоны. Страны за пределами Европы по умолчанию были отнесены к Трансатлантической зоне, но могли выбрать хранение своих сообщений в европейской зоне.

Дата-центры
СН СВИФТ дата-центры Тип
1 Зутервауде , Нидерланды OPC (Операционный центр)
2 Калпепер, Вирджиния , США OPC (Операционный центр)
3 Диссенхофен , Швейцария [17] OPC (Операционный центр)
4 Гонконг Командование и контроль

Сеть СВИФТНет

[ редактировать ]

SWIFT перешла на свою текущую IP-сетевую инфраструктуру, известную как SWIFTNet, с 2001 по 2005 год. [18] обеспечивая полную замену предыдущей инфраструктуры X.25 . Этот процесс включал разработку новых протоколов, которые облегчают эффективный обмен сообщениями с использованием существующих и новых стандартов сообщений. Для разработки протоколов была выбрана технология XML , которая теперь обеспечивает обертку для всех устаревших и современных сообщений. Протоколы связи можно разделить на:

SWIFT обеспечивает централизованный механизм хранения и пересылки с некоторым управлением транзакциями. Чтобы банк A отправил сообщение в банк B с копией или разрешением с участием учреждения C, он форматирует сообщение в соответствии со стандартами и безопасно отправляет его в SWIFT. SWIFT гарантирует его безопасную и надежную доставку в B после соответствующих действий со стороны C. Гарантии SWIFT основаны, прежде всего, на высокой избыточности оборудования, программного обеспечения и людей.

В течение 2007 и 2008 годов вся сеть SWIFT перевела свою инфраструктуру на новый протокол под названием SWIFTNet Phase 2. Основное различие между этапом 2 и предыдущим соглашением заключается в том, что этап 2 требует, чтобы банки, подключающиеся к сети, использовали приложение управления взаимоотношениями (RMA). вместо прежней системы двустороннего обмена ключами (BKE). Согласно общедоступной информационной базе данных SWIFT по этому вопросу, программное обеспечение RMA должно в конечном итоге оказаться более безопасным и его легче поддерживать в актуальном состоянии; однако переход на систему RMA означал, что тысячам банков по всему миру пришлось обновить свои международные платежные системы, чтобы они соответствовали новым стандартам. RMA полностью заменила BKE 1 января 2009 года.

Стандарты

[ редактировать ]

SWIFT стал отраслевым стандартом синтаксиса финансовых сообщений. Сообщения, отформатированные в соответствии со стандартами SWIFT, могут быть прочитаны и обработаны многими известными системами обработки финансовых данных независимо от того, перемещалось ли сообщение по сети SWIFT или нет. SWIFT сотрудничает с международными организациями для определения стандартов формата и содержания сообщений. SWIFT также является органом регистрации (RA) следующих стандартов ISO : [19]

  • ISO 9362 : 1994 Банковское дело. Банковские телекоммуникационные сообщения. Банковские идентификационные коды.
  • ISO 10383 : 2003 Ценные бумаги и связанные с ними финансовые инструменты. Коды для бирж и идентификации рынка (MIC).
  • ISO 13616 : IBAN 2003 г. Реестр
  • ISO 15022 : 1999 Ценные бумаги – Схема сообщений (Словарь полей данных) (заменяет ISO 7775)
  • ISO 20022-1 :2004 и ISO 20022-2:2007 Финансовые услуги. Универсальная схема сообщений финансовой отрасли.

В RFC 3615 urn:swift: был определен как унифицированные имена ресурсов (URN) для SWIFT FIN. [20]

Надзор

[ редактировать ]

