Денежный перевод первого решения

Денежный перевод первого решения
Тип компании	Частный
Промышленность	Валютный рынок
Основан	2004
Несуществующий	Да
Штаб-квартира	Лондон , Англия
Количество локаций	41 филиал
Ключевые люди	Д-р Фазал Махмуд (председатель) ; Гулам Раббани Руми (директор) ; Шах Мохаммад Абдул Хади (директор)
Продукты	Одежда
Доход	£ 87 млн (до краха)
Владелец	Мамун Чоудхури ; Роб Хьюсон
Количество сотрудников	Более 100 агентов
Веб-сайт	первое решение .co .uk

First Solution Money Transfer — это британская , частная компания с ограниченной ответственностью которая предоставляет услуги денежных переводов , предоставляя иностранцам возможность перевести деньги обратно своей семье в Бангладеш.

В июне 2007 года компания была ликвидирована из-за задолженности почти 2 миллионов фунтов стерлингов перед населением, большинство из которых были выходцами из региона Силхет в Бангладеш .

Кампании, организованные различными общественными лидерами и местными членами парламента, привели к расследованию краха столичной полицией и проверке этой отрасли правительством. Ожидалось, что к 2009 году будет введено более жесткое регулирование в этом секторе. Правительство также заявило о поддержке создания кризисного фонда для выплаты компенсаций пострадавшим.

История

Согласно записям, имеющимся в Регистрационной палате , First Solution Money Transfer была учреждена как компания с ограниченной ответственностью с акционерным капиталом в 100 фунтов стерлингов 14 апреля 2004 года. Из этих 35 акций принадлежали доктору Фазалу Махмуду, 35 — г-ну Гуламу Раббани. , 25 - Шах Мохаммед Абдул Хади и 5 - Мохаммед Назрул. Все четверо были названы директорами компании, а Гулам Роббани - секретарем компании. Еще 40 000 акций стоимостью 1 фунт стерлингов каждая были выпущены в течение 2005-06 отчетного года, но в документах не указано, как и кому были распределены акции.

Представляя свою отчетность Регистрационной палате, компания First Solution представила сокращенную отчетность в соответствии со Стандартом финансовой отчетности для малых предприятий; эти стандарты также избавили компанию от необходимости предоставлять отчет о движении денежных средств властям . В результате данные Регистрационной палаты о коммерческой деятельности First Solution чрезвычайно скудны.

Как представлены цифры, наиболее существенной статьей в счетах First Solution Money Transfer является беспроцентный заем, который компания предоставила компании First Solution UK Ltd, директорами которого также были доктор Фазал Махмуд и г-н Гулам Раббани. Этот кредит составил 24 834 фунтов стерлингов в 2005 году и увеличился до 190 697 фунтов стерлингов в 2006 году. Документы также показывают, что директора заплатили себе 9 600 фунтов стерлингов в 2004–2005 годах и аналогичную сумму в следующем году, в течение которого независимые аудиторы были привлечены к ответственности. также заплатили 5000 фунтов стерлингов за свои услуги.

Учитывая представление компании о себе как о малом бизнесе, директора пришли к выводу, и аудиторы согласились, что нет необходимости включать какие-либо подробности о средствах, которые Компания перевела в Бангладеш от имени своих клиентов. Таким образом, единственным показателем успеха (или неудачи) компании в реализации своего основного бизнеса было заявление о небольшом убытке в размере 435 фунтов стерлингов от ее валютной деятельности в 2005–2006 годах. Никаких подробностей о деятельности компании в следующем финансовом году в Регистрационной палате нет, поскольку к тому времени бизнес рухнул.

Структура компании

Штаб-квартира компании First Solution Money Transfer располагалась в Лондонском мусульманском центре на востоке Лондона, а еще один известный офис находился на Брик-лейн . Дополнительные филиалы и дочерние агенты были разбросаны по крупным городам Великобритании, а также несколько в остальной Европе.

Компания росла с момента своего создания в июле 2004 года, увеличив оборот с 4 миллионов фунтов стерлингов до примерно 87 миллионов фунтов стерлингов за год, закончившийся 2007 годом.

Ликвидация

Компания была ликвидирована в июне 2007 года, по словам ее директоров, из-за задолженности в размере 1,7 миллиона фунтов стерлингов перед населением, которое пользовалось ее услугами по переводу денег в предыдущие 2–3 месяца. ^{[ 1 ]}

Скандал вызвал шок в индустрии денежных переводов Бангладеш в Великобритании. принимает меры Правительство Бангладеш , чтобы подобная ситуация не повторилась.

