Скандал с отмыванием денег в Danske Bank
Скандал с отмыванием денег Danske Bank из эстонских, российских, латвийских и других источников прошло около 800 миллиардов евро подозрительных транзакций через эстонское отделение датского . Danske Bank разгорелся в 2017-2018 годах, когда стало известно, что с 2007 года до 2015 года. [ 1 ] [ 2 ] [ 3 ] Его называют, возможно, крупнейшим скандалом по отмыванию денег, когда-либо существовавшим в Европе. [ 4 ] и, возможно, самый крупный в мировой истории. [ 5 ] В него входят поступающие средства из Эстонии (23%), России (23%), Латвии (12%), Кипра (9%), Великобритании (4%) и других (30%, более 150 стран, на каждую из которых приходится меньшая часть, чем в Великобритании). Исходящие средства были распределены между Эстонией (15%), Латвией (14%), Китаем (7%), Швейцарией (6%), Турцией (6%) и другими (52%).
Финансовый надзор
[ редактировать ]Danske Bank со штаб-квартирой в Копенгагене является крупнейшим банком Дании . местный филиал банка в Эстонии , который был приобретен Danske Bank в рамках слияния с финским Sampo Bank в 2007 году. Для деятельности использовался [ 3 ] [ 6 ] Он находился под юрисдикцией как Управления финансового надзора Дании (из-за местоположения штаб-квартиры), так и Управления финансового надзора Эстонии (из-за местоположения филиала), и оба обвиняли другую сторону в недостатках. [ 7 ] [ 8 ] Позднее надзорные органы Дании и Эстонии выпустили совместный пресс-релиз о сотрудничестве и обмене информацией по этому делу. [ 9 ] Оба закона предположительно подверглись критике в проекте, подготовленном Европейским банковским управлением , органом по надзору за банковской деятельностью ЕС, контролируемым национальными органами финансового надзора стран-членов ЕС. Однако EBA досрочно завершило расследование и не опубликовало результаты – решение, которое само по себе вызвало критику. [ 8 ] [ 10 ]
События
[ редактировать ]В 2012 году Финансовая инспекция Эстонии опубликовала критический отчет о деятельности Danske Bank. По данным SVT, одна из российским информатором Сергеем Магнитским украденных дочерних компаний Hermitage Capital Management , Diron Trade LLP , у которой был почтовый ящик в Великобритании, способствовала переводу 5,8 миллиардов долларов США в переводах для отмывания денег между балтийскими дочерними компаниями Swedbank и Danske Bank в течение 6 месяцев в 2010 и 2011 годах, по данным SVT. . [ 11 ] За это время Айварс Бергерс, член правления ведущей пророссийской партии Латвии «Согласие» и один из ее крупнейших финансистов, получил 270 000 евро от ООО «Diron Trade» и ООО «Murova Systems» , компании, имеющей почтовый ящик в Великобритании и связанной с азербайджанская «мегапрачечная» , в которой через эстонский филиал Danske Bank было отмыто 2,9 миллиарда долларов. [ 11 ] [ 12 ] [ 13 ] В 2013 году первый разоблачитель сообщил, что филиал Danske в Таллинне сознательно имел дело со средствами семьи президента России Владимира Путина (его двоюродного брата Игоря Путина ) и российской службы безопасности ( ФСБ ). Претензии не были должным образом рассмотрены и, следовательно, не привлекли достаточного внимания. [ 14 ] Местный эстонский филиал Danske Bank после приобретения в 2007 году по-прежнему использовал собственную IT-систему, и многие документы были написаны на эстонском или русском языке. Несмотря на эти различия в системах и языке, Danske Bank не внес изменений, которые облегчили бы контроль над штаб-квартирой в Дании. [ 14 ] В отчете за 2018 год, опубликованном юридической фирмой Bruun&Hjejle, нанятой Danske Bank, банк утверждал, что «долгое время» считал, что высокие риски, представляемые клиентами-нерезидентами, могут быть смягчены надлежащими процедурами по борьбе с отмыванием денег. После того, как внутренний информатор сообщил, что процедур ПОД недостаточно, стало ясно. [ 15 ] Позже информатором оказался Говард Уилкинсон , бывший глава торгового отдела Danske Bank в Эстонии, Латвии и Литве. [ 16 ]
