Баварский государственный банк
 | |
| Тип компании | Государственный банк |
|---|---|
| Промышленность | Финансы и страхование |
| Основан | 1972 |
| Штаб-квартира | Мюнхен , Германия |
| Продукты | Финансовые услуги |
| Веб-сайт | www.bayernlb.de |
Bayerische Landesbank , также известный как BayernLB , является публично регулируемым банком, базирующимся в Мюнхене , Германия , и одним из шести Landesbanken . 75% принадлежит Свободному государству Бавария (опосредованно через BayernLB Holding AG), а 25% принадлежит Sparkassenverband Bayern . [1] головная организация Баварского Спаркассена . С балансом в 285,70 млрд евро. [2] и 7703 сотрудника (в группе; 3343 в самом банке), это седьмое по величине финансовое учреждение в Германии. [3]
BayernLB был признан важным учреждением с момента вступления в силу Европейского банковского надзора в конце 2014 года и, как следствие, находится под прямым надзором Европейского центрального банка . [4] [5]
Основная деятельность
[ редактировать ]Как коммерческий банк, BayernLB Group предлагает частным и коммерческим клиентам универсальный спектр услуг в частном, промышленном, инвестиционном и зарубежном бизнесе. Сюда входят кредиты , торговля ценными бумагами и управление активами , а также выпуск среднесрочных и долгосрочных облигаций и секьюритизация . Банк рефинансируется с помощью различных коммерческих долговых инструментов.
Как государственный и муниципальный банк BayernLB отвечает за комплексное кредитное и финансовое консультирование земли Бавария, ее муниципалитетов и округов .
Через свои дочерние компании банк участвует во множестве других направлений бизнеса. Bayerische Landesbodenkreditanstalt является органом государственной жилищной политики. Благодаря полному владению Deutsche Kreditbank , базирующимся в Берлине, BayernLB также занимается розничными банковскими операциями .
История
[ редактировать ]
Баварский государственный банк
Благодаря своему предшественнику, Bayerische Gemeindebank (основан в 1914 году), и его гораздо более старой дочерней компании Bayerische Landesbodenkreditanstalt (основан в 1884 году), BayernLB может утверждать, что имеет более чем 100-летнюю историю. В своем нынешнем виде банк был основан законом 27 июня 1972 года в результате слияния двух учреждений. Ее первым президентом был ХСС политик-ветеран Карл Теодор Якоб . Более поздние менеджеры и члены совета директоров также часто были связаны с политикой.
В 1990-х годах банк расширился на международном уровне, завоевав позиции в Восточной Азии, Восточной Европе и США. Благодаря приобретению в 2007 году 50,01% акций Hypo Alpe-Adria-Bank International за сумму 1,625 млрд евро BayernLB расширила свое географическое присутствие на Австрию и Балканы.
Участие в ипотечном кризисе
[ редактировать ]В начале 2008 года выяснилось, что BayernLB понесла большие убытки из-за инвестиций в субстандартные ипотечные ценные бумаги в США . Хотя масштабы этих инвестиций были предметом спекуляций, из финансового отчета компании за второй квартал 2008 года выяснилось, что более 24 миллиардов евро было инвестировано в критически важные ценные бумаги, при этом убытки составили 2,3 миллиарда евро в 2007 году и еще 2 миллиарда евро в первый квартал 2008 года. [6]
Жесткая общественная критика нанесла первый урон в марте 2008 года, когда генеральный директор Вернер Шмидт подал в отставку менее чем через неделю после того, как банк списал 1,9 миллиарда евро в результате ипотечного кризиса в США. [7] Кризис также поглотил правящую партию ХСС и ее председателя Эрвина Хубера , который, будучи министром финансов Баварии , исполнял обязанности председателя Административного совета банка и был обвинен в сокрытии масштабов потерь. [8] Банк и потери стали основными факторами на парламентских выборах в сентябре 2008 года , на которых ХСС добился худшего результата с 1962 года, а Хубер подал в отставку. Позже в том же году BayernLB стал первым немецким финансовым учреждением, принявшим помощь в рамках пакета помощи федерального правительства в размере 500 миллиардов евро. [9] Земля Бавария вложила в кредитора 10 миллиардов евро капитала и предоставила ему гарантии на 4,8 миллиарда евро. [10] за портфель сложных ценных бумаг, который испортился после краха Lehman Brothers . Тогда BayernLB согласилась выплатить 5 миллиардов к 2019 году, при этом 5 миллиардов евро останутся в банке как часть 75-процентной доли Баварии в кредиторе. Остальное принадлежит местным сберегательным кассам. [11]
Представители банка утверждают, что экономика не готова к увеличению стоимости заимствований, поэтому цель состоит в том, чтобы сохранить процентные ставки на прежнем уровне. Но банк заявил, что отменит некоторые меры, которые он ввел во время глобального спада для увеличения количества денег в финансовой системе. Немецкая экономика позже оправилась от рецессии, но с 2012 года рост замедлился. Это резко контрастирует с более развитыми экономиками, которые впали в рецессию.
