RapidРейтинги
 | Эта статья содержит контент, написанный как реклама . ( Июль 2016 г. ) |
Rapid Ratings International Inc. — технологическая SaaS -компания, предоставляющая информацию о финансовом состоянии государственных и частных компаний по всему миру. Аналитическая система компании якобы предоставляет информацию о сторонних партнерах, поставщиках, поставщиках и клиентах. Платформа компании предоставляет рейтинги финансового здоровья и подробную отчетность, чтобы помочь предприятиям снизить финансовые риски . Кроме того, Rapid Ratings предлагает услугу по получению финансовой отчетности от третьих лиц частных компаний для повышения прозрачности и наглядности.
Штаб-квартира Rapid Ratings находится в Нью-Йорке по адресу Чемберс-стрит, 86, недалеко от мэрии . У компании также есть североамериканский офис в Бостоне для обслуживания клиентов. Международные офисы включают Дублин (Ирландия) – технологический центр компании – и офис в Новой Зеландии, который занимается исследованиями и разработками .
В 2020 году фирма предсказала, что более половины компаний, которые в настоящее время работают в мире, окажутся в зоне повышенного риска из-за снижения доходов, вызванного пандемией Covid-19 . [1]
История
[ редактировать ]Основа технологии RapidRatings была основана в 1991 году экономистом доктором Патриком Карагатой. На протяжении всей своей работы в качестве старшего экономиста в Канаде и Новой Зеландии его неоднократно поражали проблемы статус-кво в рейтинговой индустрии. Доктор Карагата проанализировал данные за миллионы лет работы компаний, чтобы оценить финансовое состояние и эффективность компаний и разработать первоначальную основу для модели рейтинга финансового здоровья.
В 2007 году Джеймс Х. Геллерт и Дуглас М. Кэмерон, банкиры и предприниматели на рынках финансовых и деловых информационных услуг, привезли RapidRatings в Соединенные Штаты.
Компания получила признание после мирового финансового кризиса 2008 года, когда традиционные рейтинговые агентства подверглись критике за конфликты интересов, присущие их моделям, оплачиваемым эмитентами, и качественным рейтингам. [ нужна ссылка ] Он привлек внимание к обнаружению неэффективности в MF Global , Enron , WorldCom , Parmalat , General Motors , Bear Stearns , Ford Motor Company , US Steel и Peregrine. [2] [3] [4] [5] Все эти компании в течение многих лет имели рейтинги значительно ниже инвестиционного уровня, прежде чем традиционные агентства понизили их. [6]
В апреле 2016 года RapidRatings получила финансирование серии А от частной инвестиционной компании LLR Partners для инвестирования в рост и сосредоточения внимания на инновациях. [7] LLR инвестирует в растущие компании среднего бизнеса в широком спектре отраслей, уделяя особое внимание программному обеспечению, технологическим услугам и здравоохранению. RapidRatings инвестировала во многие области, включая лидерство, продажи, маркетинг, обслуживание клиентов и продукты.
В сентябре 2018 года RapidRatings получила 30 миллионов долларов США в рамках раунда финансирования серии B от частной инвестиционной компании FTV Capital для продолжения инвестирования в рост. [8] FTV Capital — это растущая инвестиционная компания, специализирующаяся на инновационных корпоративных технологиях и компаниях в сфере услуг. Кайл Грисволд, партнер FTV Capital, также вошел в совет директоров RapidRatings.
Методология
[ редактировать ]RapidRatings генерирует рейтинг финансового здоровья (FHR) — одно число по шкале от 0 до 100, которое указывает на общее финансовое состояние конкретной компании. [9] FHR рассчитывается с использованием фундаментальных данных из финансовой отчетности компании и не учитывает рыночные данные, мнения аналитиков, торговые платежи или контакты с эмитентами, банкирами или консультантами. [10] [11] Система использует более 70 коэффициентов эффективности и распределяет компании по 24 отраслевым группам, что позволяет измерять отраслевые риски. [12] Используя финансовые данные, рейтинг дает прогнозную оценку финансовой устойчивости компании на 12 месяцев. Компания может оценивать как публичные, так и частные фирмы на одинаковой основе, что достигается посредством индивидуального и конфиденциального взаимодействия с частными компаниями от имени клиента. [13]
За последние 20 лет около 90% дефолтов компании были отнесены к категориям высокого и очень высокого риска. [14] Одно академическое исследование, опубликованное в 2011 году двумя профессорами финансов из Университета Индианы и Американского университета, показало, что RapidRatings опережает других конкурентов на 2+ года в понижении рейтинга компаний, которые в конечном итоге терпят неудачу. [15]
Клиенты RapidRatings работают в нескольких отделах во всех отраслях, включая финансовые инвестиции и управление рисками, управление рисками цепочки поставок , управление поставщиками финансовых услуг, управление рисками третьих сторон и управление корпоративными кредитными рисками . [16]
Участие Конгресса
[ редактировать ]Генеральный директор и председатель фирмы Джеймс Х. Геллерт много говорил об усилении конкуренции в рейтинговой индустрии. [17] Геллерт шесть раз давал показания перед Конгрессом и SEC, обсуждая FHR RapidRatings и продвигая реформу рейтинговой индустрии. [18] [19]
МФ Глобальный коллапс
[ редактировать ]1 февраля 2012 года RapidRatings вместе с S&P и Moody's дали показания о крахе MF Global. [20] [21] В то время как S&P и Moody присваивали MF Global инвестиционный рейтинг за несколько дней до подачи заявления о банкротстве, RapidRatings оценивало MF Global как высокорисковое в течение более двух лет, предшествовавших подаче заявления. [22] На момент подачи заявки его FHR составлял 23. [23]
Статус НРРО
[ редактировать ]RapidRatings приняло решение не подавать заявку на получение статуса Национально признанного статистического рейтингового агентства (NRSRO) по причинам, которые включают повышенную ответственность, увеличение операционных расходов и сложные внутренние требования к процессам. [24] Это также поставит под угрозу ее интеллектуальную собственность, поскольку от нее потребуют раскрытия программного обеспечения, лежащего в основе ее собственной системы, что позволяет ей функционировать беспристрастно. [25] [26]
Внешние ссылки
[ редактировать ]Ссылки
[ редактировать ]- ^ «Более половины компаний во всем мире перейдут в группу высокого риска по мере снижения доходов» . Руководитель цепочки поставок и спроса . 5 мая 2020 г. Проверено 11 октября 2020 г.