По данным датского FSA, портфели нерезидентов из России в 2012 году составили 35% прибыли местного филиала. Общий процент российских клиентов в филиале составил 8%. [ 17 ] Некоторые из этих транзакций были связаны с российским правительством и осуществлялись через подставные компании , зарегистрированные в Великобритании, на Кипре и Новой Зеландии, а также через другие банки в Латвии и Молдове . [ 14 ] На втором месте по объему портфелей нерезидентов находится Великобритания. [ 15 ] Еще один значительный портфель нерезидентов связан с президентом Азербайджана и его семьей. [ 14 ]
В 2013 году американский банк JPMorgan Chase прекратил обслуживание эстонского филиала банка, заподозрив в отмывании крупных сумм российских денег. [ 5 ] Другие банки продолжали предоставлять услуги в 2015 году. [ 5 ]
В 2014 году Служба финансового надзора Эстонии обнаружила «крупномасштабные и длительные системные нарушения правил по борьбе с отмыванием денег» в эстонском филиале Danske Bank и уведомила власти Дании о своих выводах. По данным Финансовой инспекции Эстонии, активность снизилась после того, как они потребовали от банка устранить нарушения. [ 18 ]
По данным FSA Дании, критический отчет, отправленный FSA Эстонии, обсуждался на заседании правления банка 7 октября 2014 года. Выводы отчета были «смягчены» в протокольных обсуждениях исполнительного совета. Согласно отчету, во время заседания в июне 2014 года члены совета директоров банка "были заинтересованы в доходах филиала, хотя в протоколе не было зафиксировано никаких комментариев по поводу существенных проблем ПОД". [ 19 ]
Бывший руководитель эстонского филиала Danske Bank был найден мертвым 25 сентября 2019 года. Эстонская полиция обнаружила тело Айвара Рехе , руководившего филиалом с 2007 по 2015 год, в ходе поисковой операции после его исчезновения, начавшейся два года назад. днями ранее. Рехе был ключевым свидетелем продолжающегося уголовного расследования. Сообщается, что причиной его смерти стало самоубийство. [ 20 ] [ 21 ]
Результаты
[ редактировать ]Десять бывших сотрудников местного отделения банка были арестованы властями Эстонии в декабре 2018 года. [ 22 ] Правительство Эстонии потребовало от банка закрыть свой эстонский филиал в 2019 году. [ 23 ]
Генеральный директор Томас Борген подал в отставку в 2018 году после скандала. В мае 2019 года датские власти предъявили ему обвинение в пренебрежении своими обязанностями. [ 24 ] В то же время датская прокуратура обвинила бывшего финансового директора банка Хенрика Рамлау-Хансена в неспособности предотвратить подозрительные транзакции. [ 25 ] Парламент Дании ужесточил наказания за отмывание денег в восемь раз, что сделало их одними из самых жестких в Европе. [ 8 ] [ 26 ]
Все обвинения против датских банкиров (Томаса Боргена, Хенрика Рамлау-Хансена и Ларса Морха) были сняты в апреле 2021 года. [ 27 ] Томас Борген также был оправдан по гражданскому иску, связанному со скандалом с отмыванием денег Danske в ноябре 2022 года. [ 28 ]
Стоимость акций Danske Bank в 2018 году снизилась вдвое. [ 6 ] Банк заявил, что пожертвует 1,5 миллиарда крон ( около 225 миллионов долларов США) на благотворительность. Он рассчитывает выплатить штрафы в несколько миллиардов долларов финансовым регуляторам Дании, США и других европейских стран. [ 26 ]
В декабре 2022 года Danske Bank признал себя виновным и согласился на штраф в размере 2 миллиардов долларов по делу Министерства юстиции США . [ 29 ] [ 30 ]
В феврале 2024 года датский суд вынес приговор двум соучастникам преступления: россиянке датского происхождения Ирен Эллерт приговорили к девяти годам тюремного заключения за отмывание денег на сумму 26 миллиардов датских крон, из которых 2,6 миллиона датских крон были конфискованы у нее лично; Литовец Арунас Маценас был приговорен к семи годам лишения свободы за соучастие в отмывании 29 миллиардов датских крон. [ 31 ]
См. также
[ редактировать ]- Скандал с мошенничеством в молдавских банках в 2014 г.
