ИСО 9362
ISO 9362 — это международный стандарт кодов бизнес-идентификаторов ( BIC ), уникальный идентификатор коммерческих учреждений, [1] одобрен Международной организацией по стандартизации (ISO). [2] BIC также известен как SWIFT-BIC , SWIFT ID или SWIFT-код , в честь Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT), которое назначено ISO в качестве органа регистрации BIC. [3] Первоначально BIC определялся как банковский идентификационный код. [4] и чаще всего присваивается финансовым организациям ; когда он присвоен нефинансовой организации, код также может называться Идентификатор субъекта предпринимательской деятельности ( BEI ). Эти коды используются при переводе денег между банками, в частности, для международных банковских переводов , а также для обмена другими сообщениями между банками. Коды иногда можно найти в выписках по счетам .
Проблема дублирования между ISO 9362 и ISO 13616 обсуждается в статье Международный номер банковского счета (также называемый IBAN). Сеть SWIFT не требует определенного формата транзакции, поэтому идентификация счетов и типов транзакций остается на усмотрение партнеров по транзакции. В рамках Единой зоны платежей в евро европейские центральные банки согласовали общий формат, основанный на IBAN и BIC, включая формат передачи на основе XML для стандартизированных транзакций. TARGET2 — это совместная система валового клиринга в Европейском Союзе, для передачи которой не требуется сеть SWIFT (см. EBICS ). В каталоге TARGET перечислены все БИК банков, присоединенных к сети TARGET2, которая является подмножеством SWIFT-каталога БИК. [5]
История [ править ]
Есть пять версий.
- ISO 9362:1987, с 1987 года, отозван. [6]
- ISO 9362:1994, с 1994 г., отозван. [7]
- ISO 9362:2009, с 2009 г., отозван. [8]
- ISO 9362:2014, с 2014 г. отозван [9]
- ISO 9362:2022, с 2022 года, действителен. [10]
ISO 9362 основан на отраслевом стандарте, созданном SWIFT примерно в 1975 году.
Структура [ править ]
Предыдущая редакция — ISO 9362:2009 (от 1 октября 2009 г.). SWIFT-код состоит из 8 или 11 символов и состоит из:
- 4 буквы: код учреждения или код банка.
- 2 буквы: код страны ISO 3166-1 альфа-2 (в исключительных случаях SWIFT присвоил код XK Республике Косово , которая не имеет кода страны ISO 3166-1)
- 2 буквы или цифры: код местоположения
- если второй символ равен «0», то обычно это тестовый BIC, а не BIC, используемый в действующей сети.
- если второй символ «1», то он обозначает пассивного участника сети SWIFT
- если второй символ равен «2», то он обычно указывает BIC обратного выставления счетов, при котором получатель платит за сообщение, в отличие от более обычного режима, при котором отправитель платит за сообщение.
- 3 буквы или цифры: код филиала, необязательно («XXX» для основного офиса).
Если указан восьмизначный код, можно предположить, что он относится к основному офису.
SWIFT Standards, подразделение Общества всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций Регистрацией этих кодов занимается (SWIFT). Поскольку SWIFT изначально представил то, что позже было стандартизировано как коды бизнес-идентификаторов (BIC), их до сих пор часто называют адресами или кодами SWIFT.
Обновление ISO 9362 от 2009 года расширило сферу применения, включив в него нефинансовые учреждения; до этого BIC обычно понимался как аббревиатура от Bank Identifier Code .
Существует более 7500 «живых» кодов (для партнеров, активно подключенных к сети SWIFT) и около 10 000 дополнительных кодов BIC, которые можно использовать для транзакций вручную.
Версия 2009 года теперь заменена последней редакцией (ISO 9362:2014 от 1 декабря 2014 г.). [11]
Примеры [ править ]
Deutsche Bank — международный банк со штаб-квартирой во Франкфурте , Германия . SWIFT-код основного офиса — DEUTDEFF:
- DEUT идентифицирует Deutsche Bank
- DE — код страны Германии.
- FF — код Франкфурта.
Deutsche Bank использует расширенный код из 11 символов и присвоил филиалам или процессинговым зонам отдельные расширенные коды. Это позволяет направить платеж в конкретный офис. Например, DEUTDEFF500 направит платеж в офис Deutsche Bank в Бад-Хомбурге.
Nedbank — преимущественно южноафриканский банк, головной офис которого находится в Йоханнесбурге . SWIFT-код основного офиса — NEDSZAJJ:
- NEDS определит Nedbank
- ZA — код страны Южной Африки.
- JJ — код Йоханнесбурга.
Nedbank не внедрил расширенный код из 11 символов, и все переводы SWIFT на его счета направляются для обработки в основной офис. Те интерфейсы передачи, которые требуют 11-значного кода, будут вводить NEDSZAJJXXX.
Danske Bank — преимущественно датский банк с головным офисом в Копенгагене . SWIFT-код основного офиса — DABADKKK:
- DABA идентифицирует Danske Bank
- DK — код Дании.
- KK (по -датски Копенгаген ) — код Копенгагена.
