Скандал с мошенничеством в молдавских банках в 2014 г.
 Banca de Economii был государственным молдавским банком, вовлеченным в мошенническую схему отмывания денег. | |
| Тип | преступления «белых воротничков» , банковское мошенничество , отмывание денег |
|---|---|
| Расположение | |
Ключевые люди | Влад Филат , Илан Шор , Влад Плахотнюк , Николае Тимофти , Юрие Лянкэ , Стефан Кристоф Бриде , Мирча Буга |
исчез $1 млрд В 2014 году из трех молдавских банков: Banca de Economii , Unibank и Banca Socială . [1] Это банковское мошенничество в Молдове было скоординированным усилием, в котором все три банка работали вместе, чтобы получить от банков как можно больше кредитного финансирования без какого-либо очевидного делового обоснования. Илан Шор , молдавский бизнесмен, «организовал» аферу. Шор был председателем правления Banca de Economii (Сберегательный банк) до 28 ноября 2014 года. [2]
Средства на сумму $1 млрд были переведены в подставные компании Великобритании и Гонконга, которые использовались для сокрытия реальных владельцев активов. [1] [3] затем поступили на счета в латвийских банках под именем различных иностранцев.
Общие потери от этой схемы были эквивалентны 12% ВВП Молдовы. [4]
Применялась карусельная схема заимствования, кредиты в одном банке погашались кредитами в другом. Массовое расширение банковского кредитования финансировалось за счет крупных займов российских компаний.
В ходе парламентских слушаний по делу о банковском мошенничестве заместитель директора Службы информации и безопасности Молдовы Вадим Врабие заявил, что президент Николае Тимофти с 2013 года знал об ограблениях Banca de Economii, Banca Socială и Unibank.
До 2012 года
[ редактировать ]В 2007–2009 годах Banca de Economii (Сберегательный банк) расширил свою кредитную деятельность, при этом значительное количество выданных в то время кредитов не было возмещено позднее в 2011 году. В июне 2012 года Антикоррупционному центру Молдовы было поручено расследовать причастность учреждений, зарегистрированных в Молдове в схемах по отмыванию денег на региональном и международном уровне по Сергея Магнитского примеру . [5]
Август 2012 г. – ноябрь 2014 г.
[ редактировать ]За этот период в трех банках произошла значительная смена акционеров. С августа 2012 года собственность Юнибанка перешла к подставным лицам, а также политическим деятелям и лицам, близким к Илану Шору . [6] В 2013 году Илан Шор выкупил в собственность Banca de Economii. [7]
Чтобы способствовать увеличению кредитования молдавских предприятий, банки, очевидно, скоординировали усилия по увеличению доступной ликвидности. [6] Также были использованы деньги Государственной компании медицинского страхования. В июне 2012 года Государственная компания медицинского страхования, которую возглавляет Мирча Буга , разместила на счетах Unibank 140 миллионов леев. Государственная компания медицинского страхования не смогла вывести депозиты в размере 115 миллионов леев из Unibank до января 2015 года. Это привело к задолженности перед больницами в размере 102 миллионов леев и острой нехватке лекарств зимой 2014–2015 годов. [8] [9] [10]
Банки значительно расширили объемы кредитования, намного больше, чем могли позволить их капитальные резервы. Согласно отчету Международного валютного фонда, нормативный капитал Banca de Economii (Сберегательного банка) в 2012 году сократился в десять раз, а доля просроченных кредитов увеличилась примерно на 1 млрд леев. Рыночная стоимость ее акций за год обесценилась с 30 до 14 леев.
Три банка, причастных к мошеннической деятельности, были проверены офисом Grant Thornton в Молдове, аффилированным с глобальной компанией Grant Thornton, в 2010, 2011 и 2013 годах. Ни в одном из отчетов не указывалось на какие-либо проблемы в деятельности банков. Одним из партнеров компании является Олеся Брайд, которая замужем за Стефаном Кристофом Бриде , министром экономики Молдовы и бывшим управляющим партнером Grant Thornton Румыния-Молдова. [11] [12]
ноябрь 2014 г.