Посткризисные события
[ редактировать ]В 2010 году BayernLB провела предварительные переговоры о возможном слиянии с WestLB, но переговоры были прерваны всего через несколько недель. В том же году он стал первым из получивших помощь Landesbanken Германии, вернувшимся к прибыльности, получив прибыль до налогообложения в размере около 885 миллионов евро. [12] К 2014 году BayernLB вернула 2,7 миллиарда евро. [13] своему государственному владельцу Баварии; [14] в 2016 году он выплатил еще 1,3 млрд евро. [15] Последний транш в 1 млрд евро был выплачен в июне 2017 года. [16]
В 2016 году BayernLB заключила партнерство со Standard Chartered , посредством которого последняя будет помогать финансировать азиатские операции немецкого экспортно-ориентированного малого и среднего бизнеса. [17]
BayernLB (Bayerische Landesbank) досрочно завершил процедуру предоставления государственной помощи ЕС в июне 2017 года, выплатив в общей сложности почти 5,5 млрд евро Свободному государству Бавария. Согласно постановлению ЕС, принятому в 2012 году, BayernLB была обязана выплатить Свободному государству Бавария в общей сложности 4,96 миллиарда евро не позднее 2019 года. Досрочное погашение последней задолженности по государственной помощи стало возможным благодаря высоким показателям бизнеса BayernLB и сопутствующему прочному капиталу. Ответственные органы (ЕЦБ, немецкий Бундесбанк, BaFin и Европейская комиссия) также признали финансовую стабильность BayernLB, утвердив выплату молчаливых партнерских взносов. [18] Будучи участником схемы защиты немецкого Landesbanken, BayernLB пришлось выплатить 120 миллионов евро за сделку по спасению NordLB , заключенную в феврале 2019 года. [19]
Споры
[ редактировать ]В 2011 году бывший директор по управлению рисками банка был арестован после того, как он получил предполагаемую коррупционную выплату в размере 50 миллионов долларов в связи с продажей банком в 2005 году доли в Формулы-1 . автогонках [20]
В иске, поданном в 2012 году в суд Нью-Йорка, BayernLB утверждала, что Deutsche Bank продавал ценные бумаги, обеспеченные ипотекой жилья , внешним клиентам, тайно критикуя их внутри банка и в конечном итоге получая прибыль от их банкротства. К 2014 году оба банка согласились урегулировать иск на сумму 810 миллионов долларов во внесудебном порядке. [21]
Ряд судебных дел по поводу приобретения BayernLB компании Hypo Alpe-Adria-Bank International Group AG за 1,63 миллиарда евро в 2007 году испортили отношения между Баварией и ее южным соседом Австрией. [22] В 2014 году бывший генеральный директор Вернер Шмидт был признан виновным в даче взятки покойному австрийскому политику Йоргу Хайдеру с целью содействия приобретению. [23] Впервые в Германии члены правления были привлечены к ответственности за переплату за приобретение: семь бывших руководителей BayernLB предстали перед судом по претензиям, которые они переплатили на 550 миллионов евро при покупке контрольного пакета акций Hypo Alpe-Adria-Bank. [24]
В июне 2023 года немецкая консультативная группа по вопросам искусства, разграбленного нацистами, картину Василия Кандинского из коллекции банка рекомендовала вернуть потомкам еврейской семьи, которая первоначально владела этим произведением искусства. [25] 24 июля 2023 года BayernLB объявила о решении вернуть темперную картину 1907 года « Красочная жизнь » наследникам Эмануэля Левенштейна . [26]
См. также
[ редактировать ]
- SaarLB (75,1%) (Саарский земельный банк)
- Deutsche Kreditbank (DKB) (прямой банк)
- МКБ Банк (Венгерский банк)
- MKB Romexterra Bank (Румынский банк)
- Hypo Alpe-Adria-Bank International (австрийский банк, был дочерней компанией)
- МКБ Юнионбанк (Болгарский банк)
- Государственный банковский сектор Германии
Ссылки
[ редактировать ]- ^ «Краткий профиль» . www.bayernlb.com . Проверено 19 июня 2019 г.
