Вольфсберг Групп

Группа Вольфсберг
Назван в честь	Центр обучения и диалога UBS Вольфсберг
Основан	22 сентября 2021 г .; 2 года назад
Основан в	Базель, Швейцария
Тип	Ассоциация по швейцарскому законодательству
Расположение	Эрматинген, Швейцария ;
Происхождение	Вольфсбергские принципы простого товарищества от 10 октября 1999 г.
Членство	12 глобальных банков
Веб-сайт	www .wolfsberg-group .org

Wolfsberg Group — это ассоциация 12 глобальных банков, целью которой является разработка рамок и рекомендаций по управлению рисками финансовых преступлений.

Все началось с встречи банков в 1999 году, которая приняла ряд стандартов передовой практики под названием «Вольфсбергские принципы». 22 сентября 2021 года в Базеле в соответствии со швейцарским законодательством была основана ассоциация под названием «The Wolfsberg Group».

Целью Wolfsberg Group была разработка финансовых отраслевых стандартов в частном секторе для борьбы с отмыванием денег (AML), «знай своего клиента » (KYC) и борьбы с финансированием терроризма политики (CTF). Ее работа аналогична работе Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) на правительственном уровне.

Помимо своей деятельности по борьбе с отмыванием денег, Вольфсбергская группа также выступает в качестве группы коллективных действий в области борьбы с коррупцией . ^{[ 1 ]}

Публикации Вольфсберга предназначены для органов надзора и регулирования с целью освещения передового опыта, а также для других финансовых учреждений, которые могут принять подходы, изложенные в публикациях, и тем самым улучшить общий стандарт управления рисками финансовых преступлений в мировой индустрии финансовых услуг.

Группа действует по правилам Chatham House.

История

В 1999 году Постоянный подкомитет Сената США по расследованиям вызвал главного исполнительного директора Citigroup Джона Рида для дачи показаний на публичных слушаниях по поводу того, что председатель комитета сенатор Карл Левин назвал «галереей мошенников» клиентов в частном банке Ситибанка. Г-н Рид обратился к новому главе Private Bank Шаукату Азизу (позже ставшему премьер-министром Пакистана) с просьбой принять меры как по разрешению обвинений, так и по предотвращению подобных событий в будущем.

Г-н Азиз из Нью-Йорка позвонил Фрэнку Фоглу, тогдашнему вице-председателю совета директоров Transparency International (штат Вашингтон), чтобы обсудить совместную инициативу. Они встретились, и г-н Азиз объяснил, что было бы более убедительно, если бы Transparency International, а не Citi, пригласила другие ведущие банки присоединиться к Citi в изучении усилий по достижению добровольных договоренностей между крупными банками для полного соблюдения стандартов «знай своего клиента».

Затем в Нью-Йорке в Citi был организован ужин, организованный г-ном Азизом и г-ном Фоглом, на котором присутствовали представители крупнейших банков Нью-Йорка, а также тогдашний председатель TI Питер Эйген , а затем председатель правления TI-USA Фриц. Хейманн. Эта встреча положила начало дискуссиям, которые вели г-н Азиз и тогдашний директор по рискам Ханс-Петер Бауэр из UBS в Швейцарии.

Встреча была проведена в учебном центре UBS в замке Вольфсберг, недалеко от Эрматингена в Швейцарии. Место проведения дало название группе. ^{[ 2 ]}

Работу продолжили представители банков и Джермин Брукс, старший исполнительный директор Transparency International, ^{[ 3 ]} в результате была сформулирована первая формулировка Вольфсбергских принципов ПОД для частного банковского обслуживания. ^{[ 4 ]} Первоначально существовало восемь банков, и, за исключением США и Швейцарии, большинство стран были представлены крупнейшими частными банками. Позже к первоначальной группе из одиннадцати членов присоединились «крупный инвестиционный банк США, крупный банк из Японии и испанский банк». ^{[ 2 ]}

В 2000 году Wolfsberg Group представляла собой неформальное объединение следующих одиннадцати глобальных банков: Banco Santander , MUFG , Barclays , Citigroup , Credit Suisse , Deutsche Bank , Goldman Sachs , HSBC , JP Morgan Chase , Société Générale и UBS . ^{[ 2 ]}

После терактов 11 сентября 2001 года группа изменила свою направленность и включила стандарты борьбы с финансированием терроризма . ^{[ 2 ]}^{[ 5 ]}

22 сентября 2021 года ранее слабо связанная группа банков основала в соответствии со швейцарским законодательством ассоциацию под названием «The Wolfsberg Group» с зарегистрированным адресом в Базеле, Швейцария. ^{[ 6 ]}

В мае 2022 года, в контексте российского вторжения в Украину в 2022 году, группа предложила банкам проверять своих клиентов на наличие негативных новостей, чтобы оценить риск финансовых преступлений. ^{[ 7 ]} Служба новостей Dow Jones раскритиковала документ, поскольку в нем не учитывается важность использования лицензированных СМИ для оценки достоверности источников негативных новостей, выявленных в Интернете. ^{[ 8 ]}