SWIFT не является платежной системой и, следовательно, не регулируется и не контролируется как таковая, но, тем не менее, считается системно значимой и, следовательно, находится под «надзором» государственных органов. В 1998 году так называемая Группа десяти центральных банков ( Бельгия , Канада , Франция , Германия , Италия , Япония , Нидерланды , Швеция , Швейцария , Великобритания , Федеральная резервная система и Федеральный резервный банк Нью-Йорка) для США и Европейского центрального банка ) начали действовать как совместные наблюдатели, при этом Национальный банк Бельгии (НББ) играл ведущую роль. Надзор в первую очередь сосредоточен на системных рисках, конфиденциальности, безопасности инфраструктуры и непрерывности бизнеса. [2] : 43  Он формализован в двусторонних документах между НББ и SWIFT, с одной стороны, и между НББ и каждым из других центральных банков G10, с другой стороны. [21] В 2018 году Международный валютный фонд рекомендовал «Национальному банку Бельгии рассмотреть возможность усиления надзора за счет дополнительных регулирующих и надзорных полномочий». [22]

В 2012 году эта структура была дополнена «Надзорным форумом SWIFT», включающим дополнительные центральные банки. По состоянию на 2024 год, помимо центральных банков G10, в надзорный форум SWIFT входили национальные центральные банки Аргентины , Австралии , Бразилии , Китая , Гонконга , Индии , Индонезии , Кореи , Мексики , России , Саудовской Аравии , Сингапура , ЮАР. , Испания и Турция . По данным SWIFT, Надзорный форум «предоставляет центральным банкам G-10 форум для обмена информацией о надзорной деятельности Swift с более широкой группой центральных банков». [23]

Альтернативы

[ редактировать ]

Предполагаемые альтернативы системе SWIFT включают: [ нужна ссылка ]

  1. CIPS : спонсируется Китаем для сделок, связанных с юанями . К системе подключились 1467 финансовых учреждений в 111 странах и регионах. Фактический бизнес охватывает более 4200 банковских учреждений в 182 странах и регионах мира. [24] [25] [26]
  2. SFMS : спонсируется Индией.
  3. СПФС : разработан Российской Федерацией. [27]
  4. INSTEX : спонсируется Европейским Союзом , ограничивается транзакциями без долларов США для торговли с Ираном , в основном не используется и неэффективен. [28] [29]

Лидерство

[ редактировать ]

Стул

[ редактировать ]
  • Йоханнес Краа ( AMRO Bank , Голландия), 1973–1974 гг.
  • Франсуа Денц ( Crédit du Nord , французский), 1974–1976 гг.
  • Хельмер Хассельблад (шведский), 1976–1984 гг.
  • В. Роберт Мур ( Химический банк , США), 1984–1989 гг.
  • Рихард Фрелих (австриец), 1989–1992 гг.
  • Эрик Чилтон ( Barclays , Великобритания), 1992–1996 гг.
  • Жан-Мари Вейдерт ( Societe Générale , Франция), 1996–2000 гг.
  • Яап Камп ( ABN AMRO , Голландия), 2000–2006 гг.
  • Явар Шах ( JPMorgan , затем Citi , США), 2006–2022 гг. [2] : 16 
  • Марк Буйтенхек ( ING , Голландия), действующий в 2022-2023 гг.
  • Грэм Манро ( JPMorgan , Великобритания), с 2023 г. [30]

Директор компании

[ редактировать ]
  • Карл Рейтершельд , 1973–1983 гг.
  • Бессель Кок , 1983–1991 гг.
  • Жак Серво (временный генеральный директор), 1991 г.
  • Леонард (Ленни) Гардероб, 1992–2007 гг.
  • Лазаро Кампос, 2007–2012 гг.
  • Готфрид Лейббрандт, 2012–2019 гг. [2] : 17 
  • Хавьер Перес-Тассо, с 2019 г. [31]

Споры

[ редактировать ]

Неэффективность

[ редактировать ]

Свифт критиковали за неэффективность. В 2018 году лондонская газета Financial Times отметила, что переводы часто «проходят через несколько банков, прежде чем достигнут конечного пункта назначения, что делает их трудоемкими, дорогостоящими и не дает прозрачности относительно того, сколько денег прибудет на другой конец». [3] С тех пор Swift представил улучшенную услугу под названием «Global Payments Innovation» (GPI), утверждая, что она была принята 165 банками и выполняла половину своих платежей в течение 30 минут. [3] Новый стандарт, включающий Swift Go, должен был использоваться для приема и перевода международных платежей на небольшие суммы. Одним из существенных изменений стала сумма транзакции, которая не будет меняться от начала до конца. Однако по состоянию на 2023 г. , восприятие было неоднозначным. Например, Алишеров Эрадж, эксперт по быстрым переводам и банковским отношениям Казначейства Алиф Банка в Республике Таджикистан, описывает, что основной причиной позднего внедрения Swift Go в Таджикистане была сама Базовая банковская система . Чтобы подключиться к Swift Go, добавляет он, интерфейсы банковских систем необходимо обновить и интегрировать с их программным обеспечением, чтобы они были полностью совместимы; это помешало многим банкам внедрить эту технологию раньше.

