Закупка соломы
 | Примеры и перспективы в этой статье касаются главным образом Соединенных Штатов и не отражают мировую точку зрения на этот вопрос . ( Июль 2016 г. ) |
Подставная покупка или номинальная покупка — это любая покупка , при которой агент соглашается приобрести товар или услугу для кого-то, кто часто не может или не желает приобретать товар или услугу самостоятельно, и агент передает товары или услуги этому лицу после их покупки. В целом, подставные покупки являются законными, за исключением случаев, когда конечный получатель товаров или услуг использует эти товары или услуги при совершении преступления с предварительного ведома подставного покупателя или если конечный владелец не имеет законной возможности приобрести подставные товары. товары или услуги.
В некоторых юрисдикциях поддельные покупки являются законными, даже если конечный пользователь по закону не имеет возможности самостоятельно приобрести товар или услугу. [ 1 ]
Юридическое использование
[ редактировать ]Примерами легальных подставных покупок могут быть покупка продуктов для пожилых людей , которые не могут сами ходить в супермаркеты из-за плохого здоровья, или финансирование автомобиля для тех, кто не может получить кредит из-за плохой кредитной истории. В некоторых случаях агент, совершающий подставную покупку, может получить деньги или вознаграждение от конечного владельца. Получение кредитов через подставного покупателя является законным, за исключением случаев, когда агент и конечный пользователь средств обманывают кредитора или предполагаемого конечного кредитора, например, подписывая фальшивые ипотечные документы, предназначенные для смешивания с другими ипотечными кредитами и секьюритизации, или когда условия кредита прямо запрещают использование агента для получения средств.
Если поддельные покупки являются законными, несмотря на то, что приобретенный товар или услуга не являются законными для получения конечным пользователем, конечный пользователь может нести ответственность за незаконное владение или получение товара или услуги, но подставной покупатель, который был законно способен совершить покупку, обычно не несут ответственности за свои действия.
Незаконное использование
[ редактировать ]Огнестрельное оружие
[ редактировать ] | Этот раздел необходимо обновить . Причина такова: двухпартийный Закон о безопасных сообществах влияет на закупки соломинок. ( декабрь 2022 г. ) |
В Соединенных Штатах подставному покупателю огнестрельного оружия в дилерском центре, имеющем федеральную лицензию, который лжет о личности конечного владельца оружия, может быть предъявлено обвинение в даче ложных показаний в федеральном отчете о сделках с огнестрельным оружием , что является уголовным преступлением . Обратите внимание, что в этом случае покупка предмета для другого лица является незаконной ipso facto , независимо от статуса этого лица как законного владельца. Если огнестрельное оружие приобретается в подарок, сделка не является подставной покупкой, и лицо, покупающее подарок, считается конечным пользователем. запрещено Лицам, не имеющим Федеральной лицензии на огнестрельное оружие, приобретать огнестрельное оружие с целью его перепродажи. Частные покупки в рамках законных продаж, совершенные за пределами дилерских центров, регулируемых на федеральном уровне, не подпадают под действие таких правил и являются законными на федеральном уровне, за исключением случаев, когда оружие используется в преступлении с предварительного ведома покупателя подставного лица. [ 2 ]
Алкоголь
[ редактировать ]Покупка алкоголя через соломинку является незаконной в большинстве юрисдикций, когда лицо, не достигшее установленного законом возраста употребления алкоголя , просит лицо, достигшее установленного законом возраста, купить алкоголь для несовершеннолетнего, а покупатель соломинки знает или может разумно предположить, исходя из обстоятельств, что это лицо находится под совершеннолетний возраст.
В Англии и Уэльсе покупка алкоголя от имени лица младше 18 лет является правонарушением, предусмотренным статьей 149 Закона о лицензировании 2003 года , и наказывается неограниченным штрафом (уровень 5 по стандартной шкале ). Исключение составляют пиво, вино или сидр, которые подают подросткам в возрасте 16 или 17 лет во время еды за столом. [ 3 ]
Табачные и никотиновые изделия
[ редактировать ]По состоянию на октябрь 2015 года покупка табака, сигаретной бумаги (для курения табака) или электронных сигарет от имени лиц младше 18 лет в Англии и Уэльсе является преступлением . [ 4 ] В Шотландии это уже было правонарушением.
Ипотечные кредиты
[ редактировать ]Использование подставного лица для получения средств на авто- или ипотечный кредит является незаконным, если и когда средства используются не по назначению. В Канаде Банк Монреаля подал в суд на сотни людей, в том числе от Федеральной партии консерваторов депутата Девиндера Шори , по обвинению в причастности к мошенничеству с ипотекой, в результате которого банк потерял 30 миллионов долларов. [ 5 ] Банк утверждал, что поддельные покупатели в обмен на оплату наличными подали заявки на ипотечные кредиты в районе Калгари от имени других сторон и знали до подачи заявок, что кредиты не будут выплачены. Иски были урегулированы во внесудебном порядке. [ 6 ]
В деле Соединенные Штаты против Кинтеро-Лопеса двум мужчинам было предъявлено обвинение в обнаружении восьми подставных покупателей домов и в помощи этим покупателям в подделке документов о платежах с целью получения ипотечных кредитов на сумму 8,3 миллиона долларов. Правительство утверждало, что эти покупки в кредит были незаконными, поскольку подставные покупатели завышали свои доходы в попытке обмануть кредиторов. В 2011 году один из двух вербовщиков-подставных покупателей был приговорен к шести годам тюремного заключения, а другой был приговорен к одному году условно. [ 7 ] Покупка ипотечных кредитов под прикрытием или номинальным держателем является законной, если отсутствует намерение мошенничества.
См. также
[ редактировать ]Ссылки
[ редактировать ]- ^ Меррик, Джейн (30 ноября 2013 г.). «Лейбористы сделают незаконным покупку сигарет детям» . Независимый . Лондон : Independent Print Limited. Архивировано из оригинала 25 мая 2022 г. Проверено 22 июля 2016 г.
- ^ «ATF P 5300.4 - Справочное руководство по федеральным правилам огнестрельного оружия, 2005 г. Общая информация обсуждает «покупку соломинки» на стр. 165 (объект приложения / PDF)» (PDF) . www.atf.gov . Проверено 16 мая 2010 г.
- ^ «Закон о лицензировании 2003 г.: раздел 149» , законодательный сайт.gov.uk , Национальный архив , 2003 г. c. 17 (с. 149)
- ^ Закон о детях и семьях 2014 г., сс. 91 и 92 вступили в силу 1 октября 2015 года. В то же время в правила, вступившие в силу, были добавлены электронные сигареты, которые стали популярными после принятия закона.
- ^ «Калгари – депутат Шори обвинен в гигантском мошенничестве с ипотекой» . Новости ЦБК . 05 мая 2010 г. Архивировано из оригинала 26 мая 2022 года . Проверено 16 мая 2010 г.
- ^ « Покупатель соломы» втянулся в ипотечную схему» . Новости Си-Би-Си. 06.05.2010. Архивировано из оригинала 13 февраля 2023 года . Проверено 16 мая 2010 г.
- ^ Белл, Алексис (2010). Мошенничество с ипотекой и схема незаконной продажи недвижимости: пример дела США против Кинтеро-Лопеса . Архивировано из оригинала 28 марта 2012 г.