Jump to content

Брайан П. Брукс

Брайан П. Брукс
Официальный портрет, 2020 г.
Исполняющий обязанности контролера денежного обращения
В офисе
29 мая 2020 г. – 14 января 2021 г.
Президент Дональд Трамп
Предшественник Джозеф Оттинг
Преемник Блейк Полсон
Личные данные
Рожденный 1969 (54–55 лет)
Пуэбло, Колорадо , США
Образование Гарвардский университет ( AB )
Чикагский университет ( JD )

Брайан П. Брукс (1969 г.р.) - американский юрист, банкир, предприниматель. [ 1 ] технолог и бывший государственный чиновник. Он занимал должность исполняющего обязанности контролера денежного обращения с 29 мая 2020 года, сменив 31-го контролера денежного обращения Джозефа Оттинга . [ 2 ] до 14 января 2021 года. [ 3 ] Брукс был дважды номинирован президентом Дональдом Трампом на пятилетний срок на пост контролера денежного обращения, один раз во время 116-го Конгресса, [ 4 ] и однажды на 117-м Конгрессе. [ 5 ]

Ранняя жизнь и образование

[ редактировать ]

Брукс вырос в Пуэбло, штат Колорадо. Он получил степень бакалавра в области государственного управления Гарвардского университета и степень доктора права юридического факультета Чикагского университета . [ 6 ]

О'Мелвени и Майерс

[ редактировать ]

Карьера Брукса включает работу в качестве управляющего партнера в вашингтонском офисе глобальной юридической фирмы O'Melveny & Myers, где он руководил офисом, состоящим из более чем 150 адвокатов, представлял крупнейшие компании финансовых услуг в различных судебных и правоприменительных вопросах, а также сыграли ведущую роль в разработке реакции банковской отрасли на кризис потери права выкупа 2010–2011 годов. Брукс также возглавлял группу практики финансовых услуг фирмы и был избранным членом совета директоров фирмы, состоящего из 12 партнеров, известного как Комитет по политике. [ 7 ]

УанВест Бэнк

[ редактировать ]

После работы в O'Melveny & Myers Брукс занимал должность вице-президента OneWest Bank с 2011 по 2014 год, где он занимал должность главного юрисконсульта и курировал юридический отдел банка, а также вопросы справедливого кредитования, обслуживания корпоративных клиентов, ипотечного маркетинга и группы связи. На этой должности он консультировал исполнительное руководство и совет директоров по юридическим вопросам, рискам и стратегическим вопросам; разработал и внедрил стратегии управления судебными разбирательствами и государственными расследованиями; возглавлял команды по стратегическим сделкам; и руководил соблюдением банком нормативных предписаний по обслуживанию ипотечных кредитов и обращению взыскания. [ 8 ]

Фанни Мэй

[ редактировать ]

С 2014 по 2018 год Брукс занимал должность исполнительного вице-президента, главного юрисконсульта и корпоративного секретаря Fannie Mae с оборотом 3,2 триллиона долларов. На этой должности он курировал юридический отдел, а также отношения с правительством и промышленностью, а также был старшим советником генерального директора и совета директоров. [ 6 ]

После работы в Fannie Mae Брукс с 2018 по 2020 год был директором по правовым вопросам Coinbase. Coinbase — это стартап из Кремниевой долины с оборотом 8 миллиардов долларов, который является одной из крупнейших платформ цифровых валют в мире. В Coinbase он отвечал за юридические вопросы, соблюдение требований, внутренний аудит, отношения с правительством и глобальные разведывательные группы. [ 6 ]

Группа BitFury

[ редактировать ]

С октября 2021 по 2022 год Брукс занимал пост генерального директора Bitfury Group, компании, занимающейся технологиями блокчейнов, и одного из крупнейших поставщиков частной инфраструктуры в экосистеме блокчейнов. Bitfury Group была основана в 2011 году и предлагает такие технологические услуги, как искусственный интеллект, блокчейн, услуги по добыче биткойнов, высокопроизводительные вычисления и платформу платежей в цифровых криптовалютах для предприятий под названием Peach. [ 9 ] В настоящее время он является членом совета директоров компании. [ 10 ]

Советы и консультативные роли

[ редактировать ]

Брукс входит в совет директоров The HBAR Foundation, который поддерживает рост и развитие общедоступной сети распределенных реестров с открытым исходным кодом под названием Hedera. [ 11 ] Брукс входит в состав советов директоров двух компаний специального назначения: Valor Latitude Acquisition Corp. и EJF Acquisition Corp. [ 12 ] Он также является членом совета директоров Spring Labs. [ 13 ]


С марта 2019 года по март 2020 года Брукс был членом совета директоров Fannie Mae, где он входил в состав комитета компании по политике рисков и капитала, а также ее комитета по стратегическим инициативам и технологиям.

