Меррилл Эдж

Меррилл Эдж
Тип компании	Разделение
Промышленность	Финансовые услуги
Предшественник	Группа Квик энд Рейли
Основан	21 июня 2010 г .; 14 лет назад
Обслуживаемая территория	Соединенные Штаты
Ключевые люди	Арон Левин
Услуги	Биржевой маклер ; Электронная торговая площадка ; Управление капиталом ; Инвестиционные портфели ; Управление инвестициями ; Финансовое планирование
АУМ	320 миллиардов долларов США (2022 г.)
Количество сотрудников	4,000
Родитель	Банк Америки
Веб-сайт	www .меррилледж .с

Merrill Edge — это электронная торговая платформа и консультационная служба по инвестициям, которая предоставляет индивидуальные и управляемые варианты инвестирования для частных лиц и предприятий. Это дочерняя компания Bank of America , созданная в 2010 году после слияния и Merrill Lynch Bank of America. Merrill Edge предлагает широкий спектр инвестиционных продуктов, включая акции , облигации , биржевые фонды (ETF) , маржинальное кредитование , взаимные фонды и опционы .

По состоянию на 2022 год Merrill Edge владела активами на сумму 320 миллиардов долларов от 3,5 миллионов клиентов. ^{[ 1 ]} и нанял 4000 консультантов, работающих в отделениях банков и колл-центрах . Компания ориентирована на массовый обеспеченный рынок. Merrill Edge получает доход от процентных доходов по денежным и маржинальным остаткам, комиссий за исполнение заказов, услуг по управлению и не участвует в оплате потока заказов . ^{[ 2 ]}

История

Запущен 21 июня 2010 г. ^{[ 3 ]} Merrill Edge — это «брокерское подразделение без излишеств» подразделения материнской компании Bank of America розничного банковского . ^{[ 4 ]} Созданная после того, как Merrill Lynch стала дочерней компанией Bank of America в 2008 году, она содержит название Merrill Lynch, а ее сотрудники включены в число сотрудников Merrill Lynch. ^{[ 5 ]} Он объединил платформу онлайн-инвестирования Bank of America (Quick & Reilly) и исследовательские , инвестиционные инструменты и колл-центр Merrill Lynch . ^{[ 6 ]}^{[ 7 ]} На момент своего создания у Merrill Edge было 500 000 клиентов из числа нынешних клиентов Bank of America. ^{[ 6 ]}

Bank of America запустил этот продукт, чтобы конкурировать с Charles Schwab Corporation и Fidelity Investments за многочисленных начинающих инвесторов, неготовых к исчерпывающим советам. ^{[ 8 ]} Bank of America стремился повысить лояльность к бренду среди этих молодых инвесторов, которые, как правило, обладают сильными техническими навыками и ценят более высокую степень открытости и личный контроль своих счетов. ^{[ 6 ]}

В 2015 году пятилетняя компания Merrill Edge имела инвестиционные активы 2 миллионов клиентов на сумму 118 миллиардов долларов. ^{[ 9 ]}^{[ 10 ]} Компания аккумулировала активы тремя основными способами: существующими клиентами Bank of America (на долю которых приходилось около трети имеющихся активов), рекомендациями Merrill Lynch (на долю которых приходилось немного более высокая доля активов) и маркетингом (на долю которых приходилось отдых). ^{[ 9 ]}^{[ 11 ]} Bank of America установил для видеоконференций киоски в своих филиалах в столичном регионе Лос-Анджелеса и Вашингтоне, чтобы продвигать Merrill Edge и позволить клиентам получать консультации от сотрудников, базирующихся в Аризоне, Флориде и Нью-Джерси. своих офисов Bank of America рекламировал Merrill Edge на витринах и банкоматах . ^{[ 12 ]}

В 2012 году Merrill Edge выпустила Face Retirement — продукт, который старит отправленную фотографию человека. Цель инструмента — убедить людей раньше откладывать на пенсию, поскольку исследование показало, что молодые люди, считающие себя старше, откладывают больше. ^{[ 13 ]}

Merrill Edge работало 2500 консультантов В 2015 году в отделениях банков и колл-центрах . Около 1500 консультантов работали в филиалах банка. В 2015 году газета Wall Street Journal сообщила, что Bank of America намерен вдвое увеличить количество сотрудников банковского отделения Merrill Edge. ^{[ 9 ]} По данным Reuters , «консультанты по финансовым решениям» службы — это «лицензированные брокеры-дилеры и банкиры, которым платят зарплату », тогда как брокеры с полным спектром услуг получают комиссионные . ^{[ 7 ]} Арон Левин, глава Preferred Banking и Merrill Edge, управляет консультантами отделений банка. ^{[ 14 ]}

