Богатствопросто
 | |
| Тип компании | Частный |
|---|---|
| Промышленность | Финансовые услуги , управление инвестициями онлайн |
| Основан | сентябрь 2014 г [ 1 ] |
| Основатель | Майкл Кэтчен ( генеральный директор ), Руди Адлер (CMO), Бретт Хьюникатт (CPO) [ 2 ] |
| Штаб-квартира | , Канада [ 3 ] |
| Услуги | Робо-советник , биржевой брокер , электронная торговая площадка |
| АУМ | канадских долларов 38,7 триллиона (2024 г.) [ 4 ] |
| Владелец | Энергетическая корпорация Канады (56,6%) [ 5 ] |
Количество сотрудников | >600 [ 6 ] (2021) |
| Веб-сайт | www |
Wealthsimple Inc. — канадская онлайн-служба управления инвестициями. Фирма была основана в сентябре 2014 года Майклом Кэтченом, Бреттом Хунейкаттом, Сомом Сейфом и Руди Адлером и базируется в Торонто . [ 1 ] [ 2 ] По состоянию на 31 марта 2024 года компания владеет активами на сумму более 38,7 млрд канадских долларов . [ 7 ] В основном компания косвенно принадлежит Power Corporation (56,6%) за счет инвестиций, сделанных через их активы в Power Financial , IGM Financial и Portag3. [ 8 ]
История
[ редактировать ]Предварительное основание
[ редактировать ]До основания Wealthsimple Майкл Кэтчен работал в 1000Memories , стартапе из Кремниевой долины. [ 1 ] После того как Ancestry.com купила 1000Memories в 2012 году, Кэтчен разработал таблицу с советами, которые помогут своим коллегам составить инвестиционные портфели. [ 1 ] Интерес к электронной таблице помог вдохновить на идею Wealthsimple. [ 1 ] В 2014 году он вернулся в Торонто, чтобы основать компанию. [ 1 ] [ 9 ]
Приобретение Canadian ShareOwner Investments Inc. в 2015 г.
[ редактировать ]В декабре 2015 года Wealthsimple объединилась с Canadian ShareOwner Investments Inc. , занимающимся исключительно исполнением заказов , канадским брокером-дилером . [ 10 ] В результате приобретения Wealthsimple стала владельцем одной из 14 дисконтных брокерских компаний Канады (2015 г.) наряду с другими владельцами дисконтных брокерских компаний, включая Bank of Montreal и Royal Bank of Canada . [ 10 ] [ 11 ] В результате приобретения Canadian ShareOwner Investment Inc. активы под управлением составили канадских долларов 400 000 000 на 10 000 счетах клиентов. [ 10 ]
2016 – настоящее время: фокус на продуктовых предложениях.
[ редактировать ]В 2015 году Product Hunt Toronto удостоил Wealthsimple награду «Продукт года». [ 12 ] В 2016 году 20-я ежегодная премия Webby Awards назвала Wealthsimple лучшим веб-сайтом по финансовым/банковским услугам. [ 13 ]
В марте 2016 года Wealthsimple начал предлагать клиентам доступ к социально ответственным инвестиционным фондам. [ 14 ]
В мае 2016 года фирма объявила о партнерстве с Mint , что позволило клиентам синхронизировать свой инвестиционный счет Wealthsimple с программным обеспечением Mint для составления бюджета. [ 13 ] Кроме того, в том же месяце Wealthsimple запустила Wealthsimple for Advisors , автоматизированную платформу для финансовых консультантов . Услуга предназначена для консультантов, которые хотят поддерживать клиентов со счетами ниже минимальных требований. [ 15 ]
5 апреля 2018 года компания запустила Wealthsimple Save , сберегательный счет с высокой процентной ставкой , ставка которой всегда будет выше, чем в традиционных банках. [ 16 ] [ 17 ] Wealthsimple Trade (ETF) с нулевой комиссией , мобильное приложение для торговли акциями и биржевыми фондами , было доступно в виде бета-версии в августе 2018 года и публично запущено в марте 2019 года. [ 18 ] [ 19 ]
По состоянию на март 2019 года Wealthsimple публично поддерживает синхронизацию Wealthica через свой безопасный открытый API . [ 20 ]
В январе 2020 года Wealthsimple запустила Wealthsimple Cash для канадских клиентов, гибридный сберегательный/тековой счет, предлагающий высокие проценты на остаток. такие функции расходов, как дебетовая карта Visa В течение 2020 года планируется внедрить , электронные переводы, оплата счетов и чеки/депозиты.