Внезапное закрытие бывшей компании First Solution Money Transfer Ltd (теперь известной как XTL Ltd) 28 июня 2007 года стало серьезным ударом для бангладешского сообщества Великобритании, которое использовало ее для отправки своих кровно заработанных денег родственникам в Бангладеш.

С тех пор некоторые из бывших агентов и сотрудников филиалов First Solution приступили к реализации пакета «корпоративного восстановления», чтобы разрешить эту ситуацию и достичь положения, при котором все кредиторы, осуществляющие денежные переводы, смогут получить выплаты.

Новое руководство First Solution, состоящее из 13 бывших агентов и филиалов, успешно приобрело бренд First Solution и начало торговлю в мае 2008 года.

Одной из заявленных целей новой организации было вернуть как можно большую часть денег людям, потерявшим средства в результате скандала. Неизвестно, какая часть денег была возвращена.

Ожидалось, что правительство Великобритании ужесточит регулирование этого сектора к 2009 году. ^{[ 2 ]}^{[ 3 ]}

Бангладеш Банк

Управляющий Банка Бангладеш заявил, что First Solution не получил лицензию от Банка Бангладеш. ^{[ 4 ]} Однако на веб-сайте Банка Бангладеш указано, что First Solution имеет соглашения с рядом банков Бангладеш, через которые ей разрешено переводить деньги в страну. ^{[ 5 ]}

Однако в Великобритании также есть ряд компаний, предоставляющих услуги денежных переводов в Бангладеш, которые не имеют одобрения Банка Бангладеш и не указаны в разделе Великобритании в списке поставщиков услуг по входящим денежным переводам Банка Бангладеш. ^{[ 6 ]}

В статье в East London Advertiser ^{[ 7 ]} Доктор Роджер Баллард из Центра прикладных исследований Южной Азии при Манчестерском университете предполагает, что «Первое решение» вполне могло быть первым плодом усилий Министерства международного развития Великобритании (DFID) по замене «неформальной» передачи ценностей на уровне сообщества. сети с «более надежными» инициативами формального сектора. Для достижения этой цели DFID предоставил фунтов стерлингов . Банку Бангладеш грант в размере 7,5 миллионов ^{[ 8 ]}

Но хотя публично объявленная причина этого заключалась в том, чтобы предоставить мигрантам более дешевые и надежные услуги, основной подтекст таких инициатив, также активно поддерживаемых Всемирным банком и Казначейством США , заключался в том, чтобы предотвратить появление этих «неформальных» «подпольных» сетей. использовались террористами и контрабандистами наркотиков, хотя доказательств того, что сети «хавала» действительно использовались для таких целей, было мало или вообще не было. Большинство информированных комментаторов пришли к выводу, что такие «неформальные» сети предоставляют трудящимся-мигрантам услуги, которые легче получить, дешевле, быстрее и, во всяком случае, даже более надежны, чем услуги, предоставляемые банками и другими бывшими отраслевыми агентствами. ^{[ 9 ]}

В DFID думали иначе. Компания First Solution была слишком готова согласиться и тщательно соблюдала необходимые нормативные требования, которые касались борьбы с финансированием терроризма и отмыванием денег . В правилах не упоминаются меры, которые необходимо предпринять для обеспечения финансовой надежности. Раньше в этом не было необходимости. Сети, основанные на доверии, выросшие из местных сообществ, были чрезвычайно надежными.

Однако «Первое решение» было совершенно другим зверем. Оно было организовано сверху вниз, с благословения Банка Бангладеш и, возможно, также DFID (хотя они до сих пор держали головы значительно ниже парапета). Но First Solution была компанией с ограниченной ответственностью: она не была основана на сетях взаимного доверия или коалициях взаимности; и как компания с ограниченной ответственностью она действовала по принципу « предупреждение покупатель – покупатель, будьте осторожны». Это капиталистическая логика формальности.

Причина падения

До сих пор неясно, обострилась ли ситуация в результате давления средств массовой информации, в результате которого тысячи людей потребовали немедленного возмещения, что фактически вызвало кризис денежных потоков в компании и вынудило ее вызвать ликвидаторов. В настоящее время продолжается расследование с целью установить весь масштаб проблемы и определить, занималась ли компания мошеннической деятельностью или вела рискованную спекулятивную деятельность на валютном рынке .

