Корпорация Чарльза Шваба
 | |
 | |
| Тип компании | Общественный |
|---|---|
| |
| ISIN | US8085131055 |
| Промышленность | Финансовые услуги |
| Основан | 1971 год ( как Charles Schwab & Co., Inc.) Сан-Франциско, Калифорния , США |
| Основатель | Чарльз Р. Шваб |
| Штаб-квартира | Уэстлейк, Техас , США [1] |
Количество локаций | в. 380 филиалов (2023 г.) |
Ключевые люди |
|
| Услуги |
|
| Доход |  долларов США 18,84 миллиарда (2023 г.) |
| 6,378 миллиарда долларов США (2023 г.) | |
| 5,067 миллиарда долларов США (2023 г.) | |
| АУМ |  8,517 триллионов долларов США (2023 г.) |
| Всего активов | 493,2 миллиарда долларов США (2023 г.) |
| Общий капитал | 40,96 миллиардов долларов США (2023 г.) |
| Владелец |
|
Количество сотрудников | ок. 33000 (декабрь 2023 г.) |
| Веб-сайт | |
| Сноски/ссылки [2] [3] [4] | |
Корпорация Чарльза Шваба [2] — американская транснациональная компания, предоставляющая финансовые услуги . Он предлагает банковские , коммерческие банковские , инвестиционные и сопутствующие услуги, включая консалтинг, а также консультативные услуги по управлению активами как розничным, так и институциональным клиентам. Имеет более 380 филиалов , в основном в финансовых центрах США и Великобритании. Входит в список крупнейших банков США по размеру активов. [2] По состоянию на 31 декабря 2023 г. [update] у него было 8,5 триллионов долларов клиентских активов, 34,8 миллиона активных брокерских счетов, 5,2 миллиона участников корпоративного пенсионного плана и 1,8 миллиона банковских счетов. [2] Он также предлагает фонд, рекомендованный донорами , для клиентов, желающих пожертвовать ценные бумаги. [5] [6] Она была основана в Сан-Франциско, штат Калифорния , со штаб-квартирой в Уэстлейке, штат Техас .
Основанная как Charles Schwab & Co. в 1971 году ее тезкой Чарльзом Р. Швабом , компания воспользовалась финансовым дерегулированием 1970-х годов и стала пионером дисконтных продаж долевых ценных бумаг. После открытия флагмана в Сакраменто, штат Калифорния , банк расширился до Сиэтла, прежде чем экономический рост 1980-х годов профинансировал инвестиции банка в технологии, автоматизацию и цифровой учет. Первый, предлагающий круглосуточный ввод ордеров и котирование, он был куплен Bank of America в 1983 году за 55 миллионов долларов. Три года спустя прибыльность бесплатных взаимных фондов банка побудила основателя выкупить свою компанию за 280 миллионов долларов. [7]
История
В 1963 году Чарльз Р. Шваб и двое других партнеров запустили Investment Indicator , инвестиционный информационный бюллетень. [8] На пике популярности у информационного бюллетеня было 3000 подписчиков, каждый из которых платил за подписку 84 доллара в год. В апреле 1971 года фирма была зарегистрирована в Калифорнии как First Commander Corporation, дочерняя компания, находящаяся в полной собственности Commander Industries, Inc., для оказания традиционных брокерских услуг и публикации инвестиционного информационного бюллетеня Schwab. В ноябре того же года Шваб и еще четверо приобрели все акции у Commander Industries, Inc., а в 1972 году Шваб выкупил все акции у компании, которая когда-то называлась Commander Industries. В 1973 году название компании было изменено на Charles Schwab & Co., Inc. [9]
В 1975 году Комиссия по ценным бумагам и биржам США разрешила переговоры по ставкам комиссионных, и Шваб основал биржевую брокерскую компанию . В сентябре 1975 года Schwab открыла свой первый филиал в Сакраменто, Калифорния, и начала предлагать дисконтные брокерские услуги. В 1977 году Schwab начал предлагать клиентам семинары, и к 1978 году у Schwab было в общей сложности 45 000 клиентских счетов, а в 1979 году их число удвоилось до 84 000. В 1979 году Schwab рисковал 500 000 долларов в расчетной системе бэк-офиса под названием BETA (сокращение от Brokerage Execution and Transaction Analysis). ), что позволило Schwab стать первым дисконтным брокером, внедрившим автоматизацию внутри компании. В 1980 году Шваб создал первую в отрасли круглосуточную службу котировок, и общее количество клиентских счетов выросло до 147 000. В 1981 году Шваб стал членом NYSE , а общее количество клиентских счетов выросло до 222 000. В 1982 году Schwab стала первой компанией, предложившей круглосуточный ввод заказов и услуги котировок, ее первый международный офис был открыт в Гонконге, а количество клиентских счетов составило 374 000.