По состоянию на март 2020 года Wealthsimple Trade стала неспособна обрабатывать объем сделок, которые размещали ее клиенты, и начала ограничивать количество пользователей и помещать некоторых инвесторов в списки ожидания. [ 21 ]
В ноябре того же года Wealthsimple Cash перешла со сберегательного счета на приложение для одноранговых денежных переводов . Впервые запущенное в бета-версии, приложение стало широко доступным в марте 2021 года. [ 22 ]
8 июля 2021 года Wealthsimple Trade объявила, что начиная со следующего дня запустит дробные акции на платформе. [ нужна ссылка ]
В октябре 2022 года Wealthsimple объявил, что стал первым небанковским некредитным союзом в Канаде, которому Банк Канады одобрил открытие прямого расчетного счета, что открыло ему путь к будущей канадской системе железнодорожных платежей в режиме реального времени. [ 23 ]
Продукты и услуги
[ редактировать ]Инвестировать
[ редактировать ]Wealthsimple Invest — это автоматизированный инвестиционный сервис компании, который управляет инвестициями пользователей через персонализированный портфель биржевых фондов с низкой комиссией . [ 24 ]
Через Wealthsimple for Advisors , а также для фирм через Wealthsimple for Work , Wealthsimple сочетает в себе платформу роботов-консультантов с доступом к живым консультантам. [ 25 ] [ 26 ] [ 27 ] Каждому клиенту предоставляется инвестиционный консультант , который помогает сопоставить инвестиции с долгосрочными целями клиента и его терпимостью к риску. Компания не занимает торговые площади; вместо этого его консультанты доступны по телефону, текстовым сообщениям, электронной почте или видеочату. [ 1 ] Минимальный размер счета не требуется и плата за транзакцию не взимается. Ежегодная комиссия взимается в размере от 0,4% до 0,5% в зависимости от размера счета. Портфели отслеживаются ежедневно и автоматически перебалансируются, если они выходят за определенные пороговые значения. [ 28 ] [ 29 ]
В сентябре 2018 года компания начала предлагать услугу микроинвестирования под названием Roundup, которая автоматически округляет покупки и вкладывает дополнительную сдачу на инвестиционный счет Wealthsimple. [ 30 ]
Микроинвестирование — это тип инвестиционной стратегии, призванный сделать инвестирование регулярным, доступным и приемлемым, особенно для тех, у кого может не быть много денег для инвестирования, или для тех, кто является новичком в инвестировании. [ 31 ] [ 32 ]
Наличные
[ редактировать ]Wealthsimple Cash — это одноранговая платформа денежных переводов. [ 24 ]
В апреле 2018 года компания начала предлагать Smart Savings (позже известный как Wealthsimple Save ), сберегательный счет с процентной ставкой 1,7% . [ 33 ] [ 34 ] В июле 2022 года сайт повысил ставку на уровне 1,0%. [ 35 ]
В январе 2020 года компания запустила Wealthsimple Cash для канадских клиентов, гибридный сберегательный/тековой счет, предлагающий высокие проценты на остаток. В ноябре того же года Wealthsimple Cash перешла от сберегательного счета к приложению для одноранговых денежных переводов. Впервые запущенное в бета-версии, приложение стало широко доступным в марте 2021 года. [ 22 ]
29 марта 2021 года Wealthsimple упростила названия своих продуктов и то, как пользователи видят свои учетные записи. После обновления пользователи могут иметь только одну учетную запись Wealthsimple Cash, а любые учетные записи, не подключенные к приложению Wealthsimple Cash, теперь отображаются как Wealthsimple Save . [ 36 ]
Торговля и Крипто
