Норддойче Ландесбанк
 | |
| Тип компании | Государственно-правовое учреждение |
|---|---|
| Промышленность | Банковское дело |
| Основан | 1 июля 1970 г. |
| Штаб-квартира | Ганновер , Германия |
Ключевые люди | Йорг Фришхольц (генеральный директор) Райнхольд Хильберс (Председатель Наблюдательного совета ) |
| Продукты | Финансовые услуги |
85 116 142,95 евро (2017 г.)  | |
| Всего активов |  €160 млрд ( 2018 ) [ 1 ] |
Количество сотрудников | 6,453 ( 2017 ) |
| Веб-сайт | www.nordlb.com |
Norddeutsche Landesbank Girozentrale (сокращенно NORD/LB ) — немецкий земельный банк крупнейших коммерческих банков Германии и один из . Это открытая корпорация, контрольный пакет акций которой принадлежит федеральным землям Нижняя Саксония и Саксония-Анхальт, с головным офисом в Ганновере и филиалами в Брауншвейге и Магдебурге . Региональная Спаркассен владеет миноритарной долей в 35 процентов. [ 2 ]
NORD/LB был признан важным учреждением с момента вступления в силу Европейского банковского надзора в конце 2014 года и, как следствие, находится под прямым надзором Европейского центрального банка . [ 3 ] [ 4 ]
История
[ редактировать ]
Начало
[ редактировать ]NORD/LB был основан в 1765 году как Брауншвейгский государственный банк . Под нынешним названием банк начал свою деятельность 1 июля 1970 года. Основными областями специализации NORD/LB являются инвестиционно-банковские услуги , банковские услуги в сфере сельского хозяйства и недвижимости , корпоративные финансы , финансирование кораблей и самолетов и частное банковское обслуживание . NORD/LB имеет филиалы во всех крупных финансовых и торговых центрах, включая Лондон (с 1985 г.), Сингапур (с 2004 г.) и Нью-Йорк (с 1991 г.). Сегодня NORD/LB является крупнейшим банком Германии по выпуску национальных и международных облигаций.
В 1992 году был подписан новый государственный договор между федеральными землями Нижняя Саксония, Саксония-Анхальт и Мекленбург Передняя Померания, согласно которым NORD/LB; NORD/LB стал первым земельным банком, принадлежащим трем федеральным землям Германии. Земля Мекленбург-Передняя Померания продала свою долю в NORD/LB в 2005 году.
Финансовый кризис 2007-2010 гг.
[ редактировать ]Перед финансовым кризисом 2007–2008 годов NORD/LB, как и многие немецкие банки, активно кредитовал компании, занимающиеся транспортировкой растущей мировой торговли товарами и сырьем, что вывело Германию на первое место в мире по кредитованию судов. [ 5 ] После кризиса он присоединился к таким компаниям, как HSH Nordbank , Commerzbank , Deutsche Hypothekenbank и KfW, взяв на себя крупные списания и нарастив буферы капитала на случай, если кредиты на морские перевозки станут невыгодными. [ 6 ]
В 2010 году NORD/LB продала свою миноритарную долю в DnB NORD норвежской DNB ASA . Подобно другим государственным кредиторам, он предпочел дополнительную поддержку со стороны владельцев своих региональных штатов вместо того, чтобы прибегать к помощи SoFFin , схемы спасения федерального правительства. [ 7 ]
Реструктуризация
[ редактировать ]Однако к 2016 году NORD/LB по-прежнему понесла рекордные убытки в размере 1,96 миллиарда евро (2,1 миллиарда долларов США), вызванные 2,94 миллиарда евро резервов по безнадежным морским кредитам. [ 8 ] В результате он получил полный контроль над своим убыточным подразделением Bremer Landesbank (BLB), которое особенно пострадало от слабого рынка морских перевозок, который сокращал его капитал. [ 9 ]
В период с 2016 по 2017 год NORD/LB вел – в конечном итоге безуспешные – переговоры о продаже портфеля морских кредитов на сумму 1,5 миллиарда долларов KKR Credit и государственному фонду благосостояния . [ 10 ] [ 11 ] К концу 2016 года на балансе компании все еще оставалось около 8 миллиардов евро необслуживаемых судоходных кредитов. [ 12 ]
В 2016 году NORD/LB также поручило NM Rothschild & Sons проконсультировать компанию по вариантам реструктуризации, включая продажу Deutsche Hypothekenbank. [ 13 ] Ожидалось, что к концу 2017 года Aareal Bank и Deutsche Pfandbriefbank (PBB) представят окончательные предложения по Deutsche Hypo, при этом оценка банка будет более чем в 0,7 раза превышать его балансовую стоимость, составляющую около 700 миллионов евро. [ 14 ] В том году банк получил небольшую прибыль. [ 15 ] В январе 2018 года NORD/LB все-таки решила не продавать. [ 16 ] Вместо этого она продала большую часть своего подразделения по управлению активами компании MM Warburg & Co. [ 17 ] Также несколько банков и инвестиционных компаний — Advent International , Apollo