В 1983 году Стивен Маклин приобрел компанию Bank of America за 55 миллионов долларов. В 1984 году компания запустила 140 взаимных фондов без нагрузки . В 1987 году руководство, в том числе Чарльз Р. Шваб, выкупило компанию у Bank of America за 280 миллионов долларов. [10] В 1991 году компания приобрела Mayer & Schweitzer, рыночную фирму, что позволило Schwab выполнять заказы своих клиентов, не отправляя их на биржу. [11] В 1997 году компания была оштрафована на 200 000 долларов за неспособность организовать лучшие сделки для своих клиентов. [12] В 2000 году подразделение было переименовано в Schwab Capital Markets. [13] В 1993 году компания открыла офис в Лондоне . [14]
В 1995 году компания приобрела The Hampton Company, основанную Уолтером Беттингером, который стал генеральным директором Schwab в 2008 году. [15] В 1996 году была запущена веб-торговля, позволившая клиентам торговать котируемыми и внебиржевыми акциями, а также проверять баланс и статус заказов на веб-сайте schwab.com. [14] В 1998 году, недовольная собственными результатами, компания наняла интерактивную фирму Razorfish для изменения дизайна веб-сайта. Спустя годы этот веб-сайт будет включен в первую Национальную триеннале дизайна Музея Купера-Хьюитта. [16] В 2000 году Шваб приобрел US Trust за 2,73 миллиарда долларов. [17] В 2001 году, менее чем через год после приобретения US Trust, дочерняя компания US Trust была оштрафована на 10 миллионов долларов по делу о банковской тайне. Ему было приказано выплатить 5 миллионов долларов Банковскому департаменту штата Нью-Йорк и 5 миллионов долларов Совету Федеральной резервной системы. [18] 20 ноября 2006 года Шваб объявил о соглашении о продаже US Trust Bank of America за 3,3 миллиарда долларов наличными. [19] Сделка была закрыта во втором квартале 2007 года.
В январе 2004 года Schwab приобрела SoundView Technology Group за 345 миллионов долларов, чтобы расширить возможности исследования акционерного капитала . [20] [21] Дэвид С. Поттрак, который провел большую часть своих 20 лет в брокерской компании в качестве правой руки Чарльза Р. Шваба, с 1998 по 2003 год делил титул генерального директора с основателем компании. В мае 2003 года г-н Шваб ушел в отставку. и передал Поттраку единоличный контроль в качестве генерального директора. 24 июля 2004 года правление компании уволило Поттрака, заменив его своим основателем и тезкой. Известие об увольнении Поттрака появилось после того, как фирма объявила, что общая прибыль упала на 10%, до $113 миллионов, во втором квартале, в основном из-за 26%-ного снижения доходов от торговли акциями клиентов.