Слежка правительства США

[ редактировать ]

В серии статей, опубликованных 23 июня 2006 года в The New York Times , The Wall Street Journal и Los Angeles Times, была раскрыта программа под названием « Программа отслеживания финансирования терроризма» , которую Министерство финансов США , Центральное разведывательное управление (ЦРУ) и другие правительственные учреждения США начали после атак 11 сентября получить доступ к базе данных транзакций SWIFT. [32]

После публикации этих статей SWIFT быстро оказался под давлением из-за того, что поставил под угрозу конфиденциальность данных своих клиентов, позволив правительствам получить доступ к конфиденциальной личной информации. В сентябре 2006 года правительство Бельгии заявило, что эти сделки SWIFT с американскими государственными органами являются нарушением бельгийских и европейских законов о конфиденциальности . [ нужна ссылка ]

В ответ и чтобы удовлетворить обеспокоенность участников по поводу конфиденциальности, SWIFT начал процесс улучшения своей архитектуры путем внедрения распределенной архитектуры с двухзонной моделью хранения сообщений. (см. § Операционные центры ) .

Одновременно Европейский Союз заключил соглашение с правительством Соединенных Штатов , разрешающее передачу информации о транзакциях SWIFT внутри ЕС в Соединенные Штаты при определенных обстоятельствах. Из-за опасений по поводу его потенциального содержания в сентябре 2009 года Европейский парламент принял заявление о позиции, требуя ознакомления с полным текстом соглашения и требуя, чтобы оно полностью соответствовало законодательству ЕС о конфиденциальности, с установленными механизмами надзора, гарантирующими, что все запросы данных были обработаны соответствующим образом. [33] Временное соглашение было подписано без одобрения Европейского парламента Европейским Советом 30 ноября 2009 года. [34] за день до Лиссабонского договора , который запрещал бы подписание такого соглашения в соответствии с условиями процедуры совместного решения официального вступления в силу . Хотя временное соглашение должно было вступить в силу 1 января 2010 года, текст соглашения был классифицирован как «Ограниченный для ЕС» до тех пор, пока не будут предоставлены переводы на все языки ЕС и опубликованы 25 января 2010 года.

11 февраля 2010 года Европейский парламент принял решение отклонить временное соглашение между ЕС и США 378 голосами против 196. [35] [36] Неделей ранее парламентский комитет по гражданским свободам уже отклонил сделку, сославшись на юридические оговорки. [37]

В марте 2011 года сообщалось, что два механизма защиты данных вышли из строя: ЕВРОПОЛ опубликовал отчет, в котором жаловался, что запросы информации из США были слишком расплывчатыми (что делало невозможным вынесение суждений о достоверности). [38] и что гарантированное право европейских граждан знать, был ли доступ к их информации властями США, не было реализовано на практике. [38]

В сентябре 2013 года Der Spiegel сообщил, что Агентство национальной безопасности (АНБ) широко отслеживает банковские транзакции через SWIFT, а также транзакции по кредитным картам. [39] АНБ перехватило и сохранило данные из сети SWIFT, используемой тысячами банков для безопасной отправки информации о транзакциях. SWIFT был назван «целью» Согласно документам, обнародованным Эдвардом Сноуденом , . Документы показали, что АНБ шпионило за SWIFT, используя различные методы, в том числе считывая «трафик принтера SWIFT от многочисленных банков». [39] В апреле 2017 года группа, известная как Shadow Brokers, опубликовала файлы предположительно АНБ, которые указывают на то, что агентство отслеживало финансовые транзакции, совершаемые через SWIFT. [40] [41]