Текущие участники

В июне 2015 года группа Wolfsberg расширилась до тринадцати банков-членов под названием Standard Chartered Bank.  ^{[ 9 ]} и Bank of America присоединились к Группе. После слияния UBS и Crédit Suisse в группу Wolfsberg вошли 12 членов:

Публикации

По состоянию на 2024 год Wolfsberg Group выпустила более 50 ресурсов, включая то, что они называют «Стандарты Вольфсберга». ^{[ 10 ]}. Первым документом, опубликованным в октябре 2000 года, были « Вольфсбергские принципы борьбы с отмыванием денег для частного банковского дела» , которые были пересмотрены в мае 2002 года и снова в 2012 году.

В ноябре 2002 года группа опубликовала « Вольфсбергские принципы корреспондентского банкинга» , в которых они рекомендовали использовать риск-ориентированный подход к борьбе с отмыванием денег и разработать международный реестр финансовых учреждений, куда они будут предоставлять информацию, полезную для проведения комплексной проверки. Обновленные «Принципы корреспондентского банкинга» и «Принципы использования ИИ/МО в финансовых преступлениях» были опубликованы в 2022 году. После сотрудничества с Bankers Almanac, входящим в состав Accuity, компания запустила репозиторий комплексной проверки как модуль, отдельный от службы поддержки. ^{[ 11 ]}

В сентябре 2003 года группа опубликовала Вольфсбергские принципы скрининга и поиска , в марте 2006 года — Вольфсбергские принципы управления рисками отмывания денег , в марте 2011 года — Вольфсбергские принципы торгового финансирования, которые были обновлены в сотрудничестве с BAFT и ICC в 2018 году, в октябре 2011 года — Вольфсбергские принципы скрининга и поиска. Руководство Вольфсберга по предоплаченным картам и картам с сохраненной стоимостью , 2012 г. , Вольфсберг Принципы частного банковского обслуживания , а в 2014 году — 14-страничный документ Wolfsberg Group по услугам мобильных и интернет-платежей (MIPS). В 2017 году они опубликовали Стандарты прозрачности платежей Вольфсберга, которые были обновлены в 2023 году. В 2019 году они опубликовали руководство по проверке санкций для финансовых учреждений, чтобы оценить эффективность их проверки санкций. ^{[ 12 ]} и начал публиковать статьи о том, что означает эффективность в контексте борьбы с финансовой преступностью. В 2023 году Группа опубликовала обновленные версии своих анкет и рекомендаций CBDDQ/FCCQ, руководства ABC и стандартов прозрачности платежей. В 2024 году Группа опубликовала обновленные версии своих документов RMA, «Страновые риски» и новый документ «Аудит эффективности».

Информационно-пропагандистская деятельность

Группа регулярно участвует в консультациях, проводимых Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, таких как консультации по некоммерческим организациям (август 2023 г.), основанное на оценке риска Руководство по Рекомендации 25 (декабрь 2023 г.) и консультации по Рекомендации 16. в апреле 2024 года. Группа также реагирует на консультации Европейского банковского управления (например, по Законодательному пакету ЕС по ПОД/ФТ в октябре 2022 года, по снижению рисков в феврале 2023 года, по снижению рисков отмывания денег и финансирования терроризма финансовыми учреждениями и криптовалютами). поставщиков услуг по активам в августе 2023 г., а также по Правилу поездок EBA в феврале 2024 г.) и Казначейству Его Величества (например, по надзорному режиму Великобритании в октябре 2023 г.)

Освещение в прессе и критика

Группа анонсирует свои публикации через свой веб-сайт и страницы LinkedIn и предлагает заинтересованным сторонам возможность подписаться на ее информационный бюллетень.

Роберт Мазур , бывший агент Управления по борьбе с наркотиками США , расследующий отмывание денег под прикрытием, назвал группу Вольфсберга «волками, [...] охраняющими овец». ^{[ 13 ]}^{[ 14 ]}

С 2023 года у группы появился новый сайт. Дополнительную информацию также можно найти на странице LinkedIn.