Кроме того, Брукс активно работал в секторе финансовых технологий. С ноября 2017 года по март 2020 года он работал вместе с бывшим председателем Федеральной корпорации по страхованию депозитов (FDIC) Шейлой Бэйр, бывшим генеральным директором American Express Джимом Робинсоном и другими членами совета директоров Avant, Inc., компании, занимающейся рыночным кредитованием и технологической платформой. Он также был советником финансовых технологических компаний Spring Labs, цифрового кредитного бюро с поддержкой блокчейна, и EarnUp, платформы для оплаты потребительских кредитов.

Контролер денежного обращения

[ редактировать ]
Флаг Контролера денежного обращения США

Брукс присоединился к Контролеру денежного обращения (OCC) в апреле 2020 года в качестве старшего заместителя контролера и главного операционного директора. В этой роли Брукс курировал банковский надзор агентства, политику банковского надзора, экономику, систему надзора и аналитическую поддержку, поддержку системного выявления рисков и специализированный надзор, а также инновационные функции. Он был членом исполнительного комитета OCC и председателем подкомитета по технологиям и системам. [ 14 ]

Министр финансов Стивен Т. Мнучин назначил Брукса первым заместителем контролера OCC в соответствии с его полномочиями, изложенными в § 4 статьи 12 USC. В соответствии с § 4 статьи 12 USC Брукс стал исполняющим обязанности контролера после отставки контролера Оттинга 29 мая 2020 года. [ 15 ]

29 мая 2020 года Брукс подписал окончательное правило, разъясняющее давнюю доктрину « действительности при выдаче », чтобы разъяснить, что, когда национальный банк или сберегательная ассоциация продает, переуступает или иным образом передает кредит, проценты, допустимые до перевода, продолжают допустимо после передачи. [ 16 ]

27 октября 2020 года Брукс подписал правило OCC, разъясняющее, когда национальный банк или федеральная сберегательная ассоциация (банк) выдает кредит и является «истинным кредитором», в том числе в контексте партнерства между банком и третьей стороной. [ 17 ]

20 ноября 2020 года OCC под руководством Брукса предложил правило, которое, по его утверждениям, обеспечит «справедливый доступ» к банковским услугам, предоставляемым национальными банками, федеральными сберегательными ассоциациями, а также федеральными филиалами и агентствами иностранных банковских организаций. [ 18 ] Правило, которое было предложено после того, как президент Трамп уже проиграл выборы и которое глава Института банковской политики назвал «плохо продуманным», заставит банки кредитовать кредиторов до зарплаты, оружейные компании и других, даже если они не поддерживают эту деятельность. такие компании занимаются. [ 19 ] Он был завершен 14 января 2021 года. [ 20 ]

Закон о реинвестировании сообществ

[ редактировать ]

20 мая 2020 года OCC под руководством Джозефа Оттинга завершил разработку правила по усилению и модернизации правил, реализующих Закон о реинвестировании сообществ для национальных банков и сберегательных ассоциаций. [ 21 ] По данным OCC, окончательное правило увеличит кредитование, инвестиции и услуги, связанные с банковскими CRA, в сообществах с низкими и умеренными доходами, где существует значительная потребность в кредитах, более ответственном кредитовании и более широком доступе к банковским услугам за счет:

  • Разъяснение того, что подлежит рассмотрению CRA.
  • Обновление того, как банки определяют зоны оценки, сохраняя непосредственную географию вокруг филиалов и создавая дополнительные зоны оценки для банков, которые не полагаются на сети филиалов для обслуживания своих клиентов.
  • Более объективная оценка эффективности банковских CRA с помощью количественных показателей, которые оценивают объем и ценность деятельности.
  • Сделать отчетность более прозрачной и своевременной.
  • Обеспечение большей поддержки малому бизнесу, малым и семейным фермам, а также индийской стране.
  • Тщательная оценка эффективности CRA банков во всех областях оценки, а не только ограниченная оценка в некоторых из них. [ 21 ]