В интервью The Wall Street Journal в 2015 году Арон Левин сказал, что компания рассматривает возможность создания «автоматизированной консультационной службы». ^{[ 9 ]} Десятки сотрудников Bank of America работали над прототипом продукта, выпуск которого планировался в 2016 году. ^{[ 10 ]} Merrill Edge начала предлагать клиентам роботы-советники , использующие алгоритмы, в феврале 2017 года. ^{[ 15 ]} В конце 2017 года активы клиентов Merrill Edge, которые в основном самостоятельно управляются и консультируются роботами, составили 177 миллиардов долларов. ^{[ 16 ]}

В мае 2018 года Merrill Lynch вместе с Merrill Edge запустили портфели моделей ESG. ^{[ 17 ]}^{[ 18 ]}

По состоянию на сентябрь 2019 года клиентские активы Merrill Edge составляли 223 миллиарда долларов. ^{[ 19 ]}

Merrill Edge присоединился к брокерским войнам в октябре 2019 года, предоставив неограниченные бесплатные сделки примерно для 6 миллионов розничных клиентов в программе лояльности Preferred Rewards Bank of America. ^{[ 20 ]}^{[ 21 ]} Два месяца спустя, в декабре, оно было распространено на все самостоятельные аккаунты. Его предшественник в 2006 году впервые ввел сделки с нулевым долларом для избранных инвесторов. ^{[ 19 ]}

Продукты

Merrill Edge предлагает свои услуги через онлайн-платформу, которая включает в себя веб-сайт и мобильное приложение . Платформа предоставляет клиентам доступ к образовательным ресурсам, исследовательским инструментам и информации о рынке, которые помогают им принимать обоснованные инвестиционные решения. Клиенты также могут получить доступ к ряду инвестиционных портфелей для самостоятельного и управляемого управления.

Платформа также предоставляет клиентам доступ к финансовым консультантам, которые могут помочь им сориентироваться в инвестиционном ландшафте и предоставить персонализированные рекомендации по инвестированию посредством программ инвестиционного консультирования . Merrill Edge предлагает как телефонные, так и личные консультации для клиентов, зарегистрированных в программе Merrill Guided Investing with the Advisor . платформы Клиенты также могут использовать роботизированную консультационную службу Merrill Edge Guided Investing Online , которая предоставляет автоматизированные услуги по управлению инвестициями. ^{[ 22 ]}

Услуги Merrill Edge доступны индивидуальным инвесторам, а также владельцам малого бизнеса и корпоративным клиентам. Платформа предоставляет ряд типов счетов, включая индивидуальные и совместные брокерские счета, пенсионные счета, такие как IRA , Roth IRA , депозитарные счета для несовершеннолетних, а также 529 планов сбережений на образование. ^{[ 22 ]}

Это скриншот некоторых возможностей платформы Merrill Edge MarketPro. — Меррилл Эдж МаркетПро

Опытным инвесторам Merrill Edge предоставляет доступ к MarketPro, передовой торговой платформе, которая предоставляет расширенные инструменты построения графиков и анализа, а также настраиваемые торговые схемы. Кроме того, Merrill Edge MarketPro предлагает потоковые данные в режиме реального времени с крупнейших бирж по всему миру, включая NYSE и NASDAQ . Платформа доступна всем клиентам Merrill Edge без дополнительной оплаты, и к ней можно получить доступ через настольный компьютер, Интернет или мобильные устройства. ^{[ 23 ]}

Хотя Merrill Edge предлагает своим клиентам широкий спектр инвестиционных вариантов, у его предложений есть некоторые ограничения. Например, онлайн-брокерская компания не предоставляет доступ к дополнительным альтернативным активам , таким как криптовалюта , иностранная валюта (форекс) или торговля фьючерсами . Кроме того, он не предлагает доступ к международным рынкам или дешевым акциям. Кроме того, торговля дробными акциями недоступна, а это означает, что вы можете приобрести только полную акцию. ^{[ 23 ]}