Global Management , Centerbridge Partners , Cerberus Capital Management , Christofferson, Robb & Company, Commerzbank и Helaba — подали заявки на долю в банке. [ 18 ] и вливание капитала в размере 3,5 млрд евро (3,98 млрд долларов США). [ 19 ] В конце концов, Cerberus и Centerbrigde подали совместное предложение, в котором предлагалось приобрести каждому по 24,9% акций. [ 20 ] В итоге Хелаба не представила окончательное предложение и, следовательно, больше не участвовала в официальном аукционе, но переговоры между NORD/LB и заинтересованными сторонами Хелаба продолжались на протяжении всего процесса торгов о том, можно ли найти решение в государственном секторе. [ 21 ]
Между тем, в октябре 2018 года NORD/LB показал худшие результаты среди немецких кредиторов в Европейского банковского управления . общеевропейских стресс-тестах [ 22 ] Он также понес рекордные убытки в размере более 2 миллиардов евро. [ 23 ]
В рамках плана спасения NORD/LB стоимостью 3,6 миллиарда евро, представленного в последнюю минуту в начале 2019 года, Deutscher Sparkassen- und Giroverband (DSGV) предоставила около 1,2 миллиарда евро в виде нового капитала. Правительство земли Нижней Саксонии, которое тогда возглавлял министр-президент Штефан Вайль , предоставило еще 1,5 миллиарда евро наличными плюс неуказанную сумму неденежной поддержки баланса, необходимой для закрытия дефицита капитала в банке в размере 3,5 миллиарда евро. [ 24 ] Земля Саксония-Анхальт согласилась внести 198 миллионов евро. [ 25 ] Кроме того, Нижняя Саксония гарантировала некоторые кредиты, что принесло NORD/LB дополнительное облегчение капитала в размере 800 миллионов евро. [ 26 ]
В последние годы NORD/LB сформировал ряд партнеров для объединения кредитных портфелей и размещения их среди инвесторов, работая со страховщиками Talanx и ERGO Group , Bankhaus Lampe и баварским пенсионным фондом Bayerische Versorgungskammer (BVK). Кредитный бизнес компании осуществляется на совместной ИТ-платформе с BayernLB . [ 27 ]
Ресурсы
[ редактировать ]NORD/LB владеет акциями различных дочерних компаний, в том числе следующих:
- Брауншвейгская Ландесспаркасса
- Бремер Ландесбанк (100%)
- Каплантик ГмбХ (45%)
- Немецкий ипотечный банк (100%)
- КредитСервис Норд (100%)
- НОРД/ЛБ Управление активами (100%)
- Norddeutsche Facility Management GmbH (100%)
- LBS Norddeutsche Landesbausparkasse Берлин-Ганновер (44%)
- NORD/LB Luxembourg SA Банк обеспеченных облигаций (100%)
- NORD/LB Vermögensmanagement Luxembourg SA (100%)
- Государственное страхование Брауншвейга (75%)
- Государственное страхование Бремена (20%)
- Норд Холдинг (15%)
- Тото-Лото Нижняя Саксония (49,85%)
- Бремер Тото и Лото (33,33%)
- Международный институт нейронаук (22,67%)
- Фарфоровая мануфактура Фюрстенберг (98%)
- LHI Leasing GmbH (49%)
В период с 1973 по 2010 год NORD/LB владел 25 процентами акций Berenberg Bank . [ 28 ]
Коллекция произведений искусства
[ редактировать ]В 1985 году NORD/LB начал собирать коллекцию произведений искусства с целью представить современное искусство после 1945 года в международном контексте. Коллекция сегодня насчитывает около 3000 произведений искусства, по-прежнему с упором на послевоенное искусство, в том числе Георга Базелица , Йозефа Бойса , Герхарда Рихтера , Сола Левитта , Джеффа Кунса , Янниса Кунеллиса и Йорга Иммендорфа и других. [ 29 ] Сотрудники могут использовать работы для украшения зданий, они экспонируются в рамках собственной выставочной программы банка. В 1999 году ему удалось открыть собственную выставочную площадку.
В 2009 году NORD/LB вернул картину Франца Марка « Кот за деревом» (1910), купленную банком в 1983 году, потомку еврейской семьи обувщиков, преследуемой нацистами; банк предоставил картину в долгосрочную аренду музею Шпренгеля в Ганновере. В 2012 году банк продал свою Джеффа Кунса скульптуру «Тюльпаны» (1995–2004) из серии «Празднование» за 33,7 миллиона долларов. Банк объявил, что направит полученные средства на создание фонда для продвижения современного искусства и культурных проектов в северной Германии. [ 30 ]
В Китае
[ редактировать ]- 10 марта 2004 г. NORD/LB получила письмо от Комиссии по регулированию банковской деятельности Китая, одобряющее открытие филиала в Шанхае. [ 31 ]
См. также
[ редактировать ]
Ссылки
[ редактировать ]- ↑ Олаф Шторбек (2 ноября 2018 г.), Немецкий Landesbanken все еще добивается подтверждения здоровья Financial Times .
- ↑ Олаф Шторбек (2 ноября 2018 г.), Немецкий Landesbanken все еще добивается подтверждения здоровья Financial Times .