Вернув контроль над ситуацией, г-н Шваб признал, что компания «потеряла связь со своим наследием», и быстро переориентировал бизнес на предоставление финансовых консультаций индивидуальным инвесторам. Он также отменил повышение гонораров Поттрака. Компания восстановилась, и в 2005 году прибыль начала меняться, как и акции. Цена акций выросла на 151% с момента отстранения Поттрака, то есть в десять раз с момента возвращения Чарльза Шваба. [22] Чистые трансферные активы компании, или активы, поступающие от других фирм, увеличились в четыре раза с 2004 по 2008 год. Фонд Шваба YieldPlus вызвал споры во время финансового кризиса 2007 года из-за его доходности -31,7%. [23] Инвесторы фонда Schwab YieldPlus, включая самого Чарльза Шваба, потеряли 1,1 миллиарда долларов. [24] Шваб закрыл фонды YieldPlus в 2011 году. [25] В апреле 2007 года компания приобрела The 401(k) Company. [26]
22 июля 2008 года Уолтер Беттингер, предыдущий главный операционный директор , был назначен генеральным директором, сменив тезку компании. Чарльз Р. Шваб остался исполнительным председателем компании и заявил, что «продолжит выполнять функции очень активного председателя». [22]
В 2011 году компания приобрела OptionsXpress. [27] Компания также приобрела Compliance11, Inc., поставщика программного обеспечения для обеспечения соответствия требованиям. [28] В 2012 году она приобрела ThomasPartners, фирму по управлению активами . [29]
1 июля 2020 года компания приобрела Wasmer, Schroeder & Company, независимого инвестиционного менеджера с фиксированным доходом на отдельно управляемых счетах с активами под управлением на сумму 10,7 млрд долларов. [30]
26 мая 2020 года компания приобрела счета управления инвестициями USAA за 1,8 миллиарда долларов наличными. [31] [32]
В июне 2020 года компания начала разрешать инвесторам приобретать дробные акции. [33]
6 октября 2020 года компания приобрела TD Ameritrade . [34] [35] [36]
С 1 января 2021 года компания перенесла свою штаб-квартиру из Сан-Франциско, Калифорния, в Уэстлейк, Техас . [37]
Старшее руководство
- Председатель: Чарльз Р. Шваб (с 1971 г.)
- Генеральный директор: Уолтер В. Беттингер II (с 2008 г.)
Список бывших руководителей
- Чарльз Р. Шваб (1971–1998)
- Чарльз Р. Шваб и Дэвид С. Поттрак (1998–2003 гг.); со-генеральный директор
- Дэвид С. Поттрак (2003–2004)
- Чарльз Р. Шваб (2004–2008 гг.); второй срок
Маркетинг
В 2004 году Чарльз Шваб выбрал Havas Worldwide (тогда называвшуюся Euro RSCG) в качестве своего рекламного агентства с полным спектром услуг . В 2005 году компания запустила серию телевизионных рекламных роликов со слоганом « Поговори с Чаком » от Euro RSCG, режиссером и аниматором которых выступила компания Боба Сабистона . Flat Black Films Кампания «Поговори с Чаком» появилась в печатных СМИ, Интернете, на рекламных щитах и в филиалах. . [38] В блоге The Wall Street Journal эта реклама описывается как эффективная, поскольку она включает одну запоминающуюся фразу. [39] В феврале 2013 года Schwab наняла Crispin Porter + Bogusky (CP+B) в качестве ведущего креативного агентства, а Havas Worldwide осталась заниматься созданием рекламы для ActiveTrader и optionsXpress. [40] В том же году компания запустила рекламную кампанию CP+B под лозунгом « Own Your Tomorrow» . [41] В марте 2015 года Adweek сообщил о маркетинговых материалах, созданных CP+B для сервиса Intelligent Portfolio компании Schwab. [42]
Споры
Нераскрытие информации о гонорарах и ассигнованиях роботов-консультантов
В июне 2022 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США обязала компанию выплатить 187 миллионов долларов для погашения обвинений за нераскрытие информации о распределении средств и комиссиях для своих клиентов -роботов-консультантов . Было установлено, что в период с марта 2015 года по ноябрь 2018 года Charles Schwab ввела клиентов и потенциальных инвесторов в заблуждение, позволив им поверить в то, что его служба роботов-консультантов не имеет скрытых комиссий и не информирует клиентов о задержке денежных средств на их инвестициях. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) заявила, что компания заработала деньги на распределении денежных средств в портфелях роботов-консультантов, передавая деньги своему дочернему банку, выдавая их взаймы и сохраняя разницу между процентами, которые она заработала по кредитам, и тем, что она выплатила в виде процентов банку. клиенты робо-советников. [43]
См. также
Ссылки
- ^ «Чарльз Шваб называет дату перевода штаб-квартиры из Сан-Франциско в D-FW» . 8 октября 2020 г.
- ^ Jump up to: а б с д «Комиссия по ценным бумагам и биржам США: Годовой отчет корпорации Charles Schwab за 2023 год (форма 10-K)» . Комиссия по ценным бумагам и биржам США . 23 февраля 2024 г.
- ^ «Чарльз Шваб» . Удача .
- ^ «Заявление о доверенности» . Комиссия по ценным бумагам и биржам США . 5 апреля 2024 г.