СВИФТ и санкции

[ редактировать ]

Иран

[ редактировать ]

В январе 2012 года правозащитная группа « Объединенные против ядерного Ирана » (UANI) провела кампанию, призывающую SWIFT прекратить все отношения с банковской системой Ирана, включая Центральный банк Ирана . UANI заявила, что членство Ирана в SWIFT нарушает финансовые санкции США и ЕС против Ирана, а также собственные корпоративные правила SWIFT. [42]

В результате в феврале 2012 года Банковский комитет Сената США единогласно одобрил санкции против SWIFT, направленные на то, чтобы заставить его прекратить связи с иранскими банками, занесенными в черный список. Исключение иранских банков из SWIFT потенциально лишило бы Иран доступа к миллиардам долларов доходов с использованием SWIFT, но не от использования IVTS . Марк Уоллес , президент UANI, похвалил банковский комитет Сената. [43]

Первоначально SWIFT отрицал, что действовал незаконно. [43] но позже [ когда? ] заявил, что «он работает с правительствами США и Европы, чтобы развеять их опасения по поводу того, что его финансовые услуги используются Ираном, чтобы избежать санкций и вести незаконный бизнес». [44] Целевыми банками будут, среди прочих, Садерат Банк Ирана , Банк Меллат , Почтовый банк Ирана и Сепах Банк . [45] 17 марта 2012 года, после соглашения, заключенного двумя днями ранее между всеми 27 государствами-членами Совета Европейского Союза , и последующего решения Совета, SWIFT отключил все иранские банки, которые были идентифицированы как учреждения, нарушающие действующие санкции ЕС, от своей международной сети и предупредил, что еще больше иранских финансовых учреждений могут быть отключены от сети.

В феврале 2016 года большинство иранских банков вновь подключились к сети после снятия санкций в связи с Совместным комплексным планом действий . [46]

Израиль

[ редактировать ]

В 2014 году SWIFT отклонил призывы пропалестинских активистов отозвать доступ израильских банков к своей сети из-за израильской оккупации палестинской территории. [47]

Россия и Беларусь

[ редактировать ]
Читайте также: Запрет SWIFT для российских банков

Аналогичным образом, в августе 2014 года Великобритания планировала оказать давление на ЕС, чтобы тот заблокировал использование Россией SWIFT в качестве санкции из-за военного вмешательства России в Украину . [48] Однако SWIFT отказался это сделать. [49] СПФС , российская альтернатива SWIFT, была разработана ЦБ РФ в качестве резервной меры. [50]

В преддверии российского вторжения в Украину в 2022 году США разработали предварительные возможные санкции против России, но исключили запрет России на SWIFT. [51] После российского вторжения в Украину в 2022 году министры иностранных дел стран Балтии Литвы, Латвии и Эстонии призвали отрезать Россию от SWIFT. Однако другие государства-члены ЕС отнеслись к этому неохотно, как потому, что европейские кредиторы владели большей частью из почти 30 миллиардов долларов вложений иностранных банков в Россию, так и потому, что Россия разработала альтернативу СПФС. [52] Европейский Союз, Великобритания, Канада и США наконец согласились удалить несколько российских банков из системы сообщений SWIFT в ответ на российское вторжение в Украину в 2022 году; правительства Франции, Германии, Италии и Японии по отдельности выступили с заявлениями вместе с ЕС. [53] [11]

20 марта 2023 года Российская Федерация запретила использование SWIFT. [54] [55]

Европейский Союз ввел первый пакет санкций против Беларуси - первый был введен 27 февраля 2022 года и запретил определенные категории белорусских товаров в ЕС, включая древесину, сталь, минеральное топливо и табак. [56] После того как премьер-министр Литвы предложил отключить Беларусь от SWIFT, [57] Европейский Союз , который не признает Лукашенко легитимным президентом Беларуси , начал планировать распространение санкций, уже введенных против российских предприятий и высокопоставленных чиновников, на своего союзника. [58]

