Венето Банк

Венето Банк

Раньше	Банка Пополаре ди Монтебеллуна Banca Popolare di Asolo и Montebelluna
Тип компании	некотируемая публичная акционерная компания
Промышленность	Финансовые услуги
Основан	1877
Несуществующий	23 июня 2017 г ( 23.06.2017 )
Судьба	банкротство, принудительная ликвидация
Преемник	«плохой банк» Veneto Banca филиалы Интеза Санпаоло
Штаб-квартира	Монтебеллуна , Италия
Количество локаций	550 филиалов (2015 г.)
Услуги	Розничный и корпоративный банкинг
Чистая прибыль	(0,1,502 млрд евро ) ( г. 2016 )
Всего активов	28,078 млрд евро (2016 г.)
Общий капитал	евро (2016 г.) 0  1,743 миллиарда
Количество сотрудников	5703 (в среднем за 2015 год)
Дочерние компании	Банк Интермобилиаре (71.413%)
Коэффициент капитала	6,39% (группа CET1, декабрь 2016 г.)
Рейтинг	Муди
Веб-сайт	gruppovenetobanca.it
Сноски/ссылки в консолидированной финансовой отчетности

Veneto Banca SpA — бывший итальянский банк со штаб-квартирой в Монтебеллуне , Италия, в настоящее время ликвидируемое подразделение.

В декабре 2015 года банк превратился из кооперативного общества в компанию с ограниченной ответственностью. После неудачного листинга на фондовой бирже в июне 2016 года он был передан фонду спасения Atlante . Однако после крупного списания кредита в 2016 финансовом году, а также скандала с продажей вкладчикам собственных новых акций в прошлом Европейский центральный банк объявил 23 июня 2017 года банк неплатежеспособным и будет расформирован ( завелся) на хороший и плохой банк. Intesa Sanpaolo , крупнейший по капитализации банк Италии, объявил, что будет заинтересован в покупке определенных хороших активов (и соответствующих обязательств) банка за символическую плату. Контракт на приобретение «хорошего банка» (за исключением Banca Intermobiliare ) был подписан 26 июня после того, как 25 июня Европейская комиссия одобрила государственную помощь Италии компании Intesa Sanpaolo для увеличения коэффициента достаточности капитала «хорошего банка».

Согласно исследованию Ricerche e Studi, банк занял 16-е место по совокупным активам по данным за 2015 год. Банк входил в число четырнадцати крупнейших банков Италии, которые непосредственно контролировались Европейским центральным банком .

История

Основанный в 1877 году как Banca Popolare di Montebelluna , в 1960-х годах банк начал свою экспансию, приобретая некоторые местные кооперативные банки и сберегательные банки, такие как Banca Popolare di Intra . Интенсивный этап развития начинается в 2000 году с экспансии на Северо-Запад и Юг Италии и приобретения банков в Восточной Европе.

В 2001–2002 годах Veneto Banca приобрел 29 филиалов Nuova Banca Mediterranea у Banca di Roma , которые были немедленно переданы Banca Meridiana (бывшему Banca Popolare del Levante). Banca Meridiana был объединен с Banca Apulia , еще одной дочерней компанией Veneto Banca, в 2010 году. В 2010-х годах Veneto Banca приобрел Cassa di Risparmio di Fabriano e Cupramontana (CARIFAC), в основном базирующуюся в регионе Марке, а также в регионе Умбрия и в Риме.

Банк входил в число четырнадцати крупнейших банков Италии, которые напрямую контролировались Европейским центральным банком . В 2014 году банк прошел стресс-тест рекапитализацией.

Демутуализация, спасение Атланты и несостоятельность

В соответствии с Декретом-Законом № 3/2015 в декабре 2015 года банк изменился с кооперативного товарищества с ограниченной ответственностью ( итальянский : Società cooperativa per Azioni ) на Società per Azioni (компания с ограниченной ответственностью) в декабре 2015 года, что повлияло на расчет прав голоса (каждый акционер имел один голос независимо от того, сколько паев он имел в кооперативном обществе). Декрет-закон требовал, чтобы Народный банк с общими активами более 8 миллиардов евро вместо этого должен был быть зарегистрирован как компания с ограниченной ответственностью. Венето также выкупила акции на сумму 14 725 910,40 евро (7,3 евро за акцию) в рамках демутуализации.

Логотип филиала в Албании

Банк также планировал рекапитализировать 1 миллиард евро в начале 2016 года (поскольку коэффициент CET1 был ниже требования ЕЦБ, установленного на уровне 10,25%% после процесса надзорного обзора и оценки (SREP) в 2015 году). ), а также планирует провести листинг на Borsa Italiana в середине 2016 года. По состоянию на 31 марта 2016 года чистые активы банка на акцию составляли около 15,5 евро, или 3 евро по номинальной стоимости. Однако из-за низкого спроса на новые акции банк оценил новую акцию в диапазоне от 0,5 до 0,1 евро за акцию. Листинг фондового рынка не вызвал интереса, поскольку только один институциональный инвестор принял предложение, а существующие акционеры купили всего 2,2% (некоторые из них лишились прав или вышли в более позднее время). В результате недавно созданный фонд помощи (созданный банковским сектором на добровольной основе) Atlante , гарантировавший выпуск акций (ранее гарантированный Intesa Sanpaolo ), стал мажоритарным акционером, который подписался на 988 582 329,50 евро из 1 евро. миллиардов новых акций банка, В результате частный сектор под руководством фонда спасения владел 97,64% акций банка. Коэффициент CET1 банка был увеличен примерно до 11% сразу после увеличения капитала. несмотря на снижение до 10,74% 30 июня 2016 года.

