Частный банк Андорры

Частный банк Андорры
Тип компании	Публичная компания с ограниченной ответственностью
Промышленность	Финансовые услуги
Основан	1957
Несуществующий	16 марта 2015 г.
Штаб-квартира	Эскальдес-Энгордань , Андорра
Продукты	частное банковское дело , управление активами
Операционная прибыль	30,69 миллиона евро (2013)
Чистая прибыль	20,54 миллиона евро (2013)
Всего активов	3346,91 миллиона евро (2013 г.)
Общий капитал	299,76 миллиона евро (2013)
Количество сотрудников	556 (2013)
Веб-сайт	заархивированный веб-сайт

Banca Privada d'Andorra ( букв. « Частный банк Андорры » , BPA ) — банк в Андорре, основанный в 1957 году.

История

Banca Privada d'Andorra был создан в 1957 году под названием Banca Cassany и начал свою деятельность в 1958 году. В 1993 году Caixa Catalunya ^{[ 2 ]} стал акционером, и предприятие изменило свое название на Banca Privada d'Andorra, SA. Начиная с 2000 года, когда Caixa Catalunya больше не была акционером BPA, банк стал контролироваться 100% андоррским капиталом.

В 2003 году BPA приступила к осуществлению плана международного расширения с целью консолидации своего присутствия по всему миру и установила присутствие в шести странах. В рамках своего плана роста в Испании в июле 2011 года BPA приобрела Banco Madrid, частное банковское учреждение, которое до этого принадлежало Kutxa (Caja de Ahorros de Guipúzcoa y San Sebastián). Благодаря этой операции BPA стала первой андоррской организацией, получившей банковскую лицензию в Испании. ^{[ 3 ]} Также в 2011 году BPA завершила покупку компании по ценным бумагам Interdin SA, которая занимает девятое место в рейтинге компаний по объему торгов. ^{[ нужна ссылка ]}

Процесс расширения в Испании продолжился в 2012 году, когда BPA увеличила объем управляемых ресурсов на 50% за счет покупки компании по управлению активами Nordkapp, которая принадлежала Banco de Valencia . ^{[ 4 ]} В январе 2013 года Banco Madrid, испанская дочерняя компания BPA, объявила о покупке компании по управлению активами Liberbank Gestión и консолидации продуктов коллективного инвестирования в единую компанию Banco Madrid Gestión de Activos. ^{[ 5 ]} В марте 2014 года Banco Madrid приобрел Banco Mare Nostrum (BMN) и начал управлять его инвестиционными фондами. С присоединением BMN Gestión de Activos Banco Madrid занял свое место в рейтинге Inverco среди 15 крупнейших учреждений по объему активов под управлением с инвестиционными фондами и SICAV на сумму более 4500 миллионов евро. ^{[ 6 ]}

Документы Пандоры — отмывание денег

По данным Международного консорциума журналистов-расследователей (ICIJ), банк также причастен ко второму обнародованию документов ICIJ, последовавшему за « Панамскими документами» . Документы, известные как « Документы Пандоры» , показывают, что панамская юридическая фирма Alemán, Cordero, Galindo & Lee (Alcogal) учредила более 200 подставных компаний для BPA. ^{[ 7 ]}

Расследование об отмывании денег в марте 2015 г.

10 марта 2015 года Министерство финансов США заявило, что BPA является «основной проблемой отмывания денег », в которой участвуют четыре банка-корреспондента США, преступные группировки в России и Китае, а также венесуэльские отмыватели денег. Совет директоров и трое менеджеров банка были отстранены от должности с 11 марта 2015 года Национальным институтом финансов Андорры . ^{[ 8 ]} 13 марта главный исполнительный директор Жоан Пау Микель Пратс был арестован и заключен в тюрьму; ^{[ 9 ]} Регуляторы Испании и Андорры взяли под свой контроль BPA и его дочернюю компанию Banco de Madrid. 16 марта Banco de Madrid прекратил свою деятельность и обратился за защитой от кредиторов после вывода средств. ^{[ 10 ]} Министерства финансов США Директор Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Дженнифер Шаски Калвери заявила, что коррумпированное руководство и «коррумпированные менеджеры высокого уровня BPA и слабый контроль за отмыванием денег сделали BPA легким средством для сторонних отмывателей денег». ^{[ 11 ]}

Впоследствии снятие средств с этих текущих счетов было ограничено 2500 евро в неделю. Активы BPA номинально оценивались в 3 миллиарда евро, что намного превышает годовой бюджет правительства Андорры в 400 миллионов евро. В случае банкротства банка правительству будет практически невозможно его поддерживать, а это означает, что его придется продать или передать в управление . Ситуация также вызвала вопросы о платежеспособности других крупных банков провинции. ^{[ 9 ]}

Нетоксичные активы банка были вложены в недавно созданный Vall Banc , который в 2017 году был продан JC Flowers. ^{[ 12 ]}^{[ 13 ]}

Вокруг PLATAFORMA D'AFECTATS BPA сгруппировались более 500 вкладчиков банка. ^{[ 14 ]} и инициируют групповой иск против правительства Андорры (в частности, INAF) за предполагаемое бесхозяйственность и грубые нарушения в управлении BPA.