Безопасность

[ редактировать ]
Смотрите также: Ограбление банка Бангладеш

, в 2016 году кража 81 миллиона долларов из центрального банка Бангладеш через его счет в Федеральном резервном банке Нью-Йорка была связана с хакерским Согласно New York Times сообщению проникновением в программное обеспечение SWIFT Alliance Access. В обществе признали, что это не первая подобная попытка, и соответственно безопасность системы переводов подвергается новой проверке. [59] Вскоре после сообщений о краже из центрального банка Бангладеш появилось сообщение о втором, очевидно связанном с этим нападении на коммерческий банк во Вьетнаме. [60] [61]

В обеих атаках использовалось вредоносное ПО, предназначенное как для отправки несанкционированных сообщений SWIFT, так и для сокрытия факта отправки сообщений. После того как вредоносная программа отправила SWIFT-сообщения, в которых были украдены средства, она удалила запись о переводах из базы данных, а затем предприняла дальнейшие шаги, чтобы сообщения с подтверждением не выявили кражу. В случае с Бангладеш подтверждающие сообщения должны были появиться в бумажном отчете; вредоносная программа изменила бумажные отчеты, когда они были отправлены на принтер. Во втором случае банк использовал отчет в формате PDF; вредоносная программа изменила программу просмотра PDF-файлов, чтобы скрыть передачи. [60]

В мае 2016 года Banco del Austro (BDA) в Эквадоре подал в суд на Wells Fargo после того, как Wells Fargo удовлетворил запросы на перевод средств на сумму 12 миллионов долларов, поданные ворами. [61] В этом случае воры отправляли сообщения SWIFT, напоминающие недавно отмененные запросы на перевод от BDA, но с немного измененными суммами; в отчетах не уточняется, как воры получили доступ к отправке сообщений SWIFT. BDA утверждает, что Wells Fargo должна была обнаружить подозрительные сообщения SWIFT, которые были размещены в нерабочее время BDA и имели необычный размер. Wells Fargo утверждает, что BDA несет ответственность за потерю, поскольку воры получили доступ к законным учетным данным SWIFT сотрудника BDA и отправили полностью аутентифицированные сообщения SWIFT. [61]

В первой половине 2016 года сообщалось, что анонимный украинский банк и другие (даже «десятки»), которые не разглашаются, были «скомпрометированы» через сеть SWIFT и потеряли деньги. [62]

В марте 2022 года швейцарская газета Neue Zürcher Zeitung сообщила об усилении мер безопасности со стороны государственной полиции Тургау в дата-центре SWIFT в Диссенхофене . После того как большинство российских банков были исключены из частной платежной системы, риск саботажа стал считаться более высоким. Жители города описывали большой комплекс как «крепость» или «тюрьму», где часто проводятся проверки безопасности огороженной территории. [63]

См. также

[ редактировать ]