Однако база банковского капитала еще больше ухудшилась из-за большего списания проблемных кредитов (NPL), а также в 2016 году SREP сохранил требование к коэффициенту достаточности капитала 1 уровня на уровне 10,25%. плюс неопубликованная рекомендация по капиталу (руководство по компоненту II). По данным банка, коэффициент капитала первого уровня банка на 30 июня 2016 года составил 10,74%, что всего на 0,49% выше требуемого. В январе 2017 года Atlante внесла 628 миллионов евро в качестве будущего увеличения капитала. 2 февраля 2017 года банк выпустил облигации на сумму 3,5 миллиарда евро с государственной гарантией со сроком погашения в 2019 и 2020 годах соответственно, чтобы улучшить свою капитальную базу. Еще 1 июня 2017 года были выпущены гарантированные государством облигации на сумму 1,4 миллиарда евро.

9 января 2017 года Veneto Banca предложил выкупить акции, которые были проданы в период с 2007 по 2016 год, за 15% от первоначальной цены, несмотря на то, что стоимость чистых активов на единицу этих акций уже значительно снизилась из-за увеличения капитала в 2016 году. Банк хотел выкупить акции, чтобы избежать высоких судебных издержек по урегулированию обвинений в неправильной продаже акций розничным инвесторам и вкладчикам. 11 апреля банк объявил, что предложение приняли 54 374 акционера (около 72,6% от общего числа акционеров) на сумму 248,5 млн евро.

17 марта 2017 года Veneto Banca (и дочерний банк Banca Popolare di Vicenza (BPVi)) запросил у итальянского государства «предупредительную рекапитализацию». В декабре 2016 года уже был создан государственный фонд спасения банков на сумму 20 миллиардов евро.

Тогда же был объявлен новый бизнес-план на 2017–2021 годы. Veneto Banca будет искать возможность слияния с дочерним банком BPVi. Фабрицио Виола , председатель BPVi, также был членом совета директоров Veneto Banca. Однако, исходя из дефицита капитала, который прогнозировался в результате банковского стресс-теста Европейского центрального банка в 2016 году , у Veneto Banca также был дефицит капитала в размере 3,1 миллиарда евро в худшем прогнозном сценарии (если установить целевой коэффициент CET 1 даже при худшем прогнозном сценарии на уровне 8). %). После вычета взноса Atlante банк ищет инвестора, включая правительство, для покрытия оставшейся суммы в 2,472 миллиарда евро.

3 апреля проект годового отчета был одобрен советом директоров. Если исключить депозит «Атланте» для будущего увеличения капитала, то, несмотря на падение активов, взвешенных по риску, большее падение капитала привело к тому, что коэффициент CET1 (на уровне группы) составил всего 6,39%, что даже хуже, чем уровень в Декабрь 2015 г. из-за значительного списания кредита.

В середине 2017 года сообщалось, что Европейский центральный банк потребовал, чтобы банк сначала обратился к частному сектору для рекапитализации банка, чтобы достичь платежеспособных критериев для «предупредительной рекапитализации» итальянского правительства. Однако основной акционер Atlante заявил, что у фонда закончились деньги для инвестирования, а также акционеры фонда, крупные банки Италии отказались инвестировать дальше.

Ликвидация

23 июня 2017 года Европейский центральный банк и Совет по единому урегулированию признали Veneto Banca и дочерний банк BPVi неплатежеспособными, но еще не выполнили критерии, позволяющие совету поставить банк в состояние санации. Вместо этого эти два банка будут ликвидированы итальянским правительством в соответствии с итальянскими законами, на хорошие и плохие банки. Выразив заинтересованность в приобретении некоторых хороших активов («хороших банков») Veneto Banca и BPVi, Контракт был подписан 26 июня. Однако Banca Intermobiliare был исключен из продаж. Европейская комиссия также одобрила государственную помощь Италии компании Intesa Sanpaolo для стимулирования закрытия филиалов «хороших банков» (поскольку некоторые из них пересекаются с сетью Intesa), а также рекапитализацию хороших банков на сумму около 4,785 миллиарда евро. 25 июня. В рамках правила «спасения» Atlante и другие акционеры и держатели субординированных облигаций ничего не получат. Однако Intesa также объявила, что банк создаст фонд для погашения облигаций, принадлежащих мелким инвесторам.

В период с 2015 по 2017 год вся банковская система Италии потратила более 4 миллиардов евро на обязательный вклад в санацию 4 малых банков, при этом некоторые банки внесли свой вклад в FITD «инвестиции» в размере 280 миллионов евро в рамках добровольной схемы в CR Cesena , а также часть «инвестиции» в размере 3,4 миллиарда евро в фонд спасения банков Атланте на BPVi, Veneto Banca и BPVi. 15 июня FITD, один из двух фондов страхования вкладов посредством обязательных банковских взносов (добровольная схема посредством добровольных взносов), заявил, что у фонда нет денег для спасения ( The Economist сообщил, что эта сумма составит 12,5 миллиардов евро). ), а также добровольная схема фонда не будет активирована, поскольку не было соглашения между участниками фонда.

Дочерние компании

• Банк Интермобилиаре
• Эксимбанк

Бывшие дочерние компании

• Banca Apulia , проданный ликвидатором Intesa Sanpaolo
• Banca di Bergamo , поглощенный банком
• Banca Meridiana , поглощенный банком
• Banca Popolare di Intra , поглощенный банком
• Banca Popolare di Monza e Brianza , поглощенный банком
• Cassa di Risparmio di Fabriano e Cupramontana , расположенная в Фабриано, Марке, поглощена банком.

Инвестиции в акционерный капитал

• АРКА СГР (19,999%)

бывший

• Banca Consulia (ранее известный как Banca IPIBI) (25,52%)

Внешние ссылки

• Официальный сайт (на итальянском и английском языках)
• Архив популярных от Intra