UniCredit Banca – преимущественно итальянский банк с головным офисом в Милане . SWIFT-код основного офиса — UNCRITMM:
- UNCR идентифицирует Unicredit Banca
- IT — код Италии.
- ММ — код Милана.
Dah Sing Bank — это банк, базирующийся в Гонконге и имеющий пять филиалов в материковом Китае (основной филиал в материковом Китае находится в Шэньчжэне). SWIFT-код филиала в Шанхае — DSBACNBXSHA.
- DSBA идентифицирует банк Dah Sing Bank
- CN — код страны Китая.
- BXSHA — код Шанхая.
Он использует 11-значный расширенный код, а SHA идентифицирует филиал в Шанхае.
BDO Unibank — крупнейший банк на Филиппинах, головной офис которого находится в Макати. SWIFT-код для BDO — BNORPHMM. Все филиалы BDO имеют одинаковый SWIFT-код.
- BNOR идентифицирует BDO Unibank
- PH — код страны Филиппин.
- ММ — это код метро Манилы, частью которого является Макати.
Обратите внимание, что один банк может иметь более одного идентификатора банка в данной стране для целей разделения. Bank of East Asia разделяет свое представительство в США и операции для местных клиентов в США на BEASUS33xxx (в соответствии с кодом, используемым в его родной стране) и BEAKUS33xxx соответственно. Это отличается от местных операций в материковом Китае, которые также имеют код BEASCNxxxxx после Гонконга, а не имеют отдельный идентификационный код.
- Примером этого является Bank of America в США. Для переводов, выраженных в долларах США , код SWIFT — BOFAUS3N. Код SWIFT для переводов, отправляемых в иностранной валюте (кроме долларов США) в Bank of America в США, — BOFAUS6S.
Раньше для платежей SEPA требовались как BIC, так и IBAN. С 1 февраля 2016 г. внутри SEPA (Европейский Союз и некоторые другие страны) необходим только IBAN.
Двенадцатизначный адрес SWIFTNet FIN BIC основе на
Для идентификации конечных точек в своей сети SWIFT также использует двенадцатизначные коды, полученные из BIC учреждения. Такой код состоит из «BIC8», за которым следует односимвольный код, идентифицирующий логический терминал (LT) (также называемый «местным пунктом назначения» или «адресом логического терминала»), и трехзначный код ответвления. . Хотя BIC12 не являются частью стандарта ISO и актуальны только в контексте платформы обмена сообщениями, они играют роль в обмене сообщениями системы FIN. Согласно SWIFT, логические терминалы являются «объектом, через который пользователи отправляют и получают сообщения FIN», таким образом, могут играть роль в маршрутизации сообщения.
Использование [ править ]
Коды бизнес-идентификаторов в основном используются для идентификации финансовых и нефинансовых учреждений, участвующих в ежедневных деловых операциях между одним или несколькими учреждениями в жизненном цикле транзакции.
Пример: В сообщениях SWIFT эти BIC встроены в сообщения. Рассмотрим тип сообщения для денежного перевода MT103 , здесь мы можем найти BIC под разными тегами, такими как 50a (клиент-заказчик), 56a (посредник), 57a (счет в учреждении) и т. д.
См. также [ править ]
- банковский счет
- Идентификационный номер банка (БИН)
- Система трансграничных межбанковских платежей ( Китайская международная платежная система ) (CIPS)
- Универсальная система нумерации данных
- Совет финансовой стабильности
- Международный номер банковского счета (IBAN)
- Идентификатор юридического лица
- Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT)
- Уникальный идентификатор объекта
- Система передачи ценностей
Ссылки [ править ]
- ^ «SWIFT — Информационный бюллетень SwiftRef BICPlus, июнь 2017 г.» (PDF) . Swift.com.
- ^ «ИСО 9362:2014» . ИСО . 28 февраля 2020 г. Проверено 28 сентября 2022 г.
- ^ «Решения для решения любых задач финансовой отрасли» . SWIFT — мировой поставщик услуг безопасного обмена финансовыми сообщениями .
- ^ «ИСО 9362:1994» . ИСО . Проверено 28 сентября 2022 г.
- ^ «Deutsche Bundesbank - Безналичные платежные операции» (на немецком языке). Bundesbank.de. 15 января 2013 г. Архивировано из оригинала 8 мая 2012 г. Проверено 1 февраля 2013 г.
- ^ «ИСО 9362:1987» . ИСО . Проверено 4 сентября 2022 г.
- ^ «ИСО 9362:1994» . ИСО . Проверено 4 сентября 2022 г.
- ^ «ИСО 9362:2009» . ИСО . Проверено 4 сентября 2022 г.
- ^ «ИСО 9362:2014» . ИСО . 28 февраля 2020 г. Проверено 4 сентября 2022 г.
- ^ «ИСО 9362:2022» . ИСО . Проверено 4 сентября 2022 г.
- ^ «ISO 9362:2014(ru) Банковское дело. Сообщения банковской телекоммуникации. Код бизнес-идентификатора (BIC)» . www.iso.org . Проверено 22 мая 2023 г.
Внешние ссылки [ править ]
ISO Стандарты по номеру стандарта |
|---|