- ^ «Шваб Благотворительный – Куда давать» . Чарльз Шваб Корп.
- ^ «Благотворительная организация Schwab выделила гранты на сумму более 1,5 миллиарда долларов в 2017 финансовом году» (пресс-релиз). Charles Schwab Corp., 10 июля 2017 г. – через Business Wire .
- ^ Джон М. Бродер (1 апреля 1987 г.). «Schwab завершает выкуп брокерской компании B of A» . Лос-Анджелес Таймс . Архивировано из оригинала 29 апреля 2019 года.
- ^ Ваггонер, Джон (11 апреля 2013 г.). «Иконы: Шваб по-прежнему болеет за мелкого инвестора» . США сегодня .
- ^ Кадор, Джон (2002). Чарльз Шваб: Как одна компания победила Уолл-стрит и заново изобрела брокерскую индустрию . Джон Уайли и сыновья. ISBN 978-0471434313 . [ нужна страница ]
- ^ Фишер, Лоуренс М. (3 февраля 1987 г.). «Bank America продает подразделение Schwab основателю» . Нью-Йорк Таймс .
- ^ «Новости компании; Чарльз Шваб в приобретении» . Нью-Йорк Таймс . 6 июня 1991 года.
- ^ «Подразделение Schwab соглашается выплатить штраф в размере 200 000 долларов» . Нью-Йорк Таймс . Bloomberg LP , 22 октября 1997 г.
- ^ «Шваб и TD Waterhouse объединяют усилия для создания новой фирмы по созданию рынка в Великобритании» (PDF) (пресс-релиз). Банк Торонто-Доминион . 31 января 2001 г.
- ^ Jump up to: а б «История компании» . Корпорация Чарльза Шваба.
- ^ «Чарльз Шваб приобрел The Hampton Co. с определенной и определенной выгодой» . Пенсии и инвестиции онлайн. 9 ноября 1995 г.
- ^ «Бесхитростный веб-сайт: schwab.com» . Американский институт графических искусств. 25 января 2006 г. Архивировано из оригинала 27 июля 2020 г.
- ^ МакГихан, Патрик (14 января 2000 г.). «Шваб заплатит 2,73 миллиарда долларов за доверие США» . Нью-Йорк Таймс .
- ^ Брик, Майкл (14 июля 2001 г.). «Американский траст оштрафован на 10 миллионов долларов по делу о банковской тайне» . Нью-Йорк Таймс .
- ^ Липтон, Джош (20 ноября 2006 г.). «Банк Америки купит траст США» . Форбс .
- ^ «Schwab завершает приобретение SoundView Technology Group» (пресс-релиз). Корпорация Чарльза Шваба. 16 января 2004 г. Архивировано из оригинала 27 июля 2020 г. - через Business Wire .
- ^ «Шваб купит Soundview за 321 миллион долларов» . Нью-Йорк Таймс . Новости Блумберга . 20 ноября 2003 г.
- ^ Jump up to: а б «Чарльз Шваб уходит с поста генерального директора своей брокерской компании» . Лос-Анджелес Таймс . 22 июля 2008 г.
- ^ Дэн, Гэн; Макканн, Крейг; О'Нил, Эдвард (2010). «Риск Чарльза Шваба YieldPlus» (PDF) . Группа судебных разбирательств и консалтинга по ценным бумагам.
- ^ Норрис, Флойд (14 января 2011 г.). «В Швабе невыполненное обещание инвесторам» . Нью-Йорк Таймс .
- ^ Пендер, Кэтлин (24 июня 2011 г.). «Шваб закрывает осажденные фонды YieldPlus» . Хроники Сан-Франциско . Архивировано из оригинала 27 июля 2020 года.
- ^ «Schwab завершает приобретение компании 401 (k)» (пресс-релиз). Charles Schwab Corp., 2 апреля 2007 г. Архивировано из оригинала 27 июля 2020 г. - через Business Wire .
- ^ «Schwab завершает приобретение optionsXpress» (пресс-релиз). Charles Schwab Corp., 31 августа 2011 г. Архивировано из оригинала 3 сентября 2023 г. - через Business Wire .
- ^ «Schwab завершает приобретение Compliance11, Inc» (пресс-релиз). Charles Schwab Corp., 16 ноября 2011 г. Архивировано из оригинала 3 сентября 2023 г. - через Business Wire.