Руководство INAF привлекло компанию PriceWaterhouseCoopers (PWC) для проведения аудита вкладчиков банков, чтобы отделить хороших клиентов от плохих. Договорная плата за эту услугу составила 30 миллионов евро и была выплачена непосредственно PWC. Такая сумма представляет собой 14% от общей суммы имеющихся активов BPA Group, и эта сумма оспаривается вкладчиками на форуме группового иска. ^{[ 15 ]}

Дочерние компании

У BPA были дочерние компании в шести разных странах: ^{[ нужна ссылка ]}

В Андорре: Bank Privada d'Andorra, SA.
In Spain: Banco Madrid, S.A. BMGA SGIIC, S.A.U, Interdin Bolsa, S.V., S.A.
В Швейцарии: BPA-IPWM SA.
В Люксембурге: BPA Financing S.àr.l.
В Панаме: Banca Privada d'Andorra (Панама), SA, BPA Valores SA.
В Уругвае: Носвей, SA.

Управление активами

В конце 2013 года общий объем активов под управлением BPA Group достиг 7 074 миллионов евро, из которых 3 660 миллионов соответствовали ее деятельности на испанском рынке через дочернюю компанию Banco Madrid. ^{[ 16 ]}

Корпоративная ответственность

В 2013 году BPA направила 21,02% своей прибыли на деятельность, связанную с корпоративной ответственностью в экономической, социальной и экологической сферах. Социальные инициативы, включающие аспекты занятости, общественные программы и спортивные мероприятия, составляют 94,54% ресурсов, которые BPA выделила на корпоративную ответственность. ^{[ нужна ссылка ]} В 2013 году Группа получила сертификат компании, ответственной за семью, выданный Fundación Másfamilia. ^{[ ВОЗ? ]} с одобрения Министерства здравоохранения, социальной политики и равенства Испании.

BPA осуществляла большую часть своей деятельности в области корпоративной ответственности через Частный фонд Banca Privada d'Andorra, некоммерческую организацию, основанную в 2008 году с целью поощрения проектов и услуг по улучшению жизни граждан, от благосостояния, социальной и социальной защиты. занятость и экологический аспект. ^{[ 17 ]} Фонд продвигает собственные проекты и другие инициативы в сотрудничестве с андоррскими ассоциациями и организациями, а его приоритетные действия включают интеграцию уязвимых групп и подготовку специалистов в социальной сфере. ^{[ нужна ссылка ]}

См. также

Ссылки

^ Jump up to: ^а ^б ^с ^д ^и "Banca Privada d'Andorra, S.A. (BPA) (Андорра) - Профиль банка" . thebanks.eu .
^ Ла Вангардия (6 ноября 1993 г.). «Caixa Catalunya входит в Андорру с покупкой 70% Banca Cassany» .
^ Частный банк Андорры. «Частный банк Андорры покупает Banco Madrid» . Архивировано из оригинала 17 мая 2014 года.
^ Banco de Madrid (20 ноября 2012 г.). «Bank of Madrid завершает интеграцию Nordkapp» . Архивировано из оригинала 20 июня 2013 года.
^ Банк Мадрида (25 марта 2013 г.). «Banco Madrid делает покупку Liberbank Gestión эффективной» (PDF) . Архивировано из оригинала (PDF) 19 мая 2014 г.
^ Банк Мадрида (25 марта 2014 г.). «Banco Madrid и BMN делают покупку и продажу BMN Gestión de Activos эффективной» (PDF) . Архивировано из оригинала (PDF) 17 мая 2014 г.
^ «Панамская юридическая фирма серьезно замешана в разоблачениях «Документов Пандоры»» The Economic Times , 7 октября 2021 г. Проверено 27 октября 2022 г.
^ Пресс-релиз INAF на бывшем веб-сайте Банка, по состоянию на 1 апреля 2015 г.
^ Jump up to: ^а ^б Джеймс Титкомб, «Андорра на пороге следующего банковского кризиса в Европе» , The Daily Telegraph , 30 марта 2015 г., по состоянию на 30 марта 2015 г.
^ Макарена Муньос и Тодд Уайт (16 марта 2015 г.). «Испанское подразделение Banca Privada d'Andorra ищет защиты кредиторов» . Блумберг.
^ «Как Казначейство США потопило небольшой европейский банк» Дик Рош, Euractiv , 6 июля 2022 г. Проверено 18 октября 2022 г.
^ «Андорра запускает процесс продаж BPA» . www.romandie.com . Проверено 23 января 2016 г.
^ «Fitch подтверждает Banca Privada d'Andorra; отзывает рейтинги» . Рейтер . 27 апреля 2016 г. Проверено 13 августа 2016 г.
^ «ПЛАТФОРМА, ЗАТРАЖЕННАЯ BPA» . www.afectatsbpa.com . Проверено 10 февраля 2016 г.
^ «Форум коллективных исков вкладчиков» . www.bpabankclassaction.com . Архивировано из оригинала 20 декабря 2016 г. Проверено 10 октября 2019 г.
^ El Periòdic d'Andorra (31 мая 2013 г.). «BPA растет на 17% и достигает 20,5 миллионов прибыли» . Архивировано из оригинала 10 июня 2014 года.
^ Частный банк Андорры. «Частный фонд Private Bank of Andorra» .

