Сертифицированный специалист по финансовому планированию

Сертификация сертифицированного специалиста по финансовому планированию — это профессиональный знак сертификации для специалистов по финансовому планированию, выдаваемый Советом по стандартам сертифицированных специалистов по финансовому планированию (CFP Board). ^[1] в США и 25 другими организациями, связанными с Советом по стандартам финансового планирования (FPSB), ^[2] владелец знака CFP за пределами США. Сертификация обычно считается золотым стандартом в сфере финансового планирования. ^[3] Сертификацией управляет Совет по стандартам сертифицированного финансового планировщика, Inc. (CFP Board), который был основан в 1985 году как некоммерческая организация 501 (c) (3); это не присвоение правительства и не аккредитованная степень.

Чтобы получить разрешение на использование этого звания, кандидат должен соответствовать требованиям к образованию, экзаменам, опыту и этике, а также платить постоянный сертификационный сбор. ^[4]

В Соединенном Королевстве лицензия/назначение CFP доступна специалистам по финансовому планированию благодаря членству в Сертифицированном институте ценных бумаг и инвестиций (CISI). ^[5]

Требования к первичной сертификации

Для первоначальной сертификации человек должен соответствовать четырем категориям требований: образование, экзамен, опыт и этика.

Требования к образованию

Кандидат должен иметь степень бакалавра (или выше) или ее эквивалент в любой дисциплине аккредитованного колледжа или университета. ^[6]^[7] Степень бакалавра может быть получена после сдачи экзамена CFP (в течение пяти лет) и не является обязательным требованием для сдачи сертификационного экзамена Совета CFP. ^[8] В качестве первого шага к нынешним критериям сертификации CFP студенты должны освоить учебную программу, состоящую примерно из 100 тем по финансовому планированию. ^[9]

Лица, имеющие профессиональные звания, предварительно утвержденные Советом CFP, в том числе адвокаты , дипломированные бухгалтеры (CPA), дипломированные сертифицированные бухгалтеры (CCA), дипломированные бухгалтеры (CA), дипломированные управляющие активами (CWM), ^[10] Дипломированные страховщики жизни (CLU), дипломированные финансовые консультанты (ChFC) и дипломированные финансовые аналитики (CFA) имеют право зарегистрироваться и сдать экзамен без необходимости выполнять требования к образованию, используя статус «вызова» совета CFP. Доктора наук в области бизнеса или экономики также освобождаются от требований к образованию. ^{[ нужна ссылка ]}

Лица, желающие сдать экзамен на получение сертификата CFP, должны пройти основной курс финансового планирования, прежде чем сдавать экзамен. ^[11]

Иностранные степени могут быть заменены дипломами США, если они получают эквивалент от сторонней организации. Совет CFP начал требовать высшее образование в 2008 году. В первые годы для первых 25 000 членов CFP кандидаты могли пройти пять курсов и получить сертификат без комплексного экзамена. В 1991 году для новых студентов стал обязательным проведение комплексного экзамена. ^[12]

Совет CFP и другие организации связались с Бюро финансовой защиты потребителей с целью повышения стандартов аккредитованных степеней и рейтинга профессиональных званий. ^[13]

Сертификационный экзамен CFP представляет собой компьютерный экзамен с несколькими вариантами ответов, состоящий из 170 вопросов, разбитых на два сеанса, разделенных 40-минутным перерывом. Кандидатам дается до трех часов на прохождение каждого занятия. ^[14] Экзамен включает в себя два тематических исследования, несколько наборов мини-кейсов и отдельные вопросы, предназначенные для оценки способности студента применять свои знания в вышеупомянутых областях в ситуациях финансового планирования.

Студенты и сертифицированные специалисты должны соблюдать Кодекс этики и профессиональной ответственности Совета CFP и Стандарты практики финансового планирования. Зарегистрированные инвестиционные консультанты несут фидуциарную обязанность заботиться об инвестициях. ^[15] Совет CFP может обеспечить их соблюдение посредством своих Дисциплинарных правил и процедур.

Продление сертификации

Для поддержания сертификации в Соединенных Штатах обладатели лицензии должны пройти тридцать часов непрерывного образования, из которых два часа должны быть одобрены Советом директоров по этике CE, а остальные 28 — по общему CE. ^[16]

Связанные обозначения

Для специалистов финансовых услуг доступно более 208 наименований. ^[17] Это некоторые из наиболее распространенных обозначений.