Ссылки

[ редактировать ]
  1. ^ «Общественный поиск CBE» . kbopub.economie.fgov.be . ФПС Экономика, МСП, самозанятость и энергетика . Проверено 27 февраля 2022 г.
  2. ^ Перейти обратно: а б с д и ж г час я дж к л Скотт, Сьюзен В.; Захариадис, Маркос (2014). Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (Swift): совместное управление сетевыми инновациями, стандартами и сообществом . Нью-Йорк, штат Нью-Йорк: Рутледж . стр. 1, 35. doi : 10.4324/9781315849324 . ISBN  978-1-317-90952-1 . ОСЛК   862930816 .
  3. ^ Перейти обратно: а б с Арнольд, Мартин (6 июня 2018 г.). «Ripple и Swift борются за трансграничные платежи» . Файнэншл Таймс . Архивировано из оригинала 27 сентября 2019 года . Проверено 28 октября 2019 г.
  4. ^ «Информация о компании Свифт» . БЫСТРЫЙ. 9 марта 2010 г. Архивировано из оригинала 22 декабря 2008 г. Проверено 7 декабря 2016 г.
  5. ^ Приложение 1: История и подробное функционирование SWIFT . ECahiers de l'Institut. Публикации аспирантуры. 6 сентября 2011 г. ISBN .  9782940415731 .
  6. ^ Фаррелл, Генри; Ньюман, Авраам Л. (июль 2019 г.). «Взаимозависимость с применением оружия: как глобальные экономические сети формируют государственное принуждение» . Международная безопасность . 44 (1): 42–79. дои : 10.1162/isec_a_00351 . ISSN   0162-2889 . S2CID   198952367 .
  7. ^ «История логики» .
  8. ^ «Карл Рейтершельд» . БЫСТРЫЙ. Март 2006 г. Архивировано из оригинала 24 января 2012 г. Проверено 7 сентября 2012 г.
  9. ^ Серена Вергано, изд. (2009). Рикардо Бофилль Таллер де Аркитектура: Архитектура в эпоху местной культуры и международного опыта . РБТА. п. 130.
  10. ^ «Совет директоров Swift» . БЫСТРЫЙ .
  11. ^ Перейти обратно: а б с Коусманн, Патрисия; Тэлли, Ян (26 февраля 2022 г.). «Что такое Swift и почему его используют для санкций против России?» . Уолл Стрит Джорнал . Проверено 27 февраля 2022 г.
  12. ^ Перейти обратно: а б «Согласие» . 26 ноября 2015 г.
  13. ^ «Альянсы с добавленной стоимостью» . Сурекомп . Архивировано из оригинала 28 марта 2018 года.
  14. ^ Сехрист, Майкл (23 марта 2010 г.). «Киберпространство на глубокой воде: защита подводных кабелей связи путем создания международного государственно-частного партнерства» (PDF) . Белферовский центр науки и международных отношений . Архивировано (PDF) из оригинала 12 марта 2018 года. Например, Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT), которое называет себя «глобальным поставщиком услуг безопасного обмена финансовыми сообщениями», использует подводные оптоволоконные кабели связи для передачи данных. финансовые данные между 208 странами
  15. ^ «SWIFT: проблемы SIBOS» (PDF) . БЫСТРЫЙ. 16 сентября 2008 г. Архивировано из оригинала (PDF) 7 ноября 2015 г. с. 12.
  16. ^ «Распределенная архитектура» . БЫСТРЫЙ. 6 июня 2008 г. Архивировано из оригинала 17 августа 2013 г. Проверено 31 августа 2013 г.
  17. ^ Несколько источников:
  18. ^ «История СВИФТ» . БЫСТРЫЙ. Архивировано из оригинала 26 декабря 2012 года . Проверено 11 января 2009 г.
  19. ^ «ИСО – Агентства по техническому обслуживанию и органы регистрации» . ИСО .
  20. ^ «RFC 3615 — пространство имен единого имени ресурса (URN) для SWIFT Fin (RFC3615)» . faqs.org .
  21. ^ Надзор за SWIFT: цели, объем и структура (PDF) , Европейский центральный банк, декабрь 2005 г.
  22. ^ Хавьер Хаманн и Эйя Холттинен (8 августа 2018 г.), Бельгия поощряется к дальнейшему усилению надзора за узлом важнейших платежей , Международный валютный фонд
  23. ^ «Быстрый надзор» . БЫСТРЫЙ .
  24. ^ «Эксклюзив – платежная система Китая сокращена; только торговые сделки: источники» . Рейтер . 13 июля 2015 г.
  25. ^ «Информация: Что представляет собой китайская система клиринга и расчетов в юанях CIPS?» . Рейтер . 28 февраля 2022 г. Проверено 4 марта 2022 г.
  26. ^ «Объявление участников CIPS № 88» . www.cips.com.cn. ​Проверено 18 сентября 2023 г.
  27. ^ "Перечень пользователей СПФС Банка России | Банк России" . www.cbr.ru .
  28. ^ «Иран винит ЕС в неэффективности INSTEX» . Тегеран Таймс . 18 января 2021 г.
  29. ^ «Через INSTEX не было совершено ни одной транзакции: иранский дипломат» . Тегеран Таймс . 4 марта 2020 г.
  30. ^ «Правление Swift назначает нового председателя и заместителя председателя, завершая смену руководства» . 30 марта 2023 г.
  31. ^ «Хавьер Перес-Тассо» . БЫСТРЫЙ . Архивировано из оригинала 15 ноября 2019 года . Проверено 15 ноября 2019 г. .
  32. ^ Бранд, Констант (28 сентября 2005 г.). «Премьер-министр Бельгии: передача данных нарушила правила» . Вашингтон Пост . Проверено 23 мая 2010 г.
  33. ^ «Резолюция Европейского парламента от 17 сентября 2009 года о Соглашении SWIFT» . Европейский парламент . 17 сентября 2009 г.