Сенат США поддержал это правило 19 октября 2020 года, отклонив резолюцию об отмене этого правила в соответствии с Законом о пересмотре Конгресса. [ 22 ]

Ответственные инновации

[ редактировать ]

10 июля 2020 года Брукс объявил о запуске проекта REACh . REACh означает «Круглый стол по экономическому доступу и изменениям», и этот проект объединяет лидеров банковской отрасли, национальных организаций по защите гражданских прав, бизнеса и технологий, чтобы уменьшить конкретные барьеры, которые мешают полному, равному и справедливому участию в экономике страны. [ 23 ]

22 июля 2020 года OCC под руководством Брукса опубликовал письмо, разъясняющее полномочия национальных банков и федеральных сберегательных ассоциаций по предоставлению клиентам услуг по хранению криптовалюты. В письме делается вывод, что предоставление услуг по хранению криптовалюты, включая хранение уникальных криптографических ключей, связанных с криптовалютой, является современной формой традиционной банковской деятельности, связанной с депозитарными услугами. Услуги по хранению криптовалюты могут выходить за рамки пассивного хранения «ключей». [ 24 ] 21 сентября 2020 года OCC под руководством Брукса опубликовал второе письмо, касающееся криптовалют, в котором разъяснялись полномочия национального банка и сберегательной ассоциации по хранению депозитных резервов, поддерживающих стейблкоины. [ 25 ]

Уставы и лицензирование

[ редактировать ]

31 июля 2020 года Брукс подписал первый устав национального банка с полным спектром услуг для ориентированной на потребителя финансово-технологической компании, занимающейся банковским бизнесом, — Varo Bank NA. [ 26 ] Делая это заявление, Брукс заявил, что открытие банка "представляет собой эволюцию банковского дела и нового поколения банков, рожденных в результате инноваций и построенных на технологиях, призванных расширить возможности потребителей и бизнеса". [ 27 ] Под руководством Брукса OCC также одобрил слияние стартапа финтех-платежей Jiko и Mid-Central Federal Savings Bank, что стало первым случаем, когда финтех-компания получила одобрение на приобретение существующего застрахованного депозитного учреждения. [ 28 ] Финтех-стартап SoFi также получил условное одобрение OCC на новый устав национального банка во время пребывания Брукса в должности. [ 29 ]

13 января 2021 года OCC под руководством Брукса условно одобрил «преобразование Anchorage Trust Company, зарегистрированной трастовой компании Южной Дакоты, в Anchorage Digital Bank , Национальную ассоциацию». [ 30 ]

Существенные правоприменительные меры

[ редактировать ]

6 августа 2020 года OCC под руководством Брукса наложил гражданский штраф в размере 80 миллионов долларов на Capital One, Северная Каролина, и Capital One Bank (США), Северная Каролина, [ 31 ] связано с кибер-взломом банка в 2019 году, от которого пострадали миллионы клиентов. [ 32 ]

21 сентября 2020 года OCC приняла меры против трех бывших руководителей Wells Fargo Bank, Северная Каролина, Су-Фолс, Южная Дакота, за их участие в систематических нарушениях практики продаж банка. [ 33 ] Урегулирования включали: (1) запретительный приказ и гражданский денежный штраф (CMP) в размере 925 000 долларов США бывшему финансовому директору группы местных банков Мэтью Рафаэльсону; (2) личный приказ о прекращении противоправных действий (PC&D) и CMP на сумму 400 000 долларов США бывшему руководителю группы депозитных продуктов местных банков Кеннету Циммерману; и (3) PC&D и CMP на сумму 350 000 долларов США бывшему руководителю отдела кадров Общественного банка Трейси Кидд. [ 34 ]

7 октября 2020 года под руководством Брукса OCC наложило на Ситибанк гражданский штраф в размере 400 миллионов долларов США, связанный с недостатками в управлении рисками в масштабах всего предприятия, управлении рисками соответствия, управлении данными и внутреннем контроле. [ 35 ]

8 октября 2020 года OCC оштрафовал Morgan Stanley Bank NA и Morgan Stanley Private Bank NA на 60 миллионов долларов за проблемы с управлением рисками, связанные с утечкой данных в 2016 году. [ 36 ]

14 октября 2020 года OCC оштрафовал Федеральный сберегательный банк USAA на 85 миллионов долларов «за недостатки в управлении рисками и соблюдении законов, защищающих военнослужащих». [ 37 ]