[ редактировать ]Wealthsimple Trade — это самостоятельная инвестиционная платформа , позволяющая пользователям покупать и продавать различные отдельные акции и биржевые фонды (ETF) на крупных биржах Канады и США . [ 24 ] Эта платформа была представлена в марте 2019 года и предлагает торговый счет для акций и ETF с нулевой комиссией в США и Канаде. [ 18 ] [ 19 ] Wealthsimple Trade была первой торговой платформой без комиссий в Канаде. [ 37 ]
Wealthsimple Crypto — это платформа компании для покупки и продажи нескольких криптовалют , включая BTC и ETH . Эта услуга предлагается через тот же портал приложений/веб-портал, что и Trade. Как и в случае с Trade, эта услуга не требует комиссий. [ 38 ] WealthSimple Crypto теперь позволяет пользователям вносить и выводить выбранные криптовалюты на кошельки самостоятельного хранения и обратно. [ 39 ] [ 40 ]
Налог
[ редактировать ]Wealthsimple Tax (ранее SimpleTax ) — это универсальная платформа для подготовки и подачи налоговых деклараций. [ 41 ]
В сентябре 2019 года Wealthsimple приобрела SimpleTax, канадскую компанию по разработке программного обеспечения для налогообложения, запущенную в 2012 году. Приобретение SimpleTax добавило услугу онлайн -подготовки и подачи налоговых деклараций к набору финансовых продуктов Wealthsimple. [ 41 ] [ 42 ] [ 43 ]
Текущие операции
[ редактировать ]Активы под управлением
[ редактировать ]В декабре 2023 года Майк Катчен объявил, что компания планирует в течение пяти лет вложить в активы под управлением 100 миллиардов канадских долларов. [ 44 ]
| Год | Количество клиентов (исключая налогоплательщиков) | АУМ (канадские доллары) |
|---|---|---|
| 2024 31 марта | 38,7 миллиардов [ 4 ] | |
| 2023 31 дек. | 2,2 миллиона [ 45 ] | 31 миллиард [ 45 ] |
| 2022 31 дек. | 2 миллиона [ 46 ] | 18,3 миллиарда [ 46 ] |
| 2021 31 дек. | 1,6 миллиона [ 47 ] | 18,8 миллиардов [ 47 ] |
| 2020 31 дек. | 500,000 [ 48 ] | 9,7 миллиардов [ 48 ] |
| 2019 31 дек. | 250,000 [ 49 ] | 6,3 миллиарда [ 49 ] |
| 2018 31 дек. | 100,000 [ 50 ] | 3,4 миллиарда [ 50 ] |
| 2018 10 октября | 100,000 [ 51 ] | 3 миллиарда [ 51 ] |
| 2018 21 февраля | 65,000 [ 52 ] | 1,9 миллиарда [ 52 ] |
| 2017 11 мая | 30,000 [ 53 ] | 1 миллиард [ 53 ] |
| 2017 10 янв. | 15,000 [ 3 ] | 750 миллионов [ 3 ] [ 54 ] |
| 2015 2 декабря | 10,000 [ 10 ] | 400 миллионов [ 10 ] |
| 2015 10 апреля | 1,000 [ 1 ] |
Финансирование
[ редактировать ]В мае 2014 года компания привлекла миллиона канадских долларов 1,9 от инвесторов Эрика Кирзнера, Джо Канавана и Роджера Мартина. [ 10 ] [ 1 ]
В апреле 2015 года фирма получила 10 миллионов долларов от Power Financial Corporation в рамках соглашения, предусматривающего будущие инвестиции в размере 20 миллионов долларов в течение 12 месяцев. [ 55 ] В общей сложности Power Financial Corporation инвестировала 30 миллионов долларов в серии А. финансирование [ 3 ] [ 56 ] Сейчас компания косвенно принадлежит Power Corporation (77,4%) (инвестиции осуществлялись через их активы в Power Financial, IGM Financial и Portag3). [ 57 ]
В октябре 2020 года Wealthsimple привлекла 114 миллионов долларов США (87 миллионов долларов США) от группы инвесторов во главе с Technology Crossover Ventures , а также от Greylock Partners , Meritech Capital Partners , Two Sigma Ventures и Allianz X. [ 58 ]
Ссылки
[ редактировать ]- ^ Jump up to: а б с д и ж г час я Кейси, Квентин (10 апреля 2015 г.). «Wealthsimple стремится перевернуть индустрию финансовых услуг с ног на голову с помощью нового недорогого подхода к инвестированию» . № ФП Стартапы. Канада: Финансовая почта. Постмедиа Сеть Инк . Проверено 27 марта 2017 г.