- ^ Леман, Ричард. «Рейтинговая игра» , Forbes , Нью-Йорк, 15 августа 2005 г.
- ^ «Обуздание рейтинговых агентств» , Fox Business Network , Нью-Йорк, 9 декабря 2008 г.
- ^ «Рейтинговые агентства находятся на рассмотрении на предмет понижения» , The Wall Street Journal , Нью-Йорк, 1 декабря 2008 г.
- ^ Геллерт, Джеймс Х. «Комментарий к общему общественному круглому столу CFTC по дополнительной защите клиентов» , Комиссия по торговле товарными фьючерсами , Вашингтон, округ Колумбия, 8 августа 2012 г.
- ^ Бхаттачарья, Ронит. «Бывший президент S&P присоединился к рейтингам Rapid Ratings» , Integrity Research Associates. Архивировано 11 января 2013 г. в Библиотеки Конгресса веб-архивах , Нью-Йорк, 16 января 2009 г.
- ^ «Rapid Ratings обеспечивает рост капитала от партнеров LLR для ускорения инноваций в управлении финансовыми рисками» . Проверено 4 октября 2018 г.
- ^ «RapidRatings обеспечивает инвестиции в акционерный капитал на сумму 30 миллионов долларов США от FTV Capital» . Проверено 4 октября 2018 г.
- ^ Фарзад, Робен. «Поскольку кредитное качество падает, инвесторам в облигации следует быть осторожными» , Bloomberg Businessweek , Нью-Йорк, 4 января 2013 г.
- ↑ Геллерт, Джеймс Х. «Трансформация кредитных рейтинговых агентств» , Подкомитет по рынкам капитала и предприятиям, спонсируемым государством , Вашингтон, округ Колумбия, 30 сентября 2009 г.
- ↑ Арведлунд, Эрин Э. «Что общего у металлистов и гамбургеров» , Barron's , Нью-Йорк, 5 апреля 2010 г.
- ^ «Рейтинги: как оценивается ваш брокер?» , John Lothian News , Чикаго, 17 декабря 2012 г.
- ^ «Инновация года: быстрые рейтинги» , Risk , Лондон, 23 мая 2012 г.
- ^ Фарзад, Робен. «Поскольку кредитное качество падает, инвесторам в облигации следует быть осторожными» , Bloomberg Businessweek , Нью-Йорк, 4 января 2013 г.
- ^ Корнаджа, Джесс и Кимберли Дж. «Хотит ли рынок облигаций информативных кредитных рейтингов?» Архивировано 22 июня 2013 г. в Wayback Machine , Бизнес-колледж Мендосы , Нотр-Дам, 2 февраля 2011 г.
- ^ «Как Rapid Ratings потрясает уютный триумверат [так в оригинале]» , Forbes , Нью-Йорк, 15 мая 2013 г.».
- ^ Янглай, Рашель и Да Коста, Ана. «Инсайт: когда рейтинговые агентства судят мир?» , Рейтер , Лондон, 2 августа 2011 г.
- ↑ Надзор за рейтинговыми агентствами Post Dodd-Frank , C-SPAN , Вашингтон, округ Колумбия, 27 июля 2011 г.
- ↑ Геллерт, Джеймс Х. «Свидетельства относительно предложений по усилению регулирования кредитных рейтинговых агентств» , Комитет Сената США по банковскому делу, жилищному строительству и городским делам , Вашингтон, округ Колумбия, 5 августа 2009 г.
- ↑ MF Global Bankruptcy Investigation , C-SPAN , Вашингтон, округ Колумбия, 6 апреля 2012 г.
- ^ «Риски, которые убили MF Global», CNN Money, 2 февраля 2012 г.
- ^ Протест, Бен и Ахмед, Азам. «Слабый надзор виновен в крахе MF Global» , The New York Times , Нью-Йорк, 2 февраля 2012 г.
- ^ Шмеркен, Айви. «Avoiding Another MF Global» , Wall Street & Technology , Нью-Йорк, 3 января 2012 г.
- ^ Гэннон-младший, Джек Т. «Давайте поможем рейтинговым агентствам сделать все правильно: простой способ исправить ошибочную отраслевую модель» , Обзор банковского и финансового права юридического факультета Бостонского университета , Бостон, 2011–2012 гг.
- ^ Уолкотт, Рэйчел. «Рейтинговые агентства стартапов призывают национальные регуляторы способствовать конкуренции и переменам» , Reuters , Лондон, 15 августа 2011 г.
- ^ Робинсон, Мэтт. «Иск S&P подорван правилами SEC, препятствующими конкуренции» , Bloomberg News , Нью-Йорк, 6 февраля 2013 г.