24 ноября 2020 года OCC под руководством Брукса оштрафовал JPMorgan Chase Bank, Северная Каролина, на 250 миллионов долларов за «необеспечение надлежащего внутреннего контроля и внутреннего аудита своего фидуциарного бизнеса». [ 38 ] [ 39 ]

Выдвижение кандидатуры и окончание срока полномочий

[ редактировать ]

17 ноября 2020 года президент Дональд Трамп объявил о своем намерении выдвинуть Брукса на пятилетний срок. [ 40 ] и его кандидатура была внесена в Сенат 27 ноября 2020 года. [ 41 ] 3 января 2021 года его кандидатура была возвращена президенту в соответствии с пунктом 6 правила XXXI Сената США . [ 42 ] 14 января 2021 года Брукс ушел в отставку, и Блейк Полсон стал исполняющим обязанности контролера денежного обращения. [ 43 ]

20 апреля 2021 года газета Wall Street Journal сообщила, что 1 мая 2021 года Брукс станет генеральным директором криптовалютной биржи Binance.US. [ 44 ]

Всего через 3 месяца он уволился с работы 6 августа 2021 года. [ 45 ]

Личная жизнь

[ редактировать ]

Брукс сыграл значительную роль в профессиональных, благотворительных организациях и организациях общественного развития. Он был членом правления Калифорнийской ассоциации банкиров (заместитель председателя по особым поручениям). [ 46 ] Совет по жилищной политике (исполнительный совет), Фонд Appleseed (председатель), [ 47 ] Национальный симфонический оркестр (казначей), Мастер хорал Лос-Анджелеса (казначей), [ 48 ] Ассоциация блокчейнов и Музыкальная консерватория Пасадены. [ 49 ] Он также является избранным членом Американского юридического института. [ 50 ] Опытный музыкант, Брукс является классическим пианистом, а также играет на клавишных в группе классического рока The Johnny Esquire Band из округа Колумбия. [ 51 ] Избить его жену