Сертифицированный специалист по страхованию жизни и аннуитету (LACP) Национальной ассоциации страховых и финансовых консультантов (NAIFA)
Дипломированный аналитик по альтернативным инвестициям
Сертифицированный аналитик по управлению инвестициями (CIMA), Ассоциация консультантов по управлению инвестициями (IMCA)
Дипломированный сертифицированный бухгалтер
Дипломированный финансовый аналитик
Сертифицированный управленческий бухгалтер
Дипломированный финансовый консультант
Дипломированный рыночный техник
Сертифицированный международный инвестиционный аналитик
Сертифицированный бухгалтер
Менеджер по финансовым рискам

См. также

Ссылки

^ «Совет ЦФП» . Cfp.net . Проверено 15 июня 2013 г.
^ «Совет по стандартам финансового планирования» . ФПСБ . Проверено 15 июня 2013 г.
^ «Что означает назначение вашего советника?» . Инвестопедия . Проверено 03 сентября 2022 г.
^ «Требования к сертификации CFP» . Совет ЦФП . Проверено 15 января 2013 г.
^ «Чартерный институт ценных бумаг и инвестиций (CISI)» . cisi.org . Проверено 12 июля 2017 г.
^ «Подробности экзамена CFP» . Cfp.net. 10 июня 2014 г. Архивировано из оригинала 29 января 2011 г. Проверено 20 июля 2014 г.
^ «Как стать специалистом по финансовому планированию — работайте на дому в качестве сертифицированного консультанта — некоторые сертификаты не требуют степени колледжа» . Архивировано из оригинала 13 июня 2006 г.
^ Официальная страница
^ «Список тем финансового планирования» , CFP.net
^ Профессиональные обозначения
^ «Сертификационное образование CFP и требования к вызовам» . Cfp.net. 01.01.2012. Архивировано из оригинала 30 декабря 2010 г. Проверено 20 июля 2014 г.
^ «Поворотные моменты в разработке требований к экзамену CFP» . Бизнес-тренер США . Проверено 2 декабря 2014 г.
^ Ягер, Фред (2 октября 2012 г.). «Как много на самом деле значат сертификаты» . News.efinancialcareers.com . Проверено 15 июня 2013 г.
^ «Об экзамене» . Совет ЦФП . Проверено 18 августа 2017 г.
^ «Выбор финансового консультанта». Архивировано 11 июля 2011 г. на Wayback Machine , Financialadvisorbooks.com, по состоянию на 21 января 2010 г.
^ «Часто задаваемые вопросы о непрерывном образовании» . www.cfp.net . Проверено 08 апреля 2022 г.
^ «Алфавитный суп» . Журнал Уолл-стрит . Проверено 16 октября 2010 г.

Внешние ссылки

Сертифицированный специалист по финансовому планированию Сертифицированный специалист по финансовому планированию Совет по стандартам
Сертифицированный специалист по финансовому планированию Совет по стандартам финансового планирования

[1] «Совет ЦФП» . Cfp.net . Проверено 15 июня 2013 г.

[2] «Совет по стандартам финансового планирования» . ФПСБ . Проверено 15 июня 2013 г.

[3] «Что означает назначение вашего советника?» . Инвестопедия . Проверено 03 сентября 2022 г.

[4] «Требования к сертификации CFP» . Совет ЦФП . Проверено 15 января 2013 г.

[5] «Чартерный институт ценных бумаг и инвестиций (CISI)» . cisi.org . Проверено 12 июля 2017 г.

[6] «Подробности экзамена CFP» . Cfp.net. 10 июня 2014 г. Архивировано из оригинала 29 января 2011 г. Проверено 20 июля 2014 г.

[7] «Как стать специалистом по финансовому планированию — работайте на дому в качестве сертифицированного консультанта — некоторые сертификаты не требуют степени колледжа» . Архивировано из оригинала 13 июня 2006 г.

[8] Официальная страница

[9] «Список тем финансового планирования» , CFP.net

[10] Профессиональные обозначения

[11] «Сертификационное образование CFP и требования к вызовам» . Cfp.net. 01.01.2012. Архивировано из оригинала 30 декабря 2010 г. Проверено 20 июля 2014 г.

[12] «Поворотные моменты в разработке требований к экзамену CFP» . Бизнес-тренер США . Проверено 2 декабря 2014 г.

[13] Ягер, Фред (2 октября 2012 г.). «Как много на самом деле значат сертификаты» . News.efinancialcareers.com . Проверено 15 июня 2013 г.

[14] «Об экзамене» . Совет ЦФП . Проверено 18 августа 2017 г.

[15] «Выбор финансового консультанта». Архивировано 11 июля 2011 г. на Wayback Machine , Financialadvisorbooks.com, по состоянию на 21 января 2010 г.

[16] «Часто задаваемые вопросы о непрерывном образовании» . www.cfp.net . Проверено 08 апреля 2022 г.

[17] «Алфавитный суп» . Журнал Уолл-стрит . Проверено 16 октября 2010 г.

[1]

[2]

[3]

[4]

[5]

[6]

[7]

[8]

[9]

[10]

[11]

[12]

[13]

[14]

[15]

[16]

[17]