- ^ «Schwab объявляет о соглашении о приобретении Thomas Partners» (пресс-релиз). Charles Schwab Corp., 15 октября 2012 г. Архивировано из оригинала 3 сентября 2023 г. - через Business Wire .
- ^ «Schwab завершает приобретение компании Wasmer, Schroeder & Company, LLC» (пресс-релиз). 1 июля 2020 г.
- ^ Сантана, Стивен (26 мая 2020 г.). «Schwab завершает покупку USAA Investment Management» . Американские городские деловые журналы .
- ^ Каллен, Терри (26 июля 2019 г.). «Чарльз Шваб купит активы USAA в рамках сделки на 1,8 миллиарда долларов» . CNBC .
- ^ «Schwab объявляет о доступности Schwab Stock Slices™» (пресс-релиз). Деловой провод . 2 июня 2020 г.
- ^ «Schwab завершает приобретение TD Ameritrade» (пресс-релиз). Деловой провод . 6 октября 2020 г.
- ^ Багиос, Джон (6 октября 2020 г.). «Чарльз Шваб завершает приобретение TD Ameritrade» . S&P Global .
- ^ «Чарльз Шваб завершает покупку TD Ameritrade за 26 миллиардов долларов» . Ассошиэйтед Пресс . 6 октября 2020 г.
- ^ Джонс, Ханна (28 декабря 2020 г.). «Чарльз Шваб официально перенесет штаб-квартиру в округ Дентон 1 января» . КХАС-ТВ .
- ^ Стивенсон, Сет (5 декабря 2005 г.). «Money Toons: необычная анимационная реклама от Чарльза Шваба» . Сланец .
- ^ Хиггинс, Мишель Перри (6 августа 2014 г.). «Почему «Поговори с Чаком» была отличной рекламой» . Уолл Стрит Джорнал .
- ^ Бельтроне, Габриэль (7 февраля 2013 г.). «Чарльз Шваб завершает творческий поиск: Криспин опережает Фэллон на главную роль» . Рекламная неделя .
- ^ «Чарльз Шваб запускает новую кампанию, прославляющую дух вовлеченности» (пресс-релиз). Charles Schwab Corp., 12 июня 2013 г. – через Business Wire .
- ^ Джанатасио, Дэвид (12 марта 2015 г.). «Реклама дня: знакомьтесь с новым интеллектуальным нечеловеческим питчером Чарльза Шваба: CP+B создает воплощение робота-консультанта компании» . Рекламная неделя .
- ^ Джонсон, Катанга (13 июня 2022 г.). "Дочерние компании Charles Schwab заплатят $187 млн для урегулирования обвинений SEC" . Рейтер . Проверено 13 июня 2022 г.
Дальнейшее чтение
- Кронин, Мэри Дж. Банковское дело и финансы в Интернете (John Wiley & Sons, 1998). онлайн
- Ингэм, Джон Н. и Линн Б. Фельдман. Современные американские бизнес-лидеры: биографический словарь (Гринвуд, 1990). стр. 566–71.
- Кадор, Джон. Чарльз Шваб: Как одна компания победила Уолл-стрит и заново изобрела брокерскую индустрию (John Wiley & Sons, 2002). отрывок
- Сильвер, А. Дэвид. Предпринимательские мегабаксы: 100 величайших предпринимателей за последние 25 лет (1985).
- Уиллис, Род. «Чарльз Шваб: Высокотехнологичный Горацио Алджер?» Обзор менеджмента (сентябрь 1986 г.) 75 № 9, стр. 17–20.
Внешние ссылки
- Официальный сайт
- Коммерческие данные Charles Schwab Corporation:
Крупнейшие компании по управлению активами |
|---|
Интернет-брокерские компании |
|---|
| Международный | |
|---|---|
| Национальный | |
- 1971 заведения в Калифорнии
- Американские компании, основанные в 1971 году.
- Компании, базирующиеся в метроплексе Даллас – Форт-Уэрт.
- Компании, котирующиеся на Нью-Йоркской фондовой бирже
- Электронные торговые площадки
- Биржевые фонды
- Компании финансовых услуг, основанные в 1971 году.
- Компании по управлению инвестициями США
- Интернет-брокерские компании