  1. ^ Руни, Кейт (12 октября 2018 г.). «Бывший экономический советник Белого дома Гэри Кон присоединяется к блокчейн-стартапу» . CNBC . Проверено 31 марта 2022 г.
  2. ^ «Контроллер денежного обращения Джозеф Оттинг уйдет в отставку, Брайан П. Брукс станет исполняющим обязанности контролера денежного обращения 29 мая 2020 года» . ОКК . Проверено 20 мая 2020 г.
  3. ^ «PN2362 — Брайан П. Брукс уйдет в отставку, Блейк Полсон станет исполняющим обязанности контролера денежного обращения 14 января 2021 года» . ОКК . 13 января 2021 г. Проверено 14 января 2021 г.
  4. ^ «PN2362 — Брайан П. Брукс — Министерство финансов» . Конгресс США . Проверено 29 ноября 2020 г.
  5. ^ «Тридцать номинаций отправлено в Сенат – Белый дом» . trumpwhitehouse.archives.gov . Проверено 31 марта 2022 г.
  6. ^ Перейти обратно: а б с ОКК. " Брайан П. Брукс [ постоянная мертвая ссылка ] .» Проверено 21 мая 2020 г.
  7. ^ https://www.omm.com/our-firm/media-center/press-releases/omelvenys-brian-brooks-named-vice-chairman-of-onewest-bank?sc_lang=ja-JP . {{cite web}}: Отсутствует или пусто |title= ( помощь )
  8. ^ [См. https://www-cdn.law.stanford.edu/wp-content/uploads/2018/08/Brooks_Brian-bio.pdf. Архивировано 5 октября 2022 г. в Wayback Machine Stanford. Биография: Брайан П. Брукс] Проверено 21 мая 2020 г.
  9. ^ «О BitFury» . БитФьюри . 17 февраля 2023 г. . Проверено 17 февраля 2023 г.
  10. ^ «Брайан П. Брукс» . БитФьюри . 17 февраля 2023 г. . Проверено 17 февраля 2023 г.
  11. ^ «Брайан Брукс назначен в совет директоров Фонда HBAR» .
  12. ^ «Брайан П. Брукс (приобретение Valor Latitude) Документы SEC» . docoh.com . Проверено 9 сентября 2021 г.
  13. ^ «Брайан Брукс присоединяется к блокчейн-компании Spring Labs» . Американский банкир . 15 марта 2021 г. Проверено 9 сентября 2021 г.
  14. OCC (29 мая 2020 г.). Брайан П. Брукс. Архивировано 18 июня 2020 г. на Wayback Machine. Получено 29 мая 2020 г.
  15. ^ OCC (21 мая 2020 г.). « Контроллер денежного обращения Джозеф Оттинг уйдет в отставку, Брайан П. Брукс станет исполняющим обязанности контролера денежного обращения 29 мая 2020 года ». Проверено 21 мая 2020 г.
  16. OCC (29 мая 2020 г.). « OCC выпускает Правило для уточнения допустимых процентов по переданным кредитам ». Проверено 3 июня 2020 г.
  17. OCC (27 октября 2020 г.). « Управление контролера денежного обращения устанавливает истинное правило кредитора ». Проверено 27 октября 2020 г.
  18. ^ OCC (20 ноября 2020 г.). « Предлагаемое правило обеспечит справедливый доступ к банковским услугам, капиталу и кредитам ». Проверено 7 декабря 2020 г.
  19. NPR (11 января 2021 г.). « [1] ». Проверено 3 мая 2021 г.
  20. OCC (14 января 2021 г.). « OCC завершает работу над правилом, требующим от крупных банков обеспечения справедливого доступа к банковским услугам, капиталу и кредитам ». Проверено 19 января 2021 г.
  21. ^ Перейти обратно: а б ОКК (20 мая 2020 г.). « OCC завершает работу над правилом по усилению и модернизации положений Закона о реинвестировании сообществ ». Проверено 27 октября 2020 г.
  22. Нил Хаггерти (19 октября 2020 г.). Сенату не удалось отменить реформу CRA OCC [ постоянная мертвая ссылка ] Американский банкир. Проверено 27 октября 2020 г.
  23. ^ OCC (10 июля 2020 г.). « Объявляет о проекте REACh, направленном на расширение доступа к капиталу и кредитам для малообеспеченного населения ». Проверено 10 июля 2020 г.
  24. OCC (22 июля 2020 г.). « Федерально зарегистрированные банки и сберегательные учреждения могут предоставлять услуги по хранению криптоактивов ». Проверено 30 июля 2020 г.
  25. ^ OCC (21 сентября 2020 г.). « Федерально зарегистрированные банки и сберегательные учреждения могут участвовать в определенной деятельности, связанной со стейблкоинами ». Проверено 21 сентября 2020 г.
  26. ^ Орла Маккаффери. «Fintech Varo Money получает редкий зеленый свет, чтобы стать банком». Уолл Стрит Джорнал . 31 июля 2020 г.
  27. OCC (31 июля 2020 г.). « Исполняющий обязанности контролера денежного обращения представляет Varo Bank, NA, его устав ». Проверено 31 июля 2020 г.
  28. ^ «Что будет дальше с Jiko, теперь, когда у нее есть банк? » Американский банкир . 08.09.2020 . Проверено 1 декабря 2020 г.
  29. ^ «SoFi получает зеленый свет на то, чтобы стать национальным банком» . Удача . Проверено 1 декабря 2020 г.
  30. OCC (13 января 2021 г.). « OCC условно одобряет преобразование Anchorage Digital Bank ». Проверено 13 января 2021 г.
  31. OCC (31 июля 2020 г.). « OCC начисляет штраф в размере 80 миллионов долларов США против Capital One ». Проверено 6 августа 2020 г.
  32. ^ Регулятор банковской деятельности оштрафовал Capital на 80 миллионов долларов за взлом Wall Street Journal в 2019 году . 6 августа 2020 г.
  33. ^ Питер Шредер (21 сентября 2020 г.) «Банковый регулятор США оштрафовал трех бывших руководителей Wells Fargo за скандал с продажами». Рейтер. Проверено 21 сентября 2020 г.
  34. ^ OCC (21 сентября 2020 г.). « OCC объявляет о расчетах с тремя бывшими высокопоставленными руководителями банка Wells Fargo ». Проверено в сентябре 2020 г.
  35. ^ OCC (7 октября 2020 г.). « OCC начисляет гражданский штраф в размере 400 миллионов долларов против Ситибанка ». Проверено 7 октября 2020 г.
  36. Брендан Педерсен (8 октября 2020 г.). «OCC оштрафовала Morgan Stanley на 60 миллионов долларов за утечку данных в 2016 году». Американский банкир . Проверено 15 октября 2020 г.
  37. Джо Адлер (14 октября 2020 г.). «Проблемы с регулированием USAA теперь включают штраф OCC и понижение рейтинга CRA». Американский банкир . Проверено 15 октября 2020 г.
  38. ^ OCC (24 ноября 2020 г.). « OCC начисляет гражданский штраф в размере 250 миллионов долларов против JPMorgan Chase Bank, Северная Каролина ». Проверено 7 октября 2020 г.
  39. Мишель Прайс (24 ноября 2020 г.). «JPMorgan Chase заплатит 250 миллионов долларов за неудачи в бизнесе по управлению активами и благосостоянием». Рейтер . Проверено 24 ноября 2020 г., 2020 г.
  40. ^ Лейн, Сильван (17 ноября 2020 г.). «Трамп назначит Брукса контролером валюты» . Холм . Проверено 17 ноября 2020 г.
  41. ^ «Одна кандидатура отправлена ​​в Сенат» . Белый дом . Проверено 1 декабря 2020 г. - из Национального архива .
  42. ^ «PN2362 — Выдвижение Брайана П. Брукса в Министерство финансов, 116-й Конгресс (2019–2020 гг.)» . www.congress.gov . 03.01.2021 . Проверено 6 января 2021 г.
  43. ^ «PN2362 — Брайан П. Брукс уйдет в отставку, Блейк Полсон станет исполняющим обязанности контролера денежного обращения 14 января 2021 года» . ОКК . 13 января 2021 г. Проверено 14 января 2021 г.
  44. ^ Осипович, Александр (20 апреля 2021 г.). «Криптовалютный гигант Binance нанимает бывшего главного банковского регулятора» . Уолл Стрит Джорнал . Проверено 21 апреля 2021 г.
  45. ^ Винья, Пол (6 августа 2021 г.). «Брайан Брукс уходит с поста генерального директора криптовалютной биржи Binance.US» . Уолл Стрит Джорнал . Проверено 7 августа 2021 г.
  46. ^ Калифорнийская ассоциация банкиров (9 мая 2013 г.) Джеффри Болл назначен новым председателем Калифорнийской ассоциации банкиров Дата обращения 21 мая 2020 г.
  47. ^ Ballotpedia Appleseed Foundation , данные получены 21 мая 2020 г.
  48. ^ LOS ANGELES MASTER CHORAL ASSOCIATION Проверено 21 мая 2020 г.
  49. Консерватория: Годовой отчет Музыкальной консерватории Пасадены, получено 21 мая 2020 г.
  50. ^ Американский юридический институт. Справочник участников получен 21 мая 2020 г.
  51. ^ Facebook Группа Джонни Эсквайра