  34. ^ «Европейский парламент проголосует по временному соглашению на февральской сессии» . Европейский парламент . 21 января 2010 г.
  35. ^ Бренд, Константа (11 февраля 2010 г.). «Парламент отклонил сделку по передаче данных о банковских переводах» . Европейский голос .
  36. ^ «Депутаты Еврозоны блокируют сделку по банковским данным с США» . Новости Би-би-си . 11 февраля 2010 г.
  37. ^ «Европейский парламент отклонил сделку SWIFT по обмену банковскими данными с США» . ДВ . Рейтер. 11 февраля 2010 г.
  38. ^ Перейти обратно: а б Шульт, Кристоф (16 марта 2011 г.). «Брюссель рассматривает возможность прекращения действия соглашения о передаче данных SWIFT» . Дер Шпигель .
  39. ^ Перейти обратно: а б « Следуй за деньгами»: АНБ шпионит за международными платежами» . Дер Шпигель . 15 сентября 2013 года . Проверено 18 сентября 2013 г.
  40. ^ Болдуин, Клэр (15 апреля 2017 г.). «Хакеры публикуют файлы, свидетельствующие о том, что АНБ отслеживало глобальные банковские переводы» . Рейтер . Проверено 15 апреля 2017 г.
  41. ^ Лоулер, Ричард (15 апреля 2017 г.). «В публикации Shadow Brokers также говорится, что АНБ шпионило за банковскими транзакциями» . Engadget . Проверено 15 апреля 2017 г.
  42. ^ Гладстон, Рик (31 января 2012 г.). «Иран хвалит ядерные переговоры с командой ООН» The New York Times . Проверено 4 февраля 2012 г.
  43. ^ Перейти обратно: а б Гладстон, Рик (3 февраля 2012 г.). «Комиссия Сената одобрила потенциально самое жесткое наказание для иранского кошелька» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 4 февраля 2012 г.
  44. ^ Соломон, Джей; и Адам Энтоус (4 февраля 2012 г.). «Банковский хаб усиливает давление на Иран» . Уолл Стрит Джорнал . Проверено 4 февраля 2012 г.
  45. ^ «Банковская система SWIFT заявляет о готовности заблокировать транзакции в Иране» . Рейтер . 17 февраля 2012 года . Проверено 17 февраля 2012 г.
  46. ^ Торчиа, Эндрю (17 февраля 2016 г.). «Иранские банки вновь подключились к сети SWIFT после четырехлетнего перерыва» . Рейтер . Проверено 21 апреля 2016 г.
  47. ^ Международный банковский гигант отказывается отрезать Израиль, несмотря на призывы к бойкоту . Гаарец . 7 октября 2014 г.
  48. ^ Хаттон, Роберт; Ян Уишарт (29 августа 2014 г.). «Великобритания хочет, чтобы ЕС заблокировал доступ России к банковской сети SWIFT» . Новости Блумберга . Проверено 31 августа 2014 г.
  49. ^ «Заявление о санкциях SWIFT» . Swift.com (пресс-релиз).
  50. ^ Турак, Наташа (23 мая 2018 г.). «Управляющий Центрального банка России рекламирует московскую альтернативу системе переводов SWIFT как защиту от санкций США» . CNBC . Проверено 4 октября 2018 г.
  51. ^ Шалал, Андреа (11 февраля 2022 г.). «SWIFT исключен из санкционного списка России, государственные банки, скорее всего, нацелены на чиновников США и ЕС» . Рейтер . Проверено 14 февраля 2022 г.
  52. ^ «ЕС пока вряд ли отрежет Россию от SWIFT, говорят источники» . Рейтер . 24 февраля 2022 г. Проверено 24 февраля 2022 г.
  53. ^ «Совместное заявление о дальнейших ограничительных экономических мерах» . ec.europa.eu . 26 февраля 2022 г. Проверено 26 февраля 2022 г.
  54. ^ «Утверждены новые правила обмена финансовыми сообщениями в России | Банк России» . Центральный Банк России . Архивировано из оригинала 12 августа 2023 года.
  55. ^ Адилла Наурин; Вакар К. Каурави (6 мая 2023 г.). «Дедолларизация и формирующийся мировой порядок» . «Экспресс Трибьюн» .
  56. ^ Мартин, Джессика (27 февраля 2022 г.). «ЕС распространяет санкции против России на воздушное пространство, СМИ и Беларусь» . Еврактив . Архивировано из оригинала 1 марта 2022 года . Проверено 1 марта 2022 г.
  57. ^ @nexta_tv (27 февраля 2022 г.). «Премьер-министр Литвы предложил отключить Беларусь от SWIFT» ( Твит ) – через Twitter .
  58. ^ "ЕС на этой неделе введет новые санкции в отношении Беларуси - представитель ЕС" . Рейтер . 28 февраля 2022 года. Архивировано из оригинала 2 марта 2022 года . Проверено 1 марта 2022 г.
  59. ^ Коркери, Майкл, «Скрытая атака хакеров на мировую банковскую систему на сумму 81 миллион долларов» , The New York Times , 30 апреля 2016 г. Проверено 1 мая 2016 г.
  60. ^ Перейти обратно: а б Коркери, Майкл (12 мая 2016 г.). «Воры снова проникают в финансовую сеть Swift и крадут» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 13 мая 2016 г.
  61. ^ Перейти обратно: а б с Бергин, Том; Лейн, Натан (20 мая 2016 г.). «Специальный репортаж: Киберворы используют доверие банков к сети переводов SWIFT» . Рейтер . Проверено 24 мая 2016 г.
  62. ^ Мецгер, Макс (28 июня 2016 г.). «СВИФТ-грабители напали на украинский банк» . Журнал SC, Великобритания . Проверено 29 июня 2016 г.
  63. ↑ Гир, Марсель (1 марта 2022 г.). «ЦОД Swift в Швейцарии охраняется полицией – из-за риска саботажа» (на немецком языке) NZZ.com . Проверено 2 марта 2022 г.

