Дебанкинг

Дебанкинг , также известный в банковской отрасли как снижение рисков людей или организаций , представляет собой закрытие банковских счетов банками , которые считают, что владельцы счетов представляют финансовый, юридический, нормативный или репутационный риск для банка.

Примеры этого включают соблюдение законов о борьбе с коррупцией и отмыванием денег , закрытие банковских счетов секс-работников , ^{[ 1 ]} и люди, считающиеся политически значимыми лицами . ^{[ 2 ]}

Закрытие счетов обычно осуществляется без объяснения причин и без возможности обжалования. Дебанкинг может иметь серьезные последствия для отдельных лиц, поскольку отрезает их от многих видов деятельности в обществе.

Великобритания

После скандала с банком Nigel Farage Coutts , в ходе которого Coutts & Co. исключила Найджела Фараджа из числа клиентов, британское правительство начало расследование практики дебанкинга в банковской сфере Великобритании. ^{[ 3 ]} Управление финансового надзора сообщило, что британские банки ежедневно закрывали почти тысячу счетов, при этом в 2022 году было закрыто чуть более 343 000 по сравнению с примерно 45 000 в 2017 году. ^{[ 4 ]}

В сентябре 2023 года FCA объявило, что установило, что банки не закрывали счета клиентов по политическим мотивам. FCA расследовало четыре счета на предмет возможного закрытия по политическим мотивам, но обнаружило, что причина на самом деле заключалась в том, как отдельные лица действовали по отношению к сотрудникам соответствующих банков. Найджел Фараж назвал результат «фарсом». ^{[ 5 ]}

Обвинения в непропорциональном дебанкинге британских мусульман также привели к призывам к политическому контролю. ^{[ 6 ]} британская нигерийская община. Сообщается, что пострадала и ^{[ 7 ]} уроженка Пула, Александра Толстая, мог закрыть ее аккаунт подозревала, что NatWest из-за ее русского имени. ^{[ 8 ]}^{[ 9 ]} Баз Мелиа, MBE, обвинил NatWest в разрушении его бизнеса путем закрытия его счетов и счетов его семьи, что, как он подозревал, произошло из-за связи с деловым партнером из Саудовской Аравии. ^{[ 10 ]} Британско-украинские бизнес-группы сообщили о примерах того, как компании были лишены банковских услуг для торговли с Украиной. ^{[ 11 ]}

США и Канада

В средствах массовой информации освещались многочисленные случаи, когда американские и канадские банки, по сообщениям, отказывались от клиентов-мусульман на сомнительных основаниях. ^{[ 12 ]} В ответ на протест против канадского конвоя в 2022 году по меньшей мере 76 банковских счетов, связанных с протестами, на общую сумму 3,2 миллиона канадских долларов были заморожены в соответствии с Законом о чрезвычайных ситуациях . ^{[ 13 ]}

См. также

Ссылки

^ Гаусден, Грейс (30 июля 2023 г.). « Ничей счет не остается открытым надолго»: рост числа работников секс-индустрии, лишенных банковских счетов» . inews.co.uk . Проверено 1 августа 2023 г.
^ Мартини, Майра (28 июня 2023 г.). «О политически значимых лицах, снижении рисков и борьбе с…» . Transparency.org . Проверено 1 августа 2023 г.
^ Венкатарамакришнан, Сиддхартх; Гросс, Анна (23 июля 2023 г.). «Казначейство созовет руководителей банков для решения проблемы дебанкинга после фурора Фараджа» . Файнэншл Таймс . Проверено 1 августа 2023 г.
^ Гани, Аиша С (16 августа 2023 г.). «Британские мусульмане говорят, что банки разрушают жизни политикой дебанкинга» . Bloomberg.com .
^ Доррелл, Крис (19 сентября 2023 г.). «Банки не закрывают счета из-за политических взглядов, считает FCA» . СитиАМ . Проверено 19 сентября 2023 г.
^ Скотт, Дженнифер (1 августа 2023 г.). «Банки обвиняются в закрытии счетов, принадлежащих британским мусульманам» . Небесные новости . Проверено 1 августа 2023 г.
^ Чоудхури, Садия; Хаснат, Мустаким (6 августа 2023 г.). «Незаконное «дебанковское» банковское дело будет расследовано, поскольку отдельные сообщества предупреждают о непропорциональном воздействии» . Небесные новости .
^ Борн, Алиса (5 июля 2023 г.). « Не знаю, потому ли это, что у меня русское имя»: британская аристократка говорит, что ее банковский счет был необъяснимым образом закрыт» . ЛБК .
^ Джонстон, Нил (4 июля 2023 г.). «Александра Толстая: «НатВест закрыл мои счета, но так и не сказал, почему» » . Телеграф . Архивировано из оригинала 4 июля 2023 года.
^ Мендик, Роберт (27 июля 2023 г.). «Награждённому полковнику грозит разорение после того, как NatWest закрыл аккаунты из-за связей с Саудовской Аравией» . Телеграф . Архивировано из оригинала 27 июля 2023 года.
^ Кит, Себастьян (15 августа 2023 г.). «Британские банки избегают компаний, торгующих с Украиной» . ПОЛИТИКА .
^ Эмон, Анвер М. (2023). «12. Перемещение мусульманских денег» . Системная исламофобия в Канаде: программа исследований . Университет Торонто Пресс. ISBN 9781487549138 .
^ «Протесты в Канаде: полиция оттесняет демонстрантов в Оттаве» . Новости Би-би-си . 19 февраля 2022 г. Проверено 28 января 2024 г.