- Азербайджанская прачечная самообслуживания
- Файлы FinCEN
- Русская прачечная самообслуживания
Ссылки
[ редактировать ]- ^ «Финансинспекция: Внутренний отчет Danske является четким свидетельством, подтверждающим предыдущие действия независимого эстонского финансового надзора по прекращению нарушений со стороны банка» . fi.ee . 19 сентября 2018 г. Проверено 15 октября 2018 г.
- ^ «Расследование в отношении эстонского филиала Danske Bank» . Данске Банк . 19 сентября 2018 г. Архивировано из оригинала 11 июля 2018 г. Проверено 14 октября 2018 г.
- ^ Перейти обратно: а б Ева Юнг; Майкл Лунд; Саймон Бендцен (13 октября 2017 г.). «АНГЛИЙСКИЙ: Ссылки на мертвого российского адвоката, стоящего за французским расследованием по отмыванию денег против Danske Bank» . Берлингске.
- ^ Коппола, Фрэнсис (26 сентября 2018 г.). «Крошечный банк в центре крупнейшего в Европе скандала с отмыванием денег» . Форбс . Архивировано из оригинала 30 сентября 2018 г. Проверено 14 октября 2018 г.
- ^ Перейти обратно: а б с Крофт, С. (19 мая 2019 г.). «Как раскрылась схема отмывания денег Danske Bank с участием 230 миллиардов долларов» . Новости CBS . Проверено 5 июня 2019 г.
- ^ Перейти обратно: а б Кристиан Винберг (27 декабря 2018 г.). «Danske Bank потерял половину своей стоимости, но будет ли 2019 год лучше?» . Новости Блумберга . Проверено 29 мая 2019 г.
- ^ https://www.dfsa.dk/~/media/Nyhedscenter/2019/Report_on_the_Danish_FSA_supervision_of_Danske-Bank_as_regards_the_Estonia_case-pdf.pdf?la=en [ только URL-адрес PDF ]
- ^ Перейти обратно: а б с Якоб Гронхольт-Педерсен; Франческо Гуарасио (17 апреля 2019 г.). «Государства ЕС требуют очистки от эстонских и датских регуляторов в отношении Danske Bank» . Рейтер . Проверено 29 мая 2019 г.
- ^ «Совместное заявление FSA Эстонии и FSA Дании» . fi.ee . Проверено 15 октября 2018 г.
- ^ Джим Брансден (28 апреля 2019 г.). «ЕБА сталкивается с призывами к реформированию после прекращения расследования в отношении Danske Bank» . Файнэншл Таймс . Проверено 29 мая 2019 г.
- ^ Перейти обратно: а б Спринге, Инга; Шедрофский, Карина (20 марта 2019 г.). «Мега-донор пророссийской партии получает выгоду от магнитского и азербайджанских прачечных самообслуживания» . Ре:Балтика . Проверено 11 января 2020 г.
- ^ Балай, Софи; Исмайлова, Хадиджа (4 сентября 2017 г.). «Азербайджанская прачечная: основные компании» . Проект по освещению организованной преступности и коррупции (OCCRP) . Проверено 11 января 2020 г.
- ^ Хардинг, Люк; Барр, Целайнн; Нагапетянц, Дина (4 сентября 2017 г.). «Все, что вам нужно знать об азербайджанской «мегапрачечной»: как работала схема, кому она была выгодна и как она стала известна?» . Хранитель . Проверено 11 января 2020 г.