В заявлении для прессы, размещенном на веб-сайте компании, директора заявили, что Bangla TV , британский спутниковый телеканал на бенгальском языке , проявил безответственность, продемонстрировав разгневанное общественное мнение, призывающее «преследовать» директоров и их семьи, а не преследовать их. отдыхать, пока их не покажут «голыми на улице». Директора также заявили, что Bangla TV вызвала панику среди общества, ложно заявив, что компания обанкротилась, хотя этого не произошло 25 июня 2007 года. Таким образом, у компании не было другого выбора, кроме как вызвать ликвидаторов в качестве инвестиций и вливание денежных средств, которого он добивался в то время, не удалось осуществить как прямой результат искажения фактов со стороны Bangla TV. ^{[ 10 ]}

В интервью по электронной почте, данном новостному сайту E-Bangladesh, директора повторили свои взгляды на причину падения. ^{[ 11 ]}

Расследование

Расследование было начато по запросу Стивена Тиммса , министра Департамента по делам бизнеса, предпринимательства и нормативной реформы . Рано утром 6 июля 2007 года столичная полиция конфисковала документы и компьютеры в головном офисе First Solution в Лондоне. теперь были реквизированы Отделом по расследованию компаний BERR Эти материалы (ранее DTI ).

Кампании

прошел митинг 8 июля 2007 года в парке Альтаб Али , на котором Джордж Галлоуэй призвал правительство компенсировать жертвам деньги, которые они потеряли в этом скандале.

10 июля 2007 года Джордж Галлоуэй провел встречу с Китти Ашер ( министром финансов по экономическим вопросам ) и призвал правительство создать кризисный фонд в стиле Фарепака для выплаты компенсаций жертвам. Министр заявил, что такой фонд будет поддержан правительством, и вскоре в парламенте будет сделано заявление по поводу кризиса «Первого решения».

Сотни людей провели демонстрацию и лоббировали депутатов перед зданием парламента 11 июля 2007 года. Правительство подтвердило, что планирует пакет помощи для компенсации жертвам, хотя само правительство не будет жертвовать никаких денег в фонд. ^{[ 3 ]} Этот вопрос обсуждался в парламенте 18 июля 2007 года. ^{[ 12 ]}

3 августа 2007 года официальные управляющие правительства были назначены временными управляющими по требованию государственного секретаря Стивена Тиммса. Была объявлена предварительная дата суда - 6 ноября 2007 года.

См. также

Британский Бангладеш

Ссылки

^ Миллионы потеряны из-за банкротства фирмы . Новости Би-би-си. 04 июля 2007 г.
^ Письменное заявление министров о переводе денег в качестве первого решения . Хансард. 11 июля 2007 г.
^ Перейти обратно: ^а ^б Сделка по спасению в связи с крахом First Solution. Архивировано 28 сентября 2007 года в Wayback Machine . Рекламодатель Восточного Лондона. 13 июля 2007 г.
^ Губернатор BB о мошенничестве First Solution . Новая Нация. 2 июля 2007 г.
^ Средства входящих денежных переводов . Архивировано 13 июня 2007 года в Wayback Machine . Банк Бангладеш.
^ Денежные переводы в Бангладеш из Великобритании ^{[ мертвая ссылка ]}. Электронная Бангладеш. 14 июля 2007 г.
^ Первое решение: План правительства «безопасность прежде всего» имел неприятные последствия? Архивировано 28 сентября 2007 года в Wayback Machine . Рекламодатель Восточного Лондона. 13 июля 2007 г.
^ Баллард, Роджер (12 июля 2007 г.). «Первое решение: план безопасности прежде всего имеет неприятные последствия» (PDF) . Рекламодатель Восточного Лондона (Мнение) – через Центр прикладных исследований Южной Азии.
^ Сети Хавала / IVTS . Центр прикладных исследований Южной Азии.
^ Заявление для прессы о переводе денег First Solution. Архивировано 9 августа 2007 г. в Wayback Machine . Режиссеры, Первое решение. 03.07.2007
^ Не удалось доставить около 1,7 миллиона фунтов стерлингов: доктор Фазал Махмуд. ^{[ мертвая ссылка ]}. Электронная Бангладеш. 11 июля 2007 г.
^ Парламентские дебаты . Хансард. 18 июля 2007 г.