[ редактировать ]За неделю, предшествовавшую молдавским парламентским выборам 2014 года, всего за три дня, с 24 по 26 ноября, из трех банков было выведено более 750 миллионов долларов. Фургон, принадлежащий компании Klassica Force, принадлежащей Шору, перевозил 12 мешков с банковскими документами. , был украден и сожжен 27 ноября. [13] Записи многих транзакций были удалены с компьютеров банков. 26 ноября 2014 года банки обанкротились и позднее были переданы под специальное управление Национального банка Молдовы . 27 ноября правительство Молдовы во главе с премьер-министром Юрием Лянкэ тайно приняло решение оказать помощь трем банкам, предоставив экстренные кредиты на сумму 870 миллионов долларов, покрытые из государственных резервов. [1] страны Это создало дефицит государственных финансов Молдовы, эквивалентный восьмой части ВВП .
Отчет Кролла
[ редактировать ]28 января 2015 года Национальный банк Молдовы нанял американскую консалтинговую компанию Kroll для проведения расследования мошенничества, известного как Project Tenor . [14]
Аудиторы проверили транзакции в трех банках, в которых пропали средства, в ноябре 2014 года. В отчете документируется, как компании, связанные с Шором, постепенно взяли под свой контроль банки, а затем якобы выдали крупные кредиты аффилированным компаниям. Было установлено, что в период с 24 по 26 ноября три банка перевели не менее 13,5 млрд леев пяти молдавским компаниям, аффилированным с группой Шора, контролируемой Иланом Шором . [6]
Отчет Kroll Project Tenor , хотя и является конфиденциальным, был обнародован спикером Андрианом Канду в мае 2015 года. молдавского парламента [14]
Участие молдавских банков
[ редактировать ]Молдавские банки уже давно известны своим участием в крупнейших в регионе схемах отмывания денег , известных как « российская прачечная», выходящих далеко за рамки кражи 1 миллиарда долларов в 2014 году. Российские и украинские государственные чиновники, региональные организованные преступные группировки и региональный бизнес уже давно используют молдавские банки для отмывания десятков миллиардов долларов и перевода их в Европу. [15] В период с 2010 по начало 2014 года организованная преступность и коррумпированные политики в России перевели грязные средства на сумму 20 миллиардов долларов США через офшорные компании, банки, фиктивные кредиты и доверенных лиц. Судьи Республики Молдова признали процесс чистым, а деньги разошлись по Европе. [16]
Участие латвийских банков
[ редактировать ]В афере был замешан ряд латвийских банков. В отчете названы латвийские банки ABLV Bank , PrivatBank и Latvijas Pasta Banka .