Merrill Edge предлагает счет управления денежными средствами для хранения неинвестированных денежных средств. Этот счет приносит проценты и предлагает удобный доступ к наличным деньгам через дебетовые карты и чеки. Кроме того, функция автоматической очистки гарантирует, что свободные денежные средства с инвестиционных счетов автоматически перемещаются на счет управления денежными средствами для получения процентов. ^{[ 23 ]}

Разница между Merrill Edge и Merrill

Merrill , ранее называвшаяся Merrill Lynch, ^{[ 24 ]} и Merrill Edge являются отдельными организациями, но они являются аффилированными лицами и подпадают под эгиду Bank of America. Merrill — это традиционная фирма по управлению активами , предоставляющая полный спектр услуг и обслуживающая состоятельных и новых состоятельных инвесторов. Ее финансовые консультанты заинтересованы в построении и поддержании долгосрочных отношений с богатыми клиентами. Напротив, Merrill Edge — это дисконтная онлайн-брокерская платформа, которая не требует минимального размера счета и предлагает сделки с акциями и ETF без комиссий, но при этом предоставляет доступ к исследованиям и инструментам, доступным клиентам Merrill.

Рефералы

Брокерам Merrill Lynch было приказано направлять клиентов с инвестициями менее 250 000 долларов в Merrill Edge. ^{[ 11 ]} Намерение заключалось в том, чтобы брокеры сосредоточились на более богатых инвесторах, а Merrill Edge ответила взаимностью, отправив клиентов с инвестициями на сумму более 250 000 долларов в Merrill Lynch. ^{[ 11 ]} Merrill Lynch В 2015 году система поощрения брокеров-дилеров изменилась и теперь не дает брокерам денег за управление счетами на сумму менее 250 000 долларов. ^{[ 11 ]} В 2014 году Merrill Edge направила 30 000 клиентов в Merrill Lynch и US Trust . Конвертированные рефералы дали Merrill Lynch дополнительные 4 миллиарда долларов для управления, что при распределении среди 14 000 консультантов Merrill Lynch составляет примерно 285 700 долларов и два реферала на каждого консультанта. При упоминании Merrill Lynch клиенты Merrill Edge иногда не переносят свои счета из-за более высоких затрат на сделки. ^{[ 11 ]}

Сравнение с другими электронными брокерскими платформами

Merrill Edge имеет некоторые преимущества и недостатки по сравнению с другими онлайн-брокерами. Некоторые из преимуществ:

Он предлагает сделки по акциям и ETF за 0 долларов.
Он обеспечивает доступ к высококачественным исследованиям Bank of America Merrill Lynch, Morningstar и CFRA.
Он имеет надежное обслуживание клиентов и поддержку в отделениях Bank of America.
Merrill Edge предлагает полную интеграцию с Bank of America, позволяя клиентам управлять своими банковскими и брокерскими потребностями под одной крышей.

Некоторые недостатки есть.

Он взимает высокие комиссии за некоторые услуги, такие как сделки с участием брокера (29,95 долларов США), транзакции взаимных фондов (19,95 долларов США) и ставки маржи (до 8,625%).

Он не поддерживает торговлю криптовалютой или торговлю фьючерсами.