- ^ «Список существенных поднадзорных организаций и список менее значимых учреждений» (PDF) . Европейский центральный банк . 4 сентября 2014 г.
- ^ «Перечень поднадзорных лиц» (PDF) . Европейский центральный банк . 1 января 2023 г.
- ^ Томас Аткинс (28 мая 2015 г.), NordLB прогнозирует скачок прибыли в первом квартале из-за поставок и хеджирования Reuters .
- ^ Арно Шютце (12 июля 2017 г.), немецкий кредитор NordLB готовит продажу пая для восстановления баланса - источники Reuters .
- ↑ Дэниел Шефер (30 ноября 2008 г.), BayernLB намерен получить помощь в размере 10 миллиардов евро Financial Times .
- ^ Александр Хюбнер (6 апреля 2017 г.), NordLB достаточно капитализирован, чтобы проглотить рекордный убыток 2016 года - генеральный директор Reuters .
- ↑ Мария Шихан (1 сентября 2016 г.), NordLB получит полный контроль над подразделением Bremer Landesbank Reuters .
- ^ Мария Шихан (22 августа 2016 г.), NordLB продаст кредиты на морские перевозки на сумму 1,5 миллиарда долларов KKR, фонду Reuters .
- ^ Арно Шютце, Александр Хюбнер и Джонатан Саул (3 июля 2017 г.), NordLB отказывается от планов по продаже кредитов на доставку KKR Reuters .
- ^ Николас Браутлехт (28 ноября 2016 г.), HSH сказал подтвердить прогноз по мере начала переговоров с потенциальными покупателями Bloomberg News .
- ^ Арно Шютце (12 июля 2017 г.), немецкий кредитор NordLB готовит продажу пая для восстановления баланса - источники Reuters .
- ↑ Арно Шютце, Клаус Лауэр и Джонатан Саул (29 ноября 2017 г.), Трое соперников соперничают за покупку немецкого HSH Nordbank Reuters .
- ^ Клаус Лауэр (14 июля 2018 г.), Немецкая компания NordLB планирует новый план капитальных затрат к концу 2018 года: председатель Reuters .
- ^ Клаус Лауэр и Ханс Зайденштюкер (5 января 2018 г.), NordLB отказывается от планов продажи кредитора недвижимости Deutsche Hypo - источник Reuters .
- ^ Арно Шютце (1 февраля 2018 г.), NordLB продает большую часть подразделения по управлению активами Warburg Bank Reuters .
- ^ Арно Шютце и Ханс Зайденштюкер (25 октября 2018 г.), Кредитный менеджер выступает в качестве претендента на долю в немецкой NordLB - источники Reuters .
- ^ Кэролайн Копли и Ханс Зайденштюкер (3 января 2019 г.), немецкая компания NordLB и Helaba завершают переговоры о слиянии: Boersen-Zeitung Reuters .
- ↑ Олаф Сторбек (26 января 2019 г.), Cerberus и Centerbridge претендуют на миноритарную долю в NordLB Financial Times .
- ↑ Арно Шютце и Клаус Лауэр (18 декабря 2018 г.), NordLB ведет переговоры о продаже корабельных кредитов компании Cerberus, доли в банке: источники Reuters .
- ↑ Джонатан Саул, Арно Шютце и Майя Кейдан (9 ноября 2018 г.), NordLB отказывается от судовых кредитов на ранних этапах очистки баланса - источники Reuters .
- ^ Клаус Лауэр (1 апреля 2019 г.), годовой убыток NordLB в 2018 году составит менее 2,7 млрд евро, оценка - источники Reuters .
- ^ Олаф Шторбек (1 февраля 2019 г.), Нижняя Саксония поддерживает план спасения немецких сберегательных касс для NordLB Financial Times .
- ↑ Клаус Лауэр (2 апреля 2019 г.), NordLB воздержится от финансирования судов в будущем: источник Reuters .
- ↑ Клаус Лауэр и Михаэль Ниенабер (11 ноября 2019 г.), ЕС сигнализирует о первоначальном одобрении плана спасения NordLB: источники Reuters .
- ^ Андреас Крёнер (22 марта 2015 г.), Немецкие земельные банки ослабляют давление слияний посредством сотрудничества Reuters .
- ^ NordLB продает долю в Berenberg Bank Handelsblatt , 2 февраля 2010 г.
- ↑ Кэтрин Хикли (23 марта 2009 г.), NordLB возвращает картину кота Франца Марка наследнику еврейской семьи Блумбергу .
- ^ Юлия Михальска (9 октября 2012 г.), немецкий банк продаст тюльпаны Кунса The Art Newspaper .
- ^ «Письмо Комиссии по регулированию банковской деятельности Китая об одобрении создания филиала Norddeutsche Landbank в Шанхае» . Архивировано из оригинала 15 апреля 2014 г.
Внешние ссылки
[ редактировать ]
52 ° 22'3 ″ с.ш. 9 ° 44'29 ″ в.д. / 52,36750 ° с.ш. 9,74139 ° в.д.
| Международный | |
|---|---|
| Национальный | |
| Другой | |