- ^ Jump up to: а б Клиффорд, Кэтрин (21 июля 2017 г.). «29-летний генеральный директор, управляющий 1 миллиардом долларов, предупреждает молодых людей: покупка дома может оказаться «ужасной инвестицией» » . CNBC . Проверено 2 ноября 2022 г.
- ^ Jump up to: а б с д Хо, Соларина (10 января 2017 г.). «Канадский финтех-стартап Wealthsimple демонстрирует значительный рост в 2017 году» . США: CNBC.com. ООО «CNBC» . Проверено 25 марта 2017 г.
- ^ Jump up to: а б «Обсуждение и анализ руководства, 2 мая 2024 г.» (PDF) .
- ^ «Энергетическая корпорация Канады | Ежегодное обсуждение и анализ руководства, 20 марта 2024 г.» (PDF) . www.powercorporation.com . Проверено 6 мая 2024 г.
- ^ «О Wealthsimple: Работайте с нами» . richsimple.com . Проверено 1 апреля 2022 г.
- ^ «Обсуждение и анализ руководства, 2 мая 2024 г.» (PDF) . ИГМ Финансовый . Проверено 6 мая 2024 г.
- ^ «Годовое обсуждение и анализ руководства, 20 марта 2024 г.» (PDF) . Энергетическая корпорация Канады . Проверено 6 мая 2024 г.
- ^ Джо Кастальдо, «Как основатель Wealthsimple Майкл Кэтчен меняет финансовые советы», Canadian Business , 9 марта 2015 г.
- ^ Jump up to: а б с д и ж Шеврео, Джонатан (2 декабря 2015 г.). «Ориентированная на миллениалов компания Wealthsimple покупает робо-консультанта ShareOwner, своего первого приобретения» . Нет. Личные финансы – молодые деньги. Канада: Финансовая почта. Постмедиа Сеть Инк . Проверено 28 марта 2017 г.
- ^ «Wealthsimple приобретает автоматизированного инвестиционного менеджера для внедрения инноваций в канадских финансовых технологиях», TechVibes , 2 декабря 2015 г.
- ^ Дуглас Солтис, «С Днем Рождения, #Producthuntto», Betakit.com , 28 августа 2015 г.
- ^ Jump up to: а б «Wealthsimple выигрывает премию Webby Award в партнерстве с Mint», TechVibes , 3 мая 2016 г.
- ^ Клэр ОиХара, «Канадские роботы-консультанты участвуют в социально ответственном инвестировании», The Globe and Mail , 24 марта 2016 г.
- ^ Фиона Колли, «Wealthsimple запускает платформу для консультантов», [Investment Executive] , 24 мая 2016 г.
- ^ «Робо-консультант Wealthsimple запускает сберегательный счет с премиальной ставкой | Financial Post» . Финансовый пост . 5 апреля 2018 года . Проверено 16 мая 2019 г.