- ^ Перейти обратно: а б с д Грициус, Габриэлла (08 октября 2018 г.). «Скандал с банком Danske — это верхушка айсберга» . Внешняя политика . Архивировано из оригинала 11 октября 2018 г. Проверено 14 октября 2018 г.
- ^ Перейти обратно: а б «Отчет о портфеле нерезидентов в эстонском филиале Danske Bank» (PDF) . 19 сентября 2018 г. Архивировано из оригинала (PDF) 20 сентября 2018 г. Проверено 14 октября 2018 г.
- ^ Дженсен, Тейс (26 августа 2018 г.). «Информатором Danske Bank был бывший глава торгового отдела стран Балтии:...» Reuters . Проверено 15 октября 2018 г.
- ^ Совет директоров и Правление Danske Bank A/S (3 мая 2018 г.). «Управление и управление Danske Bank в связи с делом о ПОД в эстонском филиале» (PDF) . Данске Банк. Архивировано из оригинала (PDF) 9 октября 2019 года . Проверено 30 мая 2019 г.
- ^ «Заявление Финансовой инспекции Эстонии по поводу опубликованной в СМИ информации об эстонском филиале Danske Bank» . Архивировано из оригинала 01 марта 2018 г. Проверено 14 октября 2018 г.
- ^ https://danskebank.com/-/media/danske-bank-com/pdf/investor-relations/fsa-statements/fsa-decision-re-danske-bank-3-may-2018.pdf?rev=47d2a3f36ea54a27a4a06315617e48e3&hash =6FF0797DF9CCBCD211BD1D0578406123 [ только URL-адрес PDF ]
- ^ ERR, BNS, ERR News, ERR (7 октября 2019 г.). «Смерть экс-главы Danske признана самоубийством, полиция признает ошибки в расследовании» . ЭРР .
{{cite web}}: CS1 maint: несколько имен: список авторов ( ссылка ) - ^ "Полиция и прокуратура опровергают подозрения Хельме об обстоятельствах смерти Рехе" . Почтальон . 30 сентября 2019 г.
- ^ Тармо Вирки; Якоб Гронхольт-Педерсен; Стайне Якобсен (19 декабря 2018 г.). «Эстония арестовала десять человек по делу об отмывании денег Danske Bank» . Рейтер . Проверено 29 мая 2019 г.
- ^ Мартин Селсо Соренсен (20 февраля 2019 г.). «Эстония приказала Danske Bank покинуть банк после скандала с отмыванием денег» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 29 мая 2019 г.
- ^ Джейкоб Гронхольт-Педерсен (7 мая 2019 г.). «Бывшему генеральному директору Дании Боргену предъявлено обвинение по делу об отмывании денег: отчет» . Рейтер . Проверено 29 мая 2019 г.
- ^ пимнц (13 мая 2019 г.). «Бывший финансовый регулятор Дании обвинен в скандале с отмыванием денег» . pymnts.com . Проверено 5 июня 2019 г.
- ^ Перейти обратно: а б Руперт Нит; Дженнифер Рэнкин (20 сентября 2018 г.). «Отмывание денег Danske Bank – это самый большой скандал в Европе » . Хранитель . Проверено 29 мая 2019 г.
- ^ «Все обвинения с руководителей Danske Bank сняты» . Файнэншл Таймс . Проверено 30 мая 2024 г.
- ^ «Бывший генеральный директор Danske Bank оправдал иск инвестора на сумму 322 миллиона долларов по делу Эстонии» . Евроньюс . Проверено 30 мая 2024 г.
- ^ «Danske Bank признает себя виновным в мошенничестве с банками США в рамках многомиллиардной схемы доступа к финансовой системе США» . www.justice.gov . 2022-12-13.
- ^ Линч, Сара Н. (13 декабря 2022 г.). «Danske Bank признает себя виновным в раскрытии давнего дела об отмывании денег в Эстонии» . USNews.com .
- ↑ Дом фигурирует в крупном деле об отмывании денег. Главный герой приговорен к рекордному сроку тюремного заключения, Берлингске, 2 февраля 2024 г.; [1]