Дальнейшее чтение

[ редактировать ]
[ редактировать ]
Retrieved from "https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=SWIFT&oldid=1235941986"
Arc.Ask3.Ru: конец переведенного документа.
Arc.Ask3.Ru
Номер скриншота №: b3bf6b7a111c2cacd72835cce2ce1a18__1721600580
URL1:https://arc.ask3.ru/arc/aa/b3/18/b3bf6b7a111c2cacd72835cce2ce1a18.html
Заголовок, (Title) документа по адресу, URL1:
SWIFT - Wikipedia
Данный printscreen веб страницы (снимок веб страницы, скриншот веб страницы), визуально-программная копия документа расположенного по адресу URL1 и сохраненная в файл, имеет: квалифицированную, усовершенствованную (подтверждены: метки времени, валидность сертификата), открепленную ЭЦП (приложена к данному файлу), что может быть использовано для подтверждения содержания и факта существования документа в этот момент времени. Права на данный скриншот принадлежат администрации Ask3.ru, использование в качестве доказательства только с письменного разрешения правообладателя скриншота. Администрация Ask3.ru не несет ответственности за информацию размещенную на данном скриншоте. Права на прочие зарегистрированные элементы любого права, изображенные на снимках принадлежат их владельцам. Качество перевода предоставляется как есть. Любые претензии, иски не могут быть предъявлены. Если вы не согласны с любым пунктом перечисленным выше, вы не можете использовать данный сайт и информация размещенную на нем (сайте/странице), немедленно покиньте данный сайт. В случае нарушения любого пункта перечисленного выше, штраф 55! (Пятьдесят пять факториал, Денежную единицу (имеющую самостоятельную стоимость) можете выбрать самостоятельно, выплаичвается товарами в течение 7 дней с момента нарушения.)