Босс согласен потерять миллионы . Новости Би-би-си. 04 июля 2007 г.
Не хватает миллионов? . Радио Би-би-си 4. 2 июля 2007 г.
Последний бой First Solution . Новости Би-би-си. 3 июля 2007 г.
Компания, занимающаяся электронными деньгами, прекращает сделки по переводу денег
«Компания, занимающаяся денежными переводами, вызывает экспертов по банкротству, поскольку депутат призывает к расследованию» . Рекламодатель Восточного Лондона . 4 июля 2007 г. ^{[ мертвая ссылка ]}
Отчаяние, когда фирма по переводу денег рушится . Хранитель. 23 июля 2007 г.
Призыв к обычным банковским переводам . 25 июля 2007 г.
Еще больше вопросов по поводу краха «Первого решения», поскольку Галлоуэй поднимает этот вопрос в парламенте . Рекламодатель Восточного Лондона. 31 июля 2007 г.
Нет решения для жертв денежных переводов . Ежедневное зеркало. 3 августа 2007 г.
Пакет спасения First Solution заблокирован . Рекламодатель Восточного Лондона. 16 августа 2007 г.
Поддержите спасательную сделку, чтобы возобновить денежный перевод First Solution . Последнее решение 20 августа 2007 г.
ПРЕСС-РЕЛИЗ: Новости от директоров отделений первого решения по спасательной сделке . Последнее решение 28 августа 2007 г.
Обвал денежных переводов . Радио Би-би-си. 07.09.2007
Агенты предлагают купить First Solution . Новости Би-би-си. 08.09.2007
«Центральный банк Бангладеш оптимизирует правила проведения расчетов во избежание рисков» . Все главные новости . 9 октября 2007 г. ^{[ мертвая ссылка ]}
Задержки в переводе денег вызывают панику . Азиатские новости. 04.10.2007.
Паника по поводу перевода местных средств . Рекламодатель Олдхэма. 10 октября 2007 г.
Сделка по спасению рухнувшей компании по переводу денег First Solution «близка» ^{[ мертвая ссылка ]}. Рекламодатель Восточного Лондона. 31 октября 2007 г.
Активы First Solution проданы за 30 000 фунтов стерлингов в рамках сделки с Liquidator ^{[ мертвая ссылка ]}. Рекламодатель Восточного Лондона. 16 ноября 2007 г.
Гнев по поводу выплат First Solution . Новости Би-би-си. 17 ноября 2007 г.
Бангладешцы могут подать в суд по поводу «Первого решения» . Хранитель. 25 ноября 2007 г.
Специалистам по делам о неплатежеспособности для первого решения нужна помощь потерпевших
Восемь банков Бангладеш попросили предоставить отчеты о транзакциях английской компании
Друг Фалу Фазал скрывается: миллионы така украдены: начинается расследование
BB за более жесткую стратегию проверки мошенничества с денежными переводами
Банки попросили придержать деньги под залог
BB расследует неправомерное использование средств британской компанией
Зеленые призывают правительство расследовать мошенничество с денежными переводами
Первое решение: крах денежных переводов
Система денежных переводов за границу пошатнулась
BB просит банки найти способы платить клиентам
Первое решение обанкротилось
Группа кредиторов First Solution продолжает настаивать на проведении полного расследования

Внешние ссылки

[1] Миллионы потеряны из-за банкротства фирмы . Новости Би-би-си. 04 июля 2007 г.

[2] Письменное заявление министров о переводе денег в качестве первого решения . Хансард. 11 июля 2007 г.

[ela070713-3] Перейти обратно: ^а ^б Сделка по спасению в связи с крахом First Solution. Архивировано 28 сентября 2007 года в Wayback Machine . Рекламодатель Восточного Лондона. 13 июля 2007 г.

[4] Губернатор BB о мошенничестве First Solution . Новая Нация. 2 июля 2007 г.

[bbremittancelist-5] Средства входящих денежных переводов . Архивировано 13 июня 2007 года в Wayback Machine . Банк Бангладеш.

[6] Денежные переводы в Бангладеш из Великобритании ^{[ мертвая ссылка ]}. Электронная Бангладеш. 14 июля 2007 г.

[7] Первое решение: План правительства «безопасность прежде всего» имел неприятные последствия? Архивировано 28 сентября 2007 года в Wayback Machine . Рекламодатель Восточного Лондона. 13 июля 2007 г.

[8] Баллард, Роджер (12 июля 2007 г.). «Первое решение: план безопасности прежде всего имеет неприятные последствия» (PDF) . Рекламодатель Восточного Лондона (Мнение) – через Центр прикладных исследований Южной Азии.

[9] Сети Хавала / IVTS . Центр прикладных исследований Южной Азии.

[10] Заявление для прессы о переводе денег First Solution. Архивировано 9 августа 2007 г. в Wayback Machine . Режиссеры, Первое решение. 03.07.2007

[11] Не удалось доставить около 1,7 миллиона фунтов стерлингов: доктор Фазал Махмуд. ^{[ мертвая ссылка ]}. Электронная Бангладеш. 11 июля 2007 г.

[12] Парламентские дебаты . Хансард. 18 июля 2007 г.

[ 1 ]

[ 2 ]

[ 3 ]

[ 4 ]

[ 5 ]

[ 6 ]

[ 7 ]

[ 8 ]

[ 9 ]

[ 10 ]

[ 11 ]

[ 12 ]