Атрибуция

[ редактировать ]
[ редактировать ]
Государственные учреждения
Предшественник Исполняющий обязанности контролера денежного обращения
2020–2021
Преемник
Arc.Ask3.Ru: конец переведенного документа.
Arc.Ask3.Ru
Номер скриншота №: bcf153b6bebf3d09f50d5d12bff48820__1722861360
URL1:https://arc.ask3.ru/arc/aa/bc/20/bcf153b6bebf3d09f50d5d12bff48820.html
Заголовок, (Title) документа по адресу, URL1:
Brian P. Brooks - Wikipedia
Данный printscreen веб страницы (снимок веб страницы, скриншот веб страницы), визуально-программная копия документа расположенного по адресу URL1 и сохраненная в файл, имеет: квалифицированную, усовершенствованную (подтверждены: метки времени, валидность сертификата), открепленную ЭЦП (приложена к данному файлу), что может быть использовано для подтверждения содержания и факта существования документа в этот момент времени. Права на данный скриншот принадлежат администрации Ask3.ru, использование в качестве доказательства только с письменного разрешения правообладателя скриншота. Администрация Ask3.ru не несет ответственности за информацию размещенную на данном скриншоте. Права на прочие зарегистрированные элементы любого права, изображенные на снимках принадлежат их владельцам. Качество перевода предоставляется как есть. Любые претензии, иски не могут быть предъявлены. Если вы не согласны с любым пунктом перечисленным выше, вы не можете использовать данный сайт и информация размещенную на нем (сайте/странице), немедленно покиньте данный сайт. В случае нарушения любого пункта перечисленного выше, штраф 55! (Пятьдесят пять факториал, Денежную единицу (имеющую самостоятельную стоимость) можете выбрать самостоятельно, выплаичвается товарами в течение 7 дней с момента нарушения.)