Два высокопоставленных латвийских политика, Айнарс Латковскис (глава Комитета Сейма по обороне, внутренним делам и борьбе с коррупцией) и Солвита Аболтиня (глава Комитета национальной безопасности), были вызваны в США осенью 2015 года, и им об этом недвусмысленно сообщили Представители Госдепартамента и Казначейства заявили , что Латвии необходимо навести порядок в своих действиях. [17]
В ноябре 2015 года латвийский банковский регулятор вынес самый суровый приговор за отмывание денег: штраф в размере 2 016 830 евро Приватбанку, увольнение его генерального директора и ответственного члена правления, а также индивидуальные штрафы для членов правления. Расследование в отношении Pasta Bank и ABLV Bank все еще продолжается. [18]
ABLV Bank и PrivatBank были среди шести банков, названных латвийскими властями в июле 2012 года, которые прямо или косвенно получили средства от незаконного возврата налогов в размере 230 миллионов долларов, разоблаченного покойным Сергеем Магнитским . [19]
Политические последствия в Молдове
[ редактировать ]Скандал является политически чувствительным, поскольку в нем замешаны видные политики и бизнесмены, в том числе Влад Филат , бывший премьер-министр Молдовы и основатель проевропейской Либерально-демократической партии Молдовы. Банковское мошенничество на сумму 1 миллиард долларов скомпрометировало проевропейское правительство и способствовало снижению популярности ЕС среди молдаван. Опрос, проведенный в апреле 2015 года, показал, что 32% молдаван выступают за вступление в ЕС, что на 46% меньше по сравнению с 78% в 2007 году. [20]
В марте 2015 года были уволены вице-президент Нацбанка Эмма Табарца и президент Национальной комиссии по финансовым рынкам Артур Герман. Решение было принято в парламенте за закрытыми дверями, на заседании, которое длилось более восьми часов. [21] Глава центрального банка Молдовы Дорин Дрэгуцану подал в отставку в сентябре 2015 года, обвинив политиков во вмешательстве в расследование мошенничества. [22] Правительство Валериу Стрелца было распущено парламентом в октябре 2015 года, менее чем через три месяца пребывания у власти. [23]
В ответ на исчезновение 1 миллиарда долларов в феврале 2015 года было создано массовое гражданское движение « Достоинство и правда» (румынский: Demnitate şi Adevăr ). [24] Движение организовало серию уличных демонстраций, флешмобов, сидячих забастовок и пикетов, известных как молдавские протесты 2015 года .
К протестам, организованным движением «Достоинство и правда» , присоединились пророссийские сторонники, которые образовали отдельный лагерь. Оба лагеря требуют осуждения коррумпированных олигархов и досрочных выборов. [25]
Политические последствия в Латвии
[ редактировать ]Кристапс Закулис, который в течение четырех лет возглавлял латвийский финансовый регулятор - Комиссию рынков финансов и капитала (FKTK), в январе 2016 года подал в отставку на фоне растущей критики за то, что он недостаточно жестко борется с отмыванием денег в элитном банковском секторе страны. [26]
Уголовное преследование
[ редактировать ]
По состоянию на конец октября 2015 года было возбуждено не менее 44 уголовных дел о неработающих кредитах, выданных тремя банками, и 20 из них в настоящее время находятся на рассмотрении.
Илан Шор был помещен под домашний арест 6 мая 2015 года и обвинен в «злоупотреблении служебным положением при управлении банком». [27] Однако это не помешало ему баллотироваться на пост мэра Оргеева в июне 2015 года. В феврале 2019 года Илан Шор был избран депутатом парламента.
Влада Филата лишили неприкосновенности и надели наручники в парламенте 15 октября 2015 года. [28] 18 октября 2015 года Филат был помещен под стражу на 30 суток, а 11 ноября срок задержания был продлен еще на 30 дней. 22 октября 2015 года Денис Уреки, менеджер ProAcvaCom, был признан виновным в передаче Banca de «Экономия» (Сбербанк) подделала оценку земли, чтобы получить кредит в размере 1,9 миллиона долларов США еще в октябре 2011 года.
Ион Русу, менеджер компании Caravita Co. Business Estate Investments, был приговорен к пяти годам лишения свободы за использование компаний для отмывания денег и совершения мошенничества. Русу признался, что совершал фиктивные операции с целью скрыть происхождение 3,12 млн долларов США, украденных из Сберегательного банка Молдовы.