- ^ «Wealthsimple Save: Экономия под высокие проценты» . www.wealthsimple.com . Проверено 16 мая 2019 г.
- ^ Jump up to: а б «Ожидание (список) закончилось: передайте привет Wealthsimple Trade» . Журнал Wealthsimple . 13 марта 2019 г. Проверено 16 мая 2019 г.
- ^ Jump up to: а б О'Хара, Клэр (15 августа 2018 г.). «Wealthsimple запускает торговую платформу с нулевой комиссией» . Глобус и почта . Проверено 16 мая 2019 г.
- ^ Буле, Симон (12 марта 2019 г.). «Анонсируем поддержку нового API Wealthsimple!» . Путешествие к 10 миллиардам долларов: Wealthica . Проверено 16 мая 2019 г.
- ^ «Розничные инвесторы говорят, что теряют тысячи, поскольку брокерские компании борются с рекордным трафиком из-за паники по поводу коронавируса – Financial Post» . Финансовый пост . 25 марта 2020 г. Проверено 25 марта 2020 г.
- ^ Jump up to: а б «Peer to Peer App Wealthsimple становится национальным — руководитель отдела инвестиций» . 12 марта 2021 г. Проверено 30 апреля 2020 г.
- ^ «Wealthsimple обеспечивает доступ к будущей системе железнодорожных платежей в режиме реального времени» . Глобус и почта . Торонто, Онтарио: Канадская пресса. 19 октября 2022 г. Проверено 1 октября 2023 г.
- ^ Jump up to: а б с «Что такое Wealthsimple Invest? – Справочный центр» .
- ^ Дин, Сулеман (24 января 2017 г.). «Рынок роботов-консультантов в США открывается для иностранной конкуренции» . США: Финансовое планирование. ИсточникМедиа . Проверено 25 марта 2017 г.
- ^ Кайл. «Обзор Wealthsimple» . Проверено 24 декабря 2017 г.
- ↑ Марджо Джон, «Знакомьтесь со следующим поколением богатства», The Globe and Mail , 9 мая 2016 г.
- ↑ Робб Энген, «Сравнение: Битва роботов-советников», Toronto Star , 14 марта 2016 г.
- ^ Эндрю Рикард Марч, «Робо-консультант снижает минимальные инвестиционные требования до 0 долларов», The Insurance & Investment Journal , 9 марта 2016 г.
- ^ «Представляем Roundup. Автоматически инвестируйте сдачу» . Журнал . 17 сентября 2018 года . Проверено 30 января 2020 г.
- ^ «Новаторы – познакомьтесь с 65 компаниями и их владельцами, которые создали новейшую волну продуктов, услуг и технологий» . деньги.cnn.com . 1 мая 2001 года . Проверено 20 апреля 2023 г.
- ^ Луккетти, Аарон (22 декабря 1999 г.). «Электронные магазины позволяют покупателям добавлять в тележки вложения фондов» . Уолл Стрит Джорнал . Проверено 20 апреля 2023 г.
- ^ Гринвуд, Макс (5 апреля 2018 г.). «Wealthsimple открывает сберегательный счет, чтобы конкурировать с крупными банками» . Техвайбс . Проверено 7 апреля 2018 г.
- ^ «Робо-консультант Wealthsimple запускает сберегательный счет с премиальной ставкой» . Финансовый пост . 05.04.2018 . Проверено 14 мая 2018 г.
- ^ «Узнайте о процентной ставке Wealthsimple Save» . Проверено 19 июля 2022 г.
- ^ «Обновление имени учетной записи в Wealthsimple Save – Справочный центр» . help.wealthsimple.com . Архивировано из оригинала 16 апреля 2021 г.
- ^ «Углубленный обзор Wealthsimple Trade 2021: плюсы и минусы» . МаниСенс . 05.03.2021 . Проверено 12 ноября 2021 г.
