Банк-депозитарий
| Часть серии о финансовых услугах. |
| Банковское дело |
|---|
 |
Банк -депозитарий ( в США ) или банк-депозитарий (в основном в ЕС ) — это специализированная финансовая организация, которая, в зависимости от юрисдикции , облегчает инвестиции на рынках ценных бумаг .
Депозитные банки в США
[ редактировать ]В Соединенных Штатах депозитарий – это банк, организованный в США, который предоставляет все услуги по переводу акций и агентские услуги в связи с программой депозитарных расписок . Эта функция включает в себя организацию принятия депозитарием обыкновенных акций , выпуск оборотных расписок, подтверждающих акции, ведение реестра держателей для отражения всех передач и обменов, а также распределение дивидендов в долларах США .
Депозитные банки в Европейском Союзе
[ редактировать ]В ЕС депозитарий – это финансовое учреждение, которое предоставляет фидуциарные /кастодиальные услуги инвестиционным фондам, уполномоченным торговать в любой юрисдикции ЕС в качестве UCITS или альтернативного инвестиционного фонда . Директива UCITS (2009/65/EC) и директива AIFMD (2011/61/EU) требуют, чтобы уполномоченные инвестиционные фонды имели назначенного в фонде депозитария для хранения активов фонда (путем взятия их на хранение или регистрации). -сохранение и проверка их прав) и осуществлять надзор за деятельностью фонда с целью обеспечения соблюдения им обязательств, предусмотренных соответствующими законами и учредительными документами фонда. [1] В последние годы в ЕС депозитарии подвергаются значительно ужесточенному регулированию, и предлагаемая директива «UCITS V» предлагает продолжить эту тенденцию, введя « строгий » стандарт депозитарной ответственности за потерю активов фонда, за исключением определенных обстоятельств.