Русу является зятем Влада Филата, бывшего премьер-министра Молдовы , и утверждает, что Филат является реальным владельцем двух компаний. [29]
Суд в Кишиневе 27 июня признал Влада Филата виновным в злоупотреблении служебным положением и коррупции. Его приговорили к девяти годам тюремного заключения по обвинению в коррупции, лишили государственной награды и запретили занимать государственные должности в течение пяти лет. [30]
Вячеслав Платон , бывший депутат парламента Молдовы , был экстрадирован в Кишинев из Украины в августе 2016 года после того, как молдавская прокуратура обвинила его в участии в схеме по хищению молдавских банков на сумму 1 миллиард долларов США. Его обвиняют в краже более 40 миллионов долларов из Banca de Economii. [31]
арестовали 15 бывших или исполняющих обязанности судей и 3 судебных приставов В сентябре 2016 года сотрудники Национального антикоррупционного центра по обвинению в причастности к схеме «Российская «мегапрачечная» . У одного судьи и одного судебного пристава были проведены обыски у них дома. [32]
Реакции
[ редактировать ]
Пятрас Ауштревичюс , депутат Европарламента, прокомментировал кризис доверия, охвативший Молдову: "Чтобы украсть миллиард долларов!... Вам нужно много сумок, чтобы переместить эти деньги... Я надеюсь, что имена вовлеченных лиц будут обнародованы. ... Коррупция в Молдове – это политическая болезнь, болезнь, которая приобрела системный характер и затрагивает все уровни власти... она разъедает страну изнутри». [33]
Пиркка Тапиола , посол Евросоюза в Молдове, заявил на пресс-конференции в Кишиневе: "У меня нет для вас ответа на вопрос, как можно украсть столько денег из маленькой страны".
Член Конгресса Шейла Джексон Ли заявила: «Я призываю администрацию и Конгресс расследовать, не разграблены ли активы национальных банков стран бывшего Советского Союза и не используются ли они, сознательно или неосознанно, в пользу террористических организаций».
Румыния предложила Молдове чрезвычайную экономическую помощь и кредит в размере 65 миллионов долларов. Премьер-министр Румынии Дачиан Чолош заявил, что для получения денег Молдове придется реформировать свою систему правосудия, бороться с коррупцией, подписать проект соглашения о кредите от Международного валютного фонда и назначить нового управляющего центральным банком.
В ответ на банковское мошенничество на 1 миллиард долларов ЕС , Международный валютный фонд и Всемирный банк заморозили финансовую помощь Молдове. [34]
См. также
[ редактировать ]
- Азербайджанская прачечная самообслуживания
- Скандал с отмыванием денег в Danske Bank
- Русская прачечная самообслуживания
Ссылки
[ редактировать ]- ^ Jump up to: а б с Великое ограбление банка в Молдове , BBC News (18 июня 2015 г.)
- ^ Кэрол Мэтлак (07 мая 2015 г.). «Помог ли этот 28-летний банкир украсть 1 миллиард долларов из Молдовы?» . Блумберг Бизнес . Проверено 5 февраля 2016 г.
- ^ Квартира бывшего муниципального совета за миллиард долларов , BBC News (7 октября 2015 г.)
- ^ Коттасова, Ивана (07.05.2015). «Как украсть $1 млрд за три дня — 7 мая 2015» . CNN Деньги . Проверено 5 февраля 2016 г.
- ^ «ХРОНОЛОГИЧЕСКОЕ: Как был ограблен государственный банк или Рейдман, охранник БЭМ» . Архивировано из оригинала 26 октября 2016 г. Проверено 10 февраля 2016 г.
- ^ Jump up to: а б с "Кролл_Проект" . Андриан Канду. Архивировано из оригинала 26 октября 2016 г. Проверено 3 февраля 2016 г.
- ^ Хиггинс, Эндрю (4 июня 2015 г.). «Молдова в поисках пропавших миллионов находит только пепел» . The New York Times – через NYTimes.com.
- ^ «Как Мирча Буга внес бы деньги CNAM в схему украденного миллиарда» . Глубина.мд. 08.08.2014 . Проверено 5 февраля 2016 г.
- ^ «Как деньги из системы здравоохранения подверглись испытанию в схеме украденного миллиарда» . adevarul.ro 08.08.2014 . Проверено 5 февраля 2016 г.
- ^ "Внутренние новости-АНАЛИЗ// Как Мирча Буга внес бы свой вклад с помощью денег CNAM в схему украденного миллиарда" . Электронный санатате.md. 08.08.2014 . Проверено 5 февраля 2016 г.
