Консультант по финансовому менеджменту

Консультант по финансовому управлению (FMA) — это профессиональное звание Канадского института ценных бумаг (CSI), официального преподавателя канадской индустрии ценных бумаг . FMA — это сертификат личного финансового планирования, который обычно является предшественником сертификата сертифицированного специалиста по финансовому планированию (CFP). насчитывается более трех тысяч держателей FMA В Канаде . Обозначение FMA не признается в провинции Квебек .

FMA присуждается CSI автоматически после завершения необходимой курсовой работы со средним баллом 60% или выше, состоящей из трех курсов и шести экзаменов продолжительностью от двух до трех часов: Канадский курс по ценным бумагам (CSC), Профессиональный финансовый курс. Курс планирования (PFPC) и Курс методов управления активами (WMTC). В отличие от CFP, для получения права на FMA не требуется наличия профессионального опыта. Однако второй экзамен PFPC и WMTC проверяет студента на прикладное понимание теоретического материала. Назначение FMA является общедоступной информацией, и CSI подтвердит, действительно ли какое-либо конкретное лицо, претендующее на получение FMA, имеет право на это назначение. Он также может быть отозван CSI за неправомерное поведение.

Эти курсы предлагаются путем независимого обучения, в первую очередь через печатные издания. Кроме того, доступны дополнительные онлайн- руководства, которые помогут студенту в работе с материалом, состоящие из учебных упражнений и викторин, аналогичных формату реальных экзаменов с несколькими вариантами ответов. Студенты также могут задавать вопросы, касающиеся содержания курса, непосредственно по электронной почте в CSI. Многие общественные и профессиональные колледжи также предлагают курсы подготовки к экзаменам для зарегистрированных студентов CSI, которые позволяют им ощутить преимущества аудиторного обучения в дополнение к формату дистанционного обучения. Сами экзамены проводятся под контролем CSI.

Успешное завершение PFPC дает выпускнику право сдать экзамен CFP. Университет Далхаузи принимает эти и другие курсы, предлагаемые CSI, в качестве зачетных единиц для получения степени MBA в области финансового менеджмента при условии, что средний балл студента составляет 70% или выше. Таким образом, эти курсы можно рассматривать как эквивалентные кредиты последипломного образования в области финансового менеджмента.

Завершение программы CSI FMA не означает регистрации в комиссии по ценным бумагам провинции, в которой проживает держатель FMA, и не дает держателю FMA права давать рекомендации или советы относительно покупки или продажи конкретных ценных бумаг. Хотя Закон о ценных бумагах Онтарио требует финансовых консультантов регистрации , Комиссия по ценным бумагам Онтарио (OSC) еще не внедрила протокол регистрации для финансовых консультантов в Онтарио ; таким образом, в настоящее время регистрация в качестве финансового консультанта в Онтарио не является обязательной.

Консультанты по финансовому управлению, такие как специалисты по личному финансовому планированию, управляющие активами , не зарегистрированы для предоставления инвестиционных советов, но предоставляют общие финансовые консультации и рекомендации клиентам на основе вознаграждения, процента от активов или комиссионных или какого-либо их гибрида. Типичная плата за платного планировщика может варьироваться от 80 до 180 канадских долларов в час. Совокупность знаний, лежащих в основе личного финансового планирования, становится все более систематизированной. Типичная программа может включать в себя подход с использованием лучших практик, установление взаимодействия, сбор данных, уточнение финансового статуса, финансовый менеджмент, управление рисками , налоговое планирование, планирование образования, пенсионное планирование , планирование имущества , управление активами , планирование закрытого бизнеса, развитие и представление финансового плана, реализации и мониторинга, модульного планирования и специальных целей планирования, а также нормативных, этических и юридических вопросов, а также маркетинга и управления практикой.

Канадский курс по ценным бумагам

Канадский курс по ценным бумагам является универсальным условием для поступления на любой другой курс или программу CSI. Он состоит из двух томов учебных материалов и рабочей тетради. Ниже приводится краткое содержание курса CSC:

• Рынки капитала и финансовые услуги
• Канадская экономика
• Финансирование, листинг и регулирование
• Корпорации и их финансовая отчетность
• Ценные бумаги с фиксированным доходом
• Акции
• Управляемые продукты
• Сегрегированные фонды
• Производные ценные бумаги
• Анализ рынков и продуктов
• Финансовое планирование и налогообложение
• Портфельный подход
• Построение отношений с клиентом

Профессиональный курс финансового планирования

Курс профессионального финансового планирования — это первый курс программы FMA CSI, состоящий из двух томов учебных материалов. Ниже приводится краткое содержание курса PFPC:

• Практика финансового планирования
• Планирование бюджета и экономии
• Жилищная ипотека
• Бизнес-право
• Семейное право
• Страхование
• Налоговое планирование
• Планирование выхода на пенсию
• Планирование недвижимости
• Управление инвестициями
• Дело о финансовом планировании
• Финансовая математика

Выпускники PFPC имеют квалификацию CSI для предоставления услуг личного финансового планирования лицам, чей собственный капитал составляет менее 300 000 долларов США.

Методы управления капиталом

WMTC — это заключительный курс программы CSI FMA, состоящий из одного тома учебных материалов. Ниже приводится краткое содержание курса WMTC:

• Процесс управления активами
• Понимание клиента
• Коммуникация и образование
• Этические проблемы
• Планирование выхода на пенсию
• Планирование страхования
• Налоговое планирование
• Планирование недвижимости
• Риск и доходность
• Распределение активов
• Базовые управляемые продукты
• Управляемые продукты для состоятельных клиентов
• Оценка эффективности
• Оформление и реализация инвестиционного плана
• Исследования рынка и бизнес-планирование
• Маркетинг вашего бизнеса по управлению активами

Выпускники WMTC имеют квалификацию CSI для предоставления услуг личного финансового планирования состоятельным клиентам.

См. также

• Финансовый консультант
• Финансовый планировщик
• Инвестиционный консультант
• Управление капиталом