См. также

Брокер-дилер

Человек со сверхвысоким состоянием

Высокочастотная торговля

Ссылки

^ Отчет о прибылях Bank of America за 4 квартал 2022 г.
^ Обзор Merrill Edge. Инвестопедия
^ Венезиани, Винс (17 июня 2010 г.). «Merrill Lynch запустит онлайн-брокерскую компанию по скидкам в следующий понедельник» . Бизнес-инсайдер . Архивировано из оригинала 14 февраля 2016 г. Проверено 14 февраля 2016 г.
^ Горовиц, Джед (21 февраля 2014 г.). Хэй, Эндрю (ред.). «Руководитель Merrill теряет пост по региональным продажам на западе США» Reuters . Архивировано из оригинала 14 февраля 2016 г. Проверено 14 февраля 2016 г.
^ Брасвелл, Мейсон (4 сентября 2014 г.). «Bank of America удваивает ставку на Merrill Edge» . ИнвестиционныеНовости . Крэйн Коммуникейшнс . Архивировано из оригинала 14 февраля 2016 г. Проверено 14 февраля 2016 г.
^ Jump up to: ^а ^б ^с Гаспарро, Энни (18 июня 2010 г.). «Merrill переходит к онлайн-инвестированию» . Уолл Стрит Джорнал . Архивировано из оригинала 14 февраля 2016 г. Проверено 14 февраля 2016 г.
^ Jump up to: ^а ^б Джанноне, Джозеф А. (21 ноября 2011 г.). «Merrill Edge добавляет консультантов, клиентов и активы» . Рейтер . Архивировано из оригинала 14 февраля 2016 г. Проверено 14 февраля 2016 г.
^ Барр, Колин (24 января 2011 г.). « Массовые богатые люди тоже испытывают трудности, считает BofA» . Удача . Архивировано из оригинала 14 февраля 2016 г. Проверено 14 февраля 2016 г.
^ Jump up to: ^а ^б ^с ^д Вурстхорн, Майкл (07 мая 2015 г.). «Merrill Edge может добавить «робо-консультацию»» . Уолл Стрит Джорнал . Архивировано из оригинала 14 февраля 2016 г. Проверено 14 февраля 2016 г.
^ Jump up to: ^а ^б Сын, Хью (06 ноября 2015 г.). «Робот, управляющий деньгами, скоро присоединится к громовому стаду BofA» . Блумберг Бизнесуик . Архивировано из оригинала 14 февраля 2016 г. Проверено 14 февраля 2016 г.
^ Jump up to: ^а ^б ^с ^д ^и Вурстхорн, Майкл (05 мая 2015 г.). «Брокеры Merrill Lynch хотят преимущества» . Уолл Стрит Джорнал . Архивировано из оригинала 14 февраля 2016 г. Проверено 14 февраля 2016 г.
^ Фарзад, Робен; Сын, Хью (2 марта 2011 г.). «Заклинатель быков» . Блумберг Бизнесуик . Архивировано из оригинала 14 февраля 2016 г. Проверено 14 февраля 2016 г.
^ Бенуа, Дэвид (4 декабря 2012 г.). «Merrill Edge от BofA: здесь, чтобы вы выглядели старыми» . Уолл Стрит Джорнал . Архивировано из оригинала 14 февраля 2016 г. Проверено 14 февраля 2016 г.
^ Дилтс, Элизабет (23 февраля 2015 г.). Уилчинс, Дэн; Пикеринг, Джон (ред.). «Bank of America нарушает перемирие в брокерской отрасли» . Рейтер . Архивировано из оригинала 14 февраля 2016 г. Проверено 14 февраля 2016 г.
^ WealthManagement.com
^ AdvisorHub
^ «Merrill Lynch и Merrill Edge представляют новую модель портфелей ESG — Private Banker International» . www.verdict.co.uk . Проверено 14 мая 2018 г.
^ «Merrill Lynch и Merrill Edge запускают эффективные портфели: портфельные продукты | ThinkAdvisor» . ThinkAdvisor . Проверено 14 мая 2018 г.
^ Jump up to: ^а ^б Бизнес-ежедневник инвестора
^ Bank of America присоединяется к брокерским войнам, предлагая неограниченные бесплатные сделки для привилегированных участников. CNBC
^ Bank of America отменяет большинство торговых комиссий Merrill Edge. Business Insider (требуется подписка)
^ Jump up to: ^а ^б Обзор управляемого инвестирования Merrill на 2023 год
^ Jump up to: ^а ^б ^с Советник Forbes – Обзор Merrill Edge, 2023 г.
^ Reuters - Bank of America отказался от названия «Merrill Lynch» в рамках ребрендинга.

Внешние ссылки

Официальный сайт

[1] Отчет о прибылях Bank of America за 4 квартал 2022 г.

[2] Обзор Merrill Edge. Инвестопедия

[3] Венезиани, Винс (17 июня 2010 г.). «Merrill Lynch запустит онлайн-брокерскую компанию по скидкам в следующий понедельник» . Бизнес-инсайдер . Архивировано из оригинала 14 февраля 2016 г. Проверено 14 февраля 2016 г.

[Horowitz2014-02-21-4] Горовиц, Джед (21 февраля 2014 г.). Хэй, Эндрю (ред.). «Руководитель Merrill теряет пост по региональным продажам на западе США» Reuters . Архивировано из оригинала 14 февраля 2016 г. Проверено 14 февраля 2016 г.

[Braswell2014-09-04-5] Брасвелл, Мейсон (4 сентября 2014 г.). «Bank of America удваивает ставку на Merrill Edge» . ИнвестиционныеНовости . Крэйн Коммуникейшнс . Архивировано из оригинала 14 февраля 2016 г. Проверено 14 февраля 2016 г.