- ^ "Какой бизнес у аудиторской компании в Румынии, которая не увидела миллиард, украденный из молдавских банков ? " www.экономика.нет . 6 июля 2015 года . Проверено 7 февраля 2016 г.
- ^ Рошка, Матей (01 июля 2015 г.). «Исчезновение: как мировой аудитор не смог выявить кражу 15% богатства Молдовы» . Хранитель . ISSN 0261-3077 . Проверено 7 февраля 2016 г.
- ^ Коттасова, Ивана (7 мая 2015 г.). «Как украсть 1 миллиард долларов за три дня» .
- ^ Jump up to: а б Kroll Staff (2 апреля 2015 г.). Срок реализации проекта – этап определения объема работ . Kroll Inc. Дата обращения 6 июля 2021 г.
- ^ «Молдавские банковские войны» .
- ^ «Русская прачечная» .
- ^ "LSM / На Латвию оказывают давление в США из-за отмывания денег банками / Rus.Lsm.lv" . Lsm.lv. Проверено 5 февраля 2016 г.
- ^ «Как отмытый латвийцами миллиард долларов изменил Молдову» . Ре:Балтика . 1 февраля 2016 года . Проверено 5 февраля 2016 г.
- ^ «Латвийский регулятор наложил максимально возможный штраф на латвийский банк, причастный к отмыванию денег, связанных с делом Магнитского: закон и порядок в России» .
- ^ Эначе, Юлиана (21 мая 2015 г.). «Похоже, что ЕС проигрывает борьбу с Россией за Республику Молдова» . Медиафакс (на румынском языке).
- ^ «Решение при закрытых дверях: вице-президент НБМ Эмма Табарца и президент НКФР Артур Герман ОТЛОЖЕНЫ» . Архивировано из оригинала 26 октября 2016 г. Проверено 7 февраля 2016 г.
- ^ "bne IntelliNews - Председатель Центробанка Молдовы подал в отставку из-за дела о банковском мошенничестве" . 21 сентября 2015 г.
- ^ Нечепуренко, Иван (29 октября 2015 г.). «Парламент Молдовы отправил в отставку правительство из-за банковского скандала» . Нью-Йорк Таймс .
- ↑ Гнев Молдовы растет из-за банковского скандала , BBC News (14 сентября 2015 г.)
- ^ «Майдан Молдовы: отголоски украинского кризиса на фоне антикоррупционного протестного движения» . Интернэшнл Бизнес Таймс . 8 октября 2015 г.
- ^ "LSM / Финансовый регулятор увольняется из-за критики в отношении отмывания денег / Rus.Lsm.lv" . Lsm.lv. 25 января 2016 г. Проверено 5 февраля 2016 г.
- ^ «Новости бизнеса, экономики, финансов и новости рынка ASX» . Smh.com.au. Проверено 5 февраля 2016 г.
- ^ Танас, Александр (15 октября 2015 г.). «Молдова задержала бывшего премьер-министра в парламенте из-за мошенничества на 1 миллиард долларов» . Рейтер . Проверено 5 февраля 2016 г.
- ^ «Молдова: Бизнесмен осужден по делу о пропаже миллиарда» . Occrp.org. 22 октября 2015 г. Проверено 5 февраля 2016 г.
- ^ «Экс-премьер-министр Молдовы приговорен к девяти годам лишения свободы» .
- ^ Пол Раду; Ион Преаска; Стефан Мако. «Деньги Платона» .
- ^ «Молдова: 15 судей арестованы прокуратурой по делу «Российской прачечной» | Региональная антикоррупционная инициатива» . Архивировано из оригинала 26 октября 2016 г. Проверено 24 марта 2017 г.
- ^ «ЕС осознает себя: Молдова движется к диктатуре!» .
- ^ "В Молдове растет гнев из-за банковского скандала - BBC News" . Новости Би-би-си . 14 сентября 2015 года . Проверено 5 февраля 2016 г.