- ^ «Wealthsimple Crypto: мгновенно покупайте и продавайте биткойны и эфириум» . www.wealthsimple.com . Проверено 2 мая 2021 г.
- ^ «У нас есть кошельки (крипто, а не липучки!)» . www.wealthsimple.com . 2 марта 2022 г. Проверено 5 апреля 2022 г.
- ^ «Внесение криптовалюты с внешнего кошелька — Поддерживаемые криптовалюты при внесении депозита» .
- ^ Jump up to: а б «Налоговый обзор Wealthsimple 2021» . МаниСенс . 12 апреля 2021 г. Проверено 12 ноября 2021 г.
- ^ «Wealthsimple расширяет сферу применения программного обеспечения для налогообложения с приобретением SimpleTax» . Проверено 27 сентября 2019 г.
- ^ Блумберг, BNN (24 сентября 2019 г.). «После приобретения SimpleTax компания Wealthsimple расширяет свою деятельность в области налогового программного обеспечения – BNN Bloomberg» . БНН . Проверено 27 сентября 2019 г.
- ^ «Wealthsimple стремится увеличить активы в четыре раза до 74 миллиардов долларов за пять лет» . bnnbloomberg.ca . 5 декабря 2023 г.
- ^ Jump up to: а б «Годовой отчет энергетической корпорации за 2023 год» (PDF) . Проверено 4 августа 2024 г.
- ^ Jump up to: а б «Годовой отчет энергетической корпорации за 2022 год» (PDF) . Проверено 6 января 2024 г.
- ^ Jump up to: а б «Годовой отчет Энергетической корпорации за 2021 год» (PDF) . Проверено 6 января 2024 г.
- ^ Jump up to: а б «Годовой отчет энергетической корпорации за 2020 год» (PDF) . Проверено 6 января 2024 г.
- ^ Jump up to: а б «Годовой отчет энергетической корпорации за 2019 год» (PDF) . Проверено 6 января 2024 г.
- ^ Jump up to: а б «Годовой отчет Энергетической корпорации за 2018 год» (PDF) . Проверено 6 января 2024 г.
- ^ Jump up to: а б Браун, Райан (10 октября 2018 г.). «Робо-консультант Wealthsimple, скорее всего, привлечет больше финансирования и определенно захочет провести IPO, — говорит генеральный директор» . CNBC . Проверено 15 мая 2019 г.
- ^ Jump up to: а б «Power Financial увеличивает инвестиции в робот-советника Wealthsimple» . Глобус и почта . 21 февраля 2018 г. Проверено 21 февраля 2018 г.
- ^ Jump up to: а б «Power Financial инвестирует 50 миллионов канадских долларов в «робосоветника» Wealthsimple» . Рейтер . 11 мая 2017 г. Проверено 12 мая 2017 г.
- ^ Лоулер, Райан. «Робо-консультант Wealthsimple привлек еще $37 млн от Power Financial» . ТехКранч . Проверено 20 ноября 2017 г.
- ^ Петт, Дэвид (9 апреля 2015 г.). «Power Financial Corp инвестирует до $30 млн в робота-консультанта Wealthsimple» . № ФП ул. Канада: Финансовая почта. Постмедиа Сеть Инк . Проверено 28 марта 2017 г.
- ^ Александр, Дуг (18 января 2016 г.). «Банк Монреаля вводит роботизированное консультирование раньше других кредиторов» . Нет. Тех. США: Новости Блумберга. Блумберг ЛП . Проверено 25 марта 2017 г.
- ^ «Энергетическая корпорация Канады | Организационная структура» . www.powercorporation.com . Проверено 15 мая 2019 г.
- ^ Bloomberg, BNN (14 октября 2020 г.). «Wealthsimple превысила оценку в $1 млрд в последнем раунде сбора средств – BNN Bloomberg» . БНН . Проверено 28 февраля 2021 г.
Внешние ссылки
[ редактировать ]
Интернет-брокерские компании |
|---|