Дальнейшее чтение

Дурднер, Трейси; Шетрет, Лиат (ноябрь 2015 г.). «Понимание снижения банковских рисков и его влияния на доступность финансовых услуг» (PDF) . Глобальный центр совместной безопасности . Оксфам .

Эта статья, посвященная финансам, незавершена . Вы можете помочь Википедии, расширив ее .

[1] Гаусден, Грейс (30 июля 2023 г.). « Ничей счет не остается открытым надолго»: рост числа работников секс-индустрии, лишенных банковских счетов» . inews.co.uk . Проверено 1 августа 2023 г.

[2] Мартини, Майра (28 июня 2023 г.). «О политически значимых лицах, снижении рисков и борьбе с…» . Transparency.org . Проверено 1 августа 2023 г.

[3] Венкатарамакришнан, Сиддхартх; Гросс, Анна (23 июля 2023 г.). «Казначейство созовет руководителей банков для решения проблемы дебанкинга после фурора Фараджа» . Файнэншл Таймс . Проверено 1 августа 2023 г.

[4] Гани, Аиша С (16 августа 2023 г.). «Британские мусульмане говорят, что банки разрушают жизни политикой дебанкинга» . Bloomberg.com .

[5] Доррелл, Крис (19 сентября 2023 г.). «Банки не закрывают счета из-за политических взглядов, считает FCA» . СитиАМ . Проверено 19 сентября 2023 г.

[6] Скотт, Дженнифер (1 августа 2023 г.). «Банки обвиняются в закрытии счетов, принадлежащих британским мусульманам» . Небесные новости . Проверено 1 августа 2023 г.

[7] Чоудхури, Садия; Хаснат, Мустаким (6 августа 2023 г.). «Незаконное «дебанковское» банковское дело будет расследовано, поскольку отдельные сообщества предупреждают о непропорциональном воздействии» . Небесные новости .

[8] Борн, Алиса (5 июля 2023 г.). « Не знаю, потому ли это, что у меня русское имя»: британская аристократка говорит, что ее банковский счет был необъяснимым образом закрыт» . ЛБК .

[9] Джонстон, Нил (4 июля 2023 г.). «Александра Толстая: «НатВест закрыл мои счета, но так и не сказал, почему» » . Телеграф . Архивировано из оригинала 4 июля 2023 года.

[10] Мендик, Роберт (27 июля 2023 г.). «Награждённому полковнику грозит разорение после того, как NatWest закрыл аккаунты из-за связей с Саудовской Аравией» . Телеграф . Архивировано из оригинала 27 июля 2023 года.

[11] Кит, Себастьян (15 августа 2023 г.). «Британские банки избегают компаний, торгующих с Украиной» . ПОЛИТИКА .

[12] Эмон, Анвер М. (2023). «12. Перемещение мусульманских денег» . Системная исламофобия в Канаде: программа исследований . Университет Торонто Пресс. ISBN 9781487549138 .

[13] «Протесты в Канаде: полиция оттесняет демонстрантов в Оттаве» . Новости Би-би-си . 19 февраля 2022 г. Проверено 28 января 2024 г.

[ 1 ]

[ 2 ]

[ 3 ]

[ 4 ]

[ 5 ]

[ 6 ]

[ 7 ]

[ 8 ]

[ 9 ]

[ 10 ]

[ 11 ]

[ 12 ]

[ 13 ]