Внешние ссылки

[bpa_profile-1] Jump up to: ^а ^б ^с ^д ^и "Banca Privada d'Andorra, S.A. (BPA) (Андорра) - Профиль банка" . thebanks.eu .

[2] Ла Вангардия (6 ноября 1993 г.). «Caixa Catalunya входит в Андорру с покупкой 70% Banca Cassany» .

[3] Частный банк Андорры. «Частный банк Андорры покупает Banco Madrid» . Архивировано из оригинала 17 мая 2014 года.

[4] Banco de Madrid (20 ноября 2012 г.). «Bank of Madrid завершает интеграцию Nordkapp» . Архивировано из оригинала 20 июня 2013 года.

[5] Банк Мадрида (25 марта 2013 г.). «Banco Madrid делает покупку Liberbank Gestión эффективной» (PDF) . Архивировано из оригинала (PDF) 19 мая 2014 г.

[6] Банк Мадрида (25 марта 2014 г.). «Banco Madrid и BMN делают покупку и продажу BMN Gestión de Activos эффективной» (PDF) . Архивировано из оригинала (PDF) 17 мая 2014 г.

[7] «Панамская юридическая фирма серьезно замешана в разоблачениях «Документов Пандоры»» The Economic Times , 7 октября 2021 г. Проверено 27 октября 2022 г.

[8] Пресс-релиз INAF на бывшем веб-сайте Банка, по состоянию на 1 апреля 2015 г.

[telegraph.co.uk-9] Jump up to: ^а ^б Джеймс Титкомб, «Андорра на пороге следующего банковского кризиса в Европе» , The Daily Telegraph , 30 марта 2015 г., по состоянию на 30 марта 2015 г.

[10] Макарена Муньос и Тодд Уайт (16 марта 2015 г.). «Испанское подразделение Banca Privada d'Andorra ищет защиты кредиторов» . Блумберг.

[11] «Как Казначейство США потопило небольшой европейский банк» Дик Рош, Euractiv , 6 июля 2022 г. Проверено 18 октября 2022 г.

[12] «Андорра запускает процесс продаж BPA» . www.romandie.com . Проверено 23 января 2016 г.

[13] «Fitch подтверждает Banca Privada d'Andorra; отзывает рейтинги» . Рейтер . 27 апреля 2016 г. Проверено 13 августа 2016 г.

[14] «ПЛАТФОРМА, ЗАТРАЖЕННАЯ BPA» . www.afectatsbpa.com . Проверено 10 февраля 2016 г.

[15] «Форум коллективных исков вкладчиков» . www.bpabankclassaction.com . Архивировано из оригинала 20 декабря 2016 г. Проверено 10 октября 2019 г.

[16] El Periòdic d'Andorra (31 мая 2013 г.). «BPA растет на 17% и достигает 20,5 миллионов прибыли» . Архивировано из оригинала 10 июня 2014 года.

[17] Частный банк Андорры. «Частный фонд Private Bank of Andorra» .

[ 1 ]

[ 2 ]

[ 3 ]

[ 4 ]

[ 5 ]

[ 6 ]

[ 7 ]

[ 8 ]

[ 9 ]

[ 10 ]

[ 11 ]

[ 12 ]

[ 13 ]

[ 14 ]

[ 15 ]

[ 16 ]

[ 17 ]

Базы данных авторитетного контроля
Международный	ВИАФ
Национальный	Соединенные Штаты