[Gasparro2010-06-18-6] Jump up to: ^а ^б ^с Гаспарро, Энни (18 июня 2010 г.). «Merrill переходит к онлайн-инвестированию» . Уолл Стрит Джорнал . Архивировано из оригинала 14 февраля 2016 г. Проверено 14 февраля 2016 г.

[Giannone2011-11-21-7] Jump up to: ^а ^б Джанноне, Джозеф А. (21 ноября 2011 г.). «Merrill Edge добавляет консультантов, клиентов и активы» . Рейтер . Архивировано из оригинала 14 февраля 2016 г. Проверено 14 февраля 2016 г.

[Barr2011-01-24-8] Барр, Колин (24 января 2011 г.). « Массовые богатые люди тоже испытывают трудности, считает BofA» . Удача . Архивировано из оригинала 14 февраля 2016 г. Проверено 14 февраля 2016 г.

[Wursthorn2015-05-07-9] Jump up to: ^а ^б ^с ^д Вурстхорн, Майкл (07 мая 2015 г.). «Merrill Edge может добавить «робо-консультацию»» . Уолл Стрит Джорнал . Архивировано из оригинала 14 февраля 2016 г. Проверено 14 февраля 2016 г.

[Son2015-11-06-10] Jump up to: ^а ^б Сын, Хью (06 ноября 2015 г.). «Робот, управляющий деньгами, скоро присоединится к громовому стаду BofA» . Блумберг Бизнесуик . Архивировано из оригинала 14 февраля 2016 г. Проверено 14 февраля 2016 г.

[Wursthorn2015-05-05-11] Jump up to: ^а ^б ^с ^д ^и Вурстхорн, Майкл (05 мая 2015 г.). «Брокеры Merrill Lynch хотят преимущества» . Уолл Стрит Джорнал . Архивировано из оригинала 14 февраля 2016 г. Проверено 14 февраля 2016 г.

[FarzadSon2011-03-02-12] Фарзад, Робен; Сын, Хью (2 марта 2011 г.). «Заклинатель быков» . Блумберг Бизнесуик . Архивировано из оригинала 14 февраля 2016 г. Проверено 14 февраля 2016 г.

[Benoit2012-12-04-13] Бенуа, Дэвид (4 декабря 2012 г.). «Merrill Edge от BofA: здесь, чтобы вы выглядели старыми» . Уолл Стрит Джорнал . Архивировано из оригинала 14 февраля 2016 г. Проверено 14 февраля 2016 г.

[Dilts2015-02-23-14] Дилтс, Элизабет (23 февраля 2015 г.). Уилчинс, Дэн; Пикеринг, Джон (ред.). «Bank of America нарушает перемирие в брокерской отрасли» . Рейтер . Архивировано из оригинала 14 февраля 2016 г. Проверено 14 февраля 2016 г.

[15] WealthManagement.com

[16] AdvisorHub

[17] «Merrill Lynch и Merrill Edge представляют новую модель портфелей ESG — Private Banker International» . www.verdict.co.uk . Проверено 14 мая 2018 г.

[18] «Merrill Lynch и Merrill Edge запускают эффективные портфели: портфельные продукты | ThinkAdvisor» . ThinkAdvisor . Проверено 14 мая 2018 г.

[:0-19] Jump up to: ^а ^б Бизнес-ежедневник инвестора

[20] Bank of America присоединяется к брокерским войнам, предлагая неограниченные бесплатные сделки для привилегированных участников. CNBC

[21] Bank of America отменяет большинство торговых комиссий Merrill Edge. Business Insider (требуется подписка)

[:2-22] Jump up to: ^а ^б Обзор управляемого инвестирования Merrill на 2023 год

[:1-23] Jump up to: ^а ^б ^с Советник Forbes – Обзор Merrill Edge, 2023 г.

[24] Reuters - Bank of America отказался от названия «Merrill Lynch» в рамках ребрендинга.

[ 1 ]

[ 2 ]

[ 3 ]

[ 4 ]

[ 5 ]

[ 6 ]

[ 7 ]

[ 8 ]

[ 9 ]

[ 10 ]

[ 11 ]

[ 12 ]

[ 13 ]

[ 14 ]

[ 15 ]

[ 16 ]

[ 17 ]

[ 18 ]

[ 19 ]

[ 20 ]

[ 21 ]

[ 22 ]

[ 23 ]

[ 24 ]