- ^ «BayernLB повышает прогноз на 2023 год» . 9 ноября 2023 г.
- ^ «Ключевые цифры» . www.bayernlb.com . Проверено 19 июня 2019 г. [ постоянная мертвая ссылка ]
- ^ «Список существенных поднадзорных организаций и список менее значимых учреждений» (PDF) . Европейский центральный банк . 4 сентября 2014 г.
- ^ «Перечень поднадзорных лиц» (PDF) . Европейский центральный банк . 1 января 2023 г.
- ^ BayernLB, Пресс-релиз от 3 апреля 2008 г.: BayernLB с положительным результатом, несмотря на кризис финансового рынка. Архивировано 20 марта 2009 г., в Wayback Machine.
- ↑ Рэйчел Морарджи и Ральф Аткинс (20 февраля 2008 г.), Шмидт собирается уйти в отставку из BayernLB. [ постоянная мертвая ссылка ] Файнэншл Таймс .
- ^ spiegel.de от 3 апреля 2008 г.
- ↑ Крис Брайант (19 октября 2008 г.), BayernLB выделит фонд спасения на сумму 500 миллиардов евро. Архивировано 13 ноября 2016 г. в Wayback Machine Financial Times .
- ^ Йенс Хак и Арно Шютце (30 октября 2014 г.), BayernLB выплачивает часть государственной помощи после продажи токсичных активов Reuters .
- ↑ Йорн Польц и Арно Шютце (21 июня 2017 г.), немецкий кредитор BayernLB возвращает последний транш государственной помощи Reuters .
- ^ «Архив финансовых отчетов» . www.bayernlb.com . Проверено 19 июня 2019 г.
- ^ «Архив финансовых отчетов» .
- ^ Йенс Хак и Арно Шютце (30 октября 2014 г.), BayernLB выплачивает часть государственной помощи после продажи токсичных активов Reuters .
- ↑ Арно Шютце (3 февраля 2016 г.), BayernLB вернет 1,3 млрд евро финансовой помощи в апреле Reuters .
- ↑ Йорн Польц и Арно Шютце (21 июня 2017 г.), немецкий кредитор BayernLB возвращает последний транш государственной помощи Reuters .
- ↑ Джошуа Франклин и Андреас Кронер (10 ноября 2016 г.), немецкая BayernLB объединяется со Standard Chartered для Азии, продвигая Reuters .
- ^ «СЁДЕР: РАНЬШЕЕ ПРЕКРАЩЕНИЕ ПРОЦЕССА ПОМОЩИ ЗЕМЛЕБАНКУ ЕС - BayernLB возвращает еще один миллиард Свободному государству // Все требования ЕС выполняются досрочно. - Баварский государственный портал» .
- ^ Франческо Гуарасио (12 апреля 2019 г.), правительство Германии рассматривает возможность продажи кредитора BayernLB - источник Reuters .
- ↑ Джеймс Уилсон (31 января 2011 г.), BayernLB возвращается к прибыли Financial Times .
- ↑ Томас Аткинс, Кэтрин Джонс и Джонатан Стемпель (14 августа 2014 г.), Deutsche Bank и BayernLB соглашаются урегулировать американский иск Reuters на сумму 810 миллионов долларов .
- ^ Оливер Зюсс (25 марта 2015 г.), на сумму не менее 1,3 миллиарда долларов BayernLB пострадал от списания Heta бизнеса Bloomberg .
- ↑ Габриэле Штайнхаузер (27 октября 2014 г.), бывший руководитель BayernLB признан виновным во взяточничестве The Wall Street Journal .
- ^ Карин Матуссек (27 января 2014 г.), Слияния и поглощения под следствием: бывшие менеджеры банка BayernLB рискуют тюрьмой Bloomberg Business .
- ^ Тесса Соломон (15 июня 2023 г.). «Немецкая комиссия рекомендует Баварскому государственному банку вернуть Кандинского, проданного на аукционе во время Второй мировой войны» . АРТНьюс .
- ^ Кэтрин Хикли (24 июля 2023 г.). «Немецкий банк согласен вернуть картину Кандинского наследникам еврейской семьи» . Нью-Йорк Таймс .
Внешние ссылки
[ редактировать ]| Международный | |
|---|---|
| Национальный | |