См. также

Ссылки

^ Хейманн, Фриц; Пит, Марк (2018) [2017]. Противостояние коррупции . Издательство Оксфордского университета. стр. 225 и последующие ISBN . 978-0-19-045833-1 . OCLC 965154105 .
^ Перейти обратно: ^а ^б ^с ^д Ханс-Петер Бауэр и Джемма Айольфи (2012). «Группа Вольфсберг». В Марке Пите (ред.). Коллективные действия: инновационные стратегии предотвращения коррупции (PDF) . Цюрих, ул. Галлен: Дике. п. 11.
^ «Ведение войны с коррупцией», Фрэнк Фогл, опубликовано Rowman & Littlefield , 2012 г. и в мягкой обложке, 2016 г.)
^ «Архивная копия» (PDF) . Архивировано из оригинала (PDF) 31 января 2015 г. Проверено 11 февраля 2015 г. {{cite web}}: CS1 maint: архивная копия в заголовке ( ссылка )
^ Марк Пит, Джемма Айольфи (26 октября 2002 г.). «Частный сектор становится активным: Вольфсбергский процесс» (PDF) . Группа Вольфсберг. п. 9 . Проверено 18 мая 2016 г.
^ «Внесение в Государственный коммерческий реестр» . 22 сентября 2021 г.
^ Грегг Вирт (24 мая 2022 г.). «Wolfsberg Group предлагает рекомендации по использованию негативных новостей для оценки риска финансовых преступлений» . Томсон Рейтер . Проверено 15 ноября 2022 г.
^ «Комментарий Dow Jones Risk & Compliance к часто задаваемым вопросам Wolfsberg Group по проверке негативных новостей (NNS)» . 18 мая 2022 г. Проверено 15 ноября 2022 г.
^ «Мы присоединились к Вольфсбергской группе международных финансовых институтов» . Стандартный Чартерный Банк. 1 июня 2015 года . Проверено 18 мая 2016 г.
^ «Вольфсбергские стандарты» . Группа Вольфсберг . Проверено 15 февраля 2015 г.
^ Accuity.com (без даты). «Финансовый контрагент KYC» . анкерсалманак. Рид-Эльзевир . Проверено 15 февраля 2015 г.
^ Группа Вольфсберг (2019). «Руководство Вольфсберга по проверке санкций» (PDF) . Группа Вольфсберг .
^ Роберт Мазур (4 ноября 2010 г.). «Опота на террор» . Хаффингтон Пост . Проверено 18 мая 2016 г.
^ Роберт Мазур (13 сентября 2010 г.). «Следуй за грязными деньгами» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 11 февраля 2015 г.

Внешние ссылки

Официальный сайт группы Вольфсберг
Группа Вольфсберг в LinkedIn

[1] Хейманн, Фриц; Пит, Марк (2018) [2017]. Противостояние коррупции . Издательство Оксфордского университета. стр. 225 и последующие ISBN . 978-0-19-045833-1 . OCLC 965154105 .

[bauer-2] Перейти обратно: ^а ^б ^с ^д Ханс-Петер Бауэр и Джемма Айольфи (2012). «Группа Вольфсберг». В Марке Пите (ред.). Коллективные действия: инновационные стратегии предотвращения коррупции (PDF) . Цюрих, ул. Галлен: Дике. п. 11.

[3] «Ведение войны с коррупцией», Фрэнк Фогл, опубликовано Rowman & Littlefield , 2012 г. и в мягкой обложке, 2016 г.)

[4] «Архивная копия» (PDF) . Архивировано из оригинала (PDF) 31 января 2015 г. Проверено 11 февраля 2015 г. {{cite web}}: CS1 maint: архивная копия в заголовке ( ссылка )

[pieth-5] Марк Пит, Джемма Айольфи (26 октября 2002 г.). «Частный сектор становится активным: Вольфсбергский процесс» (PDF) . Группа Вольфсберг. п. 9 . Проверено 18 мая 2016 г.

[6] «Внесение в Государственный коммерческий реестр» . 22 сентября 2021 г.

[tr-7] Грегг Вирт (24 мая 2022 г.). «Wolfsberg Group предлагает рекомендации по использованию негативных новостей для оценки риска финансовых преступлений» . Томсон Рейтер . Проверено 15 ноября 2022 г.

[8] «Комментарий Dow Jones Risk & Compliance к часто задаваемым вопросам Wolfsberg Group по проверке негативных новостей (NNS)» . 18 мая 2022 г. Проверено 15 ноября 2022 г.

[9] «Мы присоединились к Вольфсбергской группе международных финансовых институтов» . Стандартный Чартерный Банк. 1 июня 2015 года . Проверено 18 мая 2016 г.

[10] «Вольфсбергские стандарты» . Группа Вольфсберг . Проверено 15 февраля 2015 г.

[11] Accuity.com (без даты). «Финансовый контрагент KYC» . анкерсалманак. Рид-Эльзевир . Проверено 15 февраля 2015 г.

[12] Группа Вольфсберг (2019). «Руководство Вольфсберга по проверке санкций» (PDF) . Группа Вольфсберг .

[huff10-13] Роберт Мазур (4 ноября 2010 г.). «Опота на террор» . Хаффингтон Пост . Проверено 18 мая 2016 г.

[mazur-14] Роберт Мазур (13 сентября 2010 г.). «Следуй за грязными деньгами» . Нью-Йорк Таймс . Проверено 11 февраля 2015 г.

[ 1 ]

[ 2 ]

[ 3 ]

[ 4 ]

[ 5 ]

[ 6 ]

[ 7 ]

[ 8 ]

[ 9 ]

[ 10 ]

[ 11 ]

[ 12 ]